Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт (бланковий) у розмірі, визначеному та оголошеному банкам відповідними розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

1.3. Цей генеральний кредитний договір укладається між Кредитором і Позичальником на строк з______ до_______ 200__ р.

1.4. Невід'ємними частинами генерального кредитного договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:

сума кредиту овернайт;

процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365;

кількість випадків звернення підряд до Національного банку України за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів;

перелік державних цінних паперів, що передаються під забезпечення кредиту овернайт;

кількість разів звернення за кредитом овернайт (бланковим);

виконання Позичальником умов, визначених Кредитором для кредитів овернайт та викладених у Положенні.

1.5. На період користування кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів Позичальник передає в заставу Кредитору державні цінні папери з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначається в заявці Позичальника.

1.6. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення державними цінними паперами та кредитами овернайт (бланковими)).

1.7. У разі звернення Позичальника за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів три дні підряд, починаючи з четвертого, кожний наступний кредит овернайт під забезпечення державних цінних паперів підряд надається за оголошеною процентною ставкою для цього виду кредиту овернайт плюс два процентних пункти.

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами до 14-ї години наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт та процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2.1. Кредитор зобов'язується на підставі задоволеної заявки Позичальника про надання кредиту овернайт (залежно від виду кредиту овернайт) та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і процентів за користування ним відповідно до повідомлення про задоволення заявки Позичальника з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у передбачений Положенням строк.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.

2.2.4. За умови недостатності коштів на кореспондентському рахунку Кредитор має право протягом 10 днів реалізувати предмет застави та пред'явити вимоги до банку, який надав гарантію або авальований вексель, і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом і проценти за користування ним.

2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору.

2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.

2.4.2. Одержати кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням, і додаткових умов залежно від виду кредиту овернайт.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VIІ Положення і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін:

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери:

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ __________.

(1) Подається до Департаменту монетарної політики в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.

(3) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком.

кореспондентський рахунок _______________.

Місцезнаходження: __________________________________________.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від ___________

За станом на останню звітну дату:

розмір регулятивного капіталу банку ____________ тис. грн;

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку протягом поточного місяця.

Дотримання банком економічних нормативів

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ__________.

(1) Подається до Департаменту монетарної політики Національного банку України в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

кількість випадків одержання кредитів овернайт під забезпечення державних цінних паперів підряд від Національного банку України ______ разів.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн.

Дотримання банком економічних нормативів на __ ______ 200_ р.

(1) Надсилається до Департаменту монетарної політики Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком.

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;

співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;

кількість випадків одержання кредитів овернайт (бланкових) від Національного банку України протягом поточного місяця.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________ тис. грн.

(1) Надсилається до Департаменту монетарної політики Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.

Задоволені заявки:

Незадоволені заявки:

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком.

(1) Надсилається протягом дня до закінчення операційного часу Національного банку України.

Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій Національний банк України оголошує проведення тендера з рефінансування банків.

Тип тендера (кількісний або процентний) _____________________

Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення кількісного тендера) ________________ %.

Строк користування кредитом _________________________________

Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком України, ____________________ (або без її оголошення).

Мінімальна сума заявки ___________________

Місце проведення тендера - Департамент монетарної політики Національного банку України.

Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Кредитний тендер".

(1) Надсилається електронною поштою Департаментом монетарної політики Національного банку України кожної п'ятниці до 17-ї години (за умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у четвер тижня, що передує дням проведення тендера, до 17-ї години).

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2)

____________________________________.

(перелік та характеристика)

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):

У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами в середу ___________ р.

з _________________________________________.

(назва територіального управління Національного банку України)

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код банку ______, код ЄДРПОУ ___________.

(1) Подається Департаменту монетарної політики Національного банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.

(4) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2)

____________________________________.

(перелік та характеристика)

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):

(1) Подається Департаменту монетарної політики Національного банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.

(4) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.

фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _____ % до встановлених вимог;

співвідношення суми прострочених та сумнівних кредитів до суми кредитного портфеля _____ % відповідно до визначених нормативно-правовими актами Національного банку України критеріїв класифікації (3);

співвідношення суми наданого міжбанківського кредиту до загальної суми зобов'язань банку ______ % (3);

співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку, до загальної суми зобов'язань банку (3).

Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки ___________ тис. грн.