Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг

512. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) здійснюється в порядку, визначеному законодавством України про ліквідацію юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у розділі XI цього Положення.

513. Ліквідація надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг банкрутами здійснюється в порядку, установленому Кодексом України з процедур банкрутства.

514. Процедура ліквідації надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг уважається завершеною, а надавач фінансових послуг, платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, ліквідованим із дня внесення запису про припинення надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг як юридичної особи до Єдиного державного реєстру.

515. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, здійснюється:

1) за рішенням надавача фінансових послуг шляхом подання заяви до Національного банку про анулювання ліцензії (крім кредитної спілки);

2) за рішенням Національного банку за наявності підстав, визначених у пунктах 2-17 частини першої статті 38-1 Закону про фінансові послуги.

516. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 515 глави 64 розділу XI цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главах 65-67 розділу XI цього Положення.

517. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 2 пункту 515 глави 64 розділу XI цього Положення, здійснюється в порядку, визначеному цим Положенням або нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу до надавачів фінансових послуг.

518. Національний банк здійснює виключення з Реєстру відомостей про надавача фінансових послуг у зв’язку з припиненням ним діяльності з надання фінансових послуг у порядку, визначеному в главі 68 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

519. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, у разі:

1) отримання заяви про анулювання ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

2) прийняття надавачем фінансових послуг рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) наявність в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення надавача фінансових послуг;

4) визнання надавача фінансових послуг банкрутом;

5) виявлення недостовірних даних у документах, поданих надавачем фінансових послуг, разом із заявою про отримання ліцензії;

6) ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії.

519-1. Національний банк має право відкликати (анулювати) ліцензію на торгівлю валютними цінностями в разі:

1) наявності підстав, зазначених у пункті 519 глави 65 розділу XI цього Положення, - у порядку, визначеному цим Положенням;

2) порушення вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг;

3) порушення вимог валютного законодавства, - у порядку, визначеному нормативно-правовим актом із питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.

520. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) для відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг подає до Національного банку:

1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником надавача фінансових послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується.

521. Кредитна спілка та страховик для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім останньої ліцензії) подає до Національного банку:

1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником страховика/кредитної спілки;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки про припинення виду (видів) діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується (ліцензуються);

3) підтвердження зовнішнім аудитором того, що невиконаних зобов’язань за договорами з надання фінансових послуг за ліцензією/ліцензіями, яка/які відкликається/відкликаються (анулюється/анулюються) немає.

522. Національний банк приймає рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, або про відмову в її (їх) анулюванні (відкликанні) протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг та повного пакета документів, визначених цим Положенням, або із дня виявлення/отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 3-5 пункту 519 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

522-1. Національний банк у разі виявлення ознак ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії повідомляє про це надавача фінансових послуг та встановлює строк для надання інформації, документів, пояснень щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг та намірів щодо її початку.

522-2. Надавач фінансових послуг після отримання повідомлення, зазначеного в пункті 522-1 глави 65 розділу XI цього Положення, зобов’язаний протягом строку, установленого Національним банком, надати інформацію, документи, пояснення щодо причин нездійснення діяльності з надання фінансових послуг, а також учинити одну із таких дій:

1) звернутися до Національного банку з клопотанням про невідкликання ліцензії (з наведенням обґрунтування);

2) повідомити Національний банк про те, що не має наміру розпочинати діяльність з надання фінансових послуг, та подати заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (у разі - останньої ліцензії документи для припинення діяльності з надання фінансових послуг, визначені нормативно-правовими актами Національного банку).

522-3. Національний банк за результатом розгляду клопотання про невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг має право прийняти рішення про:

1) відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг (якщо подане клопотання є необґрунтованим) (рішення приймає Комітет з питань нагляду);

2) невідкликання ліцензії та/або продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг (рішення приймає Комітет з питань нагляду). У рішенні про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг зазначається строк, протягом якого надавач фінансових послуг зобов’язаний розпочати таку діяльність та подати до Національного банку документи, що це підтверджують.

Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення за результатом розгляду клопотання про продовження строку для відновлення діяльності з надання фінансових послуг письмово повідомляє про це надавача фінансових послуг та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення.

522-4. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, у зв’язку з ненаданням ним жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії в разі (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) ненадання надавачем фінансових послуг інформації та документів, зазначених у пункті 522-2 глави 65 розділу XI цього Положення, протягом строку, визначеного в повідомленні Національного банку;

2) якщо надавач фінансових послуг не розпочав здійснення діяльності з надання фінансових послуг протягом строку, зазначеного в рішенні Комітету з питань нагляду про продовження строку для початку діяльності з надання фінансових послуг, або не подав у зазначений строк до Національного банку документів, що це підтверджують.

523. Національний банк має право відмовити у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, у разі:

1) виявлення підстав, за якими ліцензія/ліцензії надавача фінансових послуг може/можуть бути відкликана/відкликані (анульована/анульовані) за рішенням Національного банку;

2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку.

524. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг або про відмову в її (їх) відкликанні (анулюванні) та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення.

525. Національний банк у рішенні про відмову у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг зазначає підстави такої відмови.

526. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вносить до Реєстру зміни, які стосуються відкликання (анулювання) такої (таких) ліцензії (ліцензій).

Національний банк у разі прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії на торгівлю валютними цінностями:

1) вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення;

2) виключає платіжну установу, установу електронних грошей з Реєстру не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття такого рішення.

527. Надавач фінансових послуг після прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг втрачає право укладати нові договори з надання фінансових послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансової послуги, та/або вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг з урахуванням особливостей, установлених законодавством України, та здійснювати іншу господарську діяльність.

528. Юридична особа зобов’язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо:

1) виключення з видів економічної діяльності фінансової послуги, ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг якої було відкликано (анульовано);

2) зміни найменування та виключення з нього слів, які свідчать або можуть свідчити про наявність в юридичної особи статусу фінансової установи чи ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, - у разі відкликання (анулювання) усіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

529. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика), платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію подають до Національного банку:

1) заяву про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) із Реєстру та анулювання (відкликання) наявних у нього ліцензій (у довільній формі) - для надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика);

2) заяву про припинення авторизації діяльності з надання усіх фінансових платіжних послуг (у довільній формі) - для платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

3) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг про ліквідацію юридичної особи;

4) письмове запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансових послуг/фінансових платіжних послуг до закінчення процедури ліквідації.

530. Ліквідатор/ліквідаційна комісія надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом семи календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку повідомлення державного реєстратора про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи.

531. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) з Реєстру та відкликання (анулювання) ліцензії протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пунктах 520 (крім кредитної спілки та страховика) та 529 глави 65 розділу XI цього Положення, та письмового запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансової послуги, що були станом на дату прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк приймає рішення про припинення авторизації діяльності з надання всіх фінансових платіжних послуг платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 529 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

531-1. Національний банк розміщує інформацію про прийняте рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) та/або виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру на провадження діяльності з надання фінансових послуг на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

531-2. Національний банк протягом трьох робочих днів за днем прийняття рішення про припинення авторизації діяльності платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, з надання всіх фінансових платіжних послуг вносить до РПІ запис про відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг і про виключення відомостей про надавача фінансових платіжних послуг з РПІ та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

532. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

532-1. Національний банк має право зупинити на строк до одного року ліцензію на торгівлю валютними цінностями, видану надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг у разі порушення ними вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг або валютного законодавства.

Порядок зупинення ліцензії на торгівлю валютними цінностям визначається нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.

532-2. Національний банк поновлює надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг ліцензію на торгівлю валютними цінностями в порядку та за умови виконання ними вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг і з питань здійснення Національним банком та уповноваженими установами валютного нагляду.

532-3. Національний банк у разі прийняття рішення про зупинення або поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями вносить до облікового запису в електронному реєстрі, запису в Реєстрі інформацію про це не пізніше наступного робочого дня із дня прийняття такого рішення.

Національний банк повідомляє інформацію надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг про зупинення, поновлення ліцензії на торгівлю валютними цінностями в порядку, установленому нормативно-правовими актами з питань застосування Національним банком до уповноважених установ заходів впливу за порушення вимог валютного законодавства.

533. Страховик/кредитна спілка може бути ліквідований/ліквідована за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) у порядку, передбаченому законодавством України та цим Положенням, за умови отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та затвердження Національним банком плану ліквідації страховика/кредитної спілки.

534. Страховик/кредитна спілка для отримання дозволу Національного банку на проведення його/її ліквідації за рішенням його/її власників протягом п’яти робочих днів із дня прийняття такого рішення подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, підписану головою правління або керівником страховика/кредитної спілки;

2) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про ліквідацію страховика/кредитної спілки, обрання ліквідатора/ліквідаційної комісії, затвердження плану ліквідації страховика/кредитної спілки та інші рішення, передбачені законодавством України про припинення юридичних осіб (його засвідчену копію);

3) план ліквідації страховика/кредитної спілки, затверджений рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки;

4) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки (документи для ідентифікації фізичних осіб, визначені в главі 4 розділу I цього Положення).

535. План ліквідації страховика/кредитної спілки, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:

1) строк проведення ліквідації та детальний опис заходів, щодо виконання зобов’язань і припинення діяльності;

2) строки виконання заходів щодо припинення страховиком/кредитною спілкою здійснення діяльності з надання фінансових послуг.

536. План ліквідації страховика, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, у разі наявності невиконаних зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) додатково до інформації, наведеної в пункті 535 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:

1) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами, перестрахувальниками та кредиторами своїх вимог до страховика;

2) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;

3) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;

4) порядок та шляхи виконання страховиком зобов’язань за договорами страхування перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками.

537. Інформація про порядок та шляхи виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування), визначена в підпункті 4 пункту 536 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити таку інформацію:

1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика невиконані;

2) реєстр (перелік) зобов’язань із визначенням суми зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика та перелік активів із визначенням балансової вартості таких активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;

3) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування);

4) порядок та строки здійснення страхових (перестрахових) виплат за договорами страхування (перестрахування), за якими стався страховий випадок;

5) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами (перестрахування) іншому страховику.

538. Національний банк має право залишити без розгляду заяву страховика та пакет документів на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації страховика протягом 10 робочих днів із дня отримання Національним банком такої заяви із зазначенням підстав для цього.

539. Національний банк має право надати пропозиції до заяви та пакета документів до неї, поданих кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації кредитної спілки, і встановити строк для їх опрацювання протягом п’яти робочих днів із дня отримання Національним банком відповідних документів.

540. Страховик має право повторно подати заяву на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.

541. Кредитна спілка протягом строку, установленого відповідно до пункту 539 глави 66 розділу XI цього Положення, зобов’язана подати доопрацьовані заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.

542. Національний банк із дати отримання повного пакета документів, визначених у пункті 534 глави 66 розділу XIV цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) протягом 30 календарних днів, якщо немає невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;

2) протягом 45 календарних днів у разі наявності невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;

3) протягом п’яти робочих днів - для кредитної спілки.

543. Національний банк відмовляє в наданні дозволу на проведення ліквідації страховика/кредитної спілки за рішенням її власників (рішення приймає Комітет з питань нагляду), якщо:

1) щодо страховика/кредитної спілки відкрито провадження у справі про банкрутство;

2) щодо страховика/кредитної спілки розпочата процедура застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) усіх ліцензій;

3) документи, подані страховиком/кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, містять неповну та/або недостовірну інформацію;

4) документи, подані страховиком/кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку;

5) страховик/кредитна спілка не подають звітності до Національного банку.

544. Рішення Національного банку про надання/відмову в наданні дозволу на проведення ліквідації страховика/кредитної спілки протягом трьох робочих днів надсилається страховику/кредитній спілці. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

545. Ліквідація страховика/кредитної спілки за рішенням його/її власників починається з дати прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення його/її ліквідації.

546. Страховик/кредитна спілка протягом здійснення процедури ліквідації:

1) зобов’язаний/зобов’язана:

продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України, встановлених до страховика/кредитної спілки;

дотримуватися плану ліквідації страховика/кредитної спілки;

надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, які стосуються страховика/кредитної спілки, що ліквідується;

у разі виявлення ліквідатором/ліквідаційною комісією ознак неплатоспроможності страховика/кредитної спілки, що ліквідується, протягом одного робочого дня з дня виявлення повідомити про це в письмовій формі Національний банк та звернутися до суду із заявою про порушення справи про банкрутство в порядку, передбаченому кодексом України з процедур банкрутства;

2) не має права укладати нові договори та вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг/договорами страхування (перестрахування).

547. Національний банк з метою здійснення контролю за діяльністю страховика/кредитної спілки під час його/її ліквідації має право:

1) у разі виявлення в діяльності страховика/кредитної спілки порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів споживачів, страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників приймати рішення про усунення порушень вимог законодавства України, встановлювати строки їх виконання;

2) здійснювати контроль за виконанням плану ліквідації страховика/кредитної спілки.

548. Ліквідатор/ліквідаційна комісія страховика або кредитної спілки зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом трьох робочих днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку такі документи:

1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації страховика/кредитної спілки;

2) ліквідаційний баланс страховика/кредитної спілки та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації страховика/кредитної спілки, засвідчені підписами ліквідатора/голови ліквідаційної комісії, головного бухгалтера страховика/кредитної спілки та затверджені рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки;

3) акти про приймання-передавання документів страховика/кредитної спілки до відповідних архівів;

4) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, членів ради та правління, ключової особи страховика/кредитної спілки, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію страховика/кредитної спілки (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та реквізитами рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи страховика/кредитної спілки про таке припинення повноважень/звільнення);

5) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації страховика/кредитної спілки;

6) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності ліквідаційного балансу.

549. Національний банк має право вимагати в ліквідатора/голови ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу страховика/кредитної спілки. Ліквідатор/голова ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.

550. Національний банк приймає рішення про відкликання (анулювання) ліцензії та виключення відомостей про страховика/кредитну спілку з Реєстру протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 548, 549 глави 66 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

551. Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про кредитну спілку/страховика з Реєстру направляє на адресу ліквідаційної комісії (ліквідатора) витяг з Державного реєстру фінансових установ за формою, встановленою в додатку 21 до цього Положення.

551-1. Реорганізація, виділ надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг здійснюються в порядку, визначеному законодавством України про реорганізацію, виділ юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у цьому Положенні.

Реорганізація, виділ страховиків здійснюються з урахуванням нормативно¬правового акта, що встановлює особливості забезпечення правонаступництва за укладеними договорами страхування в разі реорганізації.

551-2. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані письмово повідомити Національний банк про прийняття рішення про реорганізацію, виділ протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення про реорганізацію, виділ та подати копію відповідного рішення.

551-3. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг протягом здійснення процедури реорганізації, виділу:

1) зобов’язані:

продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України;

надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, що стосуються процедури реорганізації;

2) продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг/договорами страхування (перестрахування).

551-4. Зміна організаційно-правової форми надавача фінансових послуг (крім страховиків), надавача фінансових платіжних послуг у результаті реорганізації шляхом перетворення не є підставою для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій). У такому разі права, обов’язки та статус надавача фінансових послуг (крім страховиків), надавача фінансових платіжних послуг переходять до юридичної особи-правонаступника, яка для цілей цього Положення вважається надавачем фінансових послуг (крім страховиків), надавачем фінансових платіжних послуг відповідно і має право продовжувати здійснення діяльності з надання фінансових послуг на підставі виданої раніше ліцензії (ліцензій).

551-5. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг у разі прийняття рішення про здійснення реорганізації (крім реорганізації шляхом перетворення), виділу зобов’язані протягом трьох робочих днів із дати затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) подати до Національного банку такі документи:

1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про затвердження передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);

2) копію передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу);

3) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, членів ради та правління, ключової особи надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, що відбулися після прийняття рішення про реорганізацію (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та реквізитами відповідних рішень), виділ;

4) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період реорганізації, проведення процедури виділу з дня прийняття рішення про реорганізацію/виділ до дня складання передавального акта/розподільчого балансу;

5) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу).

6) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії та виключення з Реєстру/РПІ щодо:

надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, що реорганізовується шляхом поділу, у результаті виділу, або

надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, що приєднується,

надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, що зливаються.

551-6. Національний банк має право вимагати в надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг подання додаткових документів, що підтверджують дані передавального акта (у разі злиття, приєднання або перетворення) або розподільчого балансу (у разі поділу, виділу) чи інші документи, пов’язані з процедурою реорганізації. Комісія з реорганізації/виділу подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.

551-7. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру/РПІ та відкликання (анулювання) ліцензії на підставі відповідної заяви протягом 30 робочих днів із дня подання повного пакета документів, визначених у пунктах 551-5, 551-6 глави 66 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

551-8. Реєстрація та ліцензування правонаступників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, створених у результаті реорганізації, здійснюються на загальних підставах у порядку, визначеному цим Положенням та/або нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає порядок авторизації надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг.

551-9. Після прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензій та виключення відомостей про надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг з Реєстру/РПІ та якщо немає ліцензій на надання відповідних фінансових послуг, включаючи фінансові платіжні послуги, у правонаступників такі правонаступники продовжують виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг та правочинами, пов’язаними з провадженням надавачами фінансових послуг/надавачами фінансових платіжних послуг діяльності, визначеної законодавством України, проте втрачають право:

1) укладати нові договори з надання фінансових послуг та вчиняти нові правочини, пов’язані з провадженням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;

2) продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансових послуг та правочинів, пов’язаних з провадженням ними діяльності з надання фінансових послуг, визначених законодавством України;

3) уносити зміни до укладених договорів про надання фінансових послуг/правочинів, які призводять до збільшення зобов’язань за такими договорами/правочинами.

552. Страховик має право прийняти рішення про анулювання останньої ліцензії (останніх ліцензій) страховика без припинення юридичної особи за умови отримання дозволу Національного банку на таке припинення.

553. Страховик для отримання дозволу Національного банку на припинення страхової діяльності подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про отримання дозволу Національного банку на припинення страхової діяльності, підписану головою правління або керівником страховика, що припиняється;

2) рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про припинення здійснення страхової діяльності без його припинення як юридичної особи та про затвердження плану припинення страхової діяльності (його засвідчену копію);

3) план припинення страхової діяльності, затверджений загальними зборами учасників (акціонерів) страховика.

554. План припинення страхової діяльності, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 553 глави 67 розділу XI цього Положення, має відповідати таким вимогам:

1) наведена інформація про строки припинення страхової діяльності;

2) містити інформацію про обсяги вимог кредиторів до страховика, що припиняється, договори страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про припинення страхової діяльності страховика невиконані, та про перелік активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;

3) містити інформацію про строки припинення діяльності відокремлених підрозділів страховика, що припиняється (за їх наявності);

4) передбачати перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог кредиторів за вимогами, що виникли у зв’язку зі здійсненням страховиком, що припиняється, страхової діяльності, уключаючи інформацію про порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань, здійснення страхових (перестрахових) виплат за договорами страхування (перестрахування);

5) містити строки виконання заходів щодо припинення здійснення страхової діяльності страховиком, що припиняється, уключаючи інформацію про порядок та строки передавання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) іншому страховику.

555. Отримання дозволу Національного банку на припинення страховика без припинення юридичної особи здійснюється за процедурою, визначеною в пунктах 538-545 глави 66 розділу XI цього Положення.

556. Страховик протягом тридцяти календарних днів після завершення плану припинення страхової діяльності звертається до Національного банку з клопотанням про анулювання (відкликання) останньої ліцензії (останніх ліцензій) на здійснення страхової діяльності та виключення його з Реєстру, до якого додаються такі документи:

1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про затвердження балансу страховика станом на день виконання в повному обсязі всіх зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками (далі - баланс припинення) і звіту керівника страховика про завершення виконання плану припинення страхової діяльності, який містить опис здійснених заходів (його засвідчену копію);

2) баланс припинення, засвідчений підписами голови правління/керівника та головного бухгалтера страховика, та звіт голови правління/керівника страховика, засвідчений його підписом, затверджені загальними зборами учасників (акціонерів) страховика;

3) копія аудиторського звіту/висновку з аудиторським звітом про здійснення перевірки повноти та достовірності плану припинення;

4) оригінал ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, виданої (виданих) страховику, що припиняється [якщо вона (вони) видана (видані) не в електронній формі або не у формі витягу з Реєстру про видачу ліцензії (ліцензій)].

557. Національний банк має право вимагати від страховика подання, крім визначених у пункті 556 глави 67 розділу XI цього Положення, інформації та документів, що підтверджують дані балансу припинення та стосуються припинення страхової діяльності. Страховик надає інформацію та документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня отримання відповідного запиту Національного банку.

558. Національний банк приймає рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, виданої (виданих) страховику, та виключення його з Реєстру або про відмову в задоволенні відповідного клопотання страховика, що припиняється, протягом 30 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 556, 557 глави 67 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду). Таке рішення є підставою для виключення страховика з Реєстру.

559. Національний банк має право відмовити страховику в задоволенні клопотання про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, якщо:

1) виявлено підстави, за якими ліцензія (ліцензії) страховика може бути відкликано (анульовано) за рішенням Національного банку;

2) виявлено ознаки, за якими страховик, що припиняється, може бути визнаний банкрутом, якщо такі ознаки не пов’язані з належним виконанням плану припинення;

3) страховиком не виконано план припинення;

4) подано неповний пакет документів, визначених Національним банком, та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства України або нормативно-правових актів Національного банку;

5) подані документи містять недостовірну інформацію;

6) страховик не подає звітності до Національного банку.

560. Підставою для виключення надавача фінансових послуг з Реєстру відповідно до вимог цього Положення є:

1) ліквідація надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) у порядку, передбаченому в главі 65 розділу XI цього Положення;

2) закінчення процедури ліквідації страховика/кредитної спілки в порядку, передбаченому в главі 66 розділу XI цього Положення;

3) прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг страховику у зв’язку з припиненням страхової діяльності без припинення юридичної особи в порядку, передбаченому в главі 67 розділу XI цього Положення;

4) прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) усіх ліцензій/останньої з наявних у надавача фінансових послуг ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

5) застосування заходу впливу за порушення вимог законодавства про фінансові послуги (якщо анульовані всі ліцензії з надання фінансових послуг);

5-1) заява надавача фінансових послуг про виключення з Реєстру (крім кредитної спілки та страховика) за умови, що немає жодної ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

5-2) неотримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім випадків, коли відповідний пакет документів розглядається Національним банком) у строк, визначений у повідомленні уповноваженої особи Національного банку, надісланому за результатами розгляду клопотання надавача фінансових послуг, поданого відповідно до пункту 398 глави 47 розділу VII цього Положення.

6) інші випадки, передбачені законодавством України.

560-1. Рішення про виключення з Реєстру надавача фінансових послуг приймає Комітет з питань нагляду.

Комітет з питань нагляду приймає рішення про виключення з Реєстру надавача фінансових послуг протягом 30 робочих днів із дня виникнення підстав, зазначених у підпунктах 4, 51, 52 пункту 560 глави 68 розділу XI цього Положення

561. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни та повідомляє про таке рішення.

Національний банк одночасно з внесенням змін щодо виключення відомостей про надавача фінансових послуг із відповідного Реєстру вносить запис щодо виключення з Реєстру відомостей про його відокремлені підрозділи.

562. Заявником у процесі реєстрації та ліцензування філії страховика-нерезидента в Україні є страховик-нерезидент.

563. Заявник для включення відомостей до Реєстру філій страховиків-нерезидентів та отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, зазначених у підпункті 6 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:

1) клопотання про реєстрацію філії страховика-нерезидента та видачу ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у довільній формі;

2) документ, що підтверджує реєстрацію страховика-нерезидента в державі його походження;

3) документ, що підтверджує право страховика-нерезидента на здійснення діяльності у сфері страхування;

4) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про відкриття філії;

5) документ, що підтверджує реєстрацію філії у формі постійного представництва;

6) положення про філію, затверджене уповноваженим органом страховика-нерезидента, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності/послуг, які вона має право здійснювати/надавати, права та обов’язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії страховика-нерезидента;