Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень

5.7. Для отримання письмового дозволу на придбання чи збільшення істотної участі в банку юридична особа через уповноважену особу, а фізична особа особисто або через уповноважену особу має право звернутися до Національного банку (доручення оформляється відповідним чином).

5.8. Юридична особа - резидент України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку подає такі документи:

а) заяву на придбання або збільшення істотної участі в банку, оформлену на бланку юридичної особи (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету за підписом керівника, засвідчену відбитком печатки юридичної особи (за формою згідно з додатком 9);

в) копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену нотаріально;

г) копії установчих документів, засвідчені нотаріально;

ґ) копію ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність);

д) рішення уповноваженого органу юридичної особи про придбання або збільшення істотної участі в банку за підписом уповноважених осіб;

е) фінансову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали), а також за станом на перше число місяця, у якому вносяться кошти до статутного капіталу банку, за формами, визначеними підпунктом "й" пункту 3.1 цього Положення, що засвідчується підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки юридичної особи;

є) висновок аудиторської фірми (аудитора), що складений за вимогами, передбаченими підпунктом "і" пункту 3.1 цього Положення, щодо фінансового стану та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу);

ж) повідомлення юридичної особи про відсутність заборгованості за зобов'язаннями перед бюджетами всіх рівнів;

з) довідки банків, що обслуговують рахунки, з яких здійснюватиметься оплата акцій (паїв, часток), про наявність коштів на цих рахунках, періодичність проведення операцій за ними (ця вимога не поширюється на банки);

и) довідки банків, що надали кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення (ця вимога не поширюється на банки);

і) висновок Антимонопольного комітету України у випадках, передбачених чинним законодавством України;

ї) анкету за формою згідно з додатком 12, заповнену членами спостережної ради, правління юридичної особи-заявника;

й) анкету за формою згідно з додатком 13, заповнену фізичними особами, які мають істотну участь в юридичній особі-заявнику;

к) копії установчих документів власників істотної участі в юридичній особі-учаснику, яка матиме істотну участь у банку, засвідчені в нотаріальному порядку, їх фінансову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) та висновки аудиторських фірм (аудиторів) про підтвердження їх звітності за останній звітний період (квартал);

5.9. Юридична особа - нерезидент України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку додатково до документів, зазначених у підпунктах "а", "б", "г", "з", "и", "і", "ї", "й", "к" пункту 5.8 цього Положення, має подати:

а) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію рішення уповноваженого органу управління юридичної особи-нерезидента про участь у банку в Україні;

б) довідку податкових органів країни реєстрації юридичної особи - нерезидента про належне виконання ним своїх обов'язків як платника податку, якщо законодавством країни його походження передбачено надання такої довідки;

в) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимоги у законодавстві країни його походження щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;

г) повідомлення центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю банку (якщо особа, яка має придбати або збільшити істотну участь у банку - іноземний банк) і згоду на придбання або збільшення істотної участі в банку на території України, якщо законодавство країни його походження вимагає отримання зазначеної згоди;

ґ) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора;

д) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком України, то такий висновок має бути підтвердженим українською аудиторською організацією.

5.10. Фізична особа - громадянин України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку подає такі документи:

а) заяву фізичної особи на придбання або збільшення істотної участі в банку (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік). Фізичні особи, які одержують доходи лише за місцем основної роботи і відповідно до Декрету Кабінету Міністрів України від 26.12.92 N 13-92 "Про прибутковий податок з громадян" (із змінами) не заповнюють декларацію про доходи, подають довідки про одержані за місцем основної роботи доходи, засвідчені підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності посади), а також відбитком печатки підприємства, установи, організації. Якщо фізичні особи вносять кошти до статутного капіталу банку, джерела походження яких підтверджуються надходженнями за угодами (дарування від юридичних та/або фізичних осіб, продажу нерухомості, транспортних засобів тощо), оформленими згідно з чинним законодавством України;

г) довідки банків, у яких одержано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення;

5.11. Фізична особа-іноземець для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку має подати:

а) заяву фізичної особи на придбання або збільшення істотної участі в банку (за формою згідно з додатком 8);

б) анкету (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни його перебування, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;

г) довідку органів податкової служби країни місцезнаходження фізичної особи-іноземця про належне виконання ним своїх обов'язків як платника податків, якщо законодавством країни його перебування передбачено надання такої довідки;

ґ) довідку банку, у якому відкрито рахунок, про наявність на його рахунку коштів і репутацію власника рахунку;

д) довідки банків, у яких одержано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо повернення кредитів;

5.12. Документи, що стосуються юридичної особинерезидента України або фізичної особи-іноземця, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом на українську мову, засвідченим нотаріально. Копії документів мають бути засвідчені нотаріально за місцем їх видачі. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

5.13. Документи, зазначені в пунктах 5.8 і 5.10 цього Положення, юридичні особи - резиденти України або фізичні особи - громадяни України (які планують придбати або збільшити істотну участь у банку) подають:

а) територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку, якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає територіальне управління Національного банку;

б) Національному банку, якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає Національний банк.

5.14. У разі придбання або збільшення істотної участі в банку юридична особа - нерезидент України або фізична особа-іноземець подає документи, зазначені в пунктах 5.9 і 5.11 цього Положення, Національному банку.

5.15. Рішення про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку або відмову в наданні такого дозволу приймає Комісія Національного банку або Комісія Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні (далі - Комісія Національного банку при територіальному управлінні) у місячний строк із дня отримання всіх документів.

5.16. Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку територіальне управління Національного банку надсилає юридичній або фізичній особі лист за підписом начальника територіального управління Національного банку (згідно з додатком 11). Копія листа надсилається відповідному банку та Національному банку.

5.17. Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку Національний банк надсилає юридичній або фізичній особі лист за підписом заступника Голови Національного банку (згідно з додатком 11). Копія листа надсилається відповідному банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням цього банку.

5.18. Письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі в діючому банку є дійсним протягом трьох місяців з дня його видачі. Про використання дозволу банк повідомляє територіальне управління Національного банку за його місцезнаходженням і Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банку в дводенний строк із дня використання дозволу.

5.19. Національний банк не надає дозволу на придбання істотної участі в банку або її збільшення, якщо:

а) особа, яка придбаває або збільшує істотну участь, не має бездоганної ділової репутації. Якщо такою особою є юридична особа, то ця вимога поширюється на членів виконавчого органу та спостережної ради юридичної особи, а також на власників істотної участі, які є фізичними особами;

б) особа, яка придбаває або збільшує істотну участь, не має власних коштів, яких достатньо для здійснення заявленого внеску;

в) придбання або збільшення істотної участі загрожуватиме інтересам вкладників та інших кредиторів банку або розвитку конкурентного середовища в банківській системі.

6.1. Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов'язані отримати попередній дозвіл Національного банку відповідно до статті 21 Закону.

Для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за попереднім дозволом до Національного банку звертається правління банку (рада директорів).

Попередній дозвіл для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом надається правлінню (раді директорів) за умови надання інформації, визначеної у пунктах 6.3-6.5 щодо юридичної особи (нерезидента України) або фізичної особи (іноземця), яка має намір придбати акції (паї, частки) банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку, незалежно від того, за угодами з банком, торговцем цінними паперами чи попереднім власником акцій вони придбаватимуться.

6.2. Одночасно з наданням попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуттям діючим банком статусу банку з іноземним капіталом Національний банк надає попередній дозвіл на придбання істотної участі в банку юридичній особі (нерезиденту України) або фізичній особі (іноземцю). Для отримання дозволу на придбання істотної участі в банку юридична особа-нерезидент та фізична особа-іноземець подають відповідні документи, зазначені в пунктах 5.9 та 5.11 цього Положення.

6.3. Для отримання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за рахунок коштів юридичних осіб - нерезидентів України до Національного банку подаються такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу за підписом уповноваженої особи або клопотання правління банку (ради директорів) для діючого банку. Клопотання від імені юридичної особи - нерезидента України або правління банку (ради директорів) має бути оформлене на фірмовому бланку;

б) інформація про склад засновників, їх ділову репутацію;

в) анкета, засвідчена підписом уповноваженої особи та відбитком печатки юридичної особи (додаток 9);

г) нотаріально засвідчена за місцем видачі легалізована копія висновку аудиторської фірми про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо висновок про наявність потрібних коштів іноземного інвестора надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком, то такий висновок має бути підтверджений українською аудиторською організацією (з обов'язковим розрахунком власних коштів (власного капіталу), наведеним у додатку 1);

ґ) письмова згода (дозвіл) контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний учасник, що видана державним або іншим уповноваженим органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного учасника, на створення або перетворення банку України в банк з іноземним капіталом, якщо це передбачено законодавством країни іноземного учасника, або письмове запевнення іноземного засновника про відсутність у законодавстві країни його походження вимог щодо отримання такого дозволу;

д) повідомлення центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю банку (якщо особа, яка має придбати або збільшити істотну участь у банку, - іноземний банк) і згоду на придбання або збільшення істотної участі в банку на території України, якщо законодавство країни його походження вимагає отримання зазначеної згоди.

6.4. Для отримання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом за рахунок коштів фізичних осіб-іноземців до Національного банку подаються такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу за підписом уповноваженої особи, засвідчене в нотаріальному порядку. Клопотання від імені правління банку (ради директорів) має бути оформлене на фірмовому бланку для діючого банку;

б) анкета (за формою згідно з додатком 10). Підпис особи, яка підписала анкету, засвідчується нотаріально;

в) письмова згода на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видана державним або іншим уповноваженим контрольним органом країни його перебування, якщо законодавство цієї країни вимагає отримання зазначеного дозволу, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон. Письмова згода має бути легалізована в консульській установі України, якщо інше не передбачено чинним міжнародним договором, згода на обов'язковість якого надана Верховною Радою України;

г) документи передбачені, підпунктами "г", "ґ", "д" пункту 5.11 цього Положення.

Документи, що стосуються юридичної особи - нерезидента України або фізичної особи-іноземця, подаються мовою оригіналу з перекладами на українську мову. Копії документів мають бути засвідчені нотаріально за місцем їх видачі. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

6.5. У разі прийняття банком рішення про продаж акцій (паїв, часток) банку на міжнародних ринках шляхом андеррайтингу правління банку (рада директорів) для отримання щодо цього попереднього дозволу подає до Національного банку такі документи:

а) клопотання про надання попереднього дозволу, засвідчене підписом уповноваженої особи та відбитком печатки банку. Клопотання має бути оформлене на фірмовому бланку;

б) анкету, засвідчену підписом уповноваженої особи та відбитком печатки юридичної особи-андеррайтера (додаток 14);

в) копію угоди про купівлю-продаж акцій з андеррайтером, засвідчену в нотаріальному порядку;

г) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора.

6.6. Документи, що подаються до Національного банку для створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом, розглядають Генеральний департамент банківського нагляду, Юридичний департамент і у разі потреби Департамент валютного контролю і ліцензування.

6.7. Рішення про надання попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом приймає Комісія Національного банку у місячний строк із дня отримання всіх документів, визначених відповідно у пунктах 6.3-6.5.

6.8. Про надання попереднього дозволу або обгрунтовану відмову на створення банку з іноземним капіталом або набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом Національний банк повідомляє засновників або правління банку (раду директорів), а також територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку листом за підписом заступника Голови Національного банку, а також повертає документи, що стосуються іноземного інвестора.

6.9. Попередній дозвіл на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом є дійсним протягом трьох місяців із дня його видачі.

6.10. Національний банк відмовляє у наданні попереднього дозволу на створення банку з іноземним капіталом або для набуття діючим банком статусу банку з іноземним капіталом у разі:

відсутності принаймні одного з документів, які визначені відповідно у пунктах 6.3-6.5, або неналежного оформлення будь-якого з них;

відсутності в осіб, які мають намір придбати акції (паї, частки) банку, бездоганної ділової репутації;

незадовільного фінансового стану та відсутності власних коштів у розмірі, достатньому для здійснення заявленого внеску.

7.1. Для реєстрації банку з іноземним капіталом засновники банку, які отримали попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж три місяці з дня його отримання подають до територіального управління Національного банку за місцем створення банку документи, що зазначені в пунктах 3.1 (крім підпунктів "і", "ї", "й", "л", "м", "с"), 6.3, 6.4 і 6.5 цього Положення, а також:

а) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію легалізованого рішення уповноваженого органу управління іноземного інвестора про участь у банку в Україні (для юридичних осіб);

б) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, у якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора (для юридичних осіб);

в) нотаріально засвідчену за місцем видачі легалізовану копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року (для юридичних осіб). Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком, то такий висновок має бути підтверджений українською аудиторською організацією;

г) копію платіжного документа про внесення плати за державну реєстрацію банку.

Якщо учасниками банку з іноземним капіталом є також резиденти України, додатково подаються документи, що зазначені у підпунктах "і"-"с" пункту 3.1 цього Положення.

7.2. Після отримання попереднього дозволу на створення банку нерезиденти (учасники банку з іноземним капіталом) здійснюють грошові внески (оплату акцій) для формування або збільшення статутного капіталу повністю.

7.3. Реєстрація банку з іноземним капіталом здійснюється в порядку, передбаченому пунктами 4.1-4.14 цього Положення, не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів.

7.4. Для реєстрації змін до статуту банку у зв'язку з набуттям ним статусу банку з іноземним капіталом голова правління (ради директорів) або уповноважена особа банку, який отримав попередній дозвіл Національного банку на створення банку з іноземним капіталом, не пізніше ніж за три місяці з дня його отримання подає до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням документи, зазначені в пунктах 5.9, 5.11 цього Положення, а також рішення зборів банку (протокол за підписами голови і секретаря зборів, засвідчений відбитком печатки банку) про прийняття до складу учасників банку нерезидентів України та перетворення банку в банк за участю іноземного капіталу, кількість акцій (паїв, часток), яку має намір придбати нерезидент, курс гривні до іноземної вільно конвертованої валюти, за яким здійснюватиметься оплата акцій (паїв, часток), а також про внесення змін до статуту.

7.5. Реєстрація змін до статутів банків з іноземним капіталом проводиться в порядку, передбаченому в пунктах 8.1-8.11 цього Положення.

Рішення про реєстрацію змін до статуту банку з іноземним капіталом у зв'язку зі збільшенням статутного капіталу за рахунок коштів нерезидентів, а також у зв'язку зі збільшенням частки юридичних осіб-нерезидентів України та фізичних осіб-іноземців у статутному капіталі банку приймається Комісією Національного банку.

7.6. Документи, що стосуються юридичної особи-нерезидента України або фізичної особи-іноземця, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом на українську мову, засвідченим нотаріально. Документи мають бути легалізовані в консульських установах України, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

8.1. Зміни, що вносяться до статуту банку, набирають чинності після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.

8.2. Банк зобов'язаний у місячний термін після прийняття загальними зборами акціонерів, зборами учасників або пайовиків (далі - збори) рішення про внесення змін до статуту подати до Національного банку пакет документів, потрібних для їх реєстрації.

Територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку подаються:

а) клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

б) рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови і секретаря зборів та відбитком печатки банку) про збільшення статутного капіталу банку, а також про внесення змін до статуту. Банк, створений як відкрите акціонерне товариство, додатково подає рішення зборів банку (протокол, засвідчений відбитком печатки банку) про затвердження результатів відкритої підписки на акції банку;

в) зміни до статуту банку, засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку або уповноваженої особи та відбитком печатки банку, у чотирьох примірниках;

г) висновки аудиторських фірм (аудиторів), що складені за вимогами, передбаченими підпунктом "і" пункту 3.1 цього Положення, щодо учасників банку - юридичних осіб, що ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, у разі здійснення ними додаткових внесків до статутного капіталу банку або придбання акцій (паїв, часток) на вторинному ринку за рахунок власних коштів (власного капіталу);

ґ) довідки Державної податкової адміністрації України або інші документи, передбачені підпунктом "ї" пункту 3.1 цього Положення, про наявність доходів у фізичних осіб-учасників, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та внесли кошти до статутного капіталу банку в розмірі, що перевищує 200 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, установлених на день сплати коштів, та здійснили додаткові внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку;

д) фінансова звітність юридичних осіб-учасників, які матимуть істотну участь у банку та здійснили внески в рахунок сплати оголошеної кількості акцій (паїв, часток) до статутного капіталу банку або придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку, за останні чотири звітних періоди (квартали) та за станом на перше число місяця, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу банку, за формами, визначеними підпунктом "й" пункту 3.1 цього Положення, засвідчена підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади) і відбитком печатки учасника. Інші юридичні особи - учасники банку, які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, подають фінансову звітність за станом на перше число місяця, у якому здійснюється внесок до статутного капіталу, засвідчену підписами керівника і головного бухгалтера (за наявності посади) та відбитком печатки учасника.

У разі порушення банком строків подання вищезазначених документів для реєстрації змін до статуту додатково подається фінансова звітність юридичних осіб - учасників банку за станом на перше число місяця, в якому подано документи до територіального управління Національного банку за його місцезнаходженням. Якщо учасники банку придбали акції (паї, частки) на вторинному ринку на підставі цивільно-правових угод, то додатково подаються засвідчені в нотаріальному порядку копії цивільно-правових угод.

е) копії платіжних документів про здійснення кожним учасником банку, який увійшов до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), сплати за акції (паї, частки) банку у розмірі, визначеному чинним законодавством України;

є) копія свідоцтва про реєстрацію попереднього випуску акцій, що видана Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку та засвідчена в нотаріальному порядку;

ж) копія звіту про наслідки підписки на акції (для банку, що створюється у формі відкритого акціонерного товариства), зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку з доданням переліку акціонерів банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку. У переліку зазначаються повне найменування акціонера, його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані (для фізичних осіб) та кількість акцій, на які він підписався, їх загальна вартість і частка у статутному капіталі банку;

з) установчі документи нових учасників банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників), а також тих учасників, в установчі документи яких унесено зміни (нотаріально засвідчену копію);

и) нотаріально засвідчені копії установчих документів власників (акціонерів, учасників) істотної участі в нового учасника, який матиме істотну участь у банку, а також їх фінансову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) та висновки аудиторських фірм (аудиторів) про підтвердження їх звітності за останній звітний період (квартал). Якщо в учасника, який на час унесення змін до статуту банку вже мав істотну участь у банку, змінилися власники (акціонери, учасники), то подаються нотаріально засвідчені копії установчих документів нових власників (акціонерів, учасників) істотної участі в цьому учаснику банку, а також їх фінансова звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) та висновки аудиторських фірм (аудиторів) про підтвердження їх звітності за останній звітний період (квартал).

Також подаються анкети згідно з додатком 13, що заповнені фізичними особами, які мають істотну участь в юридичній особі-учаснику, що має істотну участь у банку;

і) копії свідоцтв про державну реєстрацію нових учасників банку;

ї) копія ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо вони здійснюють таку діяльність), засвідчена в нотаріальному порядку;

й) копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку.

Якщо банк збільшує свій статутний капітал за рахунок нарахованих учасникам банку дивідендів у вигляді акцій (паїв, часток) банку, то ним подається виписка з протоколу зборів учасників про прийняте рішення, копії платіжних документів про нарахування дивідендів і направлення відповідних сум до статутного капіталу банку, реєстр нарахованих дивідендів за підписами керівника і головного бухгалтера учасникам, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку.

Якщо банк змінює місцезнаходження, то він подає до територіального управління за місцем нового розташування такі документи:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови та секретаря зборів і відбитком печатки банку) про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку, засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку або уповноваженої особи та відбитком печатки банку, у чотирьох примірниках;

статут банку та зміни до нього, що зареєстровані Національним банком (копії, засвідчені в нотаріальному порядку);

копії банківської ліцензії, письмового дозволу банку та письмових дозволів філій на право здійснення банківських та інших операцій (нотаріально засвідчені);

інформацію про наявні філії банку;

договір оренди приміщення на строк не менше ніж п'ять років або документ, який засвідчує право власності на приміщення, що відповідає встановленим вимогам;

повідомлення банку про відсутність заборгованості перед бюджетами всіх рівнів;

інформацію територіального управління Національного банку за місцем попереднього розташування про фінансовий стан банку, дотримання ним чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку, відсутність заборгованості за кредитами (відсотками за кредит), отриманими від Національного банку, та згоду на зміну місцезнаходження банку;

копію платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку;

перелік акціонерів банку, які увійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку;

бізнес-план з обгрунтуванням необхідності і доцільності зміни місцезнаходження банку на наступні два роки за підписом голови правління (ради директорів) та головного бухгалтера банку.

У разі зміни назви банку до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням комерційного банку подаються:

клопотання про реєстрацію змін до статуту банку за підписом голови правління (ради директорів) банку;

рішення зборів банку (протокол, засвідчений підписами голови, секретаря зборів та відбитком печатки банку) про зміну назви банку, а також про внесення змін до статуту;

зміни до статуту банку (у чотирьох примірниках), засвідчені підписом голови правління (ради директорів) банку та відбитком печатки банку, що мають містити запис про правонаступництво банку з новою назвою щодо прав і зобов'язань банку із старою назвою.

копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін до статуту банку.

Акціонери та учасники банку мають унести до дня скликання зборів для затвердження змін до установчих документів щодо збільшення статутного капіталу не менше 30% (для закритих акціонерних товариств - 50%) номінальної вартості акцій/часток та зобов'язані оплатити повну вартість акцій/часток у строки, передбачені установчими документами, але не пізніше 12 місяців з часу реєстрації Національним банком змін до установчих документів.

8.3. Реєстрація змін здійснюється у місячний строк з часу отримання всіх документів, передбачених у пунктах 8.2 та 8.5 цього Положення.

Кошти, унесені учасниками в рахунок сплати акцій (паїв, часток) банку, перераховуються на кореспондентський рахунок банку, який відкрито в Національному банку (або відповідному територіальному управлінні Національного банку).

8.4. Національний банк приймає рішення про реєстрацію змін до статутів банків, перелік яких визначає Комісія Національного банку. Територіальні управління Національного банку приймають рішення про реєстрацію змін до статутів банків у межах своєї компетенції, яку визначає Комісія Національного банку.

8.5. У разі прийняття Національним банком рішення про реєстрацію змін до статуту банку територіальне управління Національного банку подає до Національного банку пакет документів, що зазначений у пункті 8.2 цього Положення, та висновок про відповідність поданих змін вимогам чинних законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку. Висновок має бути підготовлений у двотижневий строк із часу отримання від банку повного пакета документів, разом із таблицею збільшення статутного капіталу банку (додаток 6).

8.6. Повідомлення про прийняте територіальним управлінням Національного банку рішення про реєстрацію змін до статуту банку надсилається разом із примірником змін до статуту банку Національному банку для внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Титульна сторінка змін до статуту банку засвідчується підписом начальника та відбитком гербової печатки територіального управління Національного банку. Зміни до статуту банку прошиваються та засвідчуються на звороті відбитком печатки загального відділу територіального управління Національного банку.

Розглянутий пакет документів разом із висновками залишається в територіальних управліннях.

Персональну відповідальність за якість розгляду, відповідність вимогам чинного законодавства України змін до статутів банків, за якими прийнято рішення про їх реєстрацію, несе керівник територіального управління Національного банку.

8.7. Зміни до статуту банку набирають чинності після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Запис здійснюється згідно з датою прийняття територіальним управлінням Національного банку рішення про реєстрацію змін до статуту банку. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до статуту банку Національний банк повідомляє банк і територіальне управління Національного банку листом за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду.

Якщо рішення про реєстрацію змін до статуту банку приймає Національний банк, то він повідомляє про це банк і територіальне управління Національного банку листом за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду, а також надсилає примірник змін, титульна сторінка яких засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку. Зміни до статуту банку прошиваються і засвідчуються на звороті відбитком печатки Управління справами Національного банку.

8.8. Про відмову в реєстрації змін до статутів територіальні управління Національного банку або Національний банк (якщо рішення про реєстрацію змін приймається Національним банком) повідомляють банки письмово із зазначенням підстав відмови.

8.9. У разі звільнення з посад голови правління (ради директорів) та головного бухгалтера (або виконуючих їх обов'язки) або непогодження Національним банком запропонованих кандидатур на ці посади компетентний орган(2) банку має не пізніше ніж за два тижні з часу звільнення або прийняття відповідного рішення Національним банком прийняти рішення про кандидатів на ці посади (як постійних або виконуючих обов'язки осіб) та подати до Генерального департаменту банківського нагляду (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку протокол (протоколи) компетентного органу банку про звільнення попередніх голови правління (ради директорів) або головного бухгалтера та про призначення нових кандидатур на ці посади (у тому числі виконуючих їх обов'язки), а також відомості про кандидатів згідно з вимогами, викладеними в підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення.

Компетентний орган для державного банку - це Верховна Рада України, Президент України, Кабінет Міністрів України, наглядова рада і правління (рада директорів) банку тощо, який згідно із Законом та статутом банку має повноваження на прийняття відповідних рішень.

Кандидати на посади голови правління (ради директорів) та головного бухгалтера (або виконуючих їх обов'язки) банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку, проходять співбесіду та погодження Комісією Національного банку в порядку, установленому пунктом 4.8 цього Положення. Рішення щодо погодження кандидатів приймається Комісією Національного банку протягом двох тижнів з дня отримання повного пакета документів.

Кандидати на посади голови правління (ради директорів) та головного бухгалтера (чи виконуючих їх обов'язки) банків, рішення щодо погодження яких має повноваження приймати Комісія Національного банку та кореспондентський рахунок яких відкрито в територіальних управліннях Національного банку, проходять співбесіду та погодження в порядку, установленому пунктом 4.8 цього Положення. Комісія Національного банку при територіальному управлінні у двотижневий строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про їх професійну придатність і відповідність вимогам, викладеним у підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення, та надсилає його разом з пакетом документів, отриманих від банку, Генеральному департаменту банківського нагляду для погодження. Рішення щодо погодження кандидатів приймається Комісією Національного банку протягом двох тижнів з дня отримання повного пакета документів.

Кандидати на посади голови правління (ради директорів) та головного бухгалтера (або виконуючих їх обов'язки) банків, рішення щодо погодження яких має повноваження приймати Комісія Національного банку при територіальному управлінні, проходять співбесіду та погодження в порядку, установленому пунктом 4.8 цього Положення. Розгляд документів, поданих на погодження кандидатів на посади голови правління (ради директорів), головного бухгалтера (або виконуючих їх обов'язки), а також їх погодження територіальними управліннями Національного банку проводиться у двотижневий строк із часу отримання повного пакета документів. Про своє рішення територіальне управління повідомляє Генеральний департамент банківського нагляду в тижневий строк після погодження з наданням витягу з протоколу засідання Комісії Національного банку при територіальному управлінні та копії пакета документів, засвідчених підписом начальника територіального управління Національного банку.

Голова правління (ради директорів) та головний бухгалтер (або виконуючі їх обов'язки) заступають на посаду після отримання на це письмової згоди Комісії Національного банку (Комісії Національного банку при територіальному управлінні).

У разі зміни заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера банк у строк до п'яти робочих днів після прийняття рішення подає до Генерального департаменту банківського нагляду (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку протокол (протоколи) компетентного органу банку про звільнення попередніх заступників голови, членів правління (ради директорів) або заступників головного бухгалтера та про призначення нових кандидатур на ці посади (у тому числі виконуючих їх обов'язки), а також відомості про них згідно з вимогами, викладеними в підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення.

Новопризначені особи на посади заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку, проходять співбесіду та погодження Комісією Національного банку в порядку, установленому пунктом 4.8 цього Положення. Рішення щодо погодження цих новопризначених керівників приймається Комісією Національного банку протягом двох тижнів з дня отримання повного пакета документів.

Новопризначені особи на посади заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера банків, рішення щодо яких має повноваження приймати Комісія Національного банку та кореспондентський рахунок яких відкрито в територіальних управліннях Національного банку, проходять співбесіду та погодження в порядку, установленому пунктом 4.8 цього Положення. Комісія Національного банку при територіальному управлінні у двотижневий строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про їх професійну придатність і відповідність вимогам, викладеним у підпункті "з" пункту 3.1 цього Положення, та надсилає його разом з пакетом документів, отриманих від банку, Генеральному департаменту банківського нагляду для погодження. Рішення щодо погодження цих новопризначених керівників приймається Комісією Національного банку протягом двох тижнів з дня отримання повного пакета документів.

Новопризначені особи на посади заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера банків, рішення щодо яких має повноваження приймати Комісія Національного банку при територіальному управлінні, проходять співбесіду та погодження в порядку, установленому пунктом 4.8 цього Положення. Розгляд документів, поданих на погодження новопризначених осіб на посади заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера, а також їх погодження територіальними управліннями Національного банку проводиться у двотижневий строк із часу отримання повного пакета документів. Про своє рішення територіальне управління повідомляє Національний банк у тижневий строк після погодження з наданням витягу з протоколу засідання Комісії Національного банку при територіальному управлінні та копії пакета документів, засвідчених територіальним управлінням Національного банку.

8.10. У разі призначення нового голови, його заступників або члена спостережної (наглядової) ради банку до Генерального департаменту банківського нагляду (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку, та державних банків) або територіального управління Національного банку в тижневий строк подаються протокол компетентного органу про звільнення попереднього та призначення нового кандидата і документи, визначені в підпункті "е" пункту 3.1 цього Положення з наданням (крім державних банків) інформації про те, представником якого учасника банку він є.

Інформація про професійну придатність та ділову репутацію новопризначених осіб на посади голови, його заступників або членів наглядової ради державних банків та ділову репутацію новопризначених осіб на посади голови, його заступників або членів спостережної ради банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку, у двотижневий строк з часу отримання повного пакета документів заслуховується Комісією Національного банку. Якщо ці новопризначені керівники банків не мають бездоганної ділової репутації та/або професійна придатність цих новопризначених керівників державних банків не відповідає вимогам Національного банку, то Комісія Національного банку приймає рішення про висунення вимог до компетентного органу банку щодо виведення їх зі складу спостережної (наглядової) ради та/або вжиття до банку адекватних заходів впливу.

Висновок про ділову репутацію новопризначених осіб на посади голови, його заступників або членів спостережної ради банків, рішення щодо яких має повноваження приймати Комісія Національного банку та кореспондентський рахунок яких відкрито в територіальних управліннях Національного банку, готується Комісією Національного банку при територіальному управлінні у двотижневий строк з дати отримання від банку повного пакета документів та надсилається разом з цим пакетом документів Генеральному департаменту банківського нагляду. інформація про ділову репутацію цих новопризначених керівників у двотижневий строк з часу отримання повного пакета документів розглядається Комісією Національного банку. Якщо ці новопризначені керівники не мають бездоганної ділової репутації, то Комісія Національного банку приймає рішення про висунення вимог до компетентного органу банку щодо виведення їх зі складу спостережної ради та/або вжиття до банку адекватних заходів впливу.

Інформація про ділову репутацію новопризначених осіб на посади голови, його заступників або членів спостережної ради банків, рішення щодо яких має повноваження приймати Комісія Національного банку при територіальному управлінні, у двотижневий строк з дати отримання від банку повного пакета документів розглядається Комісією Національного банку при територіальному управлінні. Про своє рішення територіальне управління повідомляє Національний банк протягом одного тижня з наданням витягу з протоколу засідання Комісії Національного банку при територіальному управлінні та копії пакета документів, засвідчених територіальним управлінням Національного банку. Якщо ці новопризначені керівники не мають бездоганної ділової репутації, то Комісія Національного банку при територіальному управлінні приймає рішення про висунення вимог до компетентного органу банку щодо виведення їх зі складу спостережної ради та/або вжиття до банку адекватних заходів впливу.

8.11. Банки зобов'язані в триденний строк електронною поштою або по факсу повідомити територіальне управління Національного банку та Національний банк про зміну адреси (з поданням у місячний строк документів, потрібних для внесення змін до статуту банку), зміну керівників банку, номерів телефонів, телетайпу, факсу.

9.1. Банки можуть створювати відокремлені структурні підрозділи (філії, представництва) згідно з вимогами Закону, цього Положення та внутрішньобанківських положень. Реєстрація філій і представництв банків здійснюється шляхом унесення відповідної інформації до Державного реєстру банків.

9.2. Для створення відокремлених структурних підрозділів банк зобов'язаний розробити внутрішньобанківську систему реєстраційної кодифікації цих підрозділів та надати кожній філії, представництву внутрішньобанківські реєстраційні коди. Про зміни в системі внутрішньобанківської реєстраційної кодифікації цих підрозділів або зміну внутрішньобанківського реєстраційного коду підрозділу банк має інформувати Національний банк і територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням банку та відповідних його підрозділів за один місяць до часу введення змін.

9.3. Операції філії банку мають відображатися на окремому балансі. Філія може самостійно брати участь у системі міжбанківських електронних розрахунків та мати окремий кореспондентський рахунок або працювати за консолідованим кореспондентським рахунком банку.

У разі відкриття філії банк зобов'язаний забезпечити:

щоденне формування операційної (формування документів операційного дня) та звітної інформації в розрізі філій (у тому числі за територіальною ознакою) і доступ до цієї інформації Національного банку, що підтверджується інформацією банку про відповідні технічні можливості його програмного забезпечення;

своєчасне, повне та достовірне відображення всіх операцій на балансі філії згідно з нормативно-правовими актами Національного банку;

своєчасне складання первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку;

дотримання вимог облікової політики банку, у тому числі процедури вивірення та контролю за звітністю, операціями філії;

порядок формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів і звітів відповідно до вимог чинного законодавства України (у тому числі щодо правил та інструкцій з архівної справи) тощо.

9.4. Філії банку діють від імені банку на підставі положення про філію.

Філії банку мають право здійснювати банківські та інші операції, передбачені положенням про філію та на підставі дозволу, наданого банком, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу, за винятком операцій, для проведення та обліку яких у філії немає належних умов (у тому числі відповідне програмне забезпечення і приміщення, спеціальне банківське обладнання, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби, спеціалісти відповідної кваліфікації тощо) або яких філії не мають права здійснювати згідно з вимогами чинного законодавства України.

Філії банків не мають права відкривати рахунки банкам та в банках, у тому числі укладати кореспондентські відносини.

Керівник філії банку діє на підставі довіреності, виданої банком.