Про затвердження Положення про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України

Відповідно до статей 6, 7 та 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою встановлення порядку обліку та проведення Національним банком України та банками операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України, Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок обліку та проведення Національним банком України та банками України операцій з депозитними сертифікатами Національного банку України, що додається.

2. Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів (Супрун А.В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.

3. Департаменту інформаційних технологій (Нагорнюк В.В.) протягом двох тижнів після прийняття цієї постанови внести зміни до програмно-технологічного забезпечення СертЛайн та провести тестове випробування.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Чурія О.Є.

1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України " Про Національний банк України", " Про банки і банківську діяльність", нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) з питань регулювання ліквідності банківської системи з метою проведення та обліку операцій з депозитними сертифікатами Національного банку (далі -депозитні сертифікати) у Системі кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (далі - Система СЕРТИФ) та врегулювання відносин щодо взаємодії між Національним банком і банками України під час обліку депозитних сертифікатів та проведення операцій з ними.

2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

1) безумовна операція - операція з депозитними сертифікатами в Системі СЕРТИФ, виконання якої не потребує надання розпорядження власником рахунку;

1-1) обіг депозитних сертифікатів - вчинення правочинів, пов'язаних із переходом прав на депозитні сертифікати, крім правочинів, що укладаються в процесі їх розміщення або погашення;

1-2) погашення депозитних сертифікатів - перерахування на відповідний рахунок банку вартості депозитного сертифіката або вартості депозитного сертифіката та процентів за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених для розміщення депозитних сертифікатів з одночасним списанням депозитних сертифікатів з рахунку банку в Системі СЕРТИФ та автоматичним їх анулюванням;

1-3) поставка без оплати - механізм розрахунків за операціями з депозитними сертифікатами, під час якого перехід права власності на депозитні сертифікати відбувається без здійснення Національним банком контролю за грошовими розрахунками (у разі їх наявності);

1-4) поставка проти оплати - механізм розрахунків за операціями з депозитними сертифікатами, під час якого в порядку, визначеному цим Положенням, переказ депозитних сертифікатів відбувається відразу після переказу грошових коштів;

1-5) програмно-технологічне забезпечення СертЛайн (далі - ПТЗ СертЛайн) - програмний комплекс, призначений для автоматизації кількісного обліку депозитних сертифікатів Національного банку, обслуговування операцій з їх розміщення, обігу, сплати доходу та погашення;

2) програмно-технологічне забезпечення КредЛайн (далі - ПТЗ КредЛайн) - це програмний комплекс, призначений для автоматизації проведення операцій з рефінансування банків, що має інтерфейс з ПТЗ СертЛайн;

2-1) розміщення депозитних сертифікатів - операція зарахування оплачених банком депозитних сертифікатів на його рахунок у Системі СЕРТИФ, результатом якої є набуття банком права власності на такі депозитні сертифікати;

3) система СЕРТИФ - це підсистема ПТЗ СертЛайн, яка обслуговує розміщення, облік, обіг та погашення депозитних сертифікатів.

Інші терміни та поняття, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

3. Операції з депозитними сертифікатами проводяться в Системі СЕРТИФ, яка обслуговує розміщення, облік, обіг та погашення депозитних сертифікатів.

3-1. Обіг депозитних сертифікатів відбувається тільки поза організованим ринком капіталу.

3-2. Національний банк має право затверджувати форми вхідних і вихідних документів, що використовуються для провадження діяльності щодо обліку та проведення Національним банком та банками України операцій з депозитними сертифікатами. Форми документів затверджуються заступником Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов'язків відповідає за здійснення Національним банком діяльності з обліку та проведення операцій з депозитними сертифікатами.

4. Довідково-аналітичні форми та виписки з рахунків власників у Системі СЕРТИФ формуються банками за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн або подаються Національним банком на письмовий запит власника за підписом уповноваженої особи власника.

4-1. Виписка з рахунку власника, що формується засобами Системи СЕРТИФ, містить повний перелік інформації для забезпечення підтвердження права власності банку на депозитні сертифікати, що обліковуються на його рахунку.

5. Структурний підрозділ Національного банку, завданням якого є забезпечення обігу та обліку депозитних сертифікатів (далі - Відповідальний підрозділ), здійснює організаційно-методичне керівництво, пов'язане з функціонуванням та удосконаленням Системи СЕРТИФ, контроль за відповідністю кількості депозитних сертифікатів, що перебувають в обігу, загальному обсягу їх розміщення, виконання операцій щодо депозитних сертифікатів, передбачених цим Положенням, надає довідково-аналітичну інформацію, що визначена договірними відносинами та нормативно-правовими актами Національного банку.

5-1. Відповідальний підрозділ для врегулювання відносин, що виникають під час обслуговування операцій з депозитними сертифікатами, керується умовами укладеного Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком у частині участі в проведенні операцій з депозитними сертифікатами (далі - договір ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами), вимогами цього Положення, нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи та законодавством України.

5-2. Відповідальний підрозділ під час виконання своїх функцій взаємодіє з іншими підрозділами Національного банку в межах їх компетенції, визначених цим Положенням, іншими нормативно-правовими актами Національного банку.";

19. У Системі СЕРТИФ Національний банк здійснює кількісний облік депозитних сертифікатів, власниками яких є банки.

20. Відповідальний підрозділ здійснює облік депозитних сертифікатів і обслуговує операції з депозитними сертифікатами на рахунках банків відповідно до цього Положення, плану балансових рахунків та структури аналітичного рахунку Системи кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (додаток 1) та переліку проводок за операціями з депозитними сертифікатами в Системі кількісного обліку депозитних сертифікатів СЕРТИФ (додаток 2).

21. Банки можуть здійснювати операції з купівлі-продажу депозитних сертифікатів, операції репо з переходом прав власності на депозитні сертифікати на міжбанківському кредитному ринку, а також використовувати їх як забезпечення виконання зобов'язань на міжбанківському кредитному ринку та за кредитами Національного банку.

22. Передавання інформації від банків до Системи СЕРТИФ здійснюється шляхом подання ними за допомогою програмно-технологічного забезпечення Системи СЕРТИФ електронних документів - розпоряджень у захищеному від модифікації та викривлення вигляді, які в обов'язковому порядку містять ідентифікатор ключа робочого місця, де ці документи були сформовані, та електронний підпис відповідального виконавця, яким ці документи були сформовані. Банки не мають права вносити будь-які зміни у програмно-технологічне забезпечення Системи СЕРТИФ, уключаючи вбудовану систему криптографічного захисту інформації, та повинні суворо дотримуватися вимог щодо організації робіт із засобами захисту інформації Національного банку.

23. Розпорядження на списання депозитних сертифікатів/розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів (далі - розпорядження) має містити такі реквізити:

1) назву операції;

3) ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України (далі - ідентифікаційний код в ЄДРПОУ) банку-продавця, ідентифікаційний код в ЄДРПОУ банку-покупця, номер банківського рахунку банку-продавця (за операціями з дотриманням принципу "поставка проти оплати");

4) код та назва банку продавця/заставодавця;

5) код та назва банку покупця/заставоутримувача;

6) дату та номер договору;

7) код депозитного сертифіката;

8) кількість депозитних сертифікатів;

9) суму платежу (за операціями з дотриманням принципу "поставка проти оплати").

24. Операції з депозитними сертифікатами в Системі СЕРТИФ здійснюються на підставі зустрічних розпоряджень сторін правочину щодо депозитних сертифікатів, за умови збігання відповідних реквізитів, крім безумовних операцій.

24-1. Відповідальний підрозділ у разі допущення банками під час проведення операцій з депозитними сертифікатами помилок або неможливості банком із технічних або інших причин подати за допомогою Системи СЕРТИФ розпорядження у формі електронного документа має право виконати операцію за письмовим розпорядженням (дорученням) банку або іншої особи у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку, за умови дотримання всіх таких вимог:

1) якщо операції за цими розпорядженнями не суперечать вимогам нормативно-правових актів Національного банку та цього Положення;

2) у разі надходження письмових розпоряджень банку, які повністю розкривають суть операції і містять усі необхідні дані для її виконання, а також подання документів, які є підставою для проведення такої операції;

3) у разі надання письмового розпорядження заступника Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов'язків відповідає за здійснення Національним банком обліку та проведення операцій з депозитними сертифікатами (або особи, яка виконує його обов'язки), або Голови Національного банку про згоду на виконання операцій на підставі письмових документів.

25. Операції з депозитними сертифікатами не виконуються, якщо є помилки або немає реквізитів, обов'язковість яких установлена цим Положенням, у розпорядженнях, отриманих від банків, або в разі ненадання банком зустрічного розпорядження.

26. Право власності на депозитний сертифікат виникає в банку з моменту зарахування оплачених депозитних сертифікатів на рахунок банку в Системі СЕРТИФ.

Право власності на депозитні сертифікати в разі зарахування їх на балансовий рахунок банку для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих під час розміщення для подальшої оплати, виникає з моменту їх переведення на балансовий рахунок банку для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.

27. Банк-власник для підтвердження права власності на депозитні сертифікати самостійно формує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн або отримує таку виписку від Національного банку за письмовим запитом за підписом уповноваженої особи банку.

27-1. Національний банк для надання на письмовий запит банку виписки з рахунку банку в Системі СЕРТИФ здійснює перевірку повноважень уповноваженої особи банку, за підписом якої надано запит. Для цього Відповідальний підрозділ направляє засобами електронної пошти Національного банку до структурного підрозділу, що забезпечує відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, запит на підтвердження повноважень такої особи.

Структурний підрозділ, що забезпечує відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, звіряє підпис особи в запиті із підписами в картці зразків підписів, що надаються банками під час відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку, та повідомляє Відповідальний підрозділ засобами електронної пошти Національного банку про результати перевірки.

Відповідальний підрозділ, якщо звірка повноважень пройшла успішно, готує та надає банку виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, а якщо в особи, за підписом якої надано запит, немає відповідних повноважень, то надає банку повідомлення про відмову в наданні виписки засобами системи електронної пошти Національного банку.

28. За принципом "поставка без оплати" здійснюються розрахунки за такими операціями:

1) розміщення депозитних сертифікатів;

2) купівля-продаж депозитних сертифікатів;

3) надання Національним банком кредитів банкам під заставу депозитних сертифікатів;

4) міжбанківське кредитування під заставу депозитних сертифікатів;

5) погашення депозитних сертифікатів.

29. За принципом "поставка проти оплати" здійснюються розрахунки за такими операціями:

1) репо з переходом права власності на депозитні сертифікати;

2) з купівлі-продажу депозитних сертифікатів;

Дотримання принципу "поставка проти оплати" під час здійснення розрахунків за цими операціями забезпечується Системою СЕРТИФ згідно з регламентом її роботи (додаток 3) шляхом обміну в системі електронних платежів Національного банку (далі - СЕП) фінансовими повідомленнями стандарту ISO 20022 між Національним банком та банками.

29-1. Національний банк (за потреби) має право продовжити операційний день Системи СЕРТИФ, зазначений в регламенті роботи Системи СЕРТИФ (додаток 3), за власною ініціативою або за зверненням банку до Відповідального підрозділу.

Національний банк приймає від банків клопотання про продовження операційного дня до 18.00 поточного операційного дня Системи СЕРТИФ.

Відповідальний підрозділ розглядає звернення щодо продовження операційного дня Системи СЕРТИФ та самостійно приймає рішення щодо продовження дня не пізніше ніж до 24 години поточного операційного дня, якщо підставою для продовження дня є неможливість завершення операцій з технічних причин. Відповідальний підрозділ у разі надходження звернень щодо продовження операційного дня Системи СЕРТИФ з інших причин ініціює продовження операційного дня не пізніше ніж до регламентного часу початку наступного операційного дня Системи СЕРТИФ у разі погодження такого продовження заступником Голови Національного банку, який відповідно до розподілу функціональних обов’язків відповідає за проведення та облік операцій з депозитними сертифікатами, або особою, яка виконує його обов’язки, або Головою Національного банку. Для продовження операційного дня Системи СЕРТИФ на термін, що перевищує регламентний час початку наступного операційного дня Системи СЕРТИФ, рішення приймається Правлінням Національного банку. Відповідальний підрозділ під час опрацювання звернень щодо продовження операційного дня Системи СЕРТИФ бере до уваги інформацію щодо запланованих технічних робіт, що впливають на роботу Системи СЕРТИФ.

Структурний підрозділ Національного банку, що здійснює підтримку інформаційних систем, продовжує операційний день Системи СЕРТИФ на підставі повідомлення Відповідального підрозділу. Відповідальний підрозділ надсилає таке повідомлення засобами корпоративної електронної пошти (e-mail) Національного банку з використанням електронного підпису.

30. У день погашення депозитних сертифікатів заборонена перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів банками.

Перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів на рахунку банку в разі невиконання ним зобов’язань за кредитом Національного банку або банку, щодо якого прийнято рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію, заборонені з моменту блокування Відповідальним підрозділом депозитних сертифікатів для дострокового погашення в порядку, визначеному в главі 8 розділу ІІІ цього Положення.

32. Відповідальний підрозділ на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів засобами ПТЗ "СертЛайн", повідомлення про задоволення заявок на участь у проведенні тендера з розміщення депозитних сертифікатів/операцій з розміщення депозитних сертифікатів овернайт Національного банку здійснює в Системі СЕРТИФ такі проводки:

розміщення депозитних сертифікатів на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів на рахунках Національного банку;

блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають сплаті в розрізі кожного банку на рахунках банків на підставі задоволених заявок банків.

33. Банки перераховують кошти на підставі офіційного повідомлення Національного банку про задоволення або часткове задоволення заявок на участь у проведенні операції з розміщення депозитних сертифікатів і виписки з відповідного рахунку, отриманої за допомогою засобів ПТЗ СертЛайн, щодо депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають оплаті.

35. Відповідальний підрозділ після отримання від структурного підрозділу, що забезпечує здійснення грошових розрахунків засобами Системи СЕРТИФ, інформації про оплату банками депозитних сертифікатів, що розміщуються в повному обсязі, здійснює в Системі СЕРТИФ переказ оплачених депозитних сертифікатів з рахунку для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих під час розміщення для подальшої оплати на рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов’язаннями.

36. Відповідальний підрозділ у разі неперерахування окремими банками коштів за розміщені депозитні сертифікати наступного робочого дня на підставі отриманого від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження про анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком у Системі СЕРТИФ, здійснює відповідні проводки щодо анулювання неоплачених депозитних сертифікатів.

48. Банк-продавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на списання депозитних сертифікатів з балансового рахунку банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями банку-продавця, на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами купівлі-продажу/договорами репо з переходом права власності на депозитні сертифікати.

49. Банк-покупець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами купівлі-продажу/договорами репо з переходом права власності на депозитні сертифікати, на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями банку-покупця.

50. Національний банк після квитування розпоряджень банку-продавця та банку-покупця надає через СЕП банку-покупцю запит на ініціювання платіжної інструкції для забезпечення здійснення оплати за депозитні сертифікати, які є предметом відповідного правочину.

51. Банк-покупець на підставі запиту на ініціювання платіжної інструкції від Національного банку перераховує банку-продавцю кошти до завершення часу, зазначеного в пункті 4 додатка 3 до цього Положення, шляхом обміну в СЕП фінансовими повідомленнями стандарту ISO 20022. Документи з методології стандарту ISO 20022, якими визначаються порядок обміну та вимоги до фінансових повідомлень, є технологічною документацією з питань функціонування СЕП, розробляються Національним банком та доводяться до відома банків шляхом їх розміщення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

52. Національний банк на підставі повідомлення від СЕП про зарахування коштів на рахунок банку-продавця здійснює засобами Системи СЕРТИФ перерахування депозитних сертифікатів з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані для оплати банку-продавця, на балансовий рахунок банку-покупця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.

53. Банк-покупець отримує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, що є підтвердженням зарахування на його рахунок оплаченої кількості придбаних депозитних сертифікатів шляхом формування відповідного запиту засобами ПТЗ СертЛайн.

54. Національний банк у разі неперерахування банком-покупцем коштів до завершення часу, зазначеного в пункті 4 додатка 3 до цього Положення, під час виконання процедур завершення операційного дня виконує автоматичну відміну сквитованих розпоряджень, а також здійснює розблокування та повернення депозитних сертифікатів на балансовий рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями банку-продавця.

55. Банк-продавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на списання депозитних сертифікатів, на підставі якого вони перераховуються, з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями, на балансовий рахунок банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця.

57. Банк-покупець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на зарахування депозитних сертифікатів, на підставі якого вони перераховуються, з балансового рахунку для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця на балансовий рахунок банку-покупця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.

58. Розрахунки за операціями купівлі-продажу за принципом "поставка без оплати" здійснюються на підставі зустрічних розпоряджень банку-продавця та банку-покупця.

Переказ депозитних сертифікатів з рахунку постачальника на рахунок одержувача здійснюється в разі успішного квитування зустрічних розпоряджень банку-продавця та банку-покупця в Системі СЕРТИФ.

59. Банк-покупець отримує виписку з рахунку банку в Системі СЕРТИФ, що є підтвердженням зарахування на його рахунок оплаченої кількості придбаних депозитних сертифікатів, шляхом формування відповідного запиту засобами ПТЗ СертЛайн.

60. Національний банк під час завершення операційного дня в Системі СЕРТИФ здійснює автоматичну відміну несквитованих розпоряджень банку-продавця та банку-покупця та розблокування депозитних сертифікатів з балансового рахунку банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами банку-продавця, на балансовий рахунок банку-продавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.

61. Національний банк надає кредити овернайт та кредити рефінансування під заставу депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів ПТЗ КредЛайн заявок згідно з нормативно-правовими та розпорядчими актами Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи.

64. Відповідальний підрозділ виконує операції блокування (обтяження зобов'язаннями) депозитних сертифікатів на користь Національного банку за операціями з рефінансування в Системі СЕРТИФ на підставі розпоряджень, наданих структурним підрозділом, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, засобами ПТЗ КредЛайн таким чином:

1) здійснює перевірку відповідності обсягів визначених депозитних сертифікатів кількості депозитних сертифікатів на відповідних рахунках у Системі СЕРТИФ;

2) виконує операції щодо блокування депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ, після чого депозитні сертифікати переказуються на балансовий рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення виконання зобов'язання за операціями з рефінансування під заставу депозитних сертифікатів.

69. Відповідальний підрозділ виконує операції з розблокування (припинення застави) депозитних сертифікатів, що були заблоковані на користь Національного банку за операціями з рефінансування в Системі СЕРТИФ на підставі розпоряджень, наданих структурним підрозділом, що забезпечує реалізацію грошово-кредитної політики, засобами ПТЗ КредЛайн таким чином:

1) здійснює перевірку відповідності обсягів визначених депозитних сертифікатів кількості депозитних сертифікатів на відповідних рахунках у Системі СЕРТИФ;

2) виконує операції щодо розблокування депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ, після чого депозитні сертифікати перераховуються на рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.

70. Відповідальний підрозділ у разі невиконання банком-заставодавцем зобов'язань за кредитом Національного банку або прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію отримує від структурного підрозділу, що забезпечує проведення операцій з розміщення депозитних сертифікатів, розпорядження щодо дострокового погашення заблокованих депозитних сертифікатів, що надані в заставу за кредитами овернайт та/або кредитами рефінансування, та виконує дії згідно з главою 8 розділу III цього Положення.

71. Банк-заставодавець за допомогою засобів Системи СЕРТИФ надає розпорядження на блокування депозитних сертифікатів, за результатом якого депозитні сертифікати блокуються на відповідному балансовому рахунку банку-заставодавця.

72. Банк-заставодержатель після отримання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ інформації про ініційовану банком-заставодавцем операцію щодо блокування відповідної кількості депозитних сертифікатів надає засобами Системи СЕРТИФ зустрічне розпорядження на блокування депозитних сертифікатів.

74. Після квитування розпоряджень банку-заставодавця та банку-заставодержателя в Системі СЕРТИФ відбувається блокування депозитних сертифікатів на балансовий рахунок банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення виконання зобов'язань за кредитами, наданими на міжбанківському кредитному ринку.

75. Національний банк під час завершення операційного дня Системи СЕРТИФ, якщо розпорядження банку-заставодавця та банку-заставодержателя не сквитувалися, здійснює їх автоматичну відміну та розблоковує депозитні сертифікати шляхом перерахування з балансового рахунку банку-заставодавця для обліку депозитних сертифікатів, що заблоковані за договорами, на рахунок для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банку і не обтяжені зобов'язаннями.

76. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця і відповідного повідомлення про згоду на розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодержателя, що надаються у вигляді розпорядження на одержання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.

77. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, за згодою сторін можуть бути розблоковані на рахунок банку-заставодавця на підставі розпорядження банку-заставодавця і відповідного повідомлення про згоду на розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодержателя, що надаються у вигляді розпорядження на одержання за допомогою засобів Системи СЕРТИФ.

78. Після квитування розпоряджень банку-заставодавця та банку-заставодержателя в Системі СЕРТИФ відбувається розблокування депозитних сертифікатів банку-заставодавця.

80. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, можуть бути за згодою сторін передані у власність банку-заставодержателя шляхом зарахування на балансовий рахунок банку-заставодержателя для обліку депозитних сертифікатів, що перебувають у власності банків і не обтяжені зобов'язаннями.

81. Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється в Системі СЕРТИФ після квитування відповідного розпорядження банку-заставодавця та розпорядження банку-заставодержателя на зарахування депозитних сертифікатів.

82. Банк після придбання депозитних сертифікатів (крім придбання під час розміщення) надсилає Національному банку засобами системи електронної пошти Національного банку реквізити рахунку [ідентифікаційний код за ЄДРПОУ, міжнародний номер банківського рахунку (IBAN)] для забезпечення перерахування коштів зі сплати доходу та/або погашення депозитних сертифікатів.

83. Національний банк обслуговує операції зі сплати доходу та/або погашення депозитних сертифікатів відповідно до умов розміщення депозитних сертифікатів, укладеного договору ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, вимог Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року № 615 (зі змінами) (далі - Положення № 615), та згідно з реєстром банків - власників депозитних сертифікатів (далі - реєстр банків), що формується засобами Системи СЕРТИФ автоматично на початку операційного дня дати погашення депозитних сертифікатів. Реєстр банків у разі дострокового погашення депозитних сертифікатів автоматично формується засобами Системи СЕРТИФ після виконання Відповідальним підрозділом операції щодо блокування депозитних сертифікатів для дострокового погашення.

84. Реєстр банків, сформований засобами Системи СЕРТИФ для забезпечення перерахування коштів зі сплати доходу та/або погашення за депозитними сертифікатами на відповідні рахунки банків, містить такі обов'язкові реквізити:

1) код банку-власника;

2) балансовий номер рахунку банку, на якому обліковувались депозитні сертифікати в Системі СЕРТИФ до моменту блокування для погашення;

3) код депозитних сертифікатів;

4) кількість депозитних сертифікатів;

5) вартість/справедлива вартість депозитних сертифікатів;

6) дохід за депозитними сертифікатами в разі погашення процентних депозитних сертифікатів.

85. На початку операційного дня дати погашення депозитних сертифікатів у Системі СЕРТИФ здійснюється автоматичне блокування депозитних сертифікатів, що підлягають погашенню на відповідні пасивні балансові рахунки банків-власників для обліку депозитних сертифікатів, заблокованих для погашення із збереженням режиму обтяження зобов'язаннями.

86. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, на підставі реєстру банків, що формується засобами СЕРТИФ, до 11.00 дня погашення депозитних сертифікатів здійснює перерахування коштів банкам-власникам за депозитні сертифікати, які на день погашення не обтяжені зобов'язаннями, та за такі, що на день погашення є заблокованими як застава за міжбанківськими кредитами, згідно з реквізитами, зазначеними в пункті 82 глави 8 розділу ІІІ цього Положення.

87. Структурний підрозділ, що забезпечує здійснення грошових розрахунків, у разі наявності в реєстрі банків депозитних сертифікатів з ознакою обтяження на користь Національного банку, здійснює перерахування коштів за такими депозитними сертифікатами відповідно до укладеного договору ЄДБО щодо проведення операцій з депозитними сертифікатами, вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання ліквідності банківської системи.