Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

д) організація розроблення та подання на затвердження, а також реалізація Правил внутрішнього фінансового моніторингу та програм здійснення фінансового моніторингу;

е) одержання пояснень від працівників банку (філії) незалежно від займаних ними посад з питань здійснення фінансового моніторингу;

є) сприяння уповноваженим представникам Національного банку в проведенні перевірок діяльності банку (філії) щодо дотримання законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;

ж) прийняття рішення про надання інформації з питань фінансового моніторингу на запити Уповноваженого органу та відповідних правоохоронних органів.

Відповідальний працівник банку (філії) виконує інші функції відповідно до законодавства України, Правил внутрішнього фінансового моніторингу, програм здійснення фінансового моніторингу та інших внутрішньобанківських документів з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

6.10. Відповідальний працівник банку не рідше одного разу на місяць подає керівнику банку письмовий звіт про результати реалізації Правил внутрішнього фінансового моніторингу та програм здійснення фінансового моніторингу.

6.11. Працівники банку (філії) зобов'язані сприяти відповідальному працівнику (працівникам очолюваного ним структурного підрозділу) у здійсненні ним (ними) своїх функцій.

7.1. Для забезпечення належного рівня підготовки персоналу з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, банком щорічно розробляється та реалізується програма навчання та підвищення кваліфікації працівників банку щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу.

7.2. Програма навчання та підвищення кваліфікації працівників банку щодо здійснення заходів з фінансового моніторингу має включати, зокрема, таке:

а) заходи з організації навчання працівників залежно від їх посадових обов'язків за такими напрямами:

ознайомлення працівників з міжнародними документами та законодавством України, рекомендаціями Базельського комітету банківського нагляду з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;

ознайомлення працівників з внутрішньобанківськими документами з питань фінансового моніторингу;

практичні заняття щодо реалізації Правил внутрішнього фінансового моніторингу та програм здійснення фінансового моніторингу;

б) заходи з організації підвищення кваліфікації працівників банку з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, за такими напрямами:

вивчення передового досвіду щодо виявлення операцій клієнтів, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;

ознайомлення із засобами і прийомами вивчення клієнтів та перевіряння інформації щодо їх ідентифікації.

7.3. Програма навчання складається, виходячи з того, що основною умовою успішного здійснення банком діяльності щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, є безпосередня участь кожного працівника в межах його компетенції в цьому процесі.

7.4. Навчання та/або підвищення кваліфікації працівників банку з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, проводяться не рідше ніж один раз на рік.

1. Частина перша (у формі таблиці):

1) повна та скорочена назва;

2) організаційно-правова форма;

3) реєстраційний номер;

4) дата державної реєстрації;

5) місце державної реєстрації;

6) фактичне місцезнаходження;

7) юридична адреса;

8) номери контактних телефонів та факсів;

9) адреса електронної пошти;

10) ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;

11) інформація про фізичних осіб, уповноважених діяти від імені цієї юридичної особи;

12) рівень ризику;

13) дата відкриття першого рахунку;

14) дата заповнення анкети.

Працівник, який прийняв рішення про відкриття рахунку.

Куратор рахунку.

2. Частина друга (текстова):

1) інформація про засновників, власників майна юридичної особи, осіб, які отримують значну матеріальну вигоду від її діяльності, мають право надавати обов'язкові для юридичної особи вказівки або іншим шляхом впливати на її діяльність;

2) інформація про наявність ліцензій на здійснення окремих видів діяльності або проведення окремих операцій;

3) інформація про виконавчі органи юридичної особи (структура, інформація про осіб, які входять до складу виконавчих органів);

4) інформація про окремі самостійні підрозділи юридичної особи;

5) основні види діяльності;

6) інформація про постійних контрагентів (перелік);

7) історія діяльності клієнта, його репутація, сектор ринку, конкурентоспроможність (інформація про реорганізацію, зміни в діяльності, минулі фінансові проблеми, репутація на вітчизняному та закордонному ринках, частка на ринку).

3. Частина третя (у формі таблиці):

1) характеристика операцій, що проводяться за рахунком (які передбачає клієнт, що раніше не обслуговувався):

кількість операцій (за квартал);

загальна сума (за квартал);

2) джерела надходження грошових коштів та їх сума (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався):

кількість операцій (за квартал);

загальна сума (за квартал).

4. Частина четверта (текстова).

Характеристика операцій (оцінка співвідношення операцій з діяльністю клієнта, реальних та заявлених оборотів за рахунком).

5. Частина п'ята (текстова).

Оцінка ризику проведення клієнтом операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (її обгрунтування відповідно до критеріїв, розроблених банком).

1. Частина перша (у формі таблиці):

1) прізвище, ім'я, по батькові;

2) дата народження;

3) місце народження;

4) громадянство;

5) місце проживання;

6) інформація про особу, яка відкриває рахунок на користь іншої особи (або діє від імені клієнта);

7) відомості про документ, що посвідчує особу;

8) інформація про візу на в'їзд до України;

9) дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця;

10) вид підприємницької діяльності;

11) місце роботи, посада;

12) ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів;

13) номер контактного телефону та факсу;

14) адреса електронної пошти;

15) дата відкриття першого рахунку;

16) дата заповнення анкети.

Працівник, який прийняв рішення про відкриття рахунку.

Куратор рахунку.

2. Частина друга (у формі таблиці):

1) характеристика операцій, що проводяться за рахунком (які передбачає клієнт, що раніше не обслуговувався):

кількість операцій (за квартал);

загальна сума (за квартал);

2) джерела надходження грошових коштів (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався):

кількість операцій (за квартал);

загальна сума (за квартал).

3. Частина третя (текстова).

Характеристика операцій (оцінка співвідношення операцій з діяльністю клієнта, реальних та заявлених оборотів за рахунком).

4. Частина четверта (текстова).

Оцінка ризику проведення клієнтом операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (її обгрунтування відповідно до критеріїв, розроблених банком).

1. Частина перша (у формі таблиці):

1) повна та скорочена назва;

2) організаційно-правова форма;

3) реєстраційний номер;

4) дата державної реєстрації;

5) місце державної реєстрації;

6) вид ліцензії на здійснення банківських (фінансових) операцій;

7) номер ліцензії;

8) дата видачі ліцензії;

9) операції, які можуть здійснюватися фінансовою установою;

10) фактичне місцезнаходження;

11) юридична адреса;

12) номери контактних телефонів та факсів;

13) адреса електронної пошти;

14) банківський ідентифікаційний код (BIC);

15) МФО (для резидента);

16) рівень ризику;

17) дата встановлення кореспондентських відносин;

18) дата заповнення анкети.

Працівник, який прийняв рішення про відкриття рахунку.

Куратор рахунку.

Резервний куратор рахунку (якщо існує).

2. Частина друга (текстова):

1) інформація про засновників, власників істотної участі, пов'язаних осіб, осіб, які отримують значну економічну вигоду від діяльності фінансової установи, мають право надавати обов'язкові для виконання вказівки або іншим шляхом мають змогу впливати на діяльність клієнта;

2) інформація про материнську компанію, корпорацію, холдингову групу, промислово-фінансову групу або інше об'єднання, членом якого є клієнт. Відомості про особу, яка володіє переважним правом впливу на фінансову установу-клієнта (є власником контрольного пакета акцій або іншим чином визначає або контролює діяльність клієнта);

3) інформація про виконавчі органи юридичної особи (структура, інформація про осіб, які входять до складу виконавчих органів та їх повноваження) та відокремлені структурні підрозділи (у разі їх наявності);

4) дані про кореспондентів клієнта;

5) історія діяльності, ділова репутація, спектр послуг на ринку (відомості, що підтверджують існування клієнта (наприклад посилання на Bankers Almanac), дані про реорганізацію, зміну в характері діяльності, наявні та колишні фінансові проблеми, ділову репутацію на міжнародному та національному ринках фінансових послуг, частка на ринку, спеціалізація за фінансовими послугами тощо).

3. Частина третя (у формі таблиці):

1) характеристика операцій, які проводяться за рахунком, та загальна характеристика клієнтів фінансової установи.

2) джерела надходження грошових коштів (очікувані клієнтом, якщо він раніше не обслуговувався).

4. Частина четверта (текстова).

Характеристика операцій (оцінка співвідношення операцій із задекларованою діяльністю клієнта, реальних та заявлених оборотів за рахунком).

5. Частина п'ята (текстова):

1) відомості про заходи, що вживаються кореспондентом для запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;

2) оцінка ризику проведення клієнтом операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (її обгрунтування відповідно до критеріїв, розроблених банком).

1. Наявність контрагентів - резидентів країн, про які з достовірних джерел відомо, що вони:

не дотримуються загальноприйнятих стандартів у боротьбі з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;

не передбачають розкриття або надання інформації щодо фінансових операцій;

не виконують рекомендацій Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF);

є країнами, у яких відбуваються воєнні дії;

є офшорними територіями.

2. Клієнт є особою, яка обіймає (обіймала) посаду, відповідно до якої має (мала) широкі владні повноваження (керівний склад центральних і місцевих органів державної виконавчої влади, місцевого самоврядування, осередків політичних партій), або є членом сім'ї такої особи.

3. Клієнт - юридична особа, що не будучи фінансовою установою надає послуги із здійснення грошових переказів, операцій з оплати чеків готівкою тощо.

4. Клієнт - юридична особа, що займається туристичною діяльністю.

5. Клієнт - юридична особа, яка здійснює зовнішньоекономічні операції.

6. Клієнт - юридична особа, що є благодійною громадською організацією (крім організацій, що діють під егідою відомих міжнародних організацій).

7. Клієнт - юридична особа, що одержує фінансову допомогу від нерезидентів України чи надає фінансову допомогу нерезидентам України.