Про затвердження Положення про Державний реєстр фінансових установ

Відповідно до вимог пп. 2 п. 1 статті 28 та п. 3 Прикінцевих положень Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та вимог пп. 4 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292/2003, та з метою удосконалення державного регулювання за наданням фінансових послуг Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Положення про Державний реєстр фінансових установ (додається).

2. Департаменту державного регулювання та розвитку ринків фінансових послуг (Хоружий С.Г.) забезпечити подання Положення про Державний реєстр фінансових установ до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити публікацію Положення про Державний реєстр фінансових установ у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

4. Контроль за виконанням розпорядження залишити за Головою Комісії.

Положення про Державний реєстр фінансових установ (надалі - Положення) розроблене відповідно до вимог Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про інформацію", "Про захист інформації в автоматизованих системах", Указів Президента України від 4 квітня 2003 року N 292 "Про Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України", від 22 липня 2003 року N 740 "Про заходи щодо розвитку системи протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" та інших нормативно-правових актів, які регламентують відносини, що виникають у сфері здійснення фінансових послуг.

1.1. У цьому Положенні наведені нижче поняття вживаються в такому значенні:

Державний реєстр фінансових установ (надалі - Реєстр) - система одержання, накопичення, зберігання, захисту, використання та поширення адміністративної інформації (даних) про фінансову установу;

відокремлений підрозділ юридичної особи (надалі - відокремлений підрозділ) - це підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та надає послуги в єдиному замкнутому технологічному процесі з юридичною особою і не є юридичною особою;

заявник - юридична особа або особа, що планує стати юридичною особою (кредитна спілка або установа накопичувального пенсійного забезпечення), яка подає документи для внесення інформації в Реєстр, внесення змін до Реєстру, видачі свідоцтва про реєстрацію фінансової установи або його дубліката, для переоформлення свідоцтва про реєстрацію фінансової установи або для внесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової установи;

реєстраційна картка - документ з відповідними реквізитами встановленого зразка, який подається юридичною особою для внесення відповідного запису про неї та/або про її відокремлений підрозділ до Реєстру, а також являє собою заяву юридичної особи про її відповідність вимогам, які висуває законодавство до фінансових установ;

реєстраційна справа - папка організаційно-облікового типу з документами (на паперовому носії та в електронній формі), що подаються юридичною особою до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (надалі - Комісія), які потребують довгострокового зберігання протягом строку, встановленого цим Положенням;

свідоцтво про реєстрацію фінансової установи - документ встановленого зразка, який засвідчує факт набуття юридичною особою статусу фінансової установи та внесення Комісією інформації про фінансову установу до Реєстру.

Інші поняття застосовуються у цьому Положенні відповідно до вимог Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про інформацію", "Про захист інформації в автоматизованих системах" та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292.

1.2. Дія цього Положення поширюється на всі юридичні особи (крім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування в частині їх діяльності на фондовому ринку, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державного казначейства України та державних цільових фондів) незалежно від організаційно-правової форми, форми власності, які відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" надають одну чи декілька фінансових послуг, державне регулювання яких належить до компетенції Комісії.

1.3. Фінансові послуги надаються лише фінансовими установами, а також, якщо це прямо передбачено законами України, фізичними особами - суб'єктами підприємницької діяльності.

1.4. Виключне право або інші обмеження щодо надання окремих фінансових послуг, державне регулювання яких належить до компетенції Комісії, встановлюються законами про діяльність відповідних фінансових установ та нормативно-правовими актами Комісії.

1.5. Можливість та порядок надання окремих фінансових послуг, державне регулювання яких належить до компетенції Комісії, юридичними особами, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, визначаються законами та нормативно-правовими актами Комісії.

1.6. Юридична особа набуває статусу фінансової установи з дати внесення про неї відповідного запису до Реєстру.

1.7. Для отримання статусу фінансової установи юридична особа зобов'язана виконати вимоги відповідних нормативно-правових актів України.

1.8. Документом, що підтверджує статус фінансової установи, є свідоцтво про реєстрацію фінансової установи (додаток 1).

1.9. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи (надалі - Свідоцтво) не підлягає передачі для використання іншими юридичними або фізичними особами для надання фінансових послуг.

1.10. Фінансова установа має право надавати певні види фінансових послуг через свій відокремлений підрозділ за умови надання фінансовою установою відповідного повідомлення та внесення інформації про такий відокремлений підрозділ фінансової установи до Реєстру.

1.11. У разі виникнення підстав для переоформлення свідоцтва про реєстрацію фінансової установи або видачі дубліката Свідоцтва фінансова установа зобов'язана виконати дії відповідно до вимог цього Положення.

1.12. Вимоги, установлені законодавством України щодо діяльності, пов'язаної з наданням відповідних видів фінансових послуг, повинні виконуватись фінансовою установою протягом усього строку перебування інформації про неї в Реєстрі.

1.13. Якщо відповідно до нормативно-правових актів для надання певної фінансової послуги необхідно мати ліцензію, фінансова установа має право на надання такої послуги лише після отримання відповідної ліцензії. Для отримання ліцензії на право надання певної фінансової послуги фінансова установа зобов'язана виконати всі вимоги відповідних нормативно-правових актів України.

1.14. Свідоцтво має бути розміщене у доступному для огляду місці за місцезнаходженням фінансової установи.

1.15. Вимоги для набуття юридичною особою статусу фінансової установи, порядок внесення інформації про юридичну особу до Реєстру та вимоги до документів, що при цьому подаються юридичними особами, визначаються відповідними нормативно-правовими актами щодо окремих видів фінансових установ.

2.1. Реєстр створюється з метою сприяння захисту інтересів споживачів фінансових послуг та забезпечення державного регулювання ринків фінансових послуг, а також для забезпечення органів державної влади, органів місцевого самоврядування, учасників ринків фінансових послуг інформацією про фінансові установи, які включені до Реєстру.

2.2. Власником інформації, що внесена до Реєстру, є держава.

2.3. Одержання, накопичення, зберігання, захист, використання та поширення інформації про фінансову установу забезпечує Комісія, яка відповідно до цього Положення здійснює реєстрацію та вирішує питання про внесення фінансової установи до Реєстру.

2.4. Реєстр ведеться на електронних носіях відповідно до державних стандартів, що забезпечують його сумісність і взаємодію з іншими інформаційними системами та мережами, що складають інформаційний ресурс держави.

2.5. Реєстр створюється і ведеться Комісією, яка є його розпорядником та адміністратором.

2.6. Технічні та програмні засоби ведення Реєстру повинні забезпечувати:

- автоматизоване ведення еталона Реєстру;

- контроль за повнотою внесення інформації до Реєстру;

- передачу відповідним органам державної влади повідомлень та інформації з Реєстру;

- виконання в повному обсязі функцій адміністратора бази даних Реєстру (накопичення, аналіз даних, актуалізація даних, установлення прав доступу тощо);

- зберігання інформації про фінансову установу протягом 5 (п'яти) років з дати виключення фінансової установи з Реєстру та передачі реєстраційної справи до державної архівної установи;

- захист інформації від несанкціонованого доступу;

- достовірність та повноту інформації з реєстраційних карток;

- контроль за проведенням реєстраційних дій;

- оперативну видачу Свідоцтв та довідок з Реєстру, а також документальне відтворення процедур реєстрації.

2.7. Вимоги і правила щодо захисту інформації в Реєстрі встановлюються уповноваженим державним органом.

3.1. До Реєстру вноситься виключно відкрита інформація, перелік якої встановлюється цим Положенням.

3.2. До Реєстру не вноситься інформація з обмеженим доступом (конфіденційна інформація) та інформація, що становить державну таємницю.

3.3. Комісією встановлюється структура файлів та опис даних Державного реєстру фінансових установ.

3.4. До Реєстру вноситься:

1) загальна інформація про юридичну особу, яка включає інформацію:

- про юридичну особу (повне найменування заявника, скорочене найменування заявника та найменування іноземною мовою, організаційно-правова форма, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ, найменування органу управління, форма власності, основні види діяльності за КВЕД, місце здійснення діяльності);

- про її участь у об'єднаннях фінансових установ;

- про державну реєстрацію юридичної особи (дата, серія і номер свідоцтва про державну реєстрацію та ким воно видане, а також інформацію про внесення змін до державної реєстрації юридичної особи і інформацію про державну реєстрацію припинення юридичної особи);

- про місцезнаходження юридичної особи (код території за КОАТУУ, поштовий індекс, область, район, населений пункт, вулиця, номер будинку, номер корпусу, номер офісу (квартири), телефон, факс, електронна пошта, web-сторінка);

- про банківські реквізити (найменування банківської установи та МФО, її місцезнаходження, поточний рахунок);

- про статутний фонд (статутний капітал): зареєстрований розмір; фактично сплачена частка; код валюти; розмір частки, що належить державі та/або нерезидентам;

- про керівництво юридичної особи (прізвище, ім'я та по батькові (надалі - ПІБ) осіб, які мають право вчиняти юридичні дії від імені юридичної особи без довіреності, у тому числі підписувати договори, ПІБ і найменування посади керівника, заступника керівника, головного бухгалтера);

- про проведення внутрішнього фінансового моніторингу (дата та номер документа про затвердження правил проведення внутрішнього фінансового моніторингу, дата та номер документа про призначення працівника, відповідального за проведення внутрішнього фінансового моніторингу та його ПІБ);

- про види фінансових послуг, які надає чи планує надавати юридична особа;

2) інформація про ліцензії (у випадках, передбачених нормативно-правовими актами) на надання певного виду фінансових послуг (назва ліцензії, серія, номер та дата видачі ліцензії, строк її дії, а також інформація про переоформлення, видачу дубліката та анулювання ліцензії);

3) інформація про правила (у випадках, передбачених нормативно-правовими актами) для провадження фінансової послуги відповідно до ліцензії (назва правил, дата та номер документа про їх реєстрацію, дата закінчення дії правил);

4) інформація про відокремлені підрозділи (за наявності) фінансової установи (дата та номер рішення про створення відокремленого підрозділу, інформація про його реєстрацію та про види фінансових послуг, що може надавати відокремлений підрозділ, місцезнаходження відокремленого підрозділу, телефон, факс, електронна пошта, web-сторінка, відомості про керівництво відокремленого підрозділу);

5) інформація про фінансову установу, яка вноситься Комісією (реєстраційний номер в Державному реєстрі фінансових установ, код фінансової установи, серія, номер та дата видачі свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, підстава, номер та дата виключення фінансової установи з Реєстру).

4.1. Для набуття статусу фінансової установи заявник відповідно до вимог нормативно-правових актів подає до Комісії документи (в паперовій та електронній формі), а саме:

- заяву про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ (додаток 2);

- реєстраційну картку з загальною інформацією про юридичну особу (додаток 3);

- у випадках, передбачених нормативно-правовими актами, - інформацію про ліцензії та правила надання фінансових послуг (додаток 4);

- реєстраційну картку з інформацією про відокремлені підрозділи юридичної особи (за наявності) (додаток 5);

- інші документи, перелік і форми яких установлюються відповідними нормативно-правовими актами для окремих видів фінансових установ.

4.2. Вимоги до юридичної особи для внесення інформації про неї до Реєстру та вимоги до документів, що подає юридична особа, встановлюються відповідними нормативно-правовими актами для окремих видів фінансових установ.

4.3. Загальний порядок ведення Державного реєстру включає, зокрема:

- перевірку комплектності документів, які подаються Комісії, та повноти відомостей, що вказані в реєстраційній картці;

- перевірку документів, які подаються Комісії, на відсутність підстав для відмови у внесенні в Реєстр;

- внесення інформації про юридичну особу до Реєстру;

- оформлення і видачу свідоцтва про реєстрацію фінансової установи.

4.4. Усі документи, що подаються для внесення в Реєстр, належать до категорії документів довгострокового зберігання і повинні надаватися у швидкозшивачі, з внутрішнім описом та пронумерованими аркушами.

4.5. Заяву про внесення в Реєстр разом з усіма необхідними документами юридичні особи направляють поштою або подають особисто до Комісії разом з описом.

4.6. Заявник несе відповідальність згідно з законодавством та вимогами, встановленими цим Положенням, за достовірність інформації, вказаної у заяві та документах, поданих для внесення в Реєстр, та в їх електронних копіях.

4.7. Заява про внесення в Реєстр залишається без розгляду, якщо:

- заява підписана особою, яка не має на це повноважень;

- документи оформлені з порушенням вимог чинного законодавства.

4.8. Про залишення заяви про внесення в Реєстр без розгляду заявник повідомляється у письмовій формі із зазначенням підстав залишення заяви про внесення в Реєстр без розгляду у строк не більше 30 календарних днів з дня одержання документів.

4.9. Після усунення причин, що були підставою для винесення рішення про залишення заяви про внесення в Реєстр без розгляду, заявник може повторно подати заяву про внесення в Реєстр, яка розглядається у встановленому порядку.

4.10. Не пізніше 30 календарних днів з дня надходження заяви та всіх необхідних документів від заявника Комісія має прийняти рішення щодо схвалення рішення про внесення в Реєстр або про відмову щодо внесення в Реєстр.

4.11. Повідомлення про прийняття рішення про внесення в Реєстр або про відмову щодо внесення в Реєстр надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення. У рішенні про відмову щодо внесення в Реєстр зазначаються підстави такої відмови.

4.12. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо внесення в Реєстр є:

- невідповідність поданих документів, що додаються до заяви, вимогам чинного законодавства;

- недостовірність інформації у документах, поданих заявником для внесення в Реєстр;

- невідповідність заявника згідно з поданими документами вимогам нормативно-правових актів у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

4.13. У разі відмови щодо внесення в Реєстр на підставі виявлення недостовірної інформації у поданих документах заявник може подати до Комісії нову заяву про внесення інформації в Реєстр не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про відмову щодо внесення в Реєстр.

4.14. Рішення про відмову щодо внесення в Реєстр може бути оскаржено в судовому порядку.

4.15. У разі прийняття Комісією позитивного рішення щодо внесення в Реєстр Комісія оформлює Свідоцтво та вносить інформацію в Реєстр не пізніше ніж за п'ять робочих днів з дня прийняття позитивного рішення.

4.16. Якщо заявник протягом тридцяти календарних днів з дня направлення йому повідомлення про прийняття рішення про внесення в Реєстр не звернувся для отримання оформленого Свідоцтва, Комісія має право скасувати рішення про внесення в Реєстр.

5.1. У разі створення фінансовою установою нового відокремленого підрозділу, що буде надавати фінансові послуги, фінансова установа зобов'язана повідомити та подати до Комісії заяву про внесення інформації про відокремлений підрозділ юридичної особи до Реєстру (додаток 6) та реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (додаток 5). Наявність такої заяви і реєстраційної картки, яка заповнюється окремо для кожного відокремленого підрозділу, та внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру є обов'язковою умовою надання фінансовою установою фінансових послуг через такий відокремлений підрозділ.

Особливості щодо внесення інформації до Реєстру про структурні одиниці відокремлених підрозділів визначаються відповідними нормативно-правовими актами щодо регулювання діяльності окремих видів фінансових установ.

5.2. Протягом десяти робочих днів з дати подання відповідної заяви відповідно до вимог нормативно-правових актів Комісія вносить інформацію про відокремлений підрозділ юридичної особи до Реєстру.

6.1. Підставами для переоформлення Свідоцтва є:

- зміна найменування фінансової установи, якщо ця зміна не пов'язана з її реорганізацією;

- зміна місцезнаходження фінансової установи.

6.2. У разі виникнення підстав для переоформлення Свідоцтва фінансова установа зобов'язана протягом десяти робочих днів подати Комісії відповідну заяву (додаток 7) і нову реєстраційну картку (додаток 3) разом зі Свідоцтвом, що підлягає переоформленню. Крім того, фінансова установа подає оригінали та/або нотаріально засвідчені копії відповідних документів, що засвідчують зміни, зазначені в п. 6.1 цього Положення.

6.3. Комісія протягом десяти робочих днів з дати надходження заяви, реєстраційної картки та документів, що додаються до неї, видає нове Свідоцтво з урахуванням змін, зазначених заявником.

6.4. У разі заміни Свідоцтва Комісія приймає рішення про визнання недійсним Свідоцтва, що було замінене, з внесенням відповідних змін до Реєстру не пізніше трьох робочих днів після прийняття такого рішення.

7.1. Підставами для видачі дубліката Свідоцтва є:

- втрата Свідоцтва;

- пошкодження Свідоцтва.

7.2. У разі втрати Свідоцтва фінансова установа зобов'язана звернутися до Комісії та подати:

- заяву про видачу дубліката Свідоцтва (додаток 8);

- інформацію про публікацію оголошення у відповідних засобах масової інформації.

7.3. Якщо бланк Свідоцтва не придатний для користування внаслідок його пошкодження, фінансова установа подає до Комісії:

- заяву про видачу дубліката Свідоцтва;

- непридатне для користування Свідоцтво.

7.4. Комісія має протягом десяти робочих днів з дати одержання заяви видати заявникові дублікат Свідоцтва замість утраченого або пошкодженого.

7.5. У разі видачі дубліката Свідоцтва замість утраченого або пошкодженого Комісія приймає рішення про визнання недійсним Свідоцтва, що було втрачене або пошкоджене, з внесенням відповідних змін до Реєстру протягом трьох робочих днів після прийняття такого рішення.

8.1. Підставами для виключення з Реєстру та анулювання Свідоцтва є:

- заява фінансової установи про виключення з Реєстру (додаток 9) у зв'язку з припиненням надання фінансових послуг;

- рішення про скасування державної реєстрації фінансової установи;

- рішення про виключення з Реєстру за фактом виявлення недостовірної інформації у документах, поданих фінансовою установою для внесення в Реєстр.

8.2. У разі виключення з Реєстру та анулювання Свідоцтва за заявою (додаток 9) фінансова установа повинна додати до заяви:

- копію повідомлення в засобах масової інформації про прийняття рішення про виключення з Реєстру;

- копію документа відповідного органу управління фінансової установи, що підтверджує факт прийняття рішення про звернення до Комісії щодо виключення з Реєстру;

- бланк Свідоцтва (оригінал);

- інші документи, передбачені нормативно-правовими актами Комісії для окремих видів фінансових послуг.

8.3. У разі отримання в установленому порядку заяви фінансової установи (з доданням відповідних документів) про виключення з Реєстру або рішення про скасування державної реєстрації фінансової установи як юридичної особи Комісія повинна протягом тридцяти календарних днів з дати надходження вказаних документів прийняти рішення про виключення з Реєстру та анулювання Свідоцтва за умови дотримання фінансовою установою вимог нормативно-правових актів.

9.1. Користувачами інформації з Державного реєстру є органи державної влади, органи місцевого самоврядування, юридичні і фізичні особи.

9.2. Юридичні і фізичні особи можуть одержати інформацію з Реєстру шляхом звернення до Комісії або безпосереднього санкціонованого доступу до Реєстру.

9.3. Контроль за доступом до Реєстру та надання інформаційних послуг з Реєстру здійснюється відповідно до встановлених Комісією вимог.

9.4. Передача інформації Реєстру третім особам на комерційній основі забороняється.

10.1. Контроль за додержанням вимог цього Положення є складовою частиною здійснення Комісією державного регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ.

10.2. Контроль за додержанням вимог цього Положення здійснюється Комісією шляхом проведення виїзних та безвиїзних перевірок, у тому числі тематичних та зустрічних перевірок, що проводяться в порядку, встановленому відповідними нормативно-правовими актами.

10.3. Фінансова установа зобов'язана протягом десяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до документів, поданих нею для внесення в Реєстр, письмово повідомити Комісію та надати відповідні підтверджувальні документи.

10.4. Фінансова установа зобов'язана протягом десяти робочих днів після накладання санкцій іншими органами державної влади письмово повідомити Комісію та надати відповідні підтверджувальні документи.

10.5. За неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірних відомостей до Комісії, якщо подання цих відомостей передбачено чинним законодавством, фінансові установи несуть відповідальність, передбачену законодавством України.

10.6. У разі виявлення порушень при здійсненні контролю за додержанням цього Положення застосовуються заходи впливу, передбачені законодавством України.