реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку в паспорті); для юридичної особи: найменування; місцезнаходження; ідентифікаційний код за ЄДПРОУ;
4) завдання тимчасової адміністрації;
5) обсяг повноважень тимчасової адміністрації. Вимоги щодо обсягу повноважень тимчасової адміністрації встановлюються нормативно -правовим актом Національного банку з питання особливостей застосування Національним банком заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
6) строк, на який призначається тимчасова адміністрація;
7) порядок оплати праці/винагороди тимчасового адміністратора;
8) періодичність звітування тимчасового адміністратора перед Національним банком;
9) строк пред'явлення рішення до виконання.
68. Рішення про призначення тимчасової адміністрації набирає чинності з дня його прийняття Національним банком. Засвідчена належним чином паперова копія рішення про призначення тимчасової адміністрації негайно вручається тимчасовому адміністратору (керівнику тимчасової адміністрації) під його підпис на другій копії такого рішення, що залишається в Національного банку, із зазначенням дати та часу отримання.
69. Особа, яка одержала копію рішення про призначення тимчасової адміністрації, у разі відмови або неможливості виконання повноважень тимчасового адміністратора повинна негайно, але не пізніше наступного робочого дня повернути одержану копію рішення про призначення тимчасової адміністрації до Національного банку. Зазначена особа не має права розголошувати інформацію, що стала їй відома у зв'язку з ознайомленням з копією рішення про призначення тимчасової адміністрації, за винятком випадків, передбачених законами України.
70. Протягом трьох робочих днів після набрання чинності рішенням про призначення тимчасової адміністрації/дострокову відміну рішення про призначення тимчасової адміністрації Національний банк оприлюднює повідомлення про це на сторінці офіційного !нтернет-представництва Національного банку.
71. Рішення про призначення тимчасової адміністрації є виконавчим документом.
Тимчасовий адміністратор у разі неможливості приступити до виконання своїх повноважень через перешкоди з боку керівництва небанківської фінансової установи або інших осіб негайно, але не пізніше наступного робочого дня звертається до відповідного органу державної виконавчої служби із заявою про примусове виконання рішення про призначення тимчасової адміністрації.
72. Юридичним та фізичним особам забороняється перешкоджати здійсненню тимчасовим адміністратором своїх повноважень.
73. Національний банк має право в будь-який час протягом строку, на який призначена тимчасова адміністрація:
1) відповідно до вимог Закону про фінансові послуги усунути тимчасового адміністратора від виконання своїх обов'язків/припинити виконання тимчасовим адміністратором своїх обов'язків та призначити нового тимчасового адміністратора;
2) за пропозицією тимчасового адміністратора прийняти рішення про дострокову відміну застосованого заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління небанківською фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації.
IX. Затвердження плану відновлення фінансової стабільності
74. Рішення про затвердження плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи приймає Правління/Комітет з питань нагляду. Рішення приймається за ініціативою небанківської фінансової установи, що: інші показники і вимоги, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлені законами та/або нормативно-правовими актами Національного банку, та/або вимогами законодавства України щодо формування резервного капіталу та інших обов'язкових резервів;
1) порушила вимоги щодо мінімального розміру власного/регулятивного капіталу, обов'язкові критерії і нормативи достатності капіталу та платоспроможності (уключаючи умови забезпечення платоспроможності страховика), ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій,
інші показники і вимоги, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, установлені законами та/або нормативно-правовими актами Національного банку, та/або вимогами законодавства України щодо формування резервного капіталу та інших обов'язкових резервів;
2) звернулася до Національного банку у формі листа з повідомленням про намір розробити та затвердити план відновлення фінансової стабільності (далі -лист про наміри);
3) підготувала та надіслала до Національного банку затверджений уповноваженим органом небанківської фінансової установи план відновлення фінансової стабільності такої установи.
75. Небанківська фінансова установа для затвердження плану відновлення фінансової стабільності:
1) протягом п'яти робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені в підпункті 1 пункту 74 розділу ІХ цього Положення, звертається до Національного банку з листом про наміри;
2) протягом 20 робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені в підпункті 1 пункту 74 розділу ІХ цього Положення, готує та направляє до Національного банку затверджений уповноваженим органом небанківської фінансової установи план відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи.
76. План відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи повинен містити:
1) аналіз причин, які призвели до порушення;
2) помісячний графік відновлення порушених нормативів, інших показників фінансового стану небанківської фінансової установи до повного усунення порушення в межах строку виконання плану відновлення фінансової стабільності;
3) детальний опис заходів щодо виконання плану відновлення фінансової стабільності;
4) строки виконання плану відновлення фінансової стабільності;
5) порядок і форму звітування про виконання плану відновлення фінансової стабільності;
6) ключові показники, яких планується досягти під час виконання плану відновлення фінансової стабільності, їх прогнозні значення та строки досягнення;
7) ризики, що впливають на виконання плану відновлення фінансової стабільності, та заходи, яких уживатиме небанківська фінансова установа для запобігання та мінімізації таких ризиків.
77. План відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи:
1) може містити інші положення, спрямовані на відновлення фінансової стабільності та усунення виявлених порушень законодавства України про фінансові послуги;
2) засвідчується підписами керівника та головного бухгалтера небанківської фінансової установи.
78. До плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи додаються:
1) прогнозна фінансова звітність та звітні дані небанківської фінансової установи, складені станом на кінець кожного місяця в межах строків виконання плану відновлення фінансової стабільності;
2) засвідчена небанківською фінансовою установою копія документа, що підтверджує схвалення плану відновлення фінансової стабільності наглядовою радою (подається в разі створення наглядової ради).
79. Національний банк розглядає запропонований план відновлення фінансової стабільності, ураховуючи наслідки порушення та застосування такого заходу впливу, і приймає рішення про його затвердження або застосовує інший захід впливу в порядку, визначеному цим Положенням.
80. Рішення про затвердження плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити порядок і строки звітування про виконання плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи.
Затверджений план відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи є невід'ємною частиною рішення Національного банку.
81. Національний банк має право затверджувати виконання плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи на строк до 180 днів.
82. Небанківська фінансова установа за відсутності порушень показників і строків, установлених планом відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи, та до закінчення таких строків має право не більше одного разу звернутися до Національного банку з обґрунтованим клопотанням про внесення змін до плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи, уключаючи клопотання щодо продовження строків виконання такого плану на строк до 90 днів.
Національний банк розглядає клопотання протягом 10 робочих днів та в разі згоди на внесення змін до плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи затвердження таких змін оформляється окремим рішенням Національного банку.
83. Небанківська фінансова установа має право достроково виконати план відновлення фінансової стабільності, про що повідомляє Національний банк з одночасним поданням звіту про дострокове виконання плану.
84. Небанківська фінансова установа, до якої застосовано захід впливу у вигляді затвердження плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи, звітує Національному банку про виконання такого плану в порядку та строки, визначені рішенням про затвердження плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи.
85. Невиконання небанківською фінансовою установою плану відновлення фінансової стабільності вважається невиконанням рішення Національного банку, яким затверджено цей план.
Факт невиконання може бути встановлений як у період виконання плану відновлення фінансової стабільності небанківської фінансової установи, так і після його завершення.
X. Виключення з Державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги
86. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді виключення небанківської фінансової установи/філії страховика-нерезидента з Державного реєстру фінансових установ (далі - рішення про виключення з Державного реєстру фінансових установ) приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
Рішення про виключення з Державного реєстру фінансових установ приймається за наявності підстав, визначених нормативно-правовим актом
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України з питань ведення Державного реєстру фінансових установ.
87. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді виключення особи, яка не є фінансовою установою, з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги (далі - рішення про виключення з Реєстру осіб) приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
Рішення про виключення з Реєстру осіб приймається у випадках, передбачених нормативно-правовим актом Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, яким визначено можливість та порядок надання окремих фінансових послуг юридичними особами, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами.
ХІ. Укладення письмової угоди
88. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді укладення письмової угоди з небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
Рішення приймається за ініціативою небанківської фінансової установи або особи, яка не є фінансовою установою, що:
1) порушила вимоги законів України (крім порушень, передбачених частиною першою статті 41 та частиною другою статті 41-1 Закону про фінансові послуги) та/або інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання небанківських фінансових послуг;
2) звернулася до Національного банку у формі листа з повідомленням про намір укласти письмову угоду (далі - лист про наміри укласти угоду);
3) підготувала та надіслала до Національного банку письмову угоду.
89. Для укладення письмової угоди небанківська фінансова установа або особа, яка не є фінансовою установою:
1) протягом п'яти робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені в підпункті 1 пункту 88 розділу ХІ цього Положення, звертається до Національного банку з листом про наміри укласти угоду;
2) протягом 20 робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені в підпункті 1 пункту 88 розділу ХІ цього Положення, готує та направляє до Національного банку письмову угоду, складену відповідно до пунктів 90 та 92 розділу XI цього Положення.
90. Письмова угода має містити:
1) інформацію щодо визнання небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, допущених порушень;
2) план заходів для усунення порушення;
3) суму грошового зобов'язання в розмірі 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, яку небанківська фінансова установа або особа, яка не є фінансовою установою, зобов'язується сплатити в межах виконання письмової угоди та строк сплати грошового зобов'язання, якщо така установа (особа) вчинила систематичне порушення законодавства України;
4) порядок контролю за виконанням небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, зобов'язань та порядок і форми надання такою установою (особою) інформації Національному банку, необхідної для контролю за виконанням прийнятих нею зобов'язань.
91. Національний банк установлює строки виконання заходів індивідуально з урахуванням характеру проблем і допущених порушень.
92. Небанківська фінансова установа або особа, яка не є фінансовою установою, додає до письмової угоди протокол (витяг з протоколу) про схвалення/затвердження правлінням/наглядовою/спостережною радою такої установи (особи) або загальними зборами заходів, що передбачаються в проєкті письмової угоди, якщо такі заходи згідно із законодавством України мають схвалюватися/затверджуватися правлінням/радою такої установи (особи) або загальними зборами.
93. Письмова угода складається у двох примірниках та підписується від імені небанківської фінансової установи або особи, яка не є фінансовою установою, особисто керівником та/або іншою уповноваженою посадовою особою небанківської фінансової установи або особи, яка не є фінансовою установою.
94. Національний банк у строк до 10 робочих днів розглядає поданий небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, проєкт письмової угоди щодо обґрунтованості, повноти та ефективності запроваджуваних (передбачених) заходів з метою усунення порушень та готує висновок для Правління або Комітету з питань нагляду щодо доцільності її укладення.
Національний банк за наявності зауважень або доповнень до поданого небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, проєкту письмової угоди, надсилає такій установі (особі) лист за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку з обґрунтованими зауваженнями до проєкту письмової угоди.
95. Письмову угоду з небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, від Національного банку підписує заступник Голови Національного банку, який згідно з функціональними обов'язками здійснює керівництво підрозділом Національного банку, що ініціював застосування до такої установи (особи) відповідного заходу впливу.
96. Національний банк приймає рішення про застосування іншого заходу впливу, якщо небанківська фінансова установа або особа, яка не є фінансовою установою, не надала доопрацьованого з урахуванням письмових зауважень Національного банку проєкту угоди протягом 10 робочих днів із дня надсилання Національним банком листа із зауваженнями до проєкту письмової угоди.
97. Національний банк за невиконання або неналежне виконання небанківською фінансовою установою, особою, яка не є фінансовою установою, умов письмової угоди має право застосувати інші заходи впливу, передбачені частиною першою статті 40 Закону про фінансові послуги.
98. Небанківська фінансова установа або особа, яка не є фінансовою установою, має право ініціювати внесення змін до письмової угоди щодо строків виконання та/або переліку заходів за наявності обґрунтованих підстав.
Національний банк розглядає звернення небанківської фінансової установи або особи, яка не є фінансовою установою, щодо внесення змін до письмової угоди в порядку, визначеному в пункті 94 розділу XI цього Положення.
Рішення про внесення змін до письмової угоди приймає Правління/Комітет з питань нагляду. Унесення змін до письмової угоди, ініційованих небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, здійснюється з дотриманням вимог, передбачених у пунктах 93 та 95 розділу XI цього Положення.
99. Національний банк протягом дії письмової угоди має право за потреби ініціювати внесення змін до неї в частині переліку заходів та/або строків їх виконання. Унесення змін до письмової угоди, ініційованих Національним банком, здійснюється з дотриманням вимог, передбачених у пунктах 93-95 розділу XI цього Положення, на підставі наданого небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, проєкту змін до письмової угоди, розробленого з урахуванням пропозицій Національного банку щодо зміни переліку заходів та/або строків їх виконання.
100. Національний банк під час контролю за виконанням небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, зобов'язань за письмовою угодою враховує вжиті такою установою (особою) заходи, які не були передбачені письмовою угодою, якщо ефект від їх реалізації забезпечив досягнення цілей, передбачених письмовою угодою.
101. Небанківська фінансова установа або особа, яка не є фінансовою установою, має право подати Національному банку клопотання про дострокове припинення дії письмової угоди в разі усунення небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, порушень у своїй діяльності та подання документів, що підтверджують їх усунення.
102. Національний банк приймає рішення про дострокове припинення дії письмової угоди в разі усунення небанківською фінансовою установою або особою, яка не є фінансовою установою, порушень у своїй діяльності за результатами розгляду Національним банком поданих такою установою (особою) документів, що підтверджують усунення порушень.
Рішення приймається не пізніше 10 робочих днів із дня одержання Національним банком документів, визначених у пункті 101 розділу ХІ цього Положення.
Національний банк повідомляє (письмово або електронною поштою) небанківську фінансову установу або особу, яка не є фінансовою установою, про прийняте рішення щодо дострокового припинення дії письмової угоди не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
ХІІ. Установлення для небанківських фінансових груп підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій
103. Національний банк у разі невиконання або неналежного виконання небанківською фінансовою групою вимог законодавства з питань нагляду на консолідованій основі має право застосовувати до небанківських фінансових груп захід впливу у вигляді встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій (далі - рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень) шляхом підвищення вимог щодо мінімального (необхідного) регулятивного капіталу, інших економічних нормативів небанківської фінансової групи, підвищення лімітів та/або встановлення обмежень щодо здійснення окремих видів операцій, визначених законодавством України з питань нагляду на консолідованій основі.
104. Рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
105. Рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) розмір підвищених економічних нормативів/лімітів та/або обмеження щодо здійснення окремих видів операцій;
2) строк, на який запроваджуються підвищені економічні нормативи/ліміти та/або обмеження щодо здійснення окремих видів операцій;
3) строк, до якого небанківська фінансова група має досягнути підвищених економічних нормативів/лімітів;
4) строк, до якого небанківській фінансовій групі необхідно усунути порушення законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі.
Підвищені економічні нормативи, ліміти та обмеження щодо здійснення окремих видів операцій установлюються індивідуально для небанківської фінансової групи з урахуванням характеру проблем і порушень, допущених небанківською фінансовою групою, а також оцінок і висновків Національного банку.
106. Відповідальна особа небанківської фінансової групи не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень повідомляє контролера та учасників небанківської фінансової групи про прийняте рішення.
107. Учасники небанківської фінансової групи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень та на визначений у цьому рішенні строк, до якого небанківській фінансовій групі необхідно усунути порушення законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі, здійснюють операції в межах небанківської фінансової групи, а також операції згідно з договорами, що укладені ними з клієнтами, з урахуванням обмежень, установлених таким рішенням.
108. Відповідальна особа небанківської фінансової групи зобов'язана забезпечити усунення небанківською фінансовою групою порушень законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі та не пізніше 10 робочих днів із дня закінчення строку, до якого необхідно усунути такі порушення, подати до Національного банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) належним чином засвідчені відповідальною особою небанківської фінансової групи копії відповідних документів, що підтверджують усунення порушень, ужиття заходів щодо недопущення порушень (за потреби).
109. Національний банк у разі усунення небанківською фінансовою групою порушень законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі, що були підставою для прийняття рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень, і подання документів, визначених у пункті 108 розділу XII цього Положення (далі - дотримання умов обмеження):
1) не пізніше 10 робочих днів із дня подання документів, визначених у пункті 108 розділу XII цього Положення, приймає рішення про визнання таким, що втратило чинність, рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень (далі - рішення про втрату чинності);
2) не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про втрату чинності повідомляє відповідальну особу небанківської фінансової групи про таке рішення в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 15 розділу III цього Положення.
110. Національний банк відповідно до цього Положення, якщо відповідальна особа небанківської фінансової групи не забезпечила усунення небанківською фінансовою групою порушень законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі або небанківська фінансова група не дотримала умов обмежень, уносить зміни до рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень у частині продовження строку, зазначеного в підпункті 2 пункту 105 розділу XII цього Положення.
Додаток
до постанови Правління Національного банку України
01 лютого 2021 року № 12
Перелік
нормативно-правових актів Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, що втратили чинність
1. Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 20 листопада 2012 року № 2319 "Про затвердження Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 18 грудня 2012 року за № 2112/22424.
2. Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 05 жовтня 2017 року № 3969 "Про внесення змін до Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 30 жовтня 2017 року за № 1326/31194.
3. Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 11 жовтня 2018 року № 1800 "Про внесення змін до Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 05 листопада 2018 року за № 1260/32712.
4. Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 08 серпня 2019 року № 1513 "Про затвердження Змін до Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 29 січня 2020 року за № 98/34381.
5. Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 14 квітня 2020 року № 704 "Про внесення змін до Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 05 травня 2020 року за № 400/34683.
6. Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, від 11 червня 2020 року № 1320 "Про внесення зміни до Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги, та визнання таким, що втратило чинність, розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 16 грудня 2010 року № 969", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 30 червня 2020 року за № 596/34879.
(Текст взято з сайту НБУ http://www.bank.gov.ua/)
