Про затвердження Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні

Просимо відкрити кореспондентський рахунок ЛОРО:

Кореспондентський рахунок відкрито Головний бухгалтер (підпис)

(номер кореспондентського рахунку)

1. Тип повідомлення MT 100 - Клієнтський переказ (Customer transfer): платник та/або бенефіціар - клієнт банку;

2. Тип повідомлення MT 200 - Банківський переказ на власний рахунок (Bank transfer for own account): платник та бенефіціар - той самий банк;

3. Тип повідомлення MT 202 - Загальний банківський переказ (General financial institution transfer): платник і бенефіціар - банки.

1. Тип повідомлення MT 900 - Підтвердження дебету (Confirmation of Debit): надсилається банком, який обслуговує кореспондентський рахунок, банку - власнику рахунку для підтвердження дебету рахунку.

2. Тип повідомлення MT 910 - Підтвердження кредиту (Confirmation of Credit): надсилається банком, який обслуговує кореспондентський рахунок, банку - власнику рахунку для підтвердження кредиту рахунку.

Тип повідомлення MT 950 - Виписка за рахунком (Statement Message)

далі можуть повторюватись такі рядки:

Умовні позначення:

"O" - обов'язкове поле;

"H" - необов'язкове поле (для міжнародних платіжних систем);

"-" - поле не використовується.

Рекомендований набір символів:

1 Недвозначний ідентифікатор операції, його форма та зміст визначаються відправником. Не повинен починатися та закінчуватися з косої риски "/" та не повинен містити двох послідовних косих рисок "//".

2 Поле аналогічне полю 20.

3 Формат поля:

6 символів - дата валютування (ДДММРР);

3 символи - код валюти (стандарт ISO 4217);

до 15 символів - сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля).

4 Поле містить назву (ім'я) та адресу клієнта-платника. Назва вулиці вміщується з нового рядка, що вміщується за назвою (ім'ям) клієнта-платника. Якщо зазначаються назви міста, країни та поштовий код, то вони вміщуються в останньому рядку.

5 Якщо ідентифікатор поля містить літеру А, наприклад 52А:, то поле містить 8-символьний банківський ідентифікаційний код системи S.W.I.F.T. (BIC код), перед яким може вміщуватись ідентифікатор учасника однієї з національних клірингових систем.

У інших випадках:

1-й рядок - коса риска "/" та номер рахунку або ідентифікатор учасника однієї з національних клірингових систем;

2-5-й рядки: назва та адреса банку.

Можуть указуватися, наприклад, такі ідентифікатори учасників національних клірингових систем (після двох косих рисок "//"):

6 Формат поля:

1-й рядок: коса риска "/" та номер рахунку;

2-5-й рядки: адреса філії.

7 Формат поля:

1-й рядок: коса риска "/" та номер рахунку;

2-5-й рядки: див. примітку до поля 50.

8 Поле містить "BEN" (витрати за рахунок бенефіціара) або "OUR" (витрати за рахунок відправника). У разі замовчування - вважається "BEN"'.

9 Перелік скорочень, що використовуються в цьому полі:

10 Номер рахунку, за яким надсилається виписка.

11 До 5 символів - послідовний номер виписки, за яким після косої риски "/" може міститися послідовний номер повідомлення у виписці - до 3 символів (якщо повідомлень більше одного).

12 Перша виписка за обумовлений банками-кореспондентами звітний період часу містить поле 60F (first opening balance), подальші виписки в межах того ж періоду містять поле 60M (intermediate opening balance).

Поле має такий формат:

1 символ: "D" - ознака дебету або "C" - ознака кредиту;

6 символів: дата (ДДММРР);

3 символи: код валюти (стандарт ISO 4217);

до 15 символів: сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля).

13 Формат поля

6 символів: дата валютування (ДДММРР);

4 символи: дата бухгалтерської проводки (ДДММ) (необов'язковий параметр);

до двох символів: "D" - ознака дебету або "C" - ознака кредиту або "RD" - сторно дебету (кредитова проводка) або "RC" - сторно кредиту (дебетова проводка);

1 символ: грошовий код (третій символ коду валюти) (необов'язковий параметр);

до 15 символів: сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля);

4 символи: код операції, може мати такі формати:

а) "S" та 3-символьний код повідомлення системи S.W.I.F.T., наприклад, S100 для повідомлення MT100;

б) "N" та 3-символьний код операції (для бухгалтерських проводок, які відносяться до платежів, не відправлених через S.W.I.F.T.);

в) "F" та 3-символьний код операції (для бухгалтерських проводок, про які вперше повідомляється за допомогою виписки, тобто для повідомлень, ініційованих банком, який обслуговує рахунок).

У випадках "б" та "в" можуть використовуватись, наприклад, такі коди операції:

CHG (Charge and other expenses) плата (збір) та інші витрати;

COM (Commission) - комісія;

INT (Interest) - проценти;

інші;

до 16 символів: референс для власника рахунку;

дві косі риски "//" та до 16 символів - референс банку, який обслуговує рахунок (необов'язковий параметр);

до 34 символів: додаткові подробиці (необов'язковий параметр).

З метою полегшення візуального сприйняття доцільно сортувати рядки поля 61 за дебетом і кредитом, а в межах указаних сортувань - за датою валютування у зростаючому порядку.

14 Формат поля аналогічний формату поля 60F/60M.

15 Поле використовується для зазначення суми коштів, яка доступна власнику рахунку (кредитове сальдо), або залишку, на який може нараховуватися процент (дебетове сальдо).

Формат поля аналогічний формату поля 60F/60M (необов'язковий параметр).

(назва банку)

Банк та його філії при роботі в СЕП за _____ моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку зобов'язані дотримуватися вимог Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 27.12.99 N 621 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 27.01.2000 за N 53/4274.

----------------------------------

1 Дозвіл у рамках дослідної експлуатації надається банкам, що мають працювати в СЕП за 2, 3, 5, 7 моделями обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.

2 Заповнюється у разі особливостей переходу банку на роботу в СЕП (наприклад, поступовий перехід банку (обласної дирекції) з наданням графіка переходу тощо).

1. Підставою для зупинення власних видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком (далі - банк) є відповідне рішення уповноваженого державного органу. Рішення з вимогою зупинення видаткових операцій за кореспондентським рахунком банку (далі - рішення про зупинення) надсилається уповноваженим державним органом на адресу територіального управління Національного банку, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку.

2. Згідно з рішенням про зупинення припиняється виконання власних видаткових операцій банку за кореспондентським рахунком, відкритим у територіальному управлінні Національного банку, за винятком операцій, що передбачені законами України, відповідно до яких здійснюється зупинення.

У разі надходження до територіального управління Національного банку рішення суду про стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку, за яким уповноваженим державним органом зупинено власні видаткові операції банку, воно підлягає негайному і безумовному виконанню, за винятком випадків введення мораторію відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

3. Територіальне управління Національного банку відповідно до рішення про зупинення забезпечує встановлення особливого режиму роботи банку в СЕП та інформує про це банк через засоби системи ЕП.

Особливий режим роботи банку в СЕП полягає в автоматизованому зупиненні в АРМ-2 відповідного банківського регіону виконання видаткових операцій за його кореспондентським рахунком, за винятком:

операцій банку, що здійснюються з рахунків ** груп 352, 362, 741 і балансових рахунків 3652, 3653, 3659, 7390, 7900;

операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються з рахунків груп 130, 133, 161;

операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються з рахунків груп 250 - 257, 260 - 263, 332;

операцій за рахунками груп 181, 191, балансових рахунків 2800, 2805, 2900 - 2903, 2905, 3720, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.

У разі зупинення власних видаткових операцій за консолідованим кореспондентським рахунком банку зазначені обмеження встановлюються для всіх філій, що працюють за цим консолідованим кореспондентським рахунком.

4. Власні видаткові операції банку за його кореспондентським рахунком можуть бути відновлені уповноваженим державним органом, який прийняв рішення про їх зупинення, або за рішенням суду.

5. Форма і зміст рішень про зупинення та про відновлення встановлюються відповідно до чинного законодавства України.

Документи, що зазначені у переліку під порядковими номерами 1-10, на підставі яких здійснюються розрахунково-касові операції, установлені нормативноправовими актами Національного банку України.

Документи, що зазначені у переліку під порядковими номерами 11 - 16, використовуються відповідно до технології роботи СЕП у разі здійснення обміну платежами з іншими платіжними системами.