Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій

наявність сховища для розміщення індивідуальних сейфів, технічний стан якого відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

5.22. Мінімальний розмір регулятивного капіталу в гривнях визначається окремим рішенням Правління Національного банку та встановлюється в розмірі, еквівалентному розміру нормативного значення, встановленого в євро відповідно до цієї глави та в порядку, визначеному пунктом 2.2 глави 2 розділу II Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 368 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за N 841/6032 (зі змінами).

У разі зниження курсу євро на кінець періоду (року), що регулюється, значення мінімального розміру регулятивного капіталу, що встановлюється Національним банком у гривнях, не підлягає зменшенню на наступний період (рік).

Контроль за дотриманням банками вимог щодо мінімального розміру регулятивного капіталу відповідно до цієї глави здійснюється Національним банком за нормативними значеннями, що були зафіксовані в гривнях та діяли на початок періоду (року), що регулюється.

6.1. Банк для отримання банківської ліцензії подає до територіального управління Національного банку (далі - територіальне управління) за його місцезнаходженням (або Департаменту реєстрації та ліцензування банків) такі документи:

а) клопотання банку про видачу банківської ліцензії за підписом голови правління банку (додаток 2);

б) інформацію про керівників банку, зазначених у підпункті "г" пункту 3.1 цього Положення, яка подається за формою, установленою в додатку 4, яка повинна бути засвідчена Операційним управлінням Національного банку (по банках, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або територіальним управлінням за місцезнаходженням банку згідно з вимогами Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах Національного банку України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 04.02.2000 N 40. Крім того, зазначена інформація засвідчується відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями;

в) відомості про забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, які потрібні для здійснення банківських операцій, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності;

г) оформлений відповідно до вимог законодавства України документ на право власності на приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові договори, що підтверджують право власності) або договір оренди на приміщення, у якому розміщуватиметься банк, на строк не менше ніж п'ять років;

ґ) відомості про відповідність технічного стану та організації охорони приміщень банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.

7.1. Для отримання банківської ліцензії банк подає територіальному управлінню за його місцезнаходженням (або Департаменту реєстрації та ліцензування банків) такі спеціальні документи:

план (бізнес-план), складений відповідно до вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку щодо реєстрації банків. План (бізнес-план) і додатки до нього засвідчуються підписами голови правління та головного бухгалтера банку;

опис та дані про управлінську та організаційну структуру банку (підрозділи, у тому числі підрозділи внутрішнього аудиту та з питань аналізу та управління ризиками, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень);

внутрішні положення про правління (раду директорів) банку. Також відповідні внутрішні положення, що регулюють виконання ним операцій, право на здійснення яких надає йому банківська ліцензія Національного банку. У разі внесення змін до внутрішніх положень, які надавалися банком при отриманні банківської ліцензії, змінені положення банк має подавати до територіального управління за його місцезнаходженням та до Департаменту реєстрації та ліцензування банків в двотижневий строк з дня внесення змін до них.

8.1. Банк для отримання письмового дозволу подає до територіального управління за його місцезнаходженням (Департаменту реєстрації та ліцензування банків) такі документи:

клопотання банку про видачу письмового дозволу за підписом голови правління банку (додаток 3);

висновок незалежного аудитора про підтвердження відповідності рівня регулятивного капіталу банку встановленим вимогам Національного банку в складі позитивного висновку про діяльність банку за звітний рік або окремий висновок, що підтверджує відповідність рівня регулятивного капіталу банку встановленим вимогам Національного банку на дату прийняття уповноваженим органом банку рішення про отримання письмового дозволу;

план (бізнес-план), що подається відповідно до вимог пункту 7.1 цього Положення;

відомості про забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що відповідають вимогам Національного банку, потрібним для здійснення операцій;

інформацію про керівників підрозділів, зазначених у підпункті "е" пункту 4.1 цього Положення (у тому числі про заступника головного бухгалтера), та окремих спеціалістів, вимоги щодо яких установлені цим Положенням, за формою, викладеною у додатку 4. Зазначена інформація має бути засвідчена відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями;

копію рішення Комісії Національного банку або Комісії при територіальному управлінні Національного банку про погодження кандидатури на посаду керівника служби внутрішнього аудиту банку;

опис та дані про управлінську та організаційну структуру підрозділів банку, які здійснюватимуть операції, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень;

відповідні внутрішні положення банку , що регулюють виконання ним операцій, право на здійснення яких надає йому письмовий дозвіл Національного банку (у тому числі про облікову політику). Внутрішні положення про службу внутрішнього аудиту, кредитний комітет, комітет з питань управління активами та пасивами, тарифний комітет, та підрозділ аналізу та управління ризиками. У разі внесення змін до внутрішніх положень, які надавалися банком при отриманні письмового дозволу, змінені положення банк має подавати до територіального управління за його місцезнаходженням та до Департаменту реєстрації та ліцензування банків в двотижневий строк з дня внесення змін до них.

9.1. Клієнтами банківської корпорації можуть бути банки та інші фінансові установи.

9.2. Вимоги Національного банку щодо видачі банківській корпорації банківської ліцензії встановлено на рівні загальних вимог для банків, виходячи з розміру статутного капіталу банківської корпорації за умови дотримання вимог, викладених у главі 3 цього Положення. Згідно з банківською ліцензією банківська корпорація обслуговує банки та інші фінансові установи та не має права обслуговувати інших юридичних осіб і фізичних осіб.

9.3. Письмовий дозвіл видається банківській корпорації лише на ті операції, які вона має право виконувати відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" та на які їй передано повноваження від банків, що увійшли до банківської корпорації, оформлені відповідно до чинного законодавства України. Письмовий дозвіл видається банківській корпорації, виходячи з розміру регулятивного капіталу самої банківської корпорації за умови дотримання нею вимог, викладених у главах 4, 5 цього Положення. Згідно з письмовим дозволом банківська корпорація обслуговує банки та інші фінансові установи та не має права обслуговувати інших юридичних осіб і фізичних осіб.

9.4. Банківська корпорація за умови отримання банківської ліцензії та письмового дозволу на відповідні операції має право виконувати окремі операції із переліку, визначеного главою 2 цього Положення, у межах показників економічних нормативів та інших обмежень, встановлених чинними законодавчими актами України та нормативно-правовими актами Національного банку, розрахунок яких здійснюється на базі зведеного (консолідованого) регулятивного капіталу банків-учасників банківської корпорації, та за умови отримання від банків-учасників відповідних повноважень, а також від Національного банку ліцензії на виконання окремої операції. Ліцензія Національного банку на виконання окремої операції видається банківській корпорації виключно під конкретний договір щодо проведення такої операції.

9.5. Банківська корпорація для отримання банківської ліцензії або письмового дозволу подає територіальному управлінню за її місцезнаходженням документи, визначені в главах 6, 7, 8 цього Положення.

9.6. Банківська корпорація для отримання ліцензії на виконання окремої операції подає територіальному управлінню за її місцезнаходженням такі документи:

клопотання банківської корпорації про видачу ліцензії на виконання окремої операції за підписом голови правління банківської корпорації (форма клопотання аналогічна до форми, наведеної в додатку 3, з урахуванням вимог цього підпункту);

докладний опис операції, яку планує виконувати банківська корпорація;

економічне обгрунтування доцільності виконання цієї операції (техніко-економічне обгрунтування);

проекти документів/угод, згідно з якими буде виконана ця операція;

розрахунок прибутковості за визначеною операцією на період виконання операції за підписом голови правління і головного бухгалтера;

розрахунок зведеного (консолідованого) балансу банків-учасників банківської корпорації на дату звернення до Національного банку;

розрахунок зведеного (консолідованого) регулятивного капіталу банків-учасників банківської корпорації на дату звернення до Національного банку;

розрахунок економічних нормативів на базі зведеного (консолідованого) регулятивного капіталу банків-учасників банківської корпорації на дату звернення до Національного банку;

економічне обгрунтування прогнозних показників розрахунку балансового звіту та розрахунку звіту про фінансовий результат (опис джерел залучення та спрямування коштів, фінансових результатів діяльності, формування фондів та резервів у розмірах, потрібних для покриття можливих збитків, прогнозний розрахунок показників економічних нормативів на базі зведеного (консолідованого) регулятивного капіталу).

10.1. При отриманні від банку пакета документів та інформації, зазначених у главах 6-9 цього Положення територіальне управління розглядає їх та перевіряє наявність усіх документів.

У разі відсутності хоча б одного з документів територіальне управління протягом трьох днів із часу отримання документів повинно повернути банку пакет документів із супровідним листом з обгрунтуванням причин його повернення.

10.2. Протягом 10 робочих днів з дня отримання повного пакета документів територіальне управління розглядає його щодо дотримання банком умов, зазначених у главах 3, 4, 5, 9 цього Положення, перевіряє достовірність інформації, викладеної у поданих документах, та (у разі потреби) проводить співбесіду з особами, переліченими в підпункті "г" пункту 3.1 та в підпункті "е" пункту 4.1 цього Положення.

За результатами розгляду пакета документів територіальне управління готує висновок (додатки 5, 6) про дотримання банком вимог глав 3-9 цього Положення, готовність банку до здійснення операцій, зазначених у плані (бізнес-плані), а також обгрунтовані пропозиції щодо можливості видачі банку банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій. Форма висновку на отримання ліцензії на виконання окремої операції аналогічна до форми, наведеної в додатку 6, з урахуванням особливих вимог глави 9 та додатка 9 до цього Положення.

10.3. За якість, достовірність викладеної у висновку інформації та її відповідність вимогам цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку, своєчасність його підготовки персональну відповідальність несе керівник територіального управління.

10.4. У разі позитивного рішення після розгляду пакета документів банку на отримання банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій, але не пізніше двотижневого строку з дня його отримання територіальне управління разом із своїм висновком та клопотанням банку надсилає пакет документів поштою Департаменту реєстрації та ліцензування банків Національного банку.

У разі негативного рішення територіальне управління надсилає банку письмову відмову із зазначенням причин та повертає пакет документів.

11.1. Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банку розглядає отримані документи банку та висновок територіального управління щодо їх відповідності вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку.

У разі потреби подані документи розглядаються іншими структурними підрозділами Національного банку, які в межах своєї компетенції подають Департаменту реєстрації та ліцензування банків свої висновки та пропозиції про можливість видачі банку банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій.

11.2. Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банку готує висновок про можливість видачі банку банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій і подає проект відповідного рішення на розгляд Комісії Національного банку.

Рішення про видачу банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій чи про відмову в їх наданні приймає Комісія Національного банку протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів, зазначених у цьому Положенні.

11.3. Якщо на момент звернення банку до Національного банку з клопотанням про видачу письмового дозволу або розширення переліку операцій у ньому, або під час розгляду Національним банком наданих банком відповідних документів Національним банком розглядається питання про застосування до цього банку заходів впливу, то Національний банк може відкласти вирішення питання про видачу письмового дозволу або розширення переліку операцій у ньому до часу прийняття рішення щодо застосування/незастосування до банку заходів впливу.

11.4. У разі прийняття рішення про видачу банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій Департамент реєстрації та ліцензування банків надсилає територіальному управлінню за місцезнаходженням банку відповідним чином оформлені банківську ліцензію, письмовий дозвіл, ліцензії на виконання окремих операцій із супровідним листом для видачі представнику банку. Банківська ліцензія, письмовий дозвіл, ліцензії на виконання окремих операцій видаються голові правління банку або уповноваженому представнику банку на підставі належним чином оформленої довіреності та за наявності копій платіжних доручень, що підтверджують оплату за видачу банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій і за бланк банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій.

11.5. Національний банк може відмовити банку у видачі банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій, якщо за результатами розгляду поданого пакета документів установлено, що надано недостовірну або неповну інформацію, або якщо банк не виконав умов глав 3-9 цього Положення.

Про відмову у видачі банківської ліцензії, письмового дозволу або ліцензій на виконання окремих операцій Національний банк України повідомляє банк у письмовій формі із зазначенням причин відмови протягом одного місяця з дня отримання повного пакета документів.

11.6. Банківська ліцензія, письмовий дозвіл та ліцензії на виконання окремих операцій оформляються на спеціальному бланку, підписуються заступником Голови Національного банку, який за розподілом функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво Департаментом реєстрації та ліцензування банків, і засвідчується відбитком гербової печатки (додатки 7-11).

11.7. Банківська ліцензія, письмовий дозвіл та ліцензії на виконання окремих операцій набирають чинності з дня прийняття Комісією Національного банку відповідного рішення.

11.8. Банківська ліцензія, письмовий дозвіл та ліцензії на виконання окремих операцій не можуть передаватися третім особам.

11.9. Оплата за видачу банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій здійснюється у розмірі, установленому нормативно-правовими актами Національного банку.

12.1. Банки зобов'язані повідомити про всі структурні та кадрові зміни в складі керівників банку та про внесення змін до внутрішніх положень, що регулюють здійснення ними операцій, протягом трьох робочих днів після змін, а в строк до п'яти робочих днів подати пакет документів територіальному управлінню Національного банку за їх місцезнаходженням (Департаменту реєстрації та ліцензування банків). Територіальне управління протягом 15 календарних днів надсилає Генеральному департаменту банківського нагляду Національного банку інформацію про такі зміни та про результати розгляду зазначених документів щодо можливості подальшого здійснення банком відповідних операцій, для проведення яких дотримання цих вимог є обов'язковим.

12.2. Банк/філія зобов'язаний/а в разі зміни місцезнаходження протягом трьох робочих днів інформувати, а в строк до п'яти робочих днів подати територіальному управлінню за його/її місцезнаходженням (Департаменту реєстрації та ліцензування банків) документи, що підтверджують дотримання ним/нею вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо технічного стану та організації охорони приміщень банку/філії, у тому числі касового вузла.

Територіальне управління у двотижневий строк подає Департаменту реєстрації та ліцензування банків Національного банку висновок та обгрунтовані пропозиції щодо можливості подальшого здійснення банком відповідних операцій, для проведення яких дотримання цих вимог є обов'язковим.

12.3. У разі зміни назви банк у тижневий строк після реєстрації змін Національним банком подає до Національного банку клопотання про заміну банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій.

12.4. Усі внутрішні положення (зі змінами та доповненнями), що подає банк Національному банку для отримання банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій, використовуються працівниками Національного банку під час проведення інспекційних перевірок банків та вважаються діючими.

12.5. За невиконання вимог цього Положення до банку, керівників банку, власників істотної участі застосовуються заходи впливу згідно зі статтею 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та відповідними нормативно-правовими актами Національного банку.

1. До голови правління банку:

наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти в галузі управління;

стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше ніж три роки;

досвід керівної роботи в банках не менше ніж один рік;

бездоганна ділова репутація;

відсутність під час керівної роботи в банках фактів порушень вимог банківського законодавства та/або нормативно-правових актів Національного банку.

2. До заступника голови правління та членів правління:

наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти в галузі управління;

стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше ніж три роки;

бездоганна ділова репутація;

відсутність під час керівної роботи в банках фактів порушень вимог банківського законодавства та/або нормативно-правових актів Національного банку.

3. До головного бухгалтера банку та його заступника:

наявність вищої економічної або бухгалтерської освіти;

стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше ніж три роки;

досвід керівної роботи в банках не менше ніж один рік (для головного бухгалтера);

бездоганна ділова репутація;

відсутність під час керівної роботи в банках фактів порушень вимог банківського законодавства та/або нормативно-правових актів Національного банку.

4. До керівників філій банку:

наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти в галузі управління;

стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше ніж три роки;

бездоганна ділова репутація;

відсутність під час роботи в банках фактів порушень вимог банківського законодавства та/або нормативно-правових актів Національного банку.

5. До керівників підрозділів, які відповідатимуть за здійснення операцій, на які банк отримав банківську ліцензію, письмовий дозвіл, ліцензії на виконання окремих операцій у тому числі до керівника служби внутрішнього аудиту:

наявність вищої фінансово-економічної освіти;

стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше ніж три роки;

бездоганна ділова репутація;

відсутність під час роботи в банках фактів порушень вимог банківського законодавства та/або нормативно-правових актів Національного банку.

6. Кваліфікаційні вимоги до спеціалістів:

до касирів валютних кас:

стаж роботи касиром банку не менше ніж один рік;

до експертів з приймання та оцінки банківських металів:

стаж роботи експертом дорогоцінних металів не менше ніж один рік;

уміння застосовувати в роботі норми глави VI Інструкції N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 07.07.94 N 129 (зі змінами);

обізнаність з міжнародними стандартами якості дорогоцінних металів та технічними умовами Держстандартів, прийнятих Міждержавною радою із стандартизації, метрології та сертифікації.

Зареєстрований підписний капітал Банку повністю сплачений та становить __________ млн.євро.

Банк забезпечений належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності.

[Банк орендує (строком не менше ніж на п'ять років) або має на правах власності приміщення, що відповідає вимогам Національного банку України.

Необхідні відомості, як мінімум, про трьох осіб, призначених членами правління (ради директорів) Банку (додаються відомості щодо кожного з керівників Банку, які підтверджують їх відповідність Кваліфікаційним вимогам до працівників Банку та вимогам цього Положення).

До клопотання додаються опис та дані про управлінську та організаційну структуру Банку (підрозділи, у тому числі служба внутрішнього аудиту і підрозділ з питань аналізу та управління ризиками, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень), а також план (бізнес-план) Банку складений відповідно до вимог цього Положення.

Банк готовий виконувати банківські та інші операції згідно з вимогами чинного банківського законодавства та внутрішніх положень, що регулюють здійснення ним цих операцій.

Банк готовий виконувати банківські та інші операції згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку та внутрішніх положень банку, що регулюють здійснення ним цих операцій, а також формувати і вести базу даних про вкладників - фізичних осіб та надавати звітність відповідно до вимог нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх поданих документів. Мені відомо, що надання недостовірної інформації та приховування будь-яких відомостей у зв'язку з цим клопотанням і додатками до нього можуть спричинити відмову у видачі банківської ліцензії або відкликання наданої банківської ліцензії.

У разі виникнення будь-яких питань щодо цього клопотання або документів, що додаються до нього, прошу звертатися до (прізвище, адреса, номер телефону).

Додатки: документи, що підтверджують наявність сплаченого та зареєстрованого підписного капіталу; відомості про забезпеченість Банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами; документ (оригінал чи нотаріально засвідчена копія) на право власності на приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності) або договір оренди (оригінал чи нотаріально засвідчена копія) на приміщення, в якому буде розміщений Банк на строк не менше ніж п'ять років; відомості про відповідність технічного стану та організації охорони приміщень Банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку України; інформація про керівників Банку (за формою додатка 4 та за потреби інші документи, що підтверджують відповідність керівників Банку кваліфікаційним вимогам); план (бізнес-план); внутрішні положення про правління (раду директорів) Банку, відповідні внутрішні положення, що регулюють порядок здійснення банківських операцій.

Рівень регулятивного капіталу Банку відповідає вимогам Національного банку України, що підтверджується незалежним аудитором, та становить ______млн.євро.

Банк не є об'єктом застосування заходів впливу.

До клопотання додається план (бізнес-план) Банку, складений відповідно до вимог цього Положення.

Необхідні відомості про керівників Банку, керівників відповідних підрозділів та відповідних спеціалістів (додаються відомості щодо кожного з керівників Банку, керівників відповідних підрозділів та окремих спеціалістів, які підтверджують їх відповідність Кваліфікаційним вимогам до працівників Банку та вимогам цього Положення); опис та дані про управлінську та організаційну структуру Банку (підрозділ, який здійснюватиме операції на підставі отриманого письмового дозволу Національного банку України, його підпорядкованість, порядок прийняття рішень)].

Банк забезпечений належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що відповідають вимогам Національного банку України. Банк орендує (строком не менше ніж на п'ять років) [або має на правах власності] приміщення, що відповідає вимогам Національного банку України.

Банк готовий виконувати операції згідно з вимогами чинного банківського законодавства та внутрішніх положень, що регулюють здійснення ним цих операцій.

Прошу Управління Національного банку України в/у ............ області надати висновок про відповідність поданих документів вимогам нормативно-правових актів Національного банку України, зроблений на підставі вивчення клопотання та пакета документів, що його супроводжує.

Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх поданих документів. Мені відомо, що надання недостовірної інформації та приховування будь-яких відомостей у зв'язку з цим клопотанням і додатками до нього можуть спричинити відмову в наданні письмового дозволу.

У разі виникнення будь-яких питань щодо цього клопотання або документів, що додаються до нього, прошу звертатися до (прізвище, адреса, номер телефону).

Додатки: копія банківської ліцензії; висновок незалежного аудитора про підтвердження відповідності рівня регулятивного капіталу Банку встановленим вимогам Національного банку України в складі позитивного висновку про діяльність Банку за звітний рік або окремий висновок, що підтверджує відповідність рівня регулятивного капіталу Банку встановленим вимогам Національного банку на дату прийняття уповноваженим органом Банку рішення про отримання письмового дозволу; план (бізнес-план); інформація про керівників Банку, керівників підрозділів та окремих спеціалістів (за формою додатка 4 та за потреби інші документи, що підтверджують відповідність керівників Банку кваліфікаційним вимогам); копія рішення Комісії Національного банку або Комісії при територіальному управлінні Національного Банку про погодження кандидатури на посаду керівника служби внутрішнього аудиту Банку; відомості про забезпеченість Банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами; документ (оригінал чи нотаріально засвідчена копія) на право власності на приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності) або договір (оригінал чи нотаріально засвідчена копія) оренди на приміщення, в якому буде розміщений Банк на строк не менше ніж п'ять років; відомості про відповідність вимогам нормативно-правових актів Національного банку України щодо технічного стану та організації охорони приміщень Банку, що призначені для проведення операцій, здійснення яких передбачає дотримання Банком спеціальних вимог; відповідні внутрішні положення про порядок здійснення операцій (у тому числі про облікову політику), службу внутрішнього аудиту, кредитний комітет, комітет з питань управління активами та пасивами, тарифний комітет та підрозділ аналізу та управління ризиками.

* Тут подаються відомості про те, в яких банках і на яких посадах працювали керівники банку та керівники підрозділів, окремі спеціалісти. Інформація про керівників банку засвідчується Операційним управлінням Національного банку України (щодо банків, кореспондентські рахунки яких відкриті в Операційному управлінні Національного банку України) або Управлінням Національного банку України в/у ......... області на підставі пред'явлених банком оригіналів диплома про освіту та трудової книжки, а також засвідчується відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями. Інформація про керівників підрозділів та окремих спеціалістів банку засвідчується відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями.

СТАТУТНИЙ КАПІТАЛ

Зареєстрований підписний капітал Банку повністю сплачений та становить __________ млн.євро.

КАДРИ

Банк забезпечений кваліфікованими спеціалістами, які відповідають вимогам Національного банку України (за потреби з метою визначення їх професійної придатності та ділової репутації з ними може бути проведена співбесіда, за результатами якої робиться відповідний висновок).

[За наявності письмово підтверджених зауважень з боку територіального управління Національного банку України або фактів порушення вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України і внутрішніх документів Банку щодо кожної керівної особи потрібно їх зазначити у висновку (згідно з вимогами, викладеними у главах 3, 4, 5)].

ПРИМІЩЕННЯ БАНКУ

[Висновок має містити інформацію про наявність документа на право власності на приміщення або договору оренди приміщення на строк не менше ніж п'ять років та про відповідність технічного стану і організації охорони приміщення банку (у тому числі касового вузла) вимогам нормативно-правових актів Національного банку].

ТЕХНІЧНА ГОТОВНІСТЬ БАНКУ

Банк забезпечений належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку та нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності.

[До висновку додаються опис та дані про управлінську та організаційну структуру Банку (підрозділи, у тому числі з питань аналізу та управління ризиками, служба внутрішнього аудиту та їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень), а також план (бізнес-план) Банку складений відповідно до вимог цього Положення.

ВНУТРІШНІ ПОЛОЖЕННЯ БАНКУ

У внутрішніх положеннях Банку правильно визначено порядок виконання банківських операцій, які Банк може здійснювати на підставі отриманої банківської ліцензії. Вони розроблені відповідно до вимог чинного законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.

Банк може забезпечити виконання відповідних внутрішніх положень, що регулюють здійснення ним банківських операцій, ліцензованих Національним банком України.

РЕГУЛЯТИВНИЙ КАПІТАЛ

Рівень регулятивного капіталу Банку відповідає вимогам Національного банку України, що підтверджується незалежним аудитором, та становить ______ млн.євро.

Банк не є об'єктом застосування заходів впливу.

КАДРИ

[Банк забезпечений кваліфікованими спеціалістами, які відповідають вимогам Національного банку України (за потреби з метою визначення їх професійної придатності та ділової репутації з ними може бути проведена співбесіда, за результатами якої робиться відповідний висновок).