1. Розділ III реєстру іпотечного покриття повинен містити перелік інших активів, що перебувають у складі іпотечного покриття на поточну дату, у вигляді державних цінних паперів чи цінних паперів, повністю гарантованих державою, або грошових коштів, розміщених емітентом на депозитному рахунку в банку.
2. У розділі III реєстру іпотечного покриття відображається така інформація про державні цінні папери або цінні папери, повністю гарантовані державою, у складі іпотечного покриття щодо кожного випуску цих цінних паперів:
2.1. Порядковий номер іншого активу.
2.2. Вид та кількість цінних паперів.
2.3. Дані про емітента, уключаючи його найменування, місцезнаходження та ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром юридичних та фізичних осіб - підприємців (за наявності).
2.4. Відомості про особу, що здійснює облік прав власності на відповідні цінні папери, уключаючи її найменування, місцезнаходження та ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.
2.5. Реквізити відповідного випуску цінних паперів:
2.5.1. Для державних цінних паперів - дата та номер постанови Кабінету Міністрів України, якою прийнято рішення про розміщення відповідного випуску державних цінних паперів, міжнародний ідентифікаційний номер цінного папера.
2.5.2. Для цінних паперів, повністю гарантованих державою, - дата реєстрації випуску та номер свідоцтва про реєстрацію випуску відповідних цінних паперів Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, міжнародний ідентифікаційний номер цінного папера.
2.6. Дата набуття емітентом права власності на цінні папери.
2.7. Сукупна номінальна вартість цінних паперів, визначена у валюті, у якій здійснено випуск цих цінних паперів, та у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.
2.8. Процентна ставка (дохідність) за цінними паперами відповідно до умов їх випуску.
2.9. Строк, що залишився до погашення цінних паперів, за станом на дату останнього оновлення відомостей реєстру іпотечного покриття.
2.10. Процентний період для сплати процентів за цінними паперами відповідно до умов випуску цінних паперів.
3. У розділі III реєстру іпотечного покриття відображається така інформація про грошові кошти, розміщені емітентом на депозитному рахунку в банку, щодо кожного депозиту в складі іпотечного покриття:
3.1. Порядковий номер іншого активу.
3.2. Дані про банк, у якому розміщено депозит, уключаючи його повне найменування, місцезнаходження, ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром юридичних та фізичних осіб - підприємців та МФО.
3.3. Номер депозитного рахунку.
3.4. Дата та номер депозитного договору.
3.5. Валюта депозиту.
3.6. Початковий розмір депозиту, визначений у валюті депозиту та у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.
3.7 Процентна ставка за депозитом відповідно до умов депозитного договору.
3.8. Поточний розмір депозиту, визначений у валюті депозиту та у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.
3.9. Строк, що залишився до закінчення дії депозитного договору, за станом на дату останнього оновлення відомостей реєстру іпотечного покриття.
3.10. Регулярність процентних платежів за депозитним договором.
4. Розділ III реєстру іпотечного покриття має містити таку загальну інформацію щодо інших активів у складі іпотечного покриття:
4.1. Сукупний розмір інших активів на поточну дату, що визначається у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.
4.2. Питома вага інших активів у складі іпотечного покриття на поточну дату.
4.3. Середньозважений строк усіх інших активів у складі іпотечного покриття за станом на поточну дату.
4.4. Середньозважена процентна ставка за всіма іншими активами за станом на поточну дату.
4.5. Сукупний розмір процентних платежів за всіма іншими активами, що підлягає сплаті емітенту в поточному процентному періоді за звичайними іпотечними облігаціями, визначений у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.
Глава 5. Відомості, що містяться у розділі IV
реєстру "Реєстраційний журнал"
1. До реєстраційного журналу вносяться записи про:
1.1. Уключення нових іпотечних та інших активів до складу іпотечного покриття.
1.2. Виключення іпотечних та інших активів зі складу іпотечного покриття.
2. Реєстраційний журнал починає вестися після реєстрації відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку. Записи до реєстраційного журналу вносяться емітентом одночасно з унесенням, виключенням або зміною відповідних записів у розділах II, III реєстру іпотечного покриття.
3. У реєстраційному журналі відображається така інформація:
3.1. Порядковий номер запису, що присвоюється йому в хронологічному порядку.
3.2. Дата та час унесення запису.
3.3. Щодо іпотечних та інших активів, що виключаються із складу іпотечного покриття, - відомості про ці активи, зазначені у пункті 1 глави 3, пунктах 2 та 3 глави 4 цього розділу, за станом на дату їх виключення, а також посилання на підставу прийняття емітентом рішення про виключення відповідних активів зі складу іпотечного покриття.
3.4. Щодо іпотечних та інших активів, що включаються до складу іпотечного покриття, - зазначення поточного порядкового номеру відповідного активу в розділах II, III реєстру іпотечного покриття.
Глава 6. Порядок унесення, зміни та виключення
записів у реєстрі іпотечного покриття
1. Уключення іпотечних активів до складу іпотечного покриття здійснюється шляхом унесення емітентом відповідних записів до розділів II, IV реєстру іпотечного покриття у порядку, визначеному главами 3, 5 цього розділу.
2. Уключення інших активів до складу іпотечного покриття здійснюється шляхом унесення емітентом відповідних записів до розділів III, IV реєстру іпотечного покриття у порядку, визначеному главами 4, 5 цього розділу.
3. Записи до відповідних розділів реєстру іпотечного покриття вважаються внесеними, якщо у відповідному розділі реєстру в повному обсязі вказана інформація про іпотечні чи інші активи відповідно до реквізитів та вимог, установлених підпунктами 1.1-1.13 пункту 1 глави 3, підпунктами 2.1-2.10 пункту 2, підпунктами 3.1-3.10 пункту 3 глави 4 та підпунктами 3.1-3.5 пункту 3 глави 5 цього розділу.
4. Зміст запису, що вноситься до реєстру іпотечного покриття, повинен відповідати документам, які підтверджують права на відповідні активи, та даним бухгалтерського обліку і фінансової звітності емітента.
5. Емітент зобов'язаний вносити зміни до відомостей у розділах II, III реєстру іпотечного покриття, які відображають фактичні зміни в поточному стані іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття, не рідше одного разу на місяць і не пізніше 20-го числа кожного календарного місяця. Емітент зобов'язаний оновити відомості щодо кожного активу в складі іпотечного покриття, які стосуються поточного розміру відповідного активу, строку, що залишився до його повного погашення, фактичного розміру плаваючої процентної ставки, належності активу до категорій "стандартного", "під контролем", "субстандартного", "сумнівного" чи "безнадійного".
6. Виключення іпотечних чи інших активів зі складу іпотечного покриття здійснюється шляхом доповнення відомостей розділу II або III реєстру записом про виключення іпотечного чи іншого активу зі складу іпотечного покриття з одночасним унесенням відповідного запису до розділу IV реєстру.
7. Емітент зобов'язаний забезпечити функціонування реєстру іпотечного покриття таким чином, щоб одночасно й у зв'язку з уключенням, зміною чи виключенням записів у реєстрі іпотечного покриття автоматично поновлювалася (приводилася у відповідність) загальна інформація про іпотечне покриття або окремі активи в його складі, що містяться:
7.1. У розділі I реєстру відповідно до підпунктів 2.1 - 2.8 пункту 2 глави 2 цього розділу.
7.2. У розділі II реєстру відповідно до підпунктів 2.1 - 2.6 пункту 2 глави 3 цього розділу.
7.3. У розділі III реєстру відповідно до підпунктів 4.1 - 4.5 пункту 4 глави 4 цього розділу.
Розділ IV. Розкриття інформації з реєстру іпотечного покриття
Глава 1. Доступ до інформації, що міститься
в реєстрі іпотечного покриття
1. Реєстр іпотечного покриття є власністю емітента.
2. Доступ інших осіб до інформації, що міститься у реєстрі іпотечного покриття, забезпечується шляхом:
2.1. Перевірки даних реєстру іпотечного покриття.
2.2. Надання витягу з реєстру іпотечного покриття.
3. Перевірку даних реєстру іпотечного покриття можуть здійснювати:
3.1. Управитель.
3.2. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку.
3.3. Інші особи у випадках, передбачених законодавством.
4. Інформація з реєстру іпотечного покриття надається емітентом у формі витягів, якщо інше не передбачено законодавством.
5. Витяги з реєстру іпотечного покриття можуть отримувати:
5.1. Власники звичайних іпотечних облігацій.
5.2. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку.
5.3. Управитель.
5.4. Інші особи у випадках, передбачених законодавством.
6. Емітент зобов'язаний забезпечити всім особам, уповноваженим здійснювати перевірку іпотечного покриття та реєстру іпотечного покриття, безперешкодний доступ до реєстру іпотечного покриття, даних бухгалтерського обліку і фінансової звітності емітента та первинних документів щодо іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття.
7. У разі настання будь-якої з обставин, зазначених у частині першій статті 17 Закону, емітент на вимогу управителя зобов'язаний повністю передати інформаційну базу реєстру іпотечного покриття управителю або призначеній ним обслуговуючій установі.
Глава 2. Перевірка даних реєстру
іпотечного покриття
1. Управитель здійснює контроль за поточним станом іпотечного покриття та за веденням реєстру іпотечного покриття на підставі проспекту емісії, договору про управління іпотечним покриттям.
2. Перевірка даних реєстру іпотечного покриття може здійснюватися шляхом:
2.1. Аудиту реєстру іпотечного покриття з боку аудитора (аудиторської фірми) у порядку, визначеному пунктами 3 - 8 цієї глави.
2.2. Перевірка даних реєстру іпотечного покриття управителем або Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку у порядку, визначеному пунктами 9, 10 цієї глави.
3. Аудитор здійснює плановий та позаплановий аудит реєстру іпотечного покриття:
3.1. Плановий аудит реєстру іпотечного покриття здійснюється з періодичністю та в строки, передбачені договором про управління іпотечним покриттям, але не рідше ніж раз на рік. Якщо інше не передбачено договором про управління іпотечним покриттям, плановий аудит реєстру іпотечного покриття здійснюється по завершенні кожного процентного періоду за звичайними іпотечними облігаціями.
3.2. Позаплановий аудит реєстру іпотечного покриття може проводитися на вимогу управителя або Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку в разі виникнення загрози невиконання емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями.
4. Аудитор (аудиторська фірма) може здійснювати аудит реєстру іпотечного покриття на предмет:
4.1. Виявлення відповідності розміру, стану та характеристик іпотечного покриття вимогам, установленим Законом та главами 2, 3 розділу II цього Положення.
4.2. Виявлення відповідності характеристик окремих іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття вимогам, установленим Законом та главами 1, 2 розділу II цього Положення.
4.3. Виявлення відповідності даних реєстру іпотечного покриття щодо іпотечного покриття та окремих іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття даним бухгалтерського обліку і фінансової звітності емітента.
5. Аудит реєстру іпотечного покриття може здійснюватися шляхом перевірки іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття. Загальні вимоги (методологія) проведення перевірок повинні визначатися за домовленістю сторін у договорі про управління іпотечним покриттям.
6. За результатами аудиту реєстру іпотечного покриття складається аудиторський висновок, у якому може зазначатися інформація стосовно перевірки відомостей, зазначених у пункті 4 цієї глави.
7. У разі виявлення будь-яких невідповідностей, які можуть вплинути на належне виконання емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями, в аудиторському висновку можуть бути викладені застереження аудитора щодо характеру вчиненого емітентом порушення окремих вимог, установлених Законом та цим Положенням.
8. Аудиторський висновок передається емітенту та управителю. Управитель зобов'язаний надати аудиторський висновок до Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку у строки та порядку, встановленому Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, і власникам звичайних іпотечних облігацій на їх вимогу.
9. Управитель має право в будь-який час протягом строку обігу звичайних іпотечних облігацій на власний розсуд провести перевірку реєстру іпотечного покриття. Метою такої перевірки є ознайомлення із змінами, що сталися у реєстрі іпотечного покриття, на предмет дотримання емітентом умов формування іпотечного покриття відповідно до Закону та цього Положення. Аудиторський висновок за результатами такої перевірки реєстру іпотечного покриття не складається.
10. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку самостійно здійснює перевірку стану іпотечного покриття та даних реєстру іпотечного покриття у випадках, прямо передбачених законодавством України, а також у разі виникнення загрози невиконання емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями.
Глава 3. Витяги з реєстру іпотечного покриття
1. Витяг з реєстру іпотечного покриття - це документ, який містить інформацію про розмір, стан та загальні характеристики іпотечного покриття відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій.
2. Витяг з реєстру іпотечного покриття повинен містити відомості, що містяться у розділі I реєстру іпотечного покриття відповідно до вимог, установлених главою 2 розділу III цього Положення.
3. Витяг з реєстру іпотечного покриття підписується уповноваженим представником емітента та скріплюється печаткою.
4. Витяг з реєстру іпотечного покриття надається:
4.1. Емітентом управителю - щомісяця у строк, установлений договором про управління іпотечним покриттям.
4.2. Емітентом Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку - у строк, установлений відповідним нормативно-правовим актом Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
4.3. Управителем власникам іпотечних облігацій - протягом одного робочого дня з дати отримання письмового запиту.
5. Витяги з реєстру іпотечного покриття надаються за станом на дату останнього оновлення емітентом бази даних реєстру іпотечного покриття відповідно до пункту 5 глави 6 розділу III цього Положення.
Глава 4. Порядок подання звітності
щодо іпотечного покриття
Порядок подання емітентом адміністративних даних до Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку регулюється відповідним нормативно-правовим актом Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
Розділ V. Управління іпотечним покриттям звичайних іпотечних облігацій
Глава 1. Функції управителя з управління
іпотечним покриттям
1. Управління іпотечним покриттям - це діяльність, яка передбачає виконання управителем таких основних функцій:
1.1. Моніторинг іпотечного покриття.
1.2. Моніторинг порядку виконання зобов'язань емітента за звичайними іпотечними облігаціями.
1.3. Представництво інтересів власників звичайних іпотечних облігацій у відносинах з емітентом та іншими особами.
1.4. Управління іпотечними та іншими активами в складі іпотечного покриття у разі невиконання емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями та звернення стягнення на іпотечне покриття.
2. Моніторинг іпотечного покриття включає такі повноваження управителя:
2.1. Здійснення контролю за станом іпотечного покриття, окремих іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття.
2.2. Здійснення контролю за веденням емітентом реєстру іпотечного покриття.
2.3. Здійснення контролю за додержанням умов заміни іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття, виключення активів зі складу іпотечного покриття та включення нових активів до складу іпотечного покриття.
3. Метою діяльності управителя у сфері моніторингу іпотечного покриття є підтвердження відповідності поточного розміру, стану, складу та характеристик іпотечного покриття вимогам, установленим у розділі II цього Положення.
4. Управитель здійснює моніторинг іпотечного покриття з урахуванням вимог, установлених главою 2 розділу IV цього Положення.
5. Моніторинг порядку виконання зобов'язань емітента за звичайними іпотечними облігаціями - це дії управителя, спрямовані на здійснення контролю за своєчасністю та повнотою виконання емітентом грошових зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями на користь їх власників. Для виконання моніторингу порядку виконання зобов'язань емітента за звичайними іпотечними облігаціями управитель має право:
5.1. Вимагати від емітента подання документів, які свідчать про сплату ним платежів за звичайними іпотечними облігаціями на користь їх власників у відповідності до проспекту емісії та реєстру власників звичайних іпотечних облігацій.
5.2. Звертатися до власників звичайних іпотечних облігацій за інформацією щодо своєчасності та повноти отримання ними платежів за звичайними іпотечними облігаціями згідно з проспектом емісії.
5.3. Вимагати проведення аудиторської перевірки на предмет дотримання емітентом порядку виконання грошових зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями.
6. Представництво інтересів власників звичайних іпотечних облігацій у відносинах з емітентом та іншими особами включає такі повноваження управителя:
6.1. Реєстрація відомостей про обтяження заставою іпотечного покриття на користь власників звичайних іпотечних облігацій у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна відповідно до умов, визначених у пункті 16 глави 2 розділу II цього Положення.
6.2. Забезпечення зберігання самостійно або на підставі договору із зберігачем заставних, що засвідчують права емітента на іпотечні активи в складі іпотечного покриття (якщо відповідні іпотечні активи посвідчені заставними). Управитель зобов'язаний забезпечити зберігання й інших документів щодо іпотечного покриття, якщо це передбачено проспектом емісії та договором про управління іпотечним покриттям.
6.3. Надання власникам звичайних іпотечних облігацій на їх вимогу витягів з реєстру іпотечного покриття, аудиторських висновків та іншої інформації щодо відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій та їх іпотечного покриття.
6.4. Спрямування емітенту запитів за інформацією щодо відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій та їх іпотечного покриття.
6.5. Пред'явлення емітенту вимог щодо виконання ним грошових зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями, якщо емітентом були порушені строки, розміри та інші умови здійснення періодичних платежів за звичайними іпотечними облігаціями на користь їх власників.
6.6. Пред'явлення емітенту вимог щодо приведення іпотечного покриття у відповідність до умов, передбачених у розділі II цього Положення, якщо в процесі моніторингу іпотечного покриття були виявлені порушення цих умов.
6.7. Пред'явлення емітенту вимог щодо дострокового погашення звичайних іпотечних облігацій у разі настання обставин, визначених частиною першою статті 17 Закону.
6.8. Визначення строків та умов задоволення емітентом пред'явлених управителем вимог чи відповіді на запити, якщо такі строки та умови прямо не передбачені законодавством та/або проспектом емісії.
6.9. Представництво інтересів власників іпотечних облігацій у відносинах з Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, іншими державними органами, аудитором, особою, що здійснює депозитарне обслуговування, обслуговуючою установою (за наявності), у судах з питань, пов'язаних з обігом звичайних іпотечних облігацій, їх іпотечним покриттям, а також виконанням емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями.
6.10. Інформування Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку про порушення емітентом звичайних іпотечних облігацій вимог, установлених Законом та проспектом емісії, протягом 10 днів з дня виявлення факту такого порушення.
6.11. Ужиття заходів примусового стягнення заборгованості емітента за іпотечними облігаціями відповідно до законодавства.
7. Управитель представляє інтереси власників звичайних іпотечних облігацій без довіреності на підставі договору про управління іпотечним покриттям.
8. У разі звернення стягнення на іпотечне покриття відповідно до статті 17 Закону управління іпотечним покриттям звичайних іпотечних облігацій покладається на управителя, який здійснює розпорядження коштами від іпотечного покриття в інтересах власників облігацій. Залежно від обраного способу задоволення вимог власників звичайних іпотечних облігацій за рахунок іпотечного покриття та відповідно до проспекту емісії і договору про управління іпотечним покриттям управитель має право:
8.1. Здійснити продаж іпотечного покриття іншій особі (особам) з наступним розподілом доходу від такого продажу відповідно до укладених договорів, законодавства України та проспекту емісії.
8.2. У разі прийняття рішення про ліквідацію емітента здійснити продаж іпотечного покриття самостійно або спільно з ліквідатором з наступним розподілом доходу від такого продажу відповідно до укладених договорів, законодавства України та проспекту емісії.
8.3. Уживати заходів щодо задоволення вимог власників звичайних іпотечних облігацій за рахунок іншого майна емітента.
8.4. Забезпечити самостійно або на підставі договору з обслуговуючою установою обслуговування іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття і здійснювати розподіл коштів, що надходять від іпотечного покриття, відповідно до укладених договорів, законодавства України та проспекту емісії.
8.5. У разі призначення тимчасової адміністрації емітента або порушення щодо нього справи про банкрутство вимагати передання іпотечного покриття до управителя або визначеної ним обслуговуючої установи на обслуговування, а також здійснювати розпорядження коштами від іпотечного покриття в інтересах власників звичайних іпотечних облігацій відповідно до укладених договорів, законодавства України та проспекту емісії.
9. У разі звернення стягнення на іпотечне покриття одним із способів, указаних у підпунктах 8.1 - 8.2, 8.4 - 8.5 пункту 8 цієї глави, іпотечне покриття підлягає продажу або передається на обслуговування у тому стані, у якому воно фактично перебуває на момент продажу або передання на обслуговування. У даному випадку щодо іпотечного покриття та іпотечних чи інших активів у складі іпотечного покриття, які підлягають продажу або переданню на обслуговування, не застосовуються вимоги чи обмеження, установлені розділом II цього Положення.
10. Управитель виконує інші функції, передбачені Законом, проспектом емісії та договором про управління іпотечним покриттям.
Глава 2. Обмеження щодо діяльності управителя
іпотечним покриттям звичайних іпотечних облігацій
1. Управитель не може бути особою, пов'язаною з емітентом. Управитель не може бути гарантом виконання зобов'язань емітента за відповідним випуском звичайних іпотечних облігацій, бути стороною договору про збереження реальної вартості іпотечного покриття відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій.
2. Управитель може здійснювати управління іпотечним покриттям декількох випусків звичайних іпотечних облігацій. Якщо управитель уже здійснює (здійснював) управління іпотечним покриттям одного випуску іпотечних цінних паперів, він має право здійснювати управління іпотечним покриттям іншого випуску звичайних іпотечних облігацій за умови, що він до моменту укладення відповідного договору про управління іпотечним покриттям повідомив про це емітента та Державну комісію з цінних паперів та фондового ринку. Управитель не може приступати до виконання функцій з управління іпотечним покриттям, якщо в емітента чи Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку наявна інформація щодо відсторонення управителя від управління іпотечним покриттям будь-якого попереднього випуску іпотечних цінних паперів через неналежне виконання ним своїх обов'язків.
3. Управитель не набуває права власності чи інших майнових прав на іпотечне покриття. Він не має права користуватися та розпоряджатися іпотечними та іншими активами в складі іпотечного покриття, крім випадків, передбачених пунктом 8 глави 1 цього розділу.
4. Управитель не має права вчиняти щодо іпотечного покриття або звичайних іпотечних облігацій будь-які правочини поза межами своєї компетенції, установленої Законом, цим Положенням, проспектом емісії та договором про управління іпотечним покриттям.
5. Якщо управителем є банк, на депозитному рахунку в установі такого управителя не можуть розміщуватися грошові кошти, що є іншими активами в складі іпотечного покриття звичайних іпотечних облігацій.
6. Управитель здійснює функції з управління іпотечним покриттям особисто і не має права за власною ініціативою передовіряти ці функції іншим особам.
Глава 3. Рекомендаційні умови договору
про управління іпотечним покриттям
1. Управитель виконує свої повноваження на підставі договору про управління іпотечним покриттям, що укладається між ним та емітентом до моменту реєстрації відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій. Договір про управління іпотечним покриттям надається Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку для реєстрації відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій.
2. Після придбання звичайних іпотечних облігацій їх власники вважаються такими, що приєдналися до договору про управління іпотечним покриттям, і вони є установниками управління.
3. Договір про управління іпотечним покриттям може містити такі положення:
3.1. Відомості про емітента звичайних іпотечних облігацій, уключаючи номер, дату видачі та строк дії банківської ліцензії або ліцензії (свідоцтва) небанківської кредитної установи.
3.2. Відомості про управителя іпотечним покриттям звичайних іпотечних облігацій, уключаючи номер, дату видачі та строк дії ліцензії на здійснення професійної діяльності з управління іпотечним покриттям.
3.3. Відомості про аудитора, який здійснюватиме перевірку стану іпотечного покриття, уключаючи повне найменування; місцезнаходження; ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців; банківські реквізити; номер, дату видачі та строк дії сертифіката аудитора.
3.4. Відомості про випуск звичайних іпотечних облігацій, уключаючи: кількість, номінальну вартість, дохідність, строки та порядок погашення звичайних іпотечних облігацій.
3.5. Визначення обсягу повноважень управителя та порядку їх реалізації відповідно до пунктів 2 - 6 глави 1 цього розділу, прав та обов'язків емітента, управителя і власників звичайних іпотечних облігацій, що виникають при здійсненні функцій управителя, передбачених пунктами 2 - 6 глави 1 цього розділу. Договором про управління іпотечним покриттям можуть бути визначені й інші повноваження управителя, що не суперечать Закону та цьому Положенню.
3.6. Визначення обсягу повноважень управителя та порядку їх реалізації при зверненні стягнення на іпотечне покриття відповідно до пункту 8 глави 1 цього розділу, прав та обов'язків емітента, управителя і власників звичайних іпотечних облігацій, що виникають при здійсненні функцій управителя, передбачених пунктом 8 глави 1 цього розділу. Договором може бути визначений порядок розподілу доходів від іпотечного покриття у разі звернення стягнення на нього.
3.7. Визначення обсягу та напрямів аудиторських перевірок, а також строків та періодичності проведення планових аудиторських перевірок.
3.8. Договором про управління іпотечним покриттям можуть установлюватися обмеження діяльності управителя, зазначені в главі 2 цього розділу, а також інші обмеження діяльності управителя.
3.9. Відповідальність управителя за неналежне виконання ним обов'язків за договором про управління іпотечним покриттям та штрафні санкції.
3.10. Строк дії договору про управління іпотечним покриттям, який не може бути меншим за строк застави іпотечного покриття та строк обігу звичайних іпотечних облігацій відповідного випуску.
3.11. Умови дострокового розірвання договору про управління іпотечним покриттям.
4. У договорі про управління іпотечним покриттям можуть міститися й інші положення, які не суперечать законодавству, у тому числі цьому Положенню.
Глава 4. Заміна управителя
1. Заміна управителя може бути здійснена на вимогу Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
2. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку має право прийняти рішення про заміну управителя у таких випадках:
2.1. Якщо стали відомі факти неналежного виконання управителем своїх обов'язків відповідно до Закону, цього Положення та договору про управління іпотечним покриттям, у результаті чого зафіксовані порушення законних прав та інтересів власників звичайних іпотечних облігацій, які призвели до збитків, які управитель не в змозі погасити або уникає від їх погашення.
2.2. У разі зупинення або анулювання дії ліцензії управителя на здійснення професійної діяльності з управління іпотечним покриттям.
2.3. Якщо Національним банком України щодо управителя вжиті заходи впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення дії дозволу на здійснення довірчого управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами.
2.4. У разі призначення тимчасової адміністрації управителя або прийняття рішення про ліквідацію юридичної особи управителя.
2.5. На вимогу власників звичайних іпотечних облігацій.
3. У разі прийняття рішення про заміну управителя Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку одночасно визначає кандидатуру нового управителя за поданням емітента або власників звичайних іпотечних облігацій.
4. Протягом не більш ніж 10 робочих днів з дня отримання вимоги Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку про заміну управителя та призначення нового управителя емітент зобов'язаний достроково розірвати договір з управителем та укласти договір про управління іпотечним покриттям з новим управителем.
5. Управитель може продовжувати виконувати свої обов'язки до укладення договору з новим управителем. У разі дострокового припинення повноважень управитель зобов'язаний передати всі документи та майно, що перебувають у його володінні у зв'язку з виконанням ним обов'язків за договором про управління іпотечним покриттям, новому управителю у строк, що не перевищує 10 робочих днів з дня розірвання договору про управління іпотечним покриттям.
6. У десятиденний строк з дня укладення договору з новим управителем емітент зобов'язаний письмово повідомити усіх власників звичайних іпотечних облігацій відповідного випуску про заміну управителя та призначення нового управителя.
| Т.в.о. директора департаменту методології регулювання ринку цінних паперів | О.Науменко |