Про затвердження Положення про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України

90. Погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ на дату погашення відбувається під час завершення операційного дня відповідно до реєстру банків.

92. Управління після отримання відповідного повідомлення виконує в Системі СЕРТИФ операцію щодо блокування депозитних сертифікатів для дострокового погашення, за результатами якої відповідна кількість депозитних сертифікатів переказується на балансові рахунки банків-власників для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення, із збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.

92-1. Відповідальний підрозділ у разі прийняття Національним банком рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів виконує в Системі СЕРТИФ операцію щодо блокування депозитних сертифікатів для дострокового погашення, за результатами якої відповідна кількість депозитних сертифікатів переказується на балансовий рахунок банку-власника для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення зі збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.

94. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, перераховує кошти за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються, у разі:

1) невиконання банком-заставодавцем зобов’язань за кредитом Національного банку - на підставі повідомлення щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів, отриманого засобами системи електронного документообігу АСКОД (далі - СЕД АСКОД) від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження з фінансових питань щодо погашення заборгованості банку-заставодавця за рахунок коштів, отриманих від погашення депозитних сертифікатів, отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, реєстру банків, що автоматично формується засобами Системи СЕРТИФ за результатом блокування Відповідальним підрозділом депозитних сертифікатів для дострокового погашення;

2) прийняття Національним банком рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію - на підставі повідомлення, отриманого засобами СЕД АСКОД від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, та реєстру банків, що автоматично формується засобами Системи СЕРТИФ за результатом блокування Відповідальним підрозділом депозитних сертифікатів для дострокового погашення.

Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, за результатом перерахування коштів надає Відповідальному підрозділу повідомлення про перерахування коштів за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються.";

94-1. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, здійснює перерахування коштів за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються та заблоковані (обтяжені зобов’язаннями) на користь Національного банку за операціями з рефінансування, відповідно до укладеного договору ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, генерального кредитного договору та вимог Положення № 615.

94-2. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, перераховує кошти за депозитними сертифікатами, що достроково погашаються, які на момент дострокового погашення не обтяжені зобов’язаннями або є заблокованими як застава за міжбанківськими кредитами, на рахунки банків-власників щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, повідомлені банком відповідно до вимог ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, а також згідно з реквізитами, зазначеними в пункті 82 глави 8 розділу III цього Положення.

95. Відповідальний підрозділ здійснює дострокове погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ на підставі повідомлення про перерахування коштів, отриманого засобами СЕД АСКОД/засобами системи електронної пошти Національного банку від структурного підрозділу, що забезпечує здійснення грошових розрахунків.

96. У разі неможливості перерахування коштів за депозитні сертифікати, що заблоковані для погашення, депозитні сертифікати залишаються заблокованими, а їх погашення здійснюється на наступний робочий день.

97. За результатами погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.

98. Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції з погашення депозитних сертифікатів здійснюються на наступний робочий день.

ПОГОДЖЕНО:

1. Облік депозитних сертифікатів здійснюється на підставі плану балансових рахунків.

2. Балансові рахунки в Системі СЕРТИФ мають таку структуру:

3. Сегментна структура аналітичного рахунку в Системі СЕРТИФ:

XXXXX1XXXXX2XXXXXX3,

де X - розряди кодової частини сегмента,

цифри 1 - 3 - номери сегментів.

4. П'ятирозрядний перший сегмент (XXXXX1) визначає номер балансового рахунку в Системі СЕРТИФ.

Цифри, що використовуються під час нумерації першого п'ятирозрядного сегмента, у Системі СЕРТИФ відповідають такому:

перша цифра сегмента - тип рахунку:

"5" - пасивний рахунок;

"9" - активний рахунок;

друга цифра сегмента:

"8" - депозитні сертифікати в процесі розміщення, не обтяжені зобов'язаннями, заблоковані за кредитами Національного банку;

"6" - депозитні сертифікати заблоковані для розрахунків за операціями;

"9" - активний рахунок;

третя цифра сегмента - для активних - "9", для пасивних рахунків - тип блокування:

"1" - заблоковані для оформлення забезпечення за кредитами Національного банку, строк погашення яких настав;

"2" - заблоковані для оплати за операціями;

"3" - не обтяжені зобов'язаннями;

"4" - заблоковані під час розміщення для подальшої сплати;

"5" - як застава за кредитами Національного банку;

"6" - як застава за міжбанківськими кредитами;

"9" - заблоковані за договорами на ринку;

четверта цифра сегмента - належність депозитних сертифікатів або життєвий цикл депозитних сертифікатів:

"1" - власність банку;

"5" - депозитні сертифікати, що розміщуються;

"7" - депозитні сертифікати, що погашаються;

"9" - депозитні сертифікати в обігу.

5. П'ятирозрядний другий сегмент (XXXXX2) визначає код депозитних сертифікатів.

Код випуску депозитних сертифікатів формується ПТЗ КредЛайн в автоматизованому режимі під час розміщення депозитних сертифікатів.

Інформація про коди депозитних сертифікатів і строки їх погашення міститься в спеціальному довіднику Системи СЕРТИФ, який постійно підтримується в актуальному стані та є доступним банкам для перегляду в програмно-технологічному забезпеченні СертЛайн.

6. Шестирозрядний третій сегмент (XXXXXX3) визначає код банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення цього сегмента відповідають номерам кодів банків.

1. Регламент роботи в Системі СЕРТИФ (далі - Регламент) установлює регламент роботи та технологічний порядок надання до Системи СЕРТИФ електронних документів під час обслуговування операцій на рахунках Системи СЕРТИФ, уключаючи розрахунки за договорами щодо депозитних сертифікатів.

Облік депозитних сертифікатів та обслуговування операцій з ними здійснюються Відповідальним підрозділом за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.

2. У Системі СЕРТИФ виконуються операції за договорами щодо депозитних сертифікатів, уключаючи розрахунки за ними, на підставі таких типів документів:

1) розпоряджень банків за укладеними договорами щодо депозитних сертифікатів;

3) розпоряджень, сформованих у програмно-технологічному забезпеченні КредЛайн на підставі отриманої інформації про задоволені заявки для блокування/розблокування депозитних сертифікатів до/з пулу активів (майна) за операціями з рефінансування під заставу депозитних сертифікатів;

4) інших документів, передбачених нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку та законодавством України.

3. Операційний день Системи СЕРТИФ розпочинається о 9.00 і закінчується о 18.30 кожного робочого дня.

4. Система СЕРТИФ за договорами щодо депозитних сертифікатів, що виконуються за принципом "поставка проти оплати", приймає:

1) розпорядження банків щодо операцій з депозитними сертифікатами, що виконуються з дотриманням принципу "поставка проти оплати" з 9.00 до 18.00;

2) повідомлення від СЕП про зарахування коштів на рахунок з 9.00 до 18.30.

Національний банк зазначає в запиті на ініціювання платіжної інструкції час, до якого має бути виконана оплата за договором щодо депозитних сертифікатів - до 18.15.

6. За договорами щодо депозитних сертифікатів, що виконуються за принципом "поставка без оплати" Система СЕРТИФ, приймає відповідні розпорядження та електронні відомості сквитованих розпоряджень з 9.00 до 18.00.