Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг

2) прийняття надавачем фінансових послуг рішення про припинення юридичної особи (крім перетворення);

3) наявність в Єдиному державному реєстрі відомостей про державну реєстрацію припинення надавача фінансових послуг;

4) визнання надавача фінансових послуг банкрутом;

5) виявлення недостовірних даних у документах, поданих надавачем фінансових послуг, разом із заявою про отримання ліцензії;

6) ненадання надавачем фінансових послуг жодної фінансової послуги протягом року з дня отримання ліцензії.

520. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) для відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг подає до Національного банку:

1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником надавача фінансових послуг;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів) про припинення виду діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується.

521. Кредитна спілка та страховик для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг (крім останньої ліцензії) подає до Національного банку:

1) заяву про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, підписану керівником страховика/кредитної спілки;

2) копію рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки про припинення виду (видів) діяльності з надання фінансових послуг, що ліцензується (ліцензуються);

3) підтвердження зовнішнім аудитором того, що невиконаних зобов’язань за договорами з надання фінансових послуг за ліцензією/ліцензіями, яка/які відкликається/відкликаються (анулюється/анулюються) немає.

522. Національний банк приймає рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, або про відмову в її (їх) анулюванні (відкликанні) протягом 30 робочих днів із дня отримання відповідної заяви надавача фінансових послуг та повного пакета документів, визначених цим Положенням, або із дня виявлення/отримання інформації про обставини, визначені в підпунктах 2-6 пункту 519 глави 65 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з нагляду).

523. Національний банк має право відмовити у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої (виданих) надавачеві фінансових послуг, у разі:

1) виявлення підстав, за якими ліцензія/ліцензії надавача фінансових послуг може/можуть бути відкликана/відкликані (анульована/анульовані) за рішенням Національного банку;

2) порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

3) невідповідності документів, поданих надавачем фінансових послуг для відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

4) неподання надавачем фінансових послуг звітності Національному банку.

524. Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття ним рішення письмово повідомляє надавача фінансових послуг про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг або про відмову в її (їх) відкликанні (анулюванні) та надсилає надавачеві фінансових послуг копію відповідного рішення та розміщує інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

525. Національний банк у рішенні про відмову у відкликанні (анулюванні) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг зазначає підстави такої відмови.

526. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, вносить до Реєстру зміни, які стосуються відкликання (анулювання) такої (таких) ліцензії (ліцензій).

527. Надавач фінансових послуг після прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг втрачає право укладати нові договори з надання фінансових послуг та/або продовжувати строк дії укладених договорів про надання фінансової послуги, та/або вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг з урахуванням особливостей, установлених законодавством України, та здійснювати іншу господарську діяльність.

528. Юридична особа зобов’язана протягом 20 робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) звернутися до державного реєстратора для державної реєстрації змін щодо відомостей про таку особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, та змін до її установчих документів щодо:

1) виключення з видів економічної діяльності фінансової послуги, ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг якої було відкликано (анульовано);

2) зміни найменування та виключення з нього слів, які свідчать або можуть свідчити про наявність в юридичної особи статусу фінансової установи чи ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, - у разі відкликання (анулювання) усіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

529. Надавач фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) протягом п’яти календарних днів із дня прийняття рішення про ліквідацію надає Національному банку інформацію про рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) надавача фінансових послуг про ліквідацію юридичної особи.

530. Ліквідатор/ліквідаційна комісія надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом семи календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку повідомлення державного реєстратора про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи.

531. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) з Реєстру та анулювання ліцензії протягом 15 робочих днів із дня отримання документів, визначених у пункті 520 глави 65 розділу XI цього Положення, та письмового запевнення (у довільній формі) про завершення виконання всіх зобов’язань за укладеними договорами про надання фінансової послуги, що були станом на дату прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (рішення приймає Комітет з нагляду).

532. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

533. Страховик/кредитна спілка може бути ліквідований/ліквідована за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) у порядку, передбаченому законодавством України та цим Положенням, за умови отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та затвердження Національним банком плану ліквідації страховика/кредитної спілки.

534. Страховик/кредитна спілка для отримання дозволу Національного банку на проведення його/її ліквідації за рішенням його/її власників протягом п’яти робочих днів із дня прийняття такого рішення подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, підписану головою правління або керівником страховика/кредитної спілки;

2) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) про ліквідацію страховика/кредитної спілки, обрання ліквідатора/ліквідаційної комісії, затвердження плану ліквідації страховика/кредитної спілки та інші рішення, передбачені законодавством України про припинення юридичних осіб (його засвідчену копію);

3) план ліквідації страховика/кредитної спілки, затверджений рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки;

4) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки (документи для ідентифікації фізичних осіб, визначені в главі 4 розділу I цього Положення).

535. План ліквідації страховика/кредитної спілки, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:

1) строк проведення ліквідації та детальний опис заходів, щодо виконання зобов’язань і припинення діяльності;

2) строки виконання заходів щодо припинення страховиком/кредитною спілкою здійснення діяльності з надання фінансових послуг.

536. План ліквідації страховика, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 534 глави 66 розділу XI цього Положення, у разі наявності невиконаних зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) додатково до інформації, наведеної в пункті 535 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити інформацію про:

1) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами, перестрахувальниками та кредиторами своїх вимог до страховика;

2) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;

3) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів, перестрахувальників та кредиторів страховика;

4) порядок та шляхи виконання страховиком зобов’язань за договорами страхування перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками.

537. Інформація про порядок та шляхи виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування), визначена в підпункті 4 пункту 536 глави 66 розділу XI цього Положення, повинна містити таку інформацію:

1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика невиконані;

2) реєстр (перелік) зобов’язань із визначенням суми зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) на дату прийняття рішення про ліквідацію страховика та перелік активів із визначенням балансової вартості таких активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;

3) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування);

4) порядок та строки здійснення страхових (перестрахових) виплат за договорами страхування (перестрахування), за якими стався страховий випадок;

5) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами (перестрахування) іншому страховику.

538. Національний банк має право залишити без розгляду заяву страховика та пакет документів на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації страховика протягом 10 робочих днів із дня отримання Національним банком такої заяви із зазначенням підстав для цього.

539. Національний банк має право надати пропозиції до заяви та пакета документів до неї, поданих кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації кредитної спілки, і встановити строк для їх опрацювання протягом п’яти робочих днів із дня отримання Національним банком відповідних документів.

540. Страховик має право повторно подати заяву на отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.

541. Кредитна спілка протягом строку, установленого відповідно до пункту 539 глави 66 розділу XI цього Положення, зобов’язана подати доопрацьовані заяву про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації та пакет документів, які розглядаються у визначеному цим Положенням порядку.

542. Національний банк із дати отримання повного пакета документів, визначених у пункті 534 глави 66 розділу XIV цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) протягом 30 календарних днів, якщо немає невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;

2) протягом 45 календарних днів у разі наявності невиконаних зобов’язань перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками за договорами страхування (перестрахування) - для страховика;

3) протягом п’яти робочих днів - для кредитної спілки.

543. Національний банк відмовляє в наданні дозволу на проведення ліквідації страховика/кредитної спілки за рішенням її власників (рішення приймає Комітет з питань нагляду), якщо:

1) щодо страховика/кредитної спілки відкрито провадження у справі про банкрутство;

2) щодо страховика/кредитної спілки розпочата процедура застосування заходу впливу у вигляді відкликання (анулювання) усіх ліцензій;

3) документи, подані страховиком/кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, містять неповну та/або недостовірну інформацію;

4) документи, подані страховиком/кредитною спілкою для отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації, не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку;

5) страховик/кредитна спілка не подають звітності до Національного банку.

544. Рішення Національного банку про надання/відмову в наданні дозволу на проведення ліквідації страховика/кредитної спілки протягом трьох робочих днів надсилається страховику/кредитній спілці. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

545. Ліквідація страховика/кредитної спілки за рішенням його/її власників починається з дати прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення його/її ліквідації.

546. Страховик/кредитна спілка протягом здійснення процедури ліквідації:

1) зобов’язаний/зобов’язана:

продовжувати дотримуватися всіх вимог законодавства України, встановлених до страховика/кредитної спілки;

дотримуватися плану ліквідації страховика/кредитної спілки;

надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, які стосуються страховика/кредитної спілки, що ліквідується;

у разі виявлення ліквідатором/ліквідаційною комісією ознак неплатоспроможності страховика/кредитної спілки, що ліквідується, протягом одного робочого дня з дня виявлення повідомити про це в письмовій формі Національний банк та звернутися до суду із заявою про порушення справи про банкрутство в порядку, передбаченому кодексом України з процедур банкрутства;

2) не має права укладати нові договори та вносити зміни до укладених договорів, які призводять до збільшення зобов’язань, проте продовжує виконувати зобов’язання за укладеними договорами про надання фінансових послуг/договорами страхування (перестрахування).

547. Національний банк з метою здійснення контролю за діяльністю страховика/кредитної спілки під час його/її ліквідації має право:

1) у разі виявлення в діяльності страховика/кредитної спілки порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів споживачів, страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників приймати рішення про усунення порушень вимог законодавства України, встановлювати строки їх виконання;

2) здійснювати контроль за виконанням плану ліквідації страховика/кредитної спілки.

548. Ліквідатор/ліквідаційна комісія страховика або кредитної спілки зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом трьох робочих днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку такі документи:

1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації страховика/кредитної спілки;

2) ліквідаційний баланс страховика/кредитної спілки та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації страховика/кредитної спілки, засвідчені підписами ліквідатора/голови ліквідаційної комісії, головного бухгалтера страховика/кредитної спілки та затверджені рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) страховика/кредитної спілки;

3) акти про приймання-передавання документів страховика/кредитної спілки до відповідних архівів;

4) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, членів ради та правління, ключової особи страховика/кредитної спілки, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію страховика/кредитної спілки (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та реквізитами рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи страховика/кредитної спілки про таке припинення повноважень/звільнення);

5) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації страховика/кредитної спілки;

6) аудиторський звіт про здійснення перевірки повноти та достовірності ліквідаційного балансу.

549. Національний банк має право вимагати в ліквідатора/голови ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу страховика/кредитної спілки. Ліквідатор/голова ліквідаційної комісії страховика/кредитної спілки подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дати отримання відповідного запиту Національного банку.

550. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про страховика/кредитну спілку з Реєстру та відкликання (анулювання) ліцензії протягом 30 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 548, 549 глави 66 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з нагляду).

551. Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про виключення відомостей про кредитну спілку/страховика з Реєстру направляє на адресу ліквідаційної комісії (ліквідатора) витяг з Державного реєстру фінансових установ за формою, встановленою в додатку 22 до цього Положення.

552. Страховик має право прийняти рішення про анулювання останньої ліцензії (останніх ліцензій) страховика без припинення юридичної особи за умови отримання дозволу Національного банку на таке припинення.

553. Страховик для отримання дозволу Національного банку на припинення страхової діяльності подає до Національного банку такі документи:

1) заяву про отримання дозволу Національного банку на припинення страхової діяльності, підписану головою правління або керівником страховика, що припиняється;

2) рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про припинення здійснення страхової діяльності без його припинення як юридичної особи та про затвердження плану припинення страхової діяльності (його засвідчену копію);

3) план припинення страхової діяльності, затверджений загальними зборами учасників (акціонерів) страховика.

554. План припинення страхової діяльності, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 553 глави 67 розділу XI цього Положення, має відповідати таким вимогам:

1) наведена інформація про строки припинення страхової діяльності;

2) містити інформацію про обсяги вимог кредиторів до страховика, що припиняється, договори страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про припинення страхової діяльності страховика невиконані, та про перелік активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;

3) містити інформацію про строки припинення діяльності відокремлених підрозділів страховика, що припиняється (за їх наявності);

4) передбачати перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог кредиторів за вимогами, що виникли у зв’язку зі здійсненням страховиком, що припиняється, страхової діяльності, уключаючи інформацію про порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань, здійснення страхових (перестрахових) виплат за договорами страхування (перестрахування);

5) містити строки виконання заходів щодо припинення здійснення страхової діяльності страховиком, що припиняється, уключаючи інформацію про порядок та строки передавання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) іншому страховику.

555. Отримання дозволу Національного банку на припинення страховика без припинення юридичної особи здійснюється за процедурою, визначеною в пунктах 538-545 глави 66 розділу XI цього Положення.

556. Страховик протягом п’яти календарних днів після завершення плану припинення страхової діяльності звертається до Національного банку з клопотанням про анулювання (відкликання) останньої ліцензії (останніх ліцензій) на здійснення страхової діяльності, до якого додаються такі документи:

1) рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про затвердження балансу страховика станом на день виконання в повному обсязі всіх зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками (далі - баланс припинення) і звіту керівника страховика про завершення виконання плану припинення страхової діяльності, який містить опис здійснених заходів (його засвідчену копію);

2) баланс припинення, засвідчений підписами голови правління/керівника та головного бухгалтера страховика, та звіт голови правління/керівника страховика, засвідчений його підписом, затверджені загальними зборами учасників (акціонерів) страховика;

3) копія аудиторського звіту/висновку з аудиторським звітом про здійснення перевірки повноти та достовірності плану припинення;

4) оригінал ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, виданої (виданих) страховику, що припиняється [якщо вона (вони) видана (видані) не в електронній формі або не у формі витягу з Реєстру про видачу ліцензії (ліцензій)].

557. Національний банк має право вимагати від страховика подання, крім визначених у пункті 556 глави 67 розділу XI цього Положення, інформації та документів, що підтверджують дані балансу припинення та стосуються припинення страхової діяльності. Страховик надає інформацію та документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня отримання відповідного запиту Національного банку.

558. Національний банк приймає рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, виданої (виданих) страховику, або про відмову в задоволенні відповідного клопотання страховика, що припиняється, протягом 30 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 556, 557 глави 67 розділу XI цього Положення (рішення приймає Комітет з нагляду). Таке рішення є підставою для виключення страховика з Реєстру.

559. Національний банк має право відмовити страховику в задоволенні клопотання про відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на здійснення страхової діяльності, якщо:

1) виявлено підстави, за якими ліцензія (ліцензії) страховика може бути відкликано (анульовано) за рішенням Національного банку;

2) виявлено ознаки, за якими страховик, що припиняється, може бути визнаний банкрутом, якщо такі ознаки не пов’язані з належним виконанням плану припинення;

3) страховиком не виконано план припинення;

4) подано неповний пакет документів, визначених Національним банком, та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства України або нормативно-правових актів Національного банку;

5) подані документи містять недостовірну інформацію;

6) страховик не подає звітності до Національного банку.

560. Підставою для виключення надавача фінансових послуг з Реєстру відповідно до вимог цього Положення є:

1) ліквідація надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) у порядку, передбаченому в главі 65 розділу XI цього Положення;

2) закінчення процедури ліквідації страховика/кредитної спілки в порядку, передбаченому в главі 66 розділу XI цього Положення;

3) прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг страховику у зв’язку з припиненням страхової діяльності без припинення юридичної особи в порядку, передбаченому в главі 67 розділу XI цього Положення;

4) прийняття Національним банком рішення про анулювання (відкликання) останньої з наявних у надавача фінансових послуг (крім кредитної спілки та страховика) ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у порядку, передбаченому в главі 66 розділу XI цього Положення;

5) застосування заходу впливу за порушення вимог законодавства про фінансові послуги (якщо анульовані всі ліцензії з надання фінансових послуг);

6) інші випадки, передбачені законодавством України.

561. Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем прийняття рішення про виключення відомостей про надавача фінансових послуг із Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни та повідомляє про таке рішення.

562. Заявником у процесі реєстрації та ліцензування філії страховика-нерезидента в Україні є страховик-нерезидент.

563. Заявник для включення відомостей до Реєстру філій страховиків-нерезидентів та отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, зазначених у підпункті 6 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення, подає до Національного банку:

1) клопотання про реєстрацію філії страховика-нерезидента та видачу ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у довільній формі;

2) документ, що підтверджує реєстрацію страховика-нерезидента в державі його походження;

3) документ, що підтверджує право страховика-нерезидента на здійснення діяльності у сфері страхування;

4) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про відкриття філії;

5) документ, що підтверджує реєстрацію філії у формі постійного представництва;

6) положення про філію, затверджене уповноваженим органом страховика-нерезидента, що містить повне найменування, інформацію про місцезнаходження, підпорядкованість філії, перелік видів діяльності/послуг, які вона має право здійснювати/надавати, права та обов’язки, порядок припинення діяльності (ліквідації) філії страховика-нерезидента;

7) документи, що визначають порядок страхування філії страховика-нерезидента на території України;

8) документи щодо керівника, головного бухгалтера, ключових осіб філії страховика-нерезидента, визначені в пункті 450 глави 55 та пункті 457 глави 56 розділу IX цього Положення;

9) копію статуту або установчих документів страховика-нерезидента;

10) підтверджену незалежним аудитором фінансову звітність страховика-нерезидента за три останніх роки;

11) письмовий дозвіл на відкриття філії страховика-нерезидента в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстрований страховик-нерезидент, або письмове запевнення страховика-нерезидента про те, що в законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу немає;

12) повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю страховика-нерезидента

13) письмове безвідкличне зобов’язання страховика-нерезидента про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії на території України;

14) довідку банку, що підтверджує розмір сформованого гарантійного депозиту на дату складання заяви, та копію депозитного договору про відкриття гарантійного депозитного рахунку в уповноваженому банку, який на дату розміщення такого депозиту не віднесено до категорії неплатоспроможних;

15) довідку від уповноваженого органу зі здійснення нагляду за страховими компаніями країни, у якій зареєстрований заявник, про те, що порушень вимог фінансового законодавства заявником не було, а також про те, що заходів впливу з боку органу, що здійснює нагляд за його діяльністю, за останніх три роки не було;

16) бізнес-план, що відповідає вимогам пункту 405 глави 48 розділу VII цього Положення;

17) запевнення про відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим у розділі IV цього Положення;

18) відомості щодо власників істотної участі в страховику-нерезиденті за формою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг.

564. Національний банк приймає рішення про реєстрацію чи відмову в реєстрації філії страховика-нерезидента протягом 60 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 563 глави 69 розділу XII цього Положення (рішення приймає Комітет з нагляду).

565. Національний банк у разі прийняття рішення про реєстрацію філії страховика-нерезидента не пізніше наступного робочого дня створює обліковий запис у Реєстрі філій страховиків-нерезидентів, вносить запис про видачу ліцензії до Реєстру філій страховиків-нерезидентів та повідомляє про це заявника шляхом направлення витягу у формі електронного документа з Реєстру філій страховиків-нерезидентів, оформленого відповідно до додатка 23 до цього Положення.

566. Національний банк має право відмовити в реєстрації філії страховика-нерезидента з таких підстав:

1) подано неповний пакет документів та/або подані документи не відповідають вимогам законодавства та нормативно-правових актів Національного банку;

2) пакет документів містить недостовірну інформацію;

3) кандидатури керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії страховика-нерезидента не відповідають вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, визначеним законодавством України та цим Положенням;

4) у страховика-нерезидента виявлено фінансові або правові проблеми, що свідчать про можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів страховика-нерезидента в результаті відкриття філії;

5) страховиком-нерезидентом недотримано вимог, визначених Законом України "Про страхування";

6) контролер страховика-нерезидента є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України в значенні, наведеному в статті 1 Закону України "Про оборону України".

567. Страховик-нерезидент у разі зміни інформації про свою філію, яка міститься в документах, визначених у пункті 563 глави 69 розділу XII цього Положення, зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подати до Національного банку клопотання про внесення змін до інформації про філію страховика-нерезидента в довільній формі та підтвердні документи.

568. Припинення діяльності філії страховика-нерезидента здійснюється шляхом ліквідації філії страховика-нерезидента в порядку, визначеному в глави 70 розділу XII цього Положення.

569. Ліквідація філії страховика-нерезидента може бути здійснена:

1) за рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента;

2) за рішенням іноземного органу, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, про необхідність припинення діяльності філії страховика-нерезидента;

3) у разі прийняття органом, що здійснює нагляд за діяльністю страховика-нерезидента, рішення про відкликання в страховика-нерезидента ліцензії на здійснення діяльності у сфері страхування;

4) за рішенням суду.

570. Страховик-нерезидент протягом 15 робочих днів із дня прийняття рішення, визначеного в пункті 569 глави 70 розділу XII Положення, для ліквідації філії страховика-нерезидента подає до Національного банку такі документи:

1) заяву в довільній формі про отримання дозволу Національного банку на проведення ліквідації філії страховика-нерезидента, підписану керівником страховика-нерезидента;

2) оригінал або належним чином засвідчену копію рішення, визначеного в пункті 569 глави 70 розділу XII цього Положення, на підставі якого здійснюється ліквідація філії страховика-нерезидента;

3) план ліквідації філії страховика-нерезидента, затверджений рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента, що відповідає вимогам пункту 571 глави 70 розділу XII цього Положення;

4) інформацію про ліквідатора/голову та членів ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента.

571. План ліквідації філії страховика-нерезидента, що подається до Національного банку згідно з підпунктом 3 пункту 570 глави 70 розділу XII цього Положення, повинен містити інформацію про:

1) строки проведення ліквідації;

2) порядок і строк пред’явлення страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками своїх вимог до філії страховика-нерезидента;

3) балансову вартість страхових зобов’язань за вимогами страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;

4) перелік конкретних заходів щодо задоволення вимог страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників;

5) порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування (у разі наявності невиконаних зобов’язань філії страховика-нерезидента перед страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками);

6) строки виконання заходів щодо припинення філією страховика-нерезидента здійснення діяльності з надання фінансових послуг.

572. Інформація про порядок та шляхи забезпечення виконання зобов’язань за договорами страхування, визначена в підпункті 5 пункту 571 глави 70 розділу XII цього Положення, повинна містити:

1) перелік договорів страхування (перестрахування), зобов’язання за якими на дату прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента невиконані, та перелік активів, які забезпечують виконання таких зобов’язань;

2) порядок та строки узгодження зі страхувальниками, застрахованими особами, вигодонабувачами та перестрахувальниками умов виконання зобов’язань;

3) порядок та строки здійснення страхових виплат за договорами страхування (перестрахування);

4) порядок та строки передавання зобов’язань за договорами страхування (перестрахування) іншому страховику.

573, Національний банк із дати подання повного пакета документів, визначених у пункті 570 глави 70 розділу XII цього Положення, приймає рішення про надання дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента (рішення приймає Комітет з питань нагляду):

1) протягом 30 календарних днів, якщо у філії страховика-нерезидента немає невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами;

2) протягом 45 календарних днів у разі наявності у філії страховика-нерезидента невиконаних зобов’язань перед споживачами та/або кредиторами.

574. Національний банк відмовляє в наданні дозволу на ліквідацію філії страховика-нерезидента (рішення приймає Комітет з питань нагляду), якщо:

1) документи, подані страховиком-нерезидентом, містять неповну та/або недостовірну інформацію;

2) документи, подані страховиком-нерезидентом, не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правовим актам Національного банку.

575. Інформація про прийняте Національним банком рішення розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

576. Ліквідація філії страховика-нерезидента починається з дня прийняття Національним банком рішення про надання дозволу на проведення її ліквідації.

577. Філія страховика-нерезидента протягом процедури ліквідації:

1) зобов’язана:

продовжувати дотримуватися вимог законодавства, установлених до філії страховика-нерезидента;

дотримуватися плану ліквідації філії страховика-нерезидента;

виконувати зобов’язання за укладеними договорами з надання фінансових послуг;

надавати Національному банку за його запитом будь-які відомості про свою діяльність і дані, які стосуються філії страховика-нерезидента, що ліквідується;

2) не має права укладати нові договори страхування (перестрахування).

578. Національний банк під час ліквідації філії страховика-нерезидента має право:

1) у разі виявлення в діяльності філії страховика-нерезидента порушень вимог законодавства України, прав і законних інтересів страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та перестрахувальників приймати рішення про усунення порушень вимог законодавства України, встановлювати строки їх виконання;

2) вимагати дотримання плану ліквідації філії страховика-нерезидента.

579. Ліквідатор/ліквідаційна комісія філії страховика-нерезидента зобов’язаний/зобов’язана повідомити Національний банк про закінчення процедури ліквідації протягом трьох календарних днів із дня закінчення такої процедури та подати до Національного банку такі документи:

1) рішення уповноваженого органу страховика-нерезидента про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента (їх засвідчені копії);

2) ліквідаційний баланс філії страховика-нерезидента та звіт ліквідатора/ліквідаційної комісії про завершення ліквідації філії страховика-нерезидента, засвідчені підписами ліквідатора/голови ліквідаційної комісії, головного бухгалтера філії страховика-нерезидента та затверджені рішенням уповноваженого органу страховика-нерезидента;

3) акти про приймання-передавання документів надавача фінансових послуг до відповідних архівів;

4) інформацію про припинення повноважень/звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи філії страховика-нерезидента, що відбулися після прийняття рішення про ліквідацію філії страховика-нерезидента (з датою припинення повноважень/звільнення кожного та з реквізитами рішень уповноваженого органу/уповноваженої особи філії страховика-нерезидента про таке припинення повноважень/звільнення);

5) оборотні відомості за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації філії страховика-нерезидента;

580. Національний банк має право вимагати від ліквідатора/голови ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента подання додаткових документів, які підтверджують дані ліквідаційного балансу філії страховика-нерезидента. Ліквідатор/голова ліквідаційної комісії філії страховика-нерезидента подає додаткові документи не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня отримання відповідного запиту Національного банку.

581. Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про філію страховика-нерезидента з Реєстру філії страховиків-нерезидентів та відкликання (анулювання) ліцензії протягом 15 робочих днів із дати подання повного пакета документів, визначених у пунктах 579, 580 глави 70 розділу XII цього Положення (рішення приймає Комітет з нагляду).