Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

2.3. Банк має право достроково повернути кредит та проценти за користування ним, письмово повідомивши про це Департамент монетарної політики Національного банку України.

3.1. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом 2.1.1 цього договору Національний банк сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від суми перерахованої Банком іноземної валюти за кожен день прострочення.

3.2. У разі несвоєчасного виконання Банком зобов'язання щодо повернення коштів у національній валюті Національний банк застосовує переважне і безумовне право задовольнити свої вимоги шляхом списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Банку в повному обсязі відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

3.3. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом 2.2.2 цього договору Банк сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми заборгованості за кожен день прострочення.

3.4. У разі невиконання вимог підпункту 2.2.2 цього договору та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Банку протягом 10 днів згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" Національний банк самостійно без звернення до суду має право реалізувати іноземну валюту та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Банку та нарахованої пені.

3.5. У разі недостатності коштів від реалізації іноземної валюти для погашення всієї заборгованості спочатку відшкодувати заборгованість Банку, потім - проценти і пеню.

3.6. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу іноземної валюти, над сумою всієї заборгованості суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Банку.

4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Зразок договору.

3.1. У разі несвоєчасного виконання умов підпункту 2.2.1 цього договору Покупець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми придбаних державних цінних паперів за кожен день прострочення.

3.2. У разі несвоєчасного виконання умов підпункту 2.1.3 цього договору Продавець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми заборгованості за кожен день прострочення.

4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Зразок договору.

1.3. Нарахування процентів на депозит починається з наступного після надходження від банку-вкладника коштів дня і закінчується в той день, який передує поверненню Національним банком коштів банку-вкладнику.

2.1. Національний банк зобов'язується:

2.1.1. Повернути банку-вкладнику суму залучених коштів та процентів до 14-ї години у строк, зазначений у пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок банку-вкладника N ________________, код банку _______, код ЄДРПОУ ______________.

2.1.2. У разі прострочення строку повернення коштів та процентів за ними сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.2. Національний банк має право:

2.2.1. У разі прийняття рішення про дострокове припинення дії цього договору попередньо повідомити банк-вкладник за _____ днів про дострокове повернення коштів.

2.2.2. Здійснити дострокове повернення коштів банку-вкладнику разом зі сплатою процентів за депозитом. Першим днем нарахування процентів уважається наступний день після надходження від банку коштів, останнім - дата, яка передує даті дострокового розірвання депозитного договору.

2.2.3. Запропонувати банку-вкладнику переглянути та змінити умови договору в разі зміни облікової ставки Національного банку України або ситуації на грошово-кредитному ринку.

2.2.4. У разі дострокового розірвання цього договору нарахування процентів за депозитом здійснюється, виходячи із розміру процентної ставки _____ процентів річних.

2.3. Банк-вкладник зобов'язується:

2.3.2. У разі дострокового розірвання цього договору повідомити Національний банк про дострокове вилучення коштів за _______ днів.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня перерахування коштів банком-вкладником і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Договір може бути достроково розірваний:

- в односторонньому порядку;

- за згодою Сторін.

У разі дострокового розірвання договору в односторонньому порядку Сторона, яка ініціює розірвання договору, має письмово повідомити другу Сторону не менше ніж за два робочих дні до дня розірвання.

(1) Цей договір є зразком.

Відповідно до цього генерального договору Банк протягом ______ року бере участь в аукціонах з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - Аукціони), які проводяться відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку від ____ N ________

2.1. Національний банк має право:

2.1.1. Не допускати Банк до участі в Аукціонах у разі:

наявності в Банку заборгованості перед Національним банком за наданими кредитами (крім кредитів строком понад один рік);

незабезпечення виконання вимог щодо встановлених нормативів обов'язкового резервування;

якщо сума депозитів на вимогу в загальній сумі залучених коштів від юридичних і фізичних осіб перевищує розмір, установлений рішенням Правління Національного банку на відповідний період;

несвоєчасного перерахування Банком коштів за результатами попередньо проведених Аукціонів.

2.1.2. У разі неперерахування Банком коштів за придбані депозитні сертифікати Національного банку в день проведення Аукціону - анулювати заявку Банку на розміщення депозитних сертифікатів Національного банку і надалі не допускати Банк до участі в проведенні Аукціонів протягом шести місяців.

2.1.3. Здійснювати повернення залучених коштів банків, оформлених депозитними сертифікатами Національного банку, до настання строків їх погашення в разі прийняття відповідного рішення зі сплатою вартості сертифікатів та процентів за ними. Першим днем нарахування процентів уважається наступний день після випуску депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті дострокового погашення депозитного сертифіката.

2.2. Національний банк зобов'язується:

2.2.1. Повідомляти Банк про проведення Аукціону.

2.2.2. Надавати Банку виписки з відповідного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ про право власності на сертифікат після отримання Національним банком коштів, перерахованих Банком за результатами проведення Аукціону.

2.2.3. Здійснювати погашення належних Банку сертифікатів у безготівковій формі шляхом перерахування протягом операційного дня Національного банку на кореспондентський рахунок Банку номінальної вартості сертифіката і процентів за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених випуском сертифікатів.

2.2.4. Вести облік прав власності за сертифікатами окремо за кожним кодом випуску сертифікатів у розрізі власників сертифікатів.

2.2.5. У разі залучення коштів Банку строком на один робочий день (депозити овернайт) нарахування процентних витрат здійснюється за період фактичного залучення коштів.

2.3. Банк має право:

2.3.1. Подати заявку встановленої форми про участь в Аукціоні до зазначеного в повідомленні часу в день проведення Аукціону.

2.3.2. Здійснювати операції з депозитними сертифікатами Національного банку відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій.

2.3.3. Достроково розірвати договір, повідомивши про це Національний банк України.

2.4. Банк зобов'язується:

2.4.1. В день проведення Аукціону після отримання повідомлення про позитивне рішення Аукціону до часу, зазначеного в повідомленні про проведення Аукціону перерахувати кошти за придбані сертифікати на транзитний рахунок, який повідомляє Операційне управління Національного банку України.

2.4.2. Повідомляти Операційне управління Національного банку України про номери рахунків, що відкриваються банком для зарахування коштів від погашення депозитних сертифікатів Національного банку та процентів.

За невиконання або неналежне виконання цього генерального договору Сторони несуть відповідальність згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.

4.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Генеральний договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом календарного року до завершення розрахунків за депозитними коштами Банку.

4.3. Невід'ємними частинами цього генерального договору є заявка банку про участь в Аукціоні та повідомлення Національного банку про результати Аукціону з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку.

(1) Цей договір є зразком.

Національний банк України оголошує проведення _______-го аукціону з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України.

Для розміщення пропонуються депозитні сертифікати номінальною вартістю 1000000,00 гривень кожний на загальну суму ______________ гривень (1).

Процентна ставка залучення коштів не вище ______ процентів річних (2).

Процентна ставка має пропонуватися банком в одиницях до другого десяткового знака.

Строк погашення депозитних сертифікатів ______ 200_ р.

Заявки потрібно подавати засобами програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат".

Час і місце проведення аукціону: ___ год. ___ ___________ 200_ р. у Департаменті монетарної політики Національного банку України.

Заявки на аукціон, що надійшли після ____ години, не приймаються.

Повідомлення про результати аукціону та суми коштів, які потрібно перерахувати за придбані депозитні сертифікати, надсилаються банкам до _____ год. ___ __________ 200_ р.

Кошти, що направляються на придбання депозитних сертифікатів, мають бути перераховані на транзитний рахунок в Операційному управлінні Національного банку України, який повідомляється банку після укладення генерального договору про участь в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів, до ____ год. ___ ____________ 200_ р.

(1) Заповнюється в разі обмеження загальної суми, що пропонується Національним банком України для залучення коштів.

(2) Заповнюється в разі оголошення Національним банком України процентної ставки, в іншому випадку банки пропонують процентну ставку самостійно.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Контроль за надходженням коштів за придбані банками депозитні сертифікати Національного банку України доручаємо Операційному управлінню Національного банку України.

Національний банк України повідомляє про результати аукціону з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, який відбувся ___________ 200_ р.

Задоволені заявки:

Незадоволені заявки:

Придбані сертифікати:

1. Облік депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюється на підставі такого плану балансових рахунків:

2. Сегментна структура рахунків системи кількісного обліку СЕРТИФ:

XXXX1XXXX2XXXXXX3,

де X - розряди кодової частини сегмента;

цифри 1-3 - номери сегментів.

3. Чотирирозрядний перший сегмент (XXXX1) визначає номер балансового рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ.

Цифри, що використовуються під час нумерації чотирирозрядного коду, відповідають такому:

перша цифра "9" - символ активного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ або "5" - символ пасивного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ;

друга цифра сегмента "6", "8", "9" - символ, що вказує на тип рахунку ("9" - активний та "6", "8" - пасивний). Слід зазначити, що для рахунку 5661 цифрове значення цього символу додатково характеризує напрям блокування депозитних сертифікатів на транзитних рахунках за операціями остаточних розрахунків у разі повернення міжбанківського кредиту;

третя цифра сегмента "3", "4", "6", "9" - символ, що інформує про відсутність блокування депозитних сертифікатів або напрями їх блокування ("3" - депозитні сертифікати не заблоковані; "4" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для подальшої сплати; "6" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час забезпечення міжбанківського кредиту; "9" - депозитні сертифікати, що заблоковані за угодами на позабіржовому ринку);

четверта цифра сегмента "1", "5", "9" - символ, що характеризує за пасивом - належність депозитних сертифікатів банкам та за активом - життєвий цикл депозитних сертифікатів ("1" - депозитні сертифікати, що перебувають у власності банку; "5" - депозитні сертифікати, що розміщуються; "9" - депозитні сертифікати в обігу).

4. Чотирирозрядний другий сегмент (XXXX2) визначає код випуску депозитних сертифікатів.

Додатково у спеціальному довіднику розміщується інформація про коди випусків депозитних сертифікатів та строки їх погашення.

5. Шестирозрядний третій сегмент (XXXXXX3) визначає код банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення цього сегмента відповідають номерам кодів банків.

1. Через систему кількісного обліку СЕРТИФ Національний банк здійснює облік депозитних сертифікатів, власниками яких є банки.

2. За результатами проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів здійснюється така проводка:

дебет рахунку 9995 Національного банку;

кредит рахунку 5895 Національного банку.

3. На підставі задоволених заявок у розрізі кожного банку здійснюється блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають сплаті, і виконуються такі проводки:

дебет рахунку 9995 банку;

кредит рахунку 5841 банку.

Одночасно здійснюється така проводка:

дебет рахунку 5895 Національного банку;

кредит рахунку 9995 Національного банку.

У такому разі банки отримують виписки з відповідних рахунків системи кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

Рахунок N ___. Код випуску сертифіката ____________, код банку _________, код ЄДРПОУ __________.

За _________ 200 _ р. Дата останнього руху _________ 200 _ р.

Вхідне сальдо:

Вихідне сальдо:"

На підставі офіційного повідомлення Національного банку про результати аукціону з розміщення депозитних сертифікатів та виписки з відповідного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, банки перераховують кошти.

4. У разі отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати, про що Операційне управління Національного банку України повідомляє Департамент монетарної політики Національного банку України засобами програмного забезпечення "Депозитний сертифікат, здійснюється облік зарахування депозитних сертифікатів на відповідні рахунки кожного власника та виконуються такі проводки:

дебет рахунку 5841 банку;

кредит рахунку 5831 банку;

дебет рахунку 9999 банку;

кредит рахунку 9995 банку.

Після цього банки отримують виписки з відповідних рахунків системи кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

Рахунок N ___. Код випуску сертифіката ____________, код банку _____ код ЄДРПОУ __________.

За ________ 200 _ р. Дата останнього руху __________ 200 _ р.

Вхідне сальдо:

Вихідне сальдо:"

5. У разі неперерахування банками - учасниками аукціону коштів за розміщені депозитні сертифікати в системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються такі проводки:

дебет рахунку 5841 банку;

кредит рахунку 9995 банку.

6. Банки можуть здійснювати операції з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів виключно на міжбанківському ринку та використовувати їх як забезпечення в разі надання кредитів.

7. Облік проведення банками операцій з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів здійснюється за такими етапами:

блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 шляхом надання відповідного розпорядження в системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

надання покупцю засобами системи кількісного обліку СЕРТИФ довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів;

перерахування покупцем коштів за відповідну кількість депозитних сертифікатів;

надання покупцем у системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідного повідомлення про перерахування коштів за такою формою:

зарахування депозитних сертифікатів на рахунок 5831 банку-покупця.

8. За наявності помилок у документах покупця або продавця, надісланих за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання покупцем повідомлення про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати автоматично розблоковуються.

Якщо інформація в розпорядженнях відповідає інформації в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

9. У разі здійснення операцій на міжбанківському ринку кредитів з використанням депозитних сертифікатів як застави їх блокування здійснюється за такими етапами:

блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 у системі кількісного обліку СЕРТИФ шляхом надсилання відповідного розпорядження за такою формою:

надсилання позичальником кредитору довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ;

перерахування кредитором коштів власнику депозитних сертифікатів;

надсилання кредитором відповідного повідомлення про перерахування коштів системою кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

блокування депозитних сертифікатів системою кількісного обліку СЕРТИФ на рахунку 5861 позичальника на користь кредитора за угодами міжбанківського кредиту.

10. У разі наявності помилок, допущених кредитором або заставодавцем у документах, надісланих системою кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання кредитором відповідного документа про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати підлягають розблокуванню.

11. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

12. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

і повідомлення банку-кредитора про повернення кредиту за такою формою:

Якщо немає одного з цих документів, то розблокування не здійснюється.

13. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

14. У разі неповернення кредиту банком-заставодавцем Національний банк у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснює перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

та повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського кредиту за такою формою:

До часу отримання цих документів депозитні сертифікати залишаються заблокованими на рахунку 5861 у банку-заставодавця.

Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного банку системою кількісного обліку СЕРТИФ, і в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

15. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок "4746 "Кредиторська заборгованість за розрахунками Національного банку України за цінними паперами та інвестиціями, що не оформлені цінними паперами" Національного банку до отримання ним письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця.