( Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 10 від 09.01.2002 )
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 2
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
Розрахунок рекомендованих показників платоспроможності та фінансової стійкості учасників банку (резидентів України) (за балансом)
1. Показники платоспроможності:
коефіцієнт загальної ліквідності (КЛ 1), що характеризує те, наскільки ймовірне погашення поточних зобов'язань за рахунок оборотних активів:
підсумок розділу II активу + рядок 270
КЛ 1 = ----------------------------------------------------------.
підсумок розділу IV пасиву + рядок 630
Теоретичне оптимальне значення КЛ 1 - є в межах 2,0-2,5;
коефіцієнт поточної ліквідності (КЛ 2), що характеризує те, наскільки ймовірне погашення поточних зобов'язань за рахунок грошових коштів і їх еквівалентів, поточних фінансових інвестицій та дебіторської заборгованості:
підсумок розділу II активу - рядки
100,110,120,130,140 + рядок 270
КЛ 2 = ----------------------------------------------------------.
підсумок розділу IV пасиву + рядок 630
Теоретичне оптимальне значення КЛ 2 - є в межах 0,7-0,8;
коефіцієнт абсолютної ліквідності (КЛ 3), що характеризує те, наскільки ймовірне негайне погашення поточних зобов'язань за рахунок грошових коштів і їх еквівалентів та поточних фінансових інвестицій:
рядок 220 + рядок 230 + рядок 240
КЛ 3 = --------------------------------------------------------.
підсумок розділу IV пасиву
Теоретичне оптимальне значення КЛ 3 - є в межах 0,2-0,25.
2. Розмір власних коштів (власного капіталу) юридичних осіб - резидентів України (небанківських установ) - учасників банку, що забезпечує виконання ними зобов'язань щодо формування статутного капіталу банку, має дорівнювати різниці між розміром власного капіталу (підсумок розділу і пасиву балансу), зменшеного на суму резервного капіталу, та розміром коштів, укладених у необоротні активи (підсумок розділу і активу балансу), зменшених на суму довгострокової дебіторської заборгованості, відстрочених податкових активів та інших необоротних активів:
ВК = (ІрП - РК) - (ІрА - (ДДЗ + ВПА + ІНА),
де ВК - власні кошти (власний капітал);
ІрП - підсумок розділу і пасиву балансу;
РК - резервний капітал;
ІрА - підсумок розділу і активу балансу;
ДДЗ - довгострокова дебіторська заборгованість;
ВПА - відстрочені податкові активи;
ІНА - інші необоротні активи.
( Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 10 від 09.01.2002 )
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 3
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
АНКЕТА
голови, його заступників та членів спостережної (наглядової) ради банку, кандидатів, які рекомендуються на посади голови правління, головного бухгалтера, керівника філії банку, головного бухгалтера філії, а також для заповнення заступниками голови та членами правління (ради директорів) та заступниками головного бухгалтера банку
1. Прізвище, ім'я та по батькові, дата і місяць народження,
домашня адреса
__________________________________________________________________
2. На яку посаду рекомендується
__________________________________________________________________
3. Освіта (коли, де навчався, здобута спеціальність)
__________________________________________________________________
4. Робота на дату подання анкети (назва установи, посада, час
перебування).
__________________________________________________________________
5. Рекомендації трьох осіб (на окремому аркуші паперу
зазначте адресу, номери телефонів тих, хто Вас рекомендує. Бажано,
щоб серед них був Ваш попередній роботодавець)
__________________________________________________________________
6. Чи порушувалася справа про банкрутство, чи приймалося
рішення про ліквідацію банку або іншої юридичної особи, де Ви
раніше працювали?
__________________________________________________________________
7. Чи були у Вас серйозні фінансові проблеми, борги щодо
будь-якого банку або іншої фізичної чи юридичної особи?
__________________________________________________________________
8. Чи допускали Ви порушення кримінального законодавства за
останні роки? Інформація про наявність або відсутність судимості.
__________________________________________________________________
( Пункт 8 додатку 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 420 від 31.10.2002 )
9. Чи перебуваєте Ви в прямих родинних зв'язках із членами
ради банку (батьки, діти, подружжя, рідні брати та сестри)?
__________________________________________________________________
10. У якому товаристві чи юридичній особі Ви виконуєте на цей
час функції директора або члена правління чи ревізійної комісії?
__________________________________________________________________
11. Ваше бачення діяльності банку і Ваша роль у проведенні
політики банку
__________________________________________________________________
Я, що нижче підписався, заявляю, що відповіді повні і
правдиві.
Дата Підпис кандидата
( Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 10 від 09.01.2002 )
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 4
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
Таблиця формування статутного капіталу
____________________________
(назва банку)
за станом на________________________________
(дата)
(у грн.)
-------------------------------------------------------------------
| N | Назва | Статутний капітал |Усього|
|з/п|учасника|---------------------------------------------| |
| | |Заявлено|Фактично|Питома|N документа| Питома | |
| | |(оголо- |сплачено| вага |про сплату,|вага (%)| |
| | | шено) | | (%) | дата | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 1 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 2 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|...| | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| N | | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|Усього за | | | | | | |
|юридичними | | | | | | |
|особами | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 1 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| 2 | | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|...| | | | | | | |
|---+--------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
| N | | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|Усього за | | | | | | |
|фізичними | | | | | | |
|особами | | | | | | |
|------------+--------+--------+------+-----------+--------+------|
|Разом: | | | | | | |
-------------------------------------------------------------------
Голова правління
(ради директорів) ______________________
(підпис)
Головний бухгалтер ______________________
(підпис)
З первинними
документами звірено:
М.П.
Начальник
територіального
управління ______________________
(підпис)
Начальник відділу
банківського нагляду ______________________
(підпис)
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 5
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
Висновок
співбесіди з ________________________________________________
__________________________________________________________________
кандидатом на посаду ________________________________________
__________________________________________________________________
банку _______________________________________________________
__________________________________________________________________
------------------------------------------------------------------
| Члени комісії | Дата | Результати | Підпис |
| (П.І.П), які | проведення | співбесіди | |
| проводять | співбесіди | (погоджено/не | |
| співбесіду | | погоджено) | |
|------------------+---------------+----------------+------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 6
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
Таблиця збільшення статутного капіталу
_____________________ за станом на ______________
(назва банку) (дата)
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Назва | Зареєстрований| Зміни до зареєстрованого | Збільшення статутного | Усього |
|з/п|акціонера | статутний | статутного капіталу | капіталу | |
| |(учасника)| капітал | | | |
| | |---------------+-----------------------------------+------------------------------------------------+---------------|
| | |Фактично|Питома|Викуп-|Викуп-|Переуступлен-|N доку-|Оголо-|Фактично|У т. ч. за|N докумен-|Оголошено |Фактично|Питома|
| | |сплачено| вага,| лено | лено | ня (продаж) |мента, | шено |сплачено| рахунок | та, дата | |сплачено|вага, |
| | | | % |банком| в |-------------| дата | | |дивідендів| | | | % |
| | | | | |банку | + | - | | | | | | | | |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+----------+--------+------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+----------+--------+------|
| |Усього за | | | | | | | | | | | | | | |
| |юридичними| | | | | | | | | | | | | | |
| |особами | | | | | | | | | | | | | | |
|---+----------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+----------+--------+------|
| |Усього за | | | | | | | | | | | | | | |
| |фізичними | | | | | | | | | | | | | | |
| |особами | | | | | | | | | | | | | | |
|--------------+--------+------+------+------+------+------+-------+------+--------+----------+----------+----------+--------+------|
|Усього | | | | | | | | | | | | | | |
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Керівник банку _______________________
(підпис)
М.П.
Головний бухгалтер _______________________
(підпис)
З первинними документами звірено:
М.П.
Начальник територіального управління _______________________
(підпис)
Начальник відділу
банківського нагляду _______________________
(підпис)
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
( Додаток 6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 9 від 17.01.2003 )
Додаток 7
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
ЗАРЕЄСТРОВАНО УЗГОДЖЕНО
Рішення Комісії з питань Начальник Управління
нагляду та регулювання діяльності Національного банку
банків Управління Національного України
банку України в ________________________
в ________________________ області (за місцезнаходженням
(за місцезнаходженням банку)
філії) від ______________________
від _____________ N ______________
Начальник Управління
Національного банку
України в ______________________ області
(за місцезнаходженням
філії)
від _______________________________
Реєстраційний N _______ від _______
Директор Департаменту реєстрації
та ліцензування банків
___________________________________
Положення про філію
ЗАТВЕРДЖЕНО
спостережною радою банку
від _____________ N_________
М.П.
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 8
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
ЗАЯВА
про придбання або збільшення істотної участі в банку
__________________________________________________________________
(повна назва банку, місцезнаходження)
__________________________________________________________________
Повне найменування юридичної особи або прізвище, ім'я та по
батькові фізичної особи __________________________________________
__________________________________________________________________
Місцезнаходження заявника ___________________________________
__________________________________________________________________
(місцезнаходження - для юридичної особи,
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
постійного місця проживання - для фізичної особи)
Прошу надати дозвіл на придбання або збільшення істотної
участі в статутному капіталі банку _______________________________
_________________________________________________________________,
(повна назва банку)
сума в статутному капіталі банку ___________________ гривень,
що складатиме частку в статутному капіталі банку
______________ відсотків;
(від 10 до 25)
______________ відсотків;
(від 25 до 50)
______________ відсотків;
(від 50 до 75)
_____________ відсотків*.
(75 і більше)
_____________
* - Якщо будь-яка особа має письмовий дозвіл Національного банку на володіння істотною участю у розмірі 75 відсотків статутного капіталу, то для подальшого збільшення прямо чи опосередковано його істотної участі в банку письмовий дозвіл не потрібен.
Маємо намір придбати акції (паї, частки) банку:
на первинному ринку - за угодою з банком, торговцем цінними
паперами;
на вторинному ринку - за угодою з банком, торговцем цінними
паперами або попереднім власником акцій (паїв, часток).
Дата
Підпис керівника
юридичної особи
М.П.
Підпис фізичної особи,
засвідчений нотаріально
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 9
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
АНКЕТА
Інформація про юридичну особу
__________________________________________________________________
(повна назва юридичної особи, що має намір придбати або
збільшити істотну участь у банку, із зазначенням
організаційно-правової форми)
__________________________________________________________________
(місцезнаходження)
Код (реєстраційний номер) платника податків ________________.
Основний вид діяльності ____________________________________.
Назви банків, у яких маєте поточні рахунки __________________
_________________________________________________________________.
Назви банків, які надають інформацію про стан рахунків, з
яких здійснюватиметься сплата за акції (паї, частки) _____________
_________________________________________________________________.
Голова та члени наглядової ради _____________________________
(прізвище, ім'я, по батькові)
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Голова та члени виконавчого органу __________________________
(прізвище, ім'я,
_________________________________________________________________.
по батькові)
Державний іноземний контрольний орган (для нерезидентів)
_________________________________________________________________.
(назва органу)
Реєстратор іноземного заявника (для нерезидентів)
__________________________________________________________________
(назва органу в країні, де
_________________________________________________________________.
зареєстрований головний офіс іноземного учасника)
Відносини з банком-емітентом
Назва банку, акції (паї, частки) якого купуються
_________________________________________________________________.
Назва офіційного видання, де опубліковано оголошення про
емісію (при первинному розміщенні) _______________________________
_________________________________________________________________.
Андеррайтер (якщо є) _______________________________________.
(назва)
Кількість акцій (паїв, часток), що купується
______________________________________________ одиниць,
номінальна вартість однієї акції (паю, частки) __________________
грн.,
загальна сума ______________________________________________ грн.,
фактична вартість придбаних акцій
(паїв, часток) ______________________________________________ грн.
у т. ч. кількість акцій з правом
голосу __________________________________________________________.
Інформація про сплату
Джерело походження коштів для сплати
_________________________________________________________________.
(прибуток тощо)
Терміни сплати _____________________________________________.
(повністю - одноразово, частково -
зазначити протягом якого строку)
Наявна участь у банку: кількість акцій (паїв, часток)
___________________ сума ____________ грн., що складає частку
_________ відсотків у статутному капіталі банку-емітента.
Істотна участь з урахуванням придбаної кількості акцій (паїв,
часток) _____________________________________________________ сума
___________ грн., що складає частку _________ відсотків у
статутному капіталі банку-емітента.
Одержання кредитів у банку-емітенті ________________________
__________________________________________________________________
(номер і дата договору про надання
__________________________________________________________________
кредиту, сума, строк погашення кредиту, заборгованість за
договором на дату
_________________________________________________________________.
подання анкети)
Одержання кредитів в інших банках ___________________________
_________________________________________________________________.
(номер і дата договору про надання кредиту,
сума, строк погашення кредиту, заборгованість за договором на
дату подання анкети)
_________________________________________________________________.
Відносини власності із суб'єктами підприємницької
діяльності та іншими банками (крім банку-емітента)
Назва установи, місцезнаходження ___________________________.
Основний вид діяльності ____________________________________.
Відсоток власності в ній ___________________________________.
Чи є Ваші працівники або Ваша довірена особа в наглядовому
органі цієї установи? ____________________________________________
Чи представляє Ваша установа інтереси іншої юридичної особи?
__________________________________________________________________
Якої саме? __________________________________________________
З яких питань? ______________________________________________
Чи Ви є власником істотної участі або афілійованою особою в
іншому банку? ____________________________________________________
(конкретно якою особою, в якому банку)
Загальна інформація
Власники істотної участі в покупця акцій (паїв, часток):
юридична особа ___________________________________________________
(повна назва,
_________________________________________________________________,
місцезнаходження, відсоток участі)
фізична особа _______________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові,
_________________________________________________________________.
паспортні дані, відсоток участі)
Інші питання
Чи була порушена проти Вашої установи кримінальна справа (для
нерезидентів)? ___________________________________________________
(рік, підстава)
Чи був накладений арешт на рахунки, на майно? _______________
(рік, підстава)
__________________________________________________________________
Чи порушувалася справа про банкрутство Вашої установи?
____________
Чи є у Вашої установи невиконані зобов'язання щодо будь-якого
банку чи іншої юридичної або фізичної особи? _____________________
__________________________________________________________________
(викласти детально)
__________________________________________________________________
Чи порушувала Ваша установа антимонопольне, податкове,
банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери
і фондову біржу тощо? ____________________________________________
__________________________________________________________________
(коли, яке саме законодавство, накладені санкції)
Чи була або є Ваша установа власником 10 і більше відсотків у
статутному капіталі юридичної особи, яка збанкрутувала, або до
якої були застосовані санкції за порушення антимонопольного,
податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства
про цінні папери і фондову біржу тощо? ___________________________
__________________________________________________________________
(коли, яке саме законодавство)
У разі будь-яких змін у наданій інформації, що зазначена в
цій анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу
Національного банку України на придбання або збільшення істотної
участі в банку, зобов'язуємося негайно повідомити про ці зміни
Національний банк України.
Усвідомлюємо, що у випадку, передбаченому чинним
законодавством України, надана нами інформація може бути доведена
до відома інших державних органів.
Засвідчуємо, що інформація, надана нами, є правдивою, повною
та дійсною за станом на дату її подання.
Прізвище, ім'я, по батькові контактної особи, номер телефону та факсу
________________________________________________________.
Підписано: _______ число _____________ місяць __________ рік.
Підпис _________________
М.П.
Підпис __________________________________________________________
(прізвище зазначити друкованими літерами)
Примітка. У разі неможливості надання інформації із зазначених в анкеті питань викласти причину.
| Заступник начальника Управління методології Генерального департаменту банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
Додаток 10
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень
АНКЕТА
Інформація про фізичну особу
__________________________________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові особи, яка має намір придбати
або збільшити істотну
__________________________________________________________________
участь у банку, місце та дата народження)
Паспортні дані ______________________________________________
(серія,номер, дата видачі, ким
__________________________________________________________________
виданий, адреса прописки - для
__________________________________________________________________
резидентів)
Громадянство ________________________________________________
(країна, дата прийняття
__________________________________________________________________
громадянства, якщо воно змінювалося)
Постійне місце проживання ___________________________________
__________________________________________________________________
Ідентифікаційний номер платника податків ____________________
Перелік банків, у яких відкрито рахунки _____________________
__________________________________________________________________
Банк, який надає інформацію про наявність коштів та репутацію
власника рахунку (для нерезидентів) ______________________________
__________________________________________________________________
Місце роботи, займана посада за останні 5 років _____________
__________________________________________________________________
(зазначити у зворотному порядку, причина звільнення)
Місцезнаходження, номер телефону роботодавця ________________
__________________________________________________________________
Освіта та професійна кваліфікація ___________________________
__________________________________________________________________
(освіта, науковий ступінь, професійна
__________________________________________________________________
ліцензія, диплом: N, дата видачі, ким виданий, кваліфікація)
__________________________________________________________________
Державний іноземний орган контролю, що дає дозвіл на участь у
банку в Україні (для нерезидентів) _______________________________
__________________________________________________________________
(назва органу)
Відносини з банком-емітентом
Назва банку, акції (паї, частки) якого купуються ____________
__________________________________________________________________
Назва офіційного видання, в якому опубліковано оголошення про
емісію (при первинному розміщенні) _______________________________
__________________________________________________________________
Андеррайтер, якщо є _________________________________________
(назва, місцезнаходження)
__________________________________________________________________
Кількість акцій (паїв, часток), що купуються: ____________
одиниць, номінальна вартість однієї акції (паю, частки) ____________
грн., загальна сума _________________________________ грн., фактична
вартість придбаних акцій (паїв, часток) _________ грн., у т. ч.
кількість акцій з правом голосу __________________.
Інформація про сплату
Джерело походження коштів для сплати ________________________
(власні кошти)
__________________________________________________________________
Порядок сплати ______________________________________________
(готівка, безготівковий розрахунок)
Терміни сплати ______________________________________________
(повністю - одноразово, частково - зазначити
__________________________________________________________________
протягом якого строку)
Наявна участь у банку: кількість акцій (паїв, часток) _______
сума ________ грн., що складає частку ______ відсотків у
статутному капіталі банку-емітента
Істотна участь з урахуванням придбаної кількості акцій (паїв,
часток) ______________________________________________ сума
_________ грн., що складає частку _______ відсотків у статутному
капіталі банку-емітента
Чи Ви є особою, яка пов'язана з банком-емітентом? ___________
__________________________________________________________________
(зазначити конкретно якою особою)
Одержання кредитів у банку-емітенті _________________________
__________________________________________________________________
(номер договору про надання кредиту, сума, строки погашення,
заборгованість на дату подання анкети)
Одержаня кредитів в інших банках ____________________________
__________________________________________________________________
(номер договору про надання кредиту, сума,
__________________________________________________________________
терміни погашення, заборгованість на дату подання анкети)
Відносини власності із суб'єктами підприємницької
діяльності та іншими банками (крім банку-емітента)
Назва установи, місцезнаходження ____________________________
__________________________________________________________________
Основний вид діяльності _____________________________________
__________________________________________________________________
Відсоток власності в ній ____________________________________
Чи є Ви членом в органах управління цієї установи? __________
Чи Ви є особою, яка пов'язана з банком? ____________________
__________________________________________________________________
(конкретно якою особою, в якому банку)
__________________________________________________________________
Чи виступаєте Ви довіреною особою, гарантом або поручителем
інших осіб з фінансових, майнових і корпоративних питань _________
__________________________________________________________________
(яких саме і з яких питань)
Інші питання
Чи була порушена проти Вас кримінальна справа? (рік, підстава)
Інформація про наявність або відсутність судимості.
_________________________________________________________________
Чи був накладений арешт на Ваші рахунки, на майно? (рік,
підстава) ________________________________________________________
__________________________________________________________________
Чи були не виконані Вами зобов'язання фінансового, майнового
характеру щодо будь-якої юридичної особи та/або фізичної особи?
__________________________________________________________________
Чи порушували Ви антимонопольне, податкове, банківське,
валютне законодавство, законодавство про цінні папери і фондову
біржу тощо? ______________________________________________________
(коли, яке саме законодавство, накладені санкції)
Чи були Ви власником 10 і більше відсотків у статутному
капіталі юридичної особи, яка збанкрутувала або до якої були
застосовані санкції за порушення антимонопольного, податкового,
банківського, валютного законодавства, законодавства про цінні
папери і фондову біржу тощо? _____________________________________
__________________________________________________________________
(коли, яке саме законодавство)
У разі будь-яких змін в інформації, що зазначена в цій
анкеті, які сталися до отримання письмового дозволу Національного
банку України на придбання або збільшення істотної участі в банку,
зобов'язуюсь негайно повідомити про ці зміни Національний банк
України.
Усвідомлюю, що у випадку, передбаченому чинним законодавством