проведені за всіма рахунками клієнта, що відкриті в банку;
проведені дві та більше разові фінансові операції на значну суму протягом кварталу, за який здійснюється такий аналіз.
У разі виявлення за результатами щоквартального аналізу невідповідності проведених фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та суті діяльності відповідальний працівник забезпечує здійснення щодо фінансових операцій цього клієнта посиленого моніторингу фінансових операцій клієнта".
6. У розділі VI:
абзац другий пункту 6.1 викласти в такій редакції:
"до початку (у процесі, у разі спроби) проведення фінансової операції";
2) пункт 6.3 викласти в такій редакції:
"6.3. Банк для здійснення аналізу та виявлення фінансової операції, яка підлягає фінансовому моніторингу, зобов’язаний, якщо на момент проведення фінансової операції немає всіх необхідних для прийняття рішення документів та/або відомостей, забезпечити вжиття не пізніше двох місяців з дня її проведення передбачених законодавством України та визначених у внутрішніх документах банку з питань здійснення фінансового моніторингу заходів, зокрема шляхом витребування додаткових документів і відомостей, що стосуються цієї фінансової операції, з обов’язковою фіксацією дати отримання додаткових документів і відомостей.
Банк зобов’язаний усі вжиті заходи щодо з’ясування суті і мети фінансової операції підтверджувати документально";
3) у пункті 6.4:
в абзаці першому слово "невідкладно" виключити;
в абзаці третьому слова "в порядку, узгодженому банком з цим органом" виключити;
4) пункти 6.5 - 6.8 викласти в такій редакції:
"6.5. Працівник банку, обов’язки якого визначені відповідно до підпункту "а" пункту 2.11 розділу ІІ цього Положення, надає інформацію про фінансову операцію відповідальному працівникові банку або працівникові, уповноваженому відповідальним працівником банку, якщо за результатами здійснення аналізу відібрано фінансову операцію клієнта, яка:
може підлягати фінансовому моніторингу, - не пізніше наступного робочого дня з дня здійснення аналізу;
може стосуватися чи призначатися для фінансування терористичної діяльності, - негайно в день відбору такої фінансової операції або спроби її проведення.
Програмне забезпечення, установлене в банку, має забезпечувати надання відповідальному працівникові банку або працівникові, уповноваженому відповідальним працівником банку, інформації про фінансову операцію клієнта, яка може:
підлягати фінансовому моніторингу, - не пізніше наступного робочого дня з дня відбору такої операції;
стосуватися чи призначатися для фінансування терористичної діяльності, - негайно в день відбору такої фінансової операції або спроби її проведення.
6.6. Банк зобов’язаний забезпечити фіксування дати надходження/ отримання відповідальним працівником банку або працівником, уповноваженим відповідальним працівником банку, повідомлень про фінансові операції, у тому числі отриманих за допомогою програмного забезпечення, яке встановлене в банку, а також дати прийняття та змісту прийнятого відповідальним працівником банку або працівником, уповноваженим відповідальним працівником банку, обґрунтованого рішення щодо віднесення фінансових операцій до таких, що підлягають фінансовому моніторингу, та їх реєстрацію.
6.7. Рішення щодо віднесення фінансової операції до такої, що підлягає фінансовому моніторингу, та внесення до реєстру фінансових операцій інформації у випадках, передбачених пунктом 6.10 цього розділу, приймає відповідальний працівник банку або працівник банку, уповноважений відповідальним працівником банку, не пізніше наступного робочого дня з дня отримання інформації відповідно до пункту 6.5 цього розділу.
Повноваження працівника, уповноваженого відповідальним працівником банку щодо прийняття такого рішення, повинно бути передбачено в посадовій інструкції цього працівника.
6.8. Банк - юридична особа веде зведений реєстр фінансових операцій з подвійною нумерацією, відлік якої має починатися з початку календарного року, з урахуванням фінансових операцій, виявлених і внесених до реєстрів фінансових операцій інших (крім філій) відокремлених підрозділів банку.
Банк - юридична особа має право вносити до зведеного реєстру фінансових операцій відповідно до вимог абзацу першого цього пункту також інформацію про фінансові операції, виявлені і внесені до реєстру фінансових операцій філії(й) банку.
Банк - юридична особа може не вести свій окремий реєстр фінансових операцій, якщо він веде зведений реєстр фінансових операцій.
Передбачені цим Положенням вимоги щодо реєстру фінансових операцій, у тому числі щодо порядку ведення, змісту, доступу, формування витягів та зберігання реєстру фінансових операцій, поширюються на зведений реєстр фінансових операцій";
5) у пункті 6.9:
абзац другий доповнити словами "- юридичної особи";
абзац третій викласти в такій редакції:
"Порядок доступу працівників банку до реєстру фінансових операцій установлюється відповідальним працівником банку шляхом видачі ним відповідного розпорядження";
6) пункт 6.10 викласти в такій редакції:
"6.10. Банк зобов’язаний забезпечувати внесення до реєстру фінансових операцій інформації про фінансові операції:
а) що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до статей 15, 16 Закону, - не пізніше наступного робочого дня з дати їх виявлення;
б) у проведенні яких відмовлено у зв’язку з тим, що вони містять ознаки таких, що згідно із Законом підлягають фінансовому моніторингу, - протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови;
в) у проведенні яких відмовлено у зв’язку з ненаданням клієнтом, з яким установлені ділові відносини, необхідної інформації для ідентифікації та вивчення його фінансової діяльності, - протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови;
г) стосовно яких є достатні підстави підозрювати, що вони пов’язані, стосуються або призначені для фінансування терористичної діяльності, терористичних актів чи терористичних організацій і організацій або осіб, до яких застосовані міжнародні санкції, - негайно в день виявлення такої фінансової операції або спроби її проведення;
ґ) проведення яких зупинено у зв’язку з тим, що вони містять ознаки, передбачені статтями 15 і 16 Закону, - негайно в день зупинення фінансової операції;
д) проведення яких зупинено у зв’язку з тим, що їх учасниками або вигодоодержувачами є особи, які включені до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або до яких застосовані міжнародні санкції, - негайно в день зупинення фінансової операції;
е) проведення яких було зупинено за рішенням Спеціально уповноваженого органу, прийнятим з метою зупинення видаткових фінансових операцій, - у день отримання відповідних первинних документів щодо проведення таких фінансових операцій;
є) проведення прибуткових фінансових операцій за рахунком, щодо якого прийнято рішення Спеціально уповноваженого органу про зупинення видаткових фінансових операцій, - невідкладно, але не пізніше 12 години наступного робочого дня після проведення прибуткової фінансової операції;
ж) проведення яких було зупинено за дорученням Спеціально уповноваженого органу, прийнятим з метою виконання запиту уповноваженого органу іноземної держави про зупинення відповідної фінансової операції як такої, що може бути пов’язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму (далі - запит уповноваженого органу іноземної держави), - негайно в день зупинення фінансової операції;
з) стосовно яких отримано доручення Спеціально уповноваженого органу про забезпечення моніторингу, прийняте з метою виконання запиту уповноваженого органу іноземної держави, - невідкладно, але не пізніше 12 години наступного робочого дня з дня:
отримання відповідного доручення Спеціально уповноваженого органу, якщо на момент отримання зазначеного доручення фінансова операція вже проведена;
проведення фінансової операції, якщо фінансова операція проведена після отримання відповідного доручення Спеціально уповноваженого органу;
и) стосовно яких отримано від Спеціально уповноваженого органу запит про надання інформації щодо відстеження (моніторингу) фінансових операцій:
протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня після проведення фінансової операції;
не пізніше десятого робочого дня з дати отримання запиту про фінансові операції, здійснені до отримання запиту Спеціально уповноваженого органу";
7) у пункті 6.12:
абзаци перший, другий викласти в такій редакції:
"6.12. Банк у разі потреби виправлення помилково внесених до реєстру фінансових операцій даних щодо окремої фінансової операції, інформація про яку відсутня на обліку в Спеціально уповноваженому органі, в інформаційному рядку реєстру фінансових операцій, у якому містяться відомості про цю фінансову операцію, зазначає про його анулювання із наведенням у полі "Коментарі" реєстру фінансових операцій підстав для анулювання та:
доповнює реєстр фінансових операцій новим записом про цю фінансову операцію, якщо така фінансова операція підлягає фінансовому моніторингу, або";
в абзаці четвертому слова "надано Спеціально уповноваженому органу" замінити словами "подано Спеціально уповноваженому органу та взято на облік Спеціально уповноваженим органом";
пункт доповнити трьома новими абзацами такого змісту:
"Банк у разі потреби виправлення внесених до реєстру фінансових операцій даних щодо окремої фінансової операції, стосовно якої раніше було прийнято рішення про недоцільність інформування Спеціально уповноваженого органу, але потім отримано запит Спеціально уповноваженого органу про надання інформації щодо відстеження (моніторингу) фінансових операцій клієнта, в інформаційному рядку реєстру фінансових операцій, у якому містяться відомості про цю фінансову операцію, зазначає про його анулювання із зазначенням у полі "Коментарі" реєстру фінансових операцій підстав для анулювання, номера і дати отриманого запиту, нового реєстраційного номера цієї фінансової операції в реєстрі фінансових операцій та одночасно доповнює реєстр фінансових операцій новим записом про цю фінансову операцію.
Інформація про таку операцію надається банком Спеціально уповноваженому органу в порядку, установленому пунктом 7.14 розділу VІІ цього Положення.
Рішення щодо анулювання інформації в інформаційному рядку реєстру фінансових операцій приймає відповідальний працівник банку або працівник, уповноважений відповідальним працівником банку";
8) у пункті 6.13:
в абзаці першому цифри "6.7" замінити цифрами "6.10";
у підпункті "в" слово "довідників" замінити словом "довідника" та слова "та Спеціально уповноваженого органу "Коди областей України" (в окремих полях)" виключити;
підпункт "г" доповнити словами "(не заповнюється за операцією з використанням електронного платіжного засобу)";
у підпункті "ґ" слова "за операцією з використанням спеціального платіжного засобу - номер спеціального платіжного засобу" замінити словами "не заповнюється за операцією з використанням електронного платіжного засобу";
підпункти "е", "і", "ї" викласти в такій редакції:
“е) код ознаки здійснення фінансової операції відповідно до довідника кодів ознак здійснення фінансових операцій, визначеного в додатку 10 до форм обліку та подання інформації, пов’язаної із здійсненням фінансового моніторингу, затверджених Інструкцією № 496 ”;
“і) код виду фінансової операції згідно з Порядком формування коду виду фінансової операції, визначеним у додатку 1 до Інструкції № 496 ;
ї) код ознаки (коди ознак) фінансової операції, за якою (якими) фінансова операція підлягає фінансовому моніторингу, відповідно до довідників кодів ознак фінансових операцій, визначених у додатках 2 та 3 до Інструкції № 496 ”;
доповнити пункт новим абзацом такого змісту:
"До реєстру фінансових операцій уносяться також інші відомості, передбачені розділами VI - VIII цього Положення";
9) пункт 6.14 викласти в такій редакції:
"6.14. У разі виявлення фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, за результатами здійснення перевірки службою внутрішнього аудиту або Національним банком (у тому числі в порядку безвиїзного нагляду) інформація про таку фінансову операцію вноситься до реєстру фінансових операцій не пізніше наступного робочого дня з дати складення аудиторського висновку службою внутрішнього аудиту банку або дати отримання банком довідки про перевірку Національним банком/акта про результати безвиїзного нагляду з питань фінансового моніторингу";
10) пункт 6.15 після слова " Законом" доповнити словами "та Законом про банки";
11) пункти 6.16 - 6.18 викласти в такій редакції:
"6.16. Відповідальний працівник банку приймає рішення про надання або ненадання Спеціально уповноваженому органу інформації про фінансову операцію, що підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, згідно з Правилами внутрішнього фінансового моніторингу банку в день виникнення підозри, але не пізніше десяти робочих днів із дня реєстрації фінансової операції.
6.17. Банк доповнює інформаційний рядок реєстру фінансових операцій, у якому містяться відомості про фінансову операцію, даними щодо дати (дат), найменування(нь) файла(ів) та номера інформаційного рядка файла(ів)-повідомлення(нь), у якому(их) інформація про фінансову операцію, спробу її проведення або відмову в проведенні надавалася Спеціально уповноваженому органу, а також даними щодо дати (дат), найменування(нь) файла(ів)-повідомлення(нь) про взяття (відмову від взяття) на облік фінансової(их) операції(й), що надходили від Спеціально уповноваженого органу щодо цієї фінансової операції. Формування довідника кодів помилок і внесення змін до нього здійснюються Спеціально уповноваженим органом у встановленому Законом порядку.
6.18. У разі надання Спеціально уповноваженому органу додаткової інформації про фінансову операцію або пов’язані з нею фінансові операції, а також про учасників зазначених операцій, інформації (у тому числі копії документів), необхідної для виконання запиту уповноваженого органу іноземної держави, іншої інформації, зокрема тієї, що становить банківську або комерційну таємницю, таємницю страхування, копій документів, необхідних для виконання покладених на Спеціально уповноважений орган завдань, інформаційний рядок реєстру фінансових операцій, у якому містяться відомості про цю фінансову операцію, доповнюється даними щодо найменування і дати отримання файла-запиту та/або реквізитів запиту, який надійшов на паперовому носії, найменування і дати надсилання файла-відповіді, та/або файла-додатка, та/або реквізитів відповіді, що надана на паперовому носії";
12) у пункті 6.19:
абзац перший після слова "операцій" доповнити словами та цифрами "не пізніше 10-го робочого дня з дня її реєстрації";
абзац третій викласти в такій редакції:
"Про довідку, що складена в електронній формі відповідно до Правил внутрішнього фінансового моніторингу, в інформаційному рядку Реєстру в полі "Коментарі" робиться запис про складання довідки, зазначаються дата її складання, а також перелік ужитих заходів щодо з’ясування суті і мети проведення клієнтом фінансової операції, інформація про отримання відповідних документів, результати ужитих заходів, висновок щодо прийнятого рішення, прізвище, ім’я, по батькові особи, яка склала довідку";
13) пункт 6.20 викласти в такій редакції:
"6.20. Щомісяця до 15 числа місяця, наступного за звітним, банк формує у справу довідки, що складені на паперових носіях, та витяги з реєстру фінансових операцій, які містять інформацію про довідки, складені в електронній формі, яка нумерується, прошнуровується та опечатується. На звороті останньої пронумерованої сторінки робиться запис "Згідно з оригіналом" (про відповідність усіх даних, що містяться у сформованій справі, даним, зазначеним в електронному вигляді на дату друкування), зазначаються кількість сторінок у справі, дата формування справи, що засвідчуються підписом відповідального працівника банку та відбитком печатки банку.
Якщо протягом звітного періоду не було випадків прийняття рішення про недоцільність інформування Спеціально уповноваженого органу про фінансові операції, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу, відповідальний працівник банку зазначає про відсутність таких випадків у звіті, який надається ним відповідно до вимог частини п’ятої статті 7 Закону";
14) доповнити розділ новим пунктом такого змісту:
"6.21. Банк зобов’язаний забезпечити відображення (у разі потреби формування витягу з реєстру фінансових операцій у паперовій формі) даних реєстру фінансових операцій в електронному вигляді, які передбачені цим Положенням, із обов’язковим зазначенням дати друкування".
7. У розділі VII:
1) в абзаці першому пункту 7.1 слова "ідентифікаційні дані" виключити та друге речення викласти в такій редакції: "Зазначена інформація може надаватися відокремленими підрозділами банку до Спеціально уповноваженого органу безпосередньо через банк - юридичну особу";
2) пункт 7.2 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Банк надає Спеціально уповноваженому органу інформацію про фінансові операції клієнта в разі наявності під час здійснення ідентифікації мотивованої підозри щодо надання таким клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення банку в оману протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови від її проведення";
3) абзац другий пункту 7.3 після слова "неможливим" доповнити словами ", або в разі наявності під час здійснення ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації, або навмисного подання інформації з метою введення банку в оману, здійснюється";
4) у пункті 7.6 слова "фінансової(их) операції(й) на облік" замінити словами "на облік інформації про фінансову(і) операцію(ї)";
5) у пункті 7.7 слова "фінансової операції на облік" замінити словами "на облік інформації про фінансову операцію";
6) у пункті 7.8 слова "фінансової операції (фінансових операцій)" виключити;
7) в абзаці першому пункту 7.9 слово "аварійних" виключити та слово "невідкладно" замінити словом "негайно";
8) у пункті 7.12:
абзац перший після слова "погоджений" доповнити словами "у встановленому законодавством України порядку";
абзац другий доповнити словами "кур’єрською службою банку (за наявності) або фельд’єгерського зв’язку";
абзац п’ятий після слів "паперовому носії" доповнити словами "за допомогою кур’єрської служби банку (за наявності) або фельд’єгерського зв’язку";
9) перше речення пункту 7.13 доповнити словами та цифрами "у порядку, передбаченому пунктом 7.12 (крім абзацу третього) цього розділу";
10) пункт 7.14 викласти в такій редакції:
"7.14. Банк зобов’язаний виконати запит Спеціально уповноваженого органу про надання інформації щодо відстеження (моніторингу) фінансових операцій клієнта, фінансові операції якого стали об’єктом фінансового моніторингу, та направити в установленому законодавством України порядку до Спеціально уповноваженого органу відповідні файли-повідомлень".
8. У розділі VIII:
1) у назві розділу слово "запитів" виключити;
2) пункт 8.3 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Банк зобов’язаний не пізніше наступного робочого дня з дня розміщення Спеціально уповноваженим органом змін, що внесені до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, на офіційному веб-сайті Спеціально уповноваженого органу здійснити оновлення в порядку, передбаченому нормативно-правовим актом Міністерства фінансів України, наявного в банку переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції";
3) у пункті 8.4:
після абзацу третього доповнити пункт новим абзацом четвертим такого змісту:
У зв’язку з цим абзаци четвертий - сьомий уважати відповідно абзацами п’ятим - восьмим;
в абзаці восьмому слова "зупинення фінансової операції (видаткових фінансових операцій)" замінити словами "зупинення [(подальше зупинення, продовження зупинення) фінансової операції (зупинення/продовження зупинення видаткових фінансових операцій)]";
4) пункт 8.5 викласти в такій редакції:
"8.5. Внутрішні розпорядження відповідального працівника банку, видані згідно з пунктом 8.4 цього розділу, мають містити таку інформацію:
найменування клієнта та номер його рахунку;
найменування, номер і дату первинного документа (крім випадків, передбачених абзацами четвертим, п’ятим пункту 8.4 цього розділу);
суму фінансової операції (крім випадків, передбачених абзацами четвертим, п’ятим пункту 8.4 цього розділу);
підстави зупинення фінансової операції, визначені Законом (крім випадків, передбачених абзацом шостим пункту 8.4 цього розділу);
строк зупинення фінансової операції (крім випадків, передбачених абзацом шостим пункту 8.4 цього розділу);
підпис відповідального працівника і дату видачі розпорядження.
Зазначені у пункті 8.4 цього розділу розпорядження мають зберігатися в окремій справі не менше п’яти років у порядку, передбаченому для зберігання документів з обмеженим доступом";
5) у пункті 8.6 слово "невідкладного" замінити словом "негайного";
6) пункт 8.7 після слів "органом" та "розділу" доповнити відповідно словами "відповідних файлів інформаційного обміну" та "з урахуванням вимог цього розділу";
7) в абзаці першому пункту 8.9 слова "і запитів" виключити, слово "кур’єрського" замінити словами "кур’єрської служби банку (за наявності)";
8) пункт 8.10 викласти в такій редакції:
"8.10. Банк після надходження відповідного файла-рішення від Спеціально уповноваженого органу зобов’язаний невідкладно, але не пізніше 11 години наступного робочого дня з дня його отримання підтвердити в листі/файлі-листі факт отримання файла-рішення із зазначенням відомостей щодо забезпечення його виконання.
Банк у випадку отримання від Спеціально уповноваженого органу рішення та/або доручення на паперовому носії надає в установлений абзацом першим цього пункту строк Спеціально уповноваженому органу підтвердження в листі (на паперовому носії або в електронному вигляді) або шляхом формування та надсилання файла-листа.
У такому листі/файлі-листі зазначається інформація про час і дату отримання рішення або доручення, виконання рішення або доручення в частині зупинення чи поновлення або забезпечення моніторингу фінансових операцій, залишок коштів на час зупинення фінансових операцій на рахунку.
Порядок надсилання до Спеціально уповноваженого органу листа на паперовому носії або в електронному вигляді має забезпечувати його гарантовану доставку та конфіденційність";
9) в абзаці п'ятому пункту 8.11 цифри "148" замінити цифрами "496";
10) пункти 8.14 та 8.15 викласти в такій редакції:
"8.14. Банк у разі отримання доручення (у тому числі на паперовому носії) Спеціально уповноваженого органу стосовно забезпечення моніторингу фінансової операції відповідної особи на виконання запиту уповноваженого органу іноземної держави забезпечує надсилання до Спеціально уповноваженого органу в складі файла-повідомлення інформації про таку(і) фінансову(і) операцію(ї):
у день її (їх) реєстрації в реєстрі фінансових операцій, якщо їх кількість становить до 50 (включно);
не пізніше наступного робочого дня з дня реєстрації в реєстрі фінансових операцій, якщо їх кількість перевищує 50.
8.15. Банк продовжує обліковувати кошти на поточному рахунку клієнта за фінансовою операцією із списання коштів, проведення якої зупинено в порядку, визначеному вимогами цього розділу.
Банк здійснює облік коштів за фінансовими операціями із зарахування коштів на рахунок та за фінансовими операціями без відкриття рахунку, проведення яких зупинено в порядку, визначеному вимогами цього розділу, на окремому аналітичному рахунку балансового рахунку 2909 П "Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку".
Облік розрахункових документів за передбаченими цим пунктом фінансовими операціями разом із розпорядженнями про їх зупинення здійснюється на позабалансовому рахунку 9809 А "Інші документи за розрахунковими операціями клієнтів".
9. У розділі IX:
1) пункт 9.2 доповнити новим абзацом такого змісту:
"Банк зобов’язаний після отримання банківської ліцензії, але до початку надання ним банківських та інших фінансових послуг та/або здійснення іншої діяльності, пов’язаної із здійсненням фінансових операцій, призначити відповідального працівника банку (крім відокремленого підрозділу банку) на посаду в порядку, визначеному установчими документами банку/положенням про філію іноземного банку";
2) пункт 9.3 доповнити словами "/юридичної особи/філії іноземного банку";
3) пункт 9.4виключити.
У зв’язку з цим пункти 9.5 - 9.23 уважати відповідно пунктами 9.4 - 9.22;
4) пункти 9.4 та 9.5 викласти в такій редакції:
"9.4. Відповідальний працівник відокремленого підрозділу банку у випадку, передбаченому пунктом 1.10 розділу I цього Положення, призначається на посаду та звільняється з неї в порядку, визначеному установчими документами банку, за погодженням з відповідальним працівником банку - юридичної особи.
Відповідальний працівник відокремленого підрозділу банку за посадою має бути не нижче керівника самостійного структурного підрозділу відокремленого підрозділу банку.
У разі недоцільності введення окремої посади відповідального працівника у відокремленому підрозділі банку виконання обов’язків відповідального працівника відокремленого підрозділу банку покладається на керівника, або іншу посадову особу відокремленого підрозділу банку, або на посадову особу структурного підрозділу із запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, передбаченого пунктом 1.8 розділу І цього Положення.
Покладання обов’язків відповідального працівника відокремленого підрозділу банку на посадову особу відокремленого підрозділу банку/посадову особу структурного підрозділу із запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму, передбаченого пунктом 1.8 розділу І цього Положення, та усунення її від виконання таких обов’язків погоджуються з відповідальним працівником банку - юридичної особи.
Посадові права та обов’язки відповідального працівника відокремленого підрозділу банку або посадової особи, яка виконує обов’язки відповідального працівника відокремленого підрозділу банку, визначаються у посадовій інструкції, контракті, трудовому договорі тощо та погоджуються відповідальним працівником банку - юридичної особи відповідно до законодавства України та внутрішніх документів банку.
9.5. Банк має право призначити на посаду відповідального працівника банку особу, яка відповідає таким кваліфікаційним вимогам:
має бути членом правління (ради директорів) банку (за винятком керівника виконавчого органу), кандидатура якого погоджена Національним банком у встановленому порядку (не стосується відповідального працівника філії іноземного банку/відокремленого підрозділу банку);
мати повну вищу економічну, юридичну освіти або освіту в галузі управління;
мати стаж роботи в банківській системі за напрямом діяльності у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму не менше ніж три роки або стаж роботи на посаді керівника банку (підрозділу банку) за напрямом діяльності у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму не менше одного року;
мати бездоганну ділову репутацію;
повинен знати законодавство України у сфері запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму та міжнародні стандарти в цій сфері, а також володіти навичками щодо застосування в практичній діяльності вимог законодавства України та внутрішніх документів банку з питань здійснення фінансового моніторингу";
5) в абзаці першому пункту 9.6 слова "кандидатури на посаду відповідального працівника банку" виключити;
6) в абзаці першому пункту 9.7 цифри "9.6" замінити цифрами "9.5";
7) абзац перший пункту 9.8 після слова "рішення" доповнити словами "(надання висновку)", цифри "9.6" замінити цифрами "9.5";
8) у пункті 9.10:
абзац перший пункту після слова "рішення" доповнити словами "(надання висновку)", цифри "9.6" замінити цифрами "9.5";
в абзаці дев’ятому слово "висновок" замінити словами "рішення (висновок)";
в абзаці одинадцятому цифри "9.6" замінити цифрами "9.5";
9) у пункті 9.11:
в абзаці другому цифри "9.11" замінити цифрами "9.10";
доповнити пункт новим абзацом такого змісту:
"Пакет документів для погодження кандидатури відповідального працівника банку повертається Національним банком без розгляду в разі отримання особою, кандидатуру якої банк подає на погодження, негативного висновку за результатами повторного тестування, з моменту отримання якого не минуло одного року";
10) абзац перший пункту 9.12 після слів "документів для погодження" доповнити словами та цифрами ", передбачений пунктом 9.10 цього розділу,";
11) у підпункті "а" пункту 9.13 цифри "9.6" замінити цифрами "9.5";
12) абзац другий пункту 9.14 після слова "правління" доповнити словами "(ради директорів)";
13) абзац третій пункту 9.16 після слова "документів" доповнити словами та цифрами "передбачений пунктом 9.10 цього розділу";
14) у пункті 9.17 слова "Тимчасовий адміністратор банку/філії іноземного банку" замінити словами "Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку";
15) у пункті 9.18:
абзац перший викласти в такій редакції:
"9.18. У разі тимчасової відсутності (у зв’язку з тимчасовою непрацездатністю, відпусткою, відрядженням, відстороненням від посади згідно з рішенням Національного банку, відстороненням від роботи в передбачених законодавством України випадках) відповідального працівника банку строком до чотирьох місяців керівник виконавчого органу банку/керівник філії іноземного банку в установленому установчими документами банку/положенням про філію іноземного банку порядку призначає працівника, який виконуватиме обов’язки тимчасово відсутнього (відстороненого) відповідального працівника банку. Такий працівник повинен відповідати кваліфікаційним вимогам, передбаченим абзацами третім, п’ятим та шостим пункту 9.5 цього розділу, та мати відповідний досвід для тимчасового виконання зазначених обов’язків";
в абзаці третьому цифри "9.11" замінити цифрами "9.10";
16) доповнити розділ після пункту 9.18 новим пунктом 9.19 такого змісту:
"9.19. Банк має перевірити інформацію про особу, на яку планується тимчасово покласти обов’язки відповідального працівника банку, на відповідність вимогам, зазначеним в абзацах третьому, п’ятому та шостому пункту 9.5 цього розділу.
Банк проводить таку перевірку на підставі представлених особою оригіналів документів або належним чином засвідчених їх копій, а також у разі потреби на підставі інформації, одержаної від органів державної влади, банків, фінансових установ, інших юридичних осіб, і за результатами проведених заходів щодо збору інформації про кандидата з інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою).
За результатами перевірки банк складає висновок про відповідність працівника, на якого планується тимчасово покласти обов’язки відповідального працівника банку, передбаченим цим пунктом вимогам, який підписується керівником банку. Такий висновок разом з наданими цим працівником документами або їх копіями повинні зберігатися в банку".
У зв’язку з цим пункти 9.19 - 9.22 уважати відповідно пунктами 9.20 - 9.23;
17) в абзаці другому пункту 9.20 цифри "9.13" замінити цифрами "9.12";
18) у пункті 9.23:
в абзаці першому слова та цифри "відомості, передбачені пунктом 9.11" замінити словами та цифрами "пакет документів, передбачений пунктом 9.10";
доповнити пункт новим абзацом такого змісту:
"Банк зобов’язаний повідомити Департамент/територіальне управління Національного банку про звільнення або переведення на іншу посаду відповідального працівника банку - юридичної особи/філії іноземного банку протягом трьох робочих днів з дня настання таких кадрових змін".
10. У додатку 1 до Положення:
1) у частині першій:
підпункт 9 викласти в такій редакції:
"9) дата та номер запису про проведення державної реєстрації юридичної особи";
підпункт 13 виключити.
У зв’язку з цим підпункти 14 - 18 уважати відповідно підпунктами 13 - 17;
підпункти 14, 15 доповнити знаками "*" та "**" відповідно;
2) у частині другій:
підпункт 1 доповнити словами ", та/або уповноважених діяти від імені клієнта";
у підпункті 2слово "персональний" виключити;
підпункти 3, 4 та 9 доповнити знаком "*";
3) у підпункті 2 частини третьої слова "інформація про послуги, якими користувався (користується) клієнт" виключити;
4) у частині четвертій підпункти 1, 4 викласти в такій редакції:
"1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (у тому числі тих, які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався)";
"4) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан та суть діяльності (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та суті діяльності клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з’ясування джерел походження додаткових коштів)*";
5) доповнити додаток виносками такого змісту:
"*Поле може не заповнюватися щодо клієнтів, зазначених у пункті 5.7 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
**У полі міститься інформація окремо про кожен встановлений клієнту рівень ризику із зазначенням дати оцінки/переоцінки".
11. У додатку 2 до Положення:
1) у частині першій:
підпункт 12 виключити.
У зв’язку з цим підпункти 13 - 17 уважати відповідно підпунктами 12 - 16;
підпункти 13, 14 доповнити знаками "*" та "**" відповідно;
2) у частині другій:
підпункт 1 доповнити словами ", та/або уповноважених діяти від імені клієнта";
підпункти 3, 4 та 9 доповнити знаком "*";
3) у підпункті 2 частини третьої слова "інформація про послуги, якими користувався (користується) клієнт" виключити;
4) у частині четвертій підпункти 1, 4 викласти в такій редакції:
"1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (у тому числі тих, які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався)";
"4) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан та суть діяльності (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та суті діяльності клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з’ясування джерел походження додаткових коштів)*";
5) доповнити додаток виносками такого змісту:
"*Поле може не заповнюватися щодо клієнтів, зазначених у пункті 5.7 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
**У полі міститься інформація окремо про кожен встановлений клієнту рівень ризику із зазначенням дати оцінки/переоцінки".
12. У додатку 3 до Положення:
1) підпункт 15 частини першої доповнити знаком "*";
2) підпункт 2 частини третьої викласти в такій редакції:
"2) історія обслуговування клієнта (позитивні та/або негативні факти співпраці з ним тощо)";
3) у частині четвертій підпункти 1, 4 викласти в такій редакції:
"1) характеристика джерел надходження грошових коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (у тому числі тих, що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався)";
"4) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан та суть діяльності (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та суті діяльності клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з’ясування джерел походження додаткових коштів)";
4) доповнити додаток виноскою такого змісту:
"*У полі міститься інформація окремо про кожен установлений клієнту рівень ризику із зазначенням оцінки/переоцінки".
13. У додатку 4 до Положення:
1) у частині першій:
підпункт 4 доповнити словами "(для нерезидентів)";
у підпункті 8 слова "серія та" виключити, після слова "служби" доповнити словами "(органів доходів і зборів)";
підпункт 10 доповнити словами "(за наявності)";
підпункт 11 доповнити словами "(за наявності)";
у підпункті 12 слово "рахунку" замінити словами та цифрами "рахунку/здійснення операції без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150 000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті";
підпункт 14 доповнити знаком "*";
2) у частині другій:
підпункт 3 доповнити словами "(за наявності)";
підпункт 4 доповнити словами "(за наявності)";
підпункт 7 виключити.
У зв’язку з цим підпункти 8 - 9 уважати відповідно підпунктами 7 - 8;
у підпункті 8 слова "у передбачених цим Положенням випадках" виключити;
3) у частині третій:
у підпункті 1 слова "(уключаючи нерухоме та цінне рухоме майно)" виключити;
у підпункті 2 слова "інформація про послуги, якими користувався (користується) клієнт" виключити;
4) частину четверту викласти в такій редакції:
"4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел та обсягів надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (у тому числі тих, що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався);
2) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан та суть діяльності (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та суті діяльності клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з’ясування джерел походження додаткових коштів)";
5) доповнити додаток виноскою такого змісту:
"*У полі міститься інформація окремо про кожен установлений клієнту рівень ризику із зазначенням дати оцінки/переоцінки".
14. У додатку 5 до Положення:
1) у частині першій:
у підпункті 8 слова "серія та" виключити, після слова "служби" доповнити словами "(органів доходів і зборів)";
підпункт 9 викласти в такій редакції:
“9) інформація про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця (дата та номер запису про проведення державної реєстрації фізичної особи-підприємця)”;
підпункт 14 доповнити знаком "*";
2) у підпункті 1 частини другої слова "господарської (економічної)" замінити словом "підприємницької";
3) підпункт 2 частини третьої додатка викласти в такій редакції:
"2) історія обслуговування клієнта (позитивні та/або негативні факти співпраці з ним тощо)";
4) у частині четвертій:
у підпункті 1 слова "(що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався)" виключити;
підпункт 4викласти в такій редакції:
"4) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан та суть діяльності (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та суті діяльності клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з’ясування джерел походження додаткових коштів)";
5) доповнити додаток виноскою такого змісту:
"*У полі міститься інформація окремо про кожен установлений клієнту рівень ризику із зазначенням дати оцінки/зміни".
15. У додатку 6 до Положення:
1) підпункт 17 частини першої додатка доповнити знаком "*";
2) підпункт 1 частини четвертої викласти в такій редакції:
"1) характеристика джерел надходження коштів на рахунки клієнта (у тому числі тих, що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався)";
3) доповнити додаток виноскою такого змісту:
"*У полі міститься інформація окремо про кожен встановлений клієнту рівень ризику із зазначенням дати оцінки/переоцінки".
16. У додатку 7 до Положення:
назву рядка після підпункту 8 викласти в такій редакції:
"Наявність фактів порушення банком законодавства України щодо банківської діяльності та з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, нормативно-правових актів Національного банку України, що були спричинені діями або бездіяльністю кандидата на посаду відповідального працівника за останні три роки";
підпункт 18 викласти в такій редакції:
"18) чи перебуваєте Ви в прямих родинних зв’язках із членами правління (ради директорів) банку, спостережної (наглядової) ради банку (батьки, діти, подружжя, рідні брати та сестри)".
| Директор Департаменту фінансового моніторингу | Л.Н. Смахтіна |