Про затвердження Положення про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій

Якщо працівником територіального управління НБУ встановлено відсутність у пакеті документів даних щодо одного чи кількох вищезазначених пунктів, документи повертаються банку протягом трьох днів із поясненням причини відхилення клопотання.

Протягом двох тижнів із часу отримання від банку повного пакета документів має бути проведений детальний аналіз даних, що містяться у клопотанні про надання ліцензії. Висновок про задоволення або відхилення клопотання чи безпосереднє рішення з цього приводу має базуватися у першу чергу на результатах аналізу інформації, що міститься у клопотанні, результатах перевірок на місцях, співбесід із керівництвом банку та іншій інформації, доступній співробітникам Національного банку України в процесі здійснення банківського нагляду.

(Примітка. Відповіді на нижчезазначені питання стосуються кожного працівника банку, вказаного в клопотанні).

Дослідження якісних і професійних характеристик працівників банку, включаючи співбесіди під час перевірок на місцях, має проводитися таким чином, щоб працівники НБУ могли переконатися у компетентності, досвідченості, чесності кожного працівника. З дозволу керівництва банку під час перевірок на місцях допускається проведення співбесід із колишніми працівниками банку.

Бізнес-план повинен розглядатися з урахуванням сценаріїв сприятливого та несприятливого розвитку ринку банківських операцій, на які банк бажає отримати ліцензію.

У разі створення нового банку вважається, що мінімальний рівень капіталу буде перевищений, оскільки не можна очікувати, що на початку своєї діяльності банк приноситиме прибуток. Необхідно також стежити за тим, щоб банк формував резерви для покриття всіх можливих збитків.

(Примітка. Якщо дані не можуть бути застосовані в кожному конкретному випадку, поставте відповідну відмітку в колонці "не потрібно").

Після завершення перевірки даних пакета документів, поданих банком, відповідальний співробітник повинен підготувати звіт на ім'я начальника територіального управління Національного банку України з чітким визначенням відповідності або невідповідності діяльності банку вимогам, викладеним у розділах 3-7 цього Положення. У звіті мають бути відображені відомості за кожним з факторів, що впливають на остаточний висновок. Звіт також повинен містити висновок щодо технічної готовності і забезпеченості банку кваліфікованими спеціалістами для проведення операцій, на які банк бажає отримати ліцензію.

Начальник територіального управління Національного банку України несе персональну відповідальність за якість і достовірність інформації, що міститься у висновку, а також за своєчасність його підготовки. Після вивчення клопотання і пакета документів, що його супроводжує, всі документи, подані банком, разом із висновком територіального управління повинні бути направлені до Департаменту реєстрації та ліцензування банків Національного банку України. (Примітка. У випадку, коли рішення про видачу (розширення) ліцензії приймається Національним банком України).