Про затвердження Переліку внутрішніх положень та процедур кредитної спілки

З метою забезпечення ефективної та безпечної діяльності кредитної спілки та на виконання вимог частини 6 пункту 3 статті 8 Закону України "Про кредитні спілки" Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України П О С Т А Н О В И Л А:

1. Затвердити Перелік внутрішніх положень кредитної спілки (додається).

2. Кредитні спілки, державна реєстрація (перереєстрація) яких здійснена в порядку, встановленому Комісією, зобов'язані подати до Комісії внутрішні положення згідно з Переліком внутрішніх положень кредитної спілки, зазначеним у п.1 цього розпорядження, протягом одного календарного місяця з дати їх затвердження.

3. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити публікацію цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А.Я.

Перелік внутрішніх положень розроблено на виконання вимог частини 6 пункту 3 статті 8 Закону України "Про кредитні спілки" з урахуванням вимог Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

1. З метою забезпечення ефективної та безпечної діяльності кредитна спілка протягом трьох місяців з дня державної реєстрації (перереєстрації) зобов'язана розробити та затвердити відповідно до встановлених вимог такі внутрішні положення:

1.1. Положення про діяльність органів управління кредитної спілки, а саме:

а) Положення про спостережну раду;

б) Положення про ревізійну комісію;

в) Положення про кредитний комітет;

г) Положення про правління;

ґ) Положення про інші органи управління (у разі наявності).

Положення про діяльність органів управління кредитної спілки повинні містити:

основні функції та завдання органу управління;

повноваження і обов'язки органу управління;

склад та порядок обрання (заміщення) або призначення (звільнення) членів органу управління;

розподіл обов'язків між членами органу управління;

вимоги до освіти, досвіду роботи та ділової репутації членів органу управління;

порядок спеціальної професійної підготовки та підвищення кваліфікації членів органу управління;

порядок організації роботи органу управління;

критерії ідентифікації наявності конфлікту інтересів у діяльності членів органу управління, вимоги та порядок розкриття наявності конфлікту інтересів членами органу управління, порядок прийняття рішень органом управління за наявності конфлікту інтересів у його членів;

порядок забезпечення співпраці та взаємодії з іншими органами управління кредитної спілки та залученими на договірних умовах експертами;

інші питання, пов'язані з діяльністю органу управління.

1.2. Положення про відокремлений структурний підрозділ (філію, відділення - у разі наявності), яке повинне містити:

організаційну структуру відокремленого структурного підрозділу;

повноваження, права та обов'язки відокремленого структурного підрозділу;

порядок організації роботи відокремленого структурного підрозділу;

порядок звітності та надання інформації про діяльність відокремленого структурного підрозділу до правління кредитної спілки;

інші питання, пов'язані з діяльністю відокремленого структурного підрозділу.

Зазначене положення затверджується кредитною спілкою для кожного відокремленого структурного підрозділу окремо.

1.3. Положення про документообіг, яке повинне містити:

порядок обігу, обліку, зберігання і використання у кредитній спілці документів та іншої інформації в паперовому та електронному вигляді;

перелік інформації з обмеженим доступом та спеціальні вимоги щодо обігу, обліку, зберігання і використання у кредитній спілці документів, які містять інформацію з обмеженим доступом;

визначення повноважень та обов'язків працівників, на яких покладено у кредитній спілці обов'язки з ведення діловодства;

визначення переліку посад працівників, які мають доступ до документів, що містять інформацію з обмеженим доступом, їх повноважень та відповідальності;

інші питання, пов'язані з документообігом кредитної спілки.

1.4. Положення про фінансові послуги, яке повинне містити:

вичерпний перелік фінансових послуг, що надаються кредитною спілкою;

умови надання окремих видів фінансових послуг кредитною спілкою;

порядок надання окремих видів фінансових послуг кредитною спілкою;

порядок моніторингу наданих кредитів та супроводження прострочених кредитів;

інші питання, пов'язані з наданням фінансових послуг кредитною спілкою.

Надання фінансових послуг кредитною спілкою може бути врегульоване одним або декількома положеннями, що встановлюють умови та порядок надання окремих видів фінансових послуг.

1.5. Положення про фінансове управління, яке повинне містити:

порядок здійснення фінансового планування, аналізу та контролю в кредитній спілці;

визначення загальних критеріїв та кількісних параметрів формування структури активів, капіталу та зобов'язань кредитної спілки в розрізі окремих складових;

порядок формування та використання капіталу кредитної спілки в розрізі окремих складових;

порядок формування та використання фондів кредитної спілки в розрізі окремих фондів;

порядок формування та використання резерву забезпечення покриття втрат від неповернених кредитів;

порядок придбання та продажу майна кредитної спілки, розміщення її тимчасово вільних коштів та коштів, що повинні зберігатися у формі ліквідних активів;

інші питання, пов'язані із здійсненням фінансового управління (управління) фінансовими ризиками кредитної спілки.

Питання фінансового управління у кредитній спілці можуть бути врегульовані одним положенням або декількома положеннями в розрізі окремих сфер фінансового управління.

2. Внутрішні положення кредитної спілки не можуть суперечити законодавству та її Статуту.

3. Норми внутрішніх положень кредитної спілки повинні в повному обсязі дотримуватися в процесі її діяльності.

4. Внутрішні положення кредитної спілки затверджуються в порядку, визначеному її Статутом. Зміни та доповнення до внутрішніх положень кредитної спілки затверджуються в порядку, що передбачений для прийняття таких положень.

5. Наведений в п.1 перелік внутрішніх положень не є вичерпним. Кредитна спілка може затверджувати інші положення, що регулюють окремі аспекти її діяльності відповідно до законодавства та Статуту.