Про затвердження Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні

10. Керівник структурного підрозділу Національного банку, фахівці якого відповідно до пункту 2 розділу V цього Положення залучалися до складу робочої групи, протягом 10 робочих днів з дня отримання довідки, підписаної керівником об'єкта перевірки, надає керівникові робочої групи:

1) довідку разом із запереченнями (зауваженнями) керівника об'єкта перевірки (у разі їх наявності);

2) пропозиції щодо фактів та висновків, що містяться в довідці, які можуть бути включені до звіту, ураховуючи заперечення (зауваження) керівника об'єкта перевірки [у разі наявності таких заперечень (зауважень)];

3) документи, що підтверджують факти та висновки, викладені в довідці.

11. Керівник робочої групи, яку не було допущено до проведення перевірки або якій не надано документи на запит членів робочої групи, зобов'язаний зазначити в звіті:

найменування об'єкта перевірки;

прізвище та ініціали керівника об'єкта перевірки;

місцезнаходження об'єкта перевірки;

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

дату та номер письмового посвідчення (наказ);

вид перевірки (планова чи позапланова);

програму перевірки, за якою проводилася/мала проводитися перевірка;

період перевірки;

прізвища, ініціали керівника та членів робочої групи;

дату складання звіту;

порядковий номер примірника звіту;

факти протидії проведенню перевірки;

факти неподання керівником об'єкта перевірки документів або їх копій, та, за наявності, письмових пояснень керівника об'єкта перевірки щодо підстав їх неподання.

12. Звіт складається у двох примірниках і підписується керівником робочої групи. У разі включення до звіту пропозицій щодо фактів та висновків, що містяться в довідці, наданих керівником структурного підрозділу Національного банку та фахівці якого відповідно до пункту 2 розділу V цього Положення залучалися до складу робочої групи, звіт також підписується керівником цього структурного підрозділу або його заступником.

Перший примірник звіту разом із супровідним листом протягом п'яти робочих днів з дати його підписання надсилається до об'єкта перевірки з урахуванням вимог щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу, установлених Національним банком.

13. У разі встановлення за результатами перевірки фактів порушення об'єктом перевірки вимог законодавства України або здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів платіжних систем, керівник робочої групи готує пропозиції про застосування до об'єкта перевірки адекватних заходів впливу.

14. Національний банк зобов'язаний здійснювати зберігання, захист, використання та розкриття інформації, що міститься у звіті та довідках, у порядку, передбаченому законодавством України.

1. Національний банк за наявності обґрунтованих підстав, що можуть свідчити про недотримання об'єктом оверсайта вимог законодавства України, має право прийняти рішення про проведення безвиїзної перевірки такого об'єкта перевірки. Підставами для проведення безвиїзної перевірки є результати аналізу:

1) даних статистичної звітності об'єктів перевірки, що подається відповідно до визначених нормативно-правовими актами Національного банку вимог щодо організації статистичної звітності;

2) інформації, документів (їх копій та/або витягів із них), отриманих від об'єктів перевірки;

3) інформації та документів, отриманих від структурних підрозділів Національного банку, державних органів, а також іншої інформації та документів, отриманих Національним банком під час виконання ним своїх функцій, та інформації, отриманої із загальнодоступних джерел.

Проведення планових перевірок у разі запровадження на території України обмежувальних заходів, що унеможливлюють проведення планових перевірок, може здійснюватися у формі безвиїзних перевірок у порядку, передбаченому в розділі XI цього Положення.

2. Розпорядчий акт про проведення безвиїзної перевірки об’єкта нагляду підписує керівник Національного банку. Розпорядчий акт про проведення перевірки має містити:

1) повне найменування об'єкта перевірки;

2) підстави для проведення безвиїзної перевірки;

3) строки проведення безвиїзної перевірки (дати початку і закінчення);

4) період, що підлягає безвиїзній перевірці;

5) питання, які підлягають безвиїзній перевірці;

6) прізвища, імена, по батькові уповноважених на проведення безвиїзної перевірки осіб.

3. Безвиїзна перевірка проводиться без попереднього повідомлення об'єкта перевірки.

Керівник об’єкта перевірки має бути поінформований в разі продовження строку безвиїзної перевірки шляхом надсилання копії розпорядчого акта про перевірку поштою на адресу керівника об’єкта перевірки, а також корпоративною поштою Національного банку на електронну корпоративну пошту об’єкта перевірки не пізніше останнього дня перевірки.

4. Національний банк з метою проведення безвиїзних перевірок має право запитувати в об'єктів перевірки інформацію (у паперовому та електронному вигляді), документи (їх копії та/або витяги з них) та письмові пояснення щодо діяльності платіжних систем та переказу коштів і з окремих питань діяльності об'єктів перевірки шляхом надсилання відповідного запиту.

Керівник об'єкта перевірки зобов'язаний на запит Національного банку для проведення безвиїзної перевірки своєчасно та в повному обсязі надавати у визначених форматі, структурі та вигляді достовірну та розбірливу для читання інформацію, письмові пояснення, документи (їх копії та/або витяги з них).

Уповноважені на проведення безвиїзної перевірки працівники під час проведення безвиїзної перевірки мають право здійснити перевірку місць приймання переказів об'єкта перевірки. У рішенні щодо проведення безвиїзної перевірки може передбачатися можливість проведення перевірки місць приймання переказів.

5. За результатами безвиїзної перевірки складається акт про результати безвиїзної перевірки в двох примірниках за підписом уповноважених на проведення безвиїзної перевірки працівників.

6. Акт про результати безвиїзної перевірки має містити:

1) загальну інформацію;

2) висновки;

3) результати перевірки;

4) інформацію про виявлені порушення;

5) недоліки, які мають вплив на діяльність об'єкта перевірки.

7. Національний банк не пізніше ніж через 30 днів із дня закінчення безвиїзної перевірки надсилає об'єкту перевірки перший примірник акта про результати безвиїзної перевірки згідно з установленими нормативно-правовими актами Національного банку вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу рекомендованим листом із повідомленням про вручення.

Акт про результати безвиїзної перевірки вважається врученим у день, зазначений поштовою службою в повідомленні про вручення, у тому числі із зазначенням причин невручення, якщо поштова служба не може вручити акт про результати безвиїзної перевірки керівникові або уповноваженій ним особі об'єкта перевірки через його відмову отримати або з інших причин.

Неотримання об'єктом перевірки першого примірника акта про результати безвиїзної перевірки із незалежних від Національного банку причин не позбавляє його (акт) офіційності та законної (юридичної) сили.

8. Об'єкт перевірки не пізніше сьомого робочого дня з дня отримання акта про результати безвиїзної перевірки надсилає Національному банку підписаний керівником об'єкта перевірки перший примірник акта. Національний банк після отримання першого примірника акта про результати безвиїзної перевірки надсилає об'єкту перевірки другий примірник.

Об'єкт перевірки протягом семи робочих днів із дня отримання першого примірника акта про результати безвиїзної перевірки має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням.

Надання об'єктом перевірки заперечень до акта про результати безвиїзної перевірки не звільняє об'єкт перевірки від визначених законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку обов'язків, виконання яких пов'язане з фактом отримання об'єктом перевірки акта про результати безвиїзної перевірки.

9. Акт про результати безвиїзної перевірки в разі неповернення об'єктом перевірки у встановлений строк підписаного керівником об'єкта перевірки першого примірника акта або відмови в його підписанні є таким, що доведений до відома об'єкта перевірки.

Національний банк у цьому разі для подальшої роботи використовує другий примірник акта про результати безвиїзної перевірки, який зберігається в Національному банку.

10. Уповноважені працівники в разі встановлення за результатами безвиїзної перевірки фактів порушення об'єктом перевірки вимог законодавства України або здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів платіжних систем, готують пропозиції про застосування до об'єкта перевірки адекватних заходів впливу.

1. Уповноважені працівники під час проведення перевірки об'єкта перевірки за дорученням керівника робочої групи та відповідно до програми перевірки здійснюють перевірку місць приймання переказів.

Перевірка місць приймання переказів під час безвиїзної перевірки здійснюється відповідно до рішення керівника Національного банку, яке оформлюється відповідно до пункту 2 розділу XI цього Положення.

Перевірка місць приймання переказів здійснюється за участю не менше двох працівників Національного банку.

2. Під час здійснення перевірки місць приймання переказів перевіряється дотримання об'єктом перевірки вимог законодавства України з питань переказу коштів, наявність актуальної інформації, вимоги щодо оприлюднення якої встановлено нормативно-правовим актом Національного банку України з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків в Україні, та касові документи (квитанції, чеки), які надаються клієнтам за результатами здійснення операції та мають містити всі обов'язкові реквізити касового документа відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань ведення касових операцій.

Уповноважені працівники Національного банку під час здійснення перевірки місць приймання переказів мають право здійснювати контрольні операції з переказу коштів.

3. Уповноважені працівники Національного банку мають право запитувати в працівників об'єкта перевірки, робочі місця яких розміщені в пунктах надання фінансових послуг, інформацію, яку об'єкти перевірки зобов'язані надавати на запит клієнтів відповідно до нормативно-правових актів України.

4. Виявлені під час фактичної перевірки місць приймання переказів порушення описуються в акті про перевірку місць приймання переказів, який має містити таку інформацію:

1) дата та час перевірки місць приймання переказів;

2) найменування об'єкта перевірки, якому належать місця приймання переказів;

3) адреси (фізичні або електронні) місць приймання переказів;

4) опис виявлених порушень.

Акт про перевірку місць приймання переказів підписується всіма уповноваженими працівниками Національного банку, які беруть участь у перевірці місць приймання переказів.

Дані акта про перевірку місць приймання переказів включаються до довідки про перевірку/акта про результати перевірки.