Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

Дотримання банком економічних нормативів на ___ _____ 200_ р.

Територіальне управління Національного банку України перевірило враховані банком векселі, що надаються під забезпечення кредиту (4):

Територіальне управління Національного банку України перевірило подвійні складські свідоцтва, що надаються під забезпечення кредиту (4):

Територіальне управління Національного банку України перевірило іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що надаються під забезпечення кредиту (4)

__________________________.

(вид, характеристика)

(1) Подається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Подається за кожним видом заявки окремо.

(3) Заповнюється для кредиту рефінансування строком понад 14 днів.

(4) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(5) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.

Задоволені заявки:

Вам потрібно протягом одного робочого дня після отримання повідомлення укласти кредитний договір та договір застави (гарантії) для одержання коштів від Національного банку України.

Департамент монетарної політики Національного банку України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі цінні папери (2):

або такі враховані векселі (2):

або такі подвійні складські свідоцтва (2):

або визначені в заявці іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2),

або такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):

Незадоволені заявки:

(1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.

(3) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.

(1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Зазначається конкретний вид забезпечення, яке надається банком за кредитом рефінансування.

Департамент монетарної політики Національного банку України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі цінні папери:

1.3. Під забезпечення надаються такі державні цінні папери (2):

Під забезпечення надаються такі враховані банком векселі (2):

Під забезпечення надаються іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2)

_______________________________________.

(вид, характеристика)

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів, одночасно з нарахованими процентами

в сумі __________________ грн.

(цифрами та словами)

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.2. У день повернення кредиту надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про повернення Позичальнику зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих державних цінних паперів за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснити протягом дії кредитного договору перевірки банку щодо правильності проведення операцій з урахування векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю.

2.2.2. У разі прострочення погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.

2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.

2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів (урахованих банком векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю), що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери (ураховані банком векселі або подвійні складські свідоцтва) у своїй власності за балансовою вартістю, а іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю за номінальною вартістю до строку їх погашення.

2.2.7. Ініціювати дострокове розірвання цього договору (за умови надання кредиту строком понад 14 днів) у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування.

2.2.8. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним, зазначені в пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години ___ __________ 200_ р.

2.3.2. Передати Кредитору векселі з бланковим індосаментом, подвійні складські свідоцтва з бланковим індосаментом або іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору за реєстром.

2.3.3. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.3.4. Надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку в день повернення кредиту розпорядження про розблокування державних цінних паперів, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент монетарної політики Національного банку України та

______________________________________________________________.

(назва територіального управління Національного банку України)

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним отримати від Кредитора векселі, подвійні складські свідоцтва або іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що були надані під забезпечення кредиту.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється відповідно до виду забезпечення.

1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту, процентів за користування ним та пеню.

1.4. Позичальник сплачує нараховані проценти за користування кредитом, наданим строком до 14 днів, одночасно з поверненням кредиту

в сумі ____________________ грн.

(цифрами та словами)

2.1. Кредитор зобов'язується після укладення цього договору та договору гарантії перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код ЄДРПОУ__________ кредит

у сумі ______________________________ грн.

(цифрами та словами)

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. У разі прострочення погашення заборгованості за наданим кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору спочатку списати заборгованість за кредитом, потім - проценти за користування ним та пеню.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої з нарахуванням пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та звернутися до банку-гаранта для задоволення своїх вимог.

2.2.4. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику після погашення простроченої заборгованості брати участь у наступних п'яти тендерах.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та процентів, зазначених у пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години _____________ р.

2.3.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент монетарної політики Національного банку України

та __________________________________.

(назва територіального управління Національного банку України)

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

Під забезпечення надаються такі облігації підприємств (облігації місцевих позик):

1.3. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів, одночасно з нарахованими процентами

в сумі ________________________ грн.

(цифрами та словами)

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Після підписання цього договору, договору застави в день отримання виписки з рахунків у цінних паперах Позичальника у Відкритому акціонерному товаристві "Міжрегіональний фондовий союз" (або іншому уповноваженому суб'єкті фондового ринку) про блокування на користь Кредитора, зазначеної в пункті 1.2 цього договору, кількості облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2) перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N _____________, код банку ______________, код ЄДРПОУ ________________ кредит

у сумі ____________________________грн.

(цифрами та словами)

2.1.2. Надати розпорядження про розблокування на користь Позичальника, зазначених у пункті 1.2 цього договору заблокованих облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником заборгованості за кредитом та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитом та процентів за користування ним у безспірному порядку.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Протягом дії цього договору здійснити перевірки Позичальника щодо правильності проведення операцій з обліку облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2).

2.2.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.

2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" реалізувати предмет застави без звернення до суду шляхом продажу облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені облігації підприємств (облігації місцевих позик) (2) у своїй власності до терміну їх погашення.

2.2.7. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), над сумою всієї заборгованості суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника.

2.2.8. У разі нестачі коштів, одержаних від продажу облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2) для погашення всієї заборгованості, Кредитор має право списати в подальшому залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору (за кредитами, наданими строком понад 14 днів) за умови виявлення фактів надання банком недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо надання кредиту рефінансування.

2.2.10. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику брати участь у наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним, зазначені в пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години ___ __________ 200_ р.

2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним надіслати Відкритому акціонерному товариству "Міжрегіональний фондовий союз" (або іншому уповноваженому суб'єкту фондового ринку) розпорядження про розблокування облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), зазначених у пункті 1.2 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту Національного банку України.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

Заставодержателю такі державні цінні папери: