Пояснення щодо заповнення файла-повідомлення про фінансові операції (тип A)
1. Банк у разі здійснення фінансової операції з готівкою (внесення, переказ, отримання) з використанням рахунків розділу 29 "Кредиторська заборгованість і транзитні рахунки за операціями з клієнтами банку", передбачених нормативно-правовим актом Національного банку з питань ведення рахунків бухгалтерського обліку банків України, повідомляє СУО за відповідним кодом ознаки порогової фінансової операції щодо фінансової операції, яка відображається в балансі банку відповідно за:
1) дебетом/кредитом клієнтського рахунку, якщо отримання/внесення/переказ коштів за такою фінансовою операцією здійснюється з рахунку / на рахунок клієнта, відкритий у цьому банку;
2) кредитом рахунку отримувача, якщо переказ коштів за такою фінансовою операцією здійснюється на рахунок, відкритий в іншому банку;
3) кредитом каси банку, якщо отримання коштів здійснюється за допомогою електронного платіжного засобу, емітованого іншим банком, або виплати переказу без відкриття рахунку.
Банк може зазначити себе другим учасником фінансової операції (крім клієнта) як "фінансовий посередник" згідно з довідником K_DFM08, якщо клієнтом та контрагентом за фінансовою операцією є одна і та сама особа. В інших випадках банк зазначає інформацію про всіх учасників фінансової операції з заповненням відповідних реквізитів розділу "Відомості про учасників фінансової операції" ["структура fm22", рядок 66 таблиці додатка 4 до Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями) (далі - Інструкція)] файла-повідомлення про фінансові операції необхідною інформацією.
2. Банк заповнює реквізити розділу "Відомості про місцезнаходження або місце проживання учасника" ("структура cl-juridical-addr", рядок 78 таблиці додатка 4 до Інструкції) та/або розділу "Відомості про місце тимчасового перебування учасника" ("структура cl-actual-addr", рядок 88 таблиці додатка 4 до Інструкції) для учасника-клієнта - фізичної особи відповідною інформацією залежно від того, які відомості були встановлені під час ідентифікації та верифікації цієї особи.
3. Банк забезпечує автоматичне заповнення відповідних реквізитів розділів "Відомості про місцезнаходження або місце проживання учасника" ("структура cl-juridical-addr", рядок 78 таблиці додатка 4 до Інструкції), "Відомості про банк (філію), у якому (якій) відкрито рахунок, що використовується для здійснення фінансової операції" ("структура cl-bank-account", рядок 104 таблиці додатка 4 до Інструкції) та інших реквізитів розділу "Відомості про учасників фінансової операції" ("структура fm22", рядок 66 таблиці додатка 4 до Інструкції) щодо учасника - контрагента фінансової операції з переказу коштів за кордон / отримання коштів із-за кордону наявною інформацією у SWIFT-повідомленні щодо такої фінансової операції.
4. Банк у випадках, коли під час здійснення ідентифікації та верифікації не вимагається встановлення ідентифікаційних даних в обсязі, передбаченому частинами восьмою та дев'ятою статті 11 Закону (або якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта є неможливим), заповнює реквізити розділу "Відомості про учасників фінансової операції" ("структура fm22", рядок 66 таблиці додатка 4 до Інструкції) щодо учасника-клієнта (представника клієнта) наявною в банку інформацією, з'ясованою з урахуванням вимог Закону.
Додаток 5
до Інструкції щодо формування
файлів інформаційного обміну
між спеціально уповноваженим органом
та банками (філіями)
(пункт 11)
ОПИС
структури та реквізитів файла-повідомлення про підозрілу діяльність (тип №), вимоги щодо їх заповнення (ім'я файла-схеми формалізованого опису для файла типу N - fm_n_30.dtd)
| № з/п | Елементи структури файла | Тип даних | Назва реквізиту | Вимоги щодо заповнення реквізиту | ||
| номер | кратність | назва | ||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | 1 | Головна структура transport-file | Повідомлення про підозрілу діяльність | |||
| 2 | 1 | 1 | Структура file-meta-data | Загальні відомості про повідомлення | ||
| 3 | 1.1 | 1 | file-name | C (25) | Назва файла-повідомлення | Відповідно до правил формування найменувань файлів |
| 4 | 1.2 | 1 | file-date | D (8) | Дата створення файла-повідомлення | |
| 5 | 1.3 | 1 | file-time | T (4) | Час створення файла-повідомлення | |
| 6 | 2 | 1 | Структура fmn | Відомості про СПФМ, який надає повідомлення | Зазначається інформація про банк | |
| 7 | 2.1 | 1 | subj-name-shortcut | C (256) | Найменування | Зазначається скорочене (за наявності) найменування банку |
| 8 | 2.2 | 1 | ust-type | C (1) | Тип суб'єкта | Зазначається код згідно з довідником K_DFM07 |
| 9 | 2.3 | 1 | subj-id | C (10) | Код за ЄДРПОУ/РНОКПП | Зазначається код за ЄДРПОУ банку |
| 10 | 3 | 1 | Структура inf-fmn | Інформація повідомлення | ||
| 11 | 3.1 | 1 | структура vdp | Відомості про контактну особу СПФМ, що надає інформацію | Зазначаються дані контактної особи щодо повідомлення про підозрілу діяльність | |
| 12 | 3.1.1 | 1 | vdp-pos | C (100) | Посада працівника | |
| 13 | 3.1.2 | 1 | vdp-name-pr | C (50) | Прізвище | |
| 14 | 3.1.3 | 1 | vdp-name-i | C (30) | Ім'я | |
| 15 | 3.1.4 | 0-1 | vdp-name-pb | C (256) | По батькові | За наявності |
| 16 | 3.1.5 | 1 | vdp-tlf | C (10) | Номер телефону | |
| 17 | 3.1.6 | 1 | vdp-email | C (50) | Адреса електронної пошти | |
| 18 | 3.2 | 1 | структура inf-opr | Інформація про підозрілу діяльність | ||
| 19 | 3.2.1 | 1 | kl-id | N (12) | Номер реєстрації повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі | |
| 20 | 3.2.2 | 1 | kl-date | D (8) | Дата реєстрації повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі | |
| 21 | 3.2.3 | 1 | opr-act | C (1) | Вид повідомлення | Зазначається код згідно з довідником K_DFM06 |
| 22 | 3.2.4 | 1 | pidozr-count | N (12) | Орієнтовна кількість підозрілих фінансових операцій у повідомленні | |
| 23 | 3.2.5 | 1 | opr-uah-equiv | N (19) | Орієнтовна сума підозрілих фінансових операцій у гривневому еквіваленті | |
| 24 | 3.2.6 | 1 | ozn-pep | C (1) | Тип відношення до PEP | Зазначається код згідно з довідником K_DFM20 |
| 25 | 3.2.7 | 1 | opr-st-reg | N (1) | Ознака виявлення підозрілої діяльності за результатами перевірки суб'єктами державного фінансового моніторингу | Набуває таких значень: "1" - у разі виявлення за результатами перевірки Національним банком; "0" - в інших випадках |
| 26 | 3.2.8 | 0 - n | ip-adr | C (45) | IP-адреса ініціатора переказу | Зазначається за наявності цієї інформації в банку |
| 27 | 3.3 | 0-1 | структура upd-info | Відомості щодо повідомлення про підозрілу діяльність, що коригується (виправляється) | Зазначається в разі надання повідомлення про підозрілу діяльність, що коригується (виправляється) | |
| 28 | 3.3.1 | 1 | mod-id | N (12) | Порядковий номер реєстрації повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі, що коригується (виправляється) | Порядковий номер реєстрації повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі, що коригується (яке було прийнято СУО без помилок), або порядковий номер реєстрації первинного повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі, що виправляється (яке не було прийнято СУО через помилки) |
| 29 | 3.3.2 | 1 | mod-date | D (8) | Дата реєстрації повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі, що коригується (виправляється) | Дата реєстрації повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі, що коригується, або дата реєстрації первинного повідомлення про підозрілу діяльність у реєстрі, що виправляється |
| 30 | 3.3.3 | 0-1 | file-name | C (25) | Назва файла-повідомлення про підозрілу діяльність, що виправляється | Заповнюється назва першого файла-повідомлення про підозрілу діяльність, що виправляється |
| 31 | 3.4 | 1 | структура pidozr-date | Період здійснення підозрілої діяльності | ||
| 32 | 3.4.1 | 1 | begin-date | D (8) | Початкова дата | |
| 33 | 3.4.2 | 1 | end-date | D (8) | Кінцева дата | |
| 34 | 3.5 | 1 | Структура ops-pidozr | Опис підозрілої діяльності | ||
| 35 | 3.5.1 | 1 | vid-pidozr | C (2) | Вид підозр | Зазначається код згідно з довідником K_DFM18 |
| 36 | 3.5.2 | 0-1 | vid-pidozr-comment | C (1000) | Коментар до виду підозр | Обов'язково зазначається, якщо реквізит "vid-pidozr" у рядку 35 цієї таблиці набуває значення "інше" |
| 37 | 3.5.3 | 1-3 | ozn-pidozr | C (2) | Ознаки підозрілої діяльності | Зазначається код згідно з довідником K_DFM03 |
| 38 | 3.5.4 | 1 | pidozr-comment | C (4000) | Обґрунтований висновок | Зазначається стислий коментар з обґрунтованого висновку; обґрунтований висновок у повному обсязі подається у файлі-додатку разом з додатковими документами / інформацією, на основі яких сформовано підозру |
| 39 | 3.5.5 | 0-1 | inf-crim-proc | C (4000) | Інформація щодо кримінальних проваджень | Зазначається, якщо підозра банку ґрунтується на інформації з кримінального провадження та наводяться реквізити відповідних процесуальних документів. Копії подаються у файлі-додатку (за наявності такої інформації) |
| 40 | 3.5.6 | 0-1 | sud-rich | C (4000) | Рішення суду, виконавчі провадження | Зазначається, якщо підозра банку ґрунтується на інформації з рішення суду, виконавчого провадження (наводяться реквізити рішень суду, документів виконавчого провадження). Копії подаються у файлі-додатку (за наявності такої інформації) |
| 41 | 3.6 | 1 - n | структура dod-files | Відомості про файл-додаток (файли-додатки) | Надаються обґрунтований висновок у повному обсязі, виписки за рахунками клієнтів - учасників підозрілої діяльності, анкети [в електронному вигляді (не у форматі pdf)], копії документів та інша інформація, на основі яких сформовано підозру | |
| 42 | 3.6.1 | 1 | dod-filename | C (25) | Ім'я файла-додатка | |
| 43 | 3.7 | 1 - n | структура fmncl | Відомості про учасника(ів) підозрілої діяльності клієнта СПФМ | ||
| 44 | 3.7.1 | 1 | cl-type | C (2) | Тип участі в підозрілій діяльності | Зазначається код згідно з довідником K_DFM08 |
| 45 | 3.7.2 | 1 | cl-stp | C (1) | Статус (тип) учасника | Зазначається код згідно з довідником K_DFM07 |
| 46 | 3.7.3 | 1 | cl-res | C (1) | Ознака резидентності | Зазначається код згідно з довідником K_DFM24 |
| 47 | 3.7.4 | 1 | cl-id | C (10) | Код за ЄДРПОУ/РНОКПП | Зазначається код за ЄДРПОУ або РНОКПП [для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття РНОКПП та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку у паспорті / запис в електронному безконтактному носії, - номер паспорта (серія за наявності)]. Якщо РНОКПП або код за ЄДРПОУ не присвоєний, то зазначається дев'ять нулів. Для трастів та інших подібних правових утворень зазначається ідентифікаційний номер (за наявності), який нерезидент використовує під час подання податкових декларацій та інших податкових документів до податкових органів у країні, резидентом якої він є |
| 48 | 3.7.5 | 1 | cl-name | C (256) | Повне найменування учасника (прізвище) | Для юридичної особи / громадського формування / трасту та іншого подібного правового утворення зазначається повне найменування; для фізичної особи - прізвище (якщо за звичаями національної меншини, до якої належить особа, прізвище не є складовим імені, зазначаються лише складові імені) |
| 49 | 3.7.6 | 0-1 | cl-short-name | C (256) | Скорочене найменування (ім'я) | Для юридичної особи / громадського формування / трасту та іншого подібного правового утворення зазначається скорочене найменування (за наявності); для фізичної особи - ім'я |
| 50 | 3.7.7 | 0-1 | cl-name-pb | C (256) | По батькові | Зазначається для фізичної особи (за наявності) |
| 51 | 3.7.8 | 1 | cl-date-of-birth | D (8) | Дата реєстрації/народження | Для фізичної особи / фізичної особи - підприємця зазначається дата народження. Для юридичної особи - резидента / громадського формування зазначається дата державної реєстрації (або дата запису в ЄДР про проведення державної реєстрації); для юридичної особи - нерезидента / трасту та іншого подібного правового утворення - дата видачі свідоцтва про акредитацію (за наявності) або дата заснування за місцем реєстрації |
| 52 | 3.7.9 | 0-1 | cl-uniq-edr | C (14) | Унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі | Зазначається за наявності |
| 53 | 3.7.10 | 0-1 | cl-state-res | C (3) | Країна реєстрації / громадянства | Обов'язково зазначається для нерезидента. Зазначається код згідно з довідником K_DFM002, для юридичної особи - код країни реєстрації; для фізичної особи - код країни громадянства; для трастів та інших подібних правових утворень - код країни заснування |
| 54 | 3.7.11 | 0-1 | структура cl-doc | Відомості про документ, що посвідчує фізичну особу | ||
| 55 | 3.7.11.1 | 1 | doc-type | C (2) | Вид документа, що посвідчує фізичну особу | Зазначається код згідно з довідником K_DFM04 |
| 56 | 3.7.11.2 | 0-1 | doc-ser | C (7) | Серія документа | За наявності |
| 57 | 3.7.11.3 | 1 | doc-id | C (20) | Номер документа | |
| 58 | 3.7.11.4 | 1 | doc-date | D (8) | Дата видачі документа | |
| 59 | 3.7.11.5 | 1 | doc-authority | C (256) | Повне найменування органу, який видав документ | |
| 60 | 3.7.12 | 1 | структура cl-addr | Відомості про місцезнаходження / місце проживання / тимчасового перебування | Зазначається відповідна інформація, що була встановлена банком під час ідентифікації та верифікації клієнта (представника клієнта) згідно з вимогами Закону | |
| 61 | 3.7.12.1 | 1 | addr-state-id | C (3) | Країна | Зазначається код згідно з довідником K_DFM002 |
| 62 | 3.7.12.2 | 0-1 | addr-obl-id | C (2) | Область | Зазначається код згідно з довідником K_DFM11 (обов'язково за наявності) |
| 63 | 3.7.12.3 | 0-1 | addr-postal-code | C (10) | Поштовий індекс | |
| 64 | 3.7.12.4 | 0-1 | addr-city | C (256) | Населений пункт | |
| 65 | 3.7.12.5 | 0-1 | addr-streat | C (256) | Вулиця | |
| 66 | 3.7.12.6 | 0-1 | addr-bud | C (7) | Будинок | |
| 67 | 3.7.12.7 | 0-1 | addr-kor | C (7) | Корпус (споруда) | |
| 68 | 3.7.12.8 | 0-1 | addr-ofis | C (5) | Офіс (квартира) | |
| 69 | 3.7.12.9 | 0-1 | addr-no-str | C (256) | Місцезнаходження / місце проживання / тимчасового перебування | Адреса зазначається в неструктурованому вигляді, якщо відповідна інформація не може бути заповнена в стандартні поля |