Посилання скопійовано

Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Ліцензійних умов провадження страхової діяльності

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України | Розпорядження, Вимоги, Форма типового документа, Умови від 28.08.2003 № 40 | Документ не діє

5.4. У разі переоформлення ліцензії Нацкомфінпосуг приймає рішення про визнання недійсною ліцензії, що переоформлюється, з внесенням відповідних змін до Державного реєстру фінансових установ не пізніше трьох робочих днів після прийняття такого рішення.

( Пункт 5.4 розділу 5 в редакції Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2502 від 25.07.2013 )

Розділ 6. Видача дубліката ліцензії

6.1. Підставами для видачі дубліката ліцензії є:

- втрата ліцензії;

- пошкодження ліцензії.

6.2. У разі втрати ліцензії страховик зобов'язаний звернутися до Нацкомфінпослуг та подати:

- заяву про видачу дубліката ліцензії (додаток 8);

- інформацію про публікацію оголошення у засобах масової інформації про втрату чи пошкодження ліцензії;

- документ, що підтверджує внесення плати за видачу дубліката ліцензії.

6.3. Якщо бланк ліцензії не придатний для користування внаслідок його пошкодження, страховик подає Нацкомфінпослуг:

- заяву про видачу дубліката ліцензії (додаток 8);

- не придатну для користування ліцензію;

- документ, що підтверджує внесення плати за видачу дубліката ліцензії.

6.4. Нацкомфінпослуг повинна протягом десяти робочих днів з дати одержання заяви про видачу дубліката ліцензії видати заявникові дублікат ліцензії замість втраченої або пошкодженої.

( Пункт розділу в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5377 від 14.02.2006, Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2666 від 11.12.2012 )

6.5. У разі видачі дубліката ліцензії замість втраченої або пошкодженої Нацкомфінпослуг приймає рішення про визнання недійсною ліцензії, що була втрачена або пошкоджена, з унесенням відповідних змін до Державного реєстру фінансових установ не пізніше наступного робочого дня.

( Пункт 6.5 розділу 6 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2502 від 25.07.2013 )

Розділ 7. Тимчасове зупинення (обмеження) дії та анулювання (відкликання) ліцензії

( Назва розділу 7 в редакції Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 4677 від 24.12.2013 )

7.1. Тимчасовим зупиненням (обмеженням) дії ліцензії є тимчасове позбавлення страховика права на провадження страхової діяльності.

Тимчасове зупинення (обмеження) дії ліцензії передбачає можливість на підставі відповідного рішення Нацкомфінпослуг відновлення права на провадження страхової діяльності у разі усунення причин, які стали підставою для тимчасового зупинення (обмеження) дії ліцензії, без отримання нової ліцензії.

( Розділ 7 доповнено новим пунктом 7.1 згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 4677 від 24.12.2013 )

7.2. Підставами для тимчасового зупинення (обмеження) дії ліцензії є:

систематичне порушення страховиком законодавства про фінансові послуги у разі застосування до нього не менше ніж двох заходів впливу протягом календарного року;

установлений перевіркою факт відсутності страховика за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців та/або Реєстрі, та/або неповідомлення страховиком про зміну свого місцезнаходження Нацкомфінпослуг у строки, визначені законодавством;

недопуск інспекційної групи до проведення перевірки (інспекції) страховика та/або ненадання на запит інспекційної групи у визначений нею строк документів та інформації, що стосуються предмета перевірки та необхідних для проведення перевірки (інспекції);

повторне аналогічне протягом календарного року порушення страховиком законодавства, що регулює діяльність у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;

повторне аналогічне протягом календарного року порушення страховиком законодавства про фінансові послуги;

невиконання страховиком вимог цих Ліцензійних умов;

недотримання страховиком на будь-яку дату вимог законодавства в частині формування та/або розміщення страхових резервів, інших гарантійних страхових резервних фондів, а також обов'язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами;

неподання або подання не в повному обсязі страховиком до Нацкомфінпослуг звітності відповідно до законодавства;

неподання або подання не в повному обсязі страховиком документів в установлений строк на письмову вимогу Нацкомфінпослуг;

встановлення факту надання страховиком Нацкомфінпослуг недостовірної інформації;

ненадання в установлений цими Ліцензійними умовами строк інформації та документів, що підтверджують зміни чи доповнення до документів, поданих для одержання ліцензії.

( Розділ 7 доповнено новим пунктом 7.2 згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 4677 від 24.12.2013 )

7.3. Підставами для анулювання (відкликання) ліцензії є:

заява страховика про анулювання ліцензії;

рішення про скасування державної реєстрації страховика як юридичної особи;

виявлення недостовірних даних (інформації) в документах, поданих страховиком для одержання ліцензії, якщо така інформація вплинула на прийняття рішення про видачу ліцензії;

неусунення страховиком порушень законодавства про фінансові послуги, що стали підставою для раніше застосованих до нього заходів впливу відповідно до законодавства;

неможливість страховика забезпечити виконання вимог ліцензійних умов, установлених для страхової діяльності, зокрема початок відповідно до вимог нормативно-правових актів процедури ліквідації страховика;

нездійснення страховиком страхової діяльності відповідно до виданої ліцензії протягом останніх 12 місяців;

неусунення страховиком порушень, що стали підставою для тимчасового зупинення (обмеження) дії ліцензії протягом 3 місяців з дати прийняття рішення про тимчасове зупинення (обмеження) дії ліцензії.

( Пункт 7.3 розділу 7 в редакції Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 4677 від 24.12.2013 )

7.4. У разі анулювання ліцензії за заявою страховика (додаток 9) до неї необхідно додати:

- копію повідомлення в засобах масової інформації про прийняття рішення про звернення до Нацкомфінпослуг щодо анулювання ліцензії;

- копію документа відповідного органу управління фінансової установи, що підтверджує факт прийняття рішення про звернення до Нацкомфінпослуг щодо анулювання ліцензії;

- висновок аудиторської перевірки;

- баланс за останній звітний період та довідку про виконання всіх угод (зобов'язань) перед клієнтами при провадженні страхової діяльності, підписані керівником і головним бухгалтером та засвідчені печаткою товариства;

- бланк ліцензії (оригінал).

Нацкомфінпослуг має право провести перевірку страховика щодо його зобов'язань перед страхувальниками за укладеними договорами страхування з видів страхування, ліцензія на які анулюється.

7.5. Нацкомфінпослуг у разі отримання в установленому порядку заяви страховика (з доданням відповідних документів) про анулювання ліцензії або рішення про скасування державної реєстрації страховика як юридичної особи повинна протягом тридцяти днів з дати надходження вказаних документів прийняти рішення про анулювання ліцензії.

У разі коли надіслано запит щодо підтвердження достовірності поданих для анулювання ліцензії документів або виникла потреба у проведенні перевірки таких документів іншим способом, зазначений строк може бути продовжений Головою Нацкомфінпослуг за поданням директора департаменту за напрямом здійснення нагляду за окремими ринками фінансових послуг не пізніше ніж за десять календарних днів до закінчення строку розгляду заяви, але не більше ніж на 30 робочих днів.

( Пункт 7.5 розділу 7 в редакції Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 4677 від 24.12.2013 )

7.6. Розгляд питань про анулювання (відкликання) ліцензії здійснюється Нацкомфінпослуг відповідно до вимог нормативно-правових актів.

( Пункт 7.6 розділу 7 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 4677 від 24.12.2013 )

7.7. У разі анулювання (відкликання) ліцензії як заходу впливу страховик може одержати нову ліцензію на право провадження страхової діяльності не раніше ніж через рік з дати прийняття рішення Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг про анулювання (відкликання) попередньої ліцензії.

( Пункт розділу із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012, N 4677 від 24.12.2013 )( Пункт 7.6 розділу 7 виключено на підставі Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2502 від 25.07.2013 )

7.8. Рішення про анулювання (відкликання) ліцензії може бути оскаржено в судовому порядку.

( Пункт 7.8 розділу 7 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 4677 від 24.12.2013 )

Розділ 8. Порядок контролю за додержанням Ліцензійних умов провадження страхової діяльності

8.1. Контроль за додержанням Ліцензійних умов є складовою частиною здійснення Нацкомфінпослуг державного регулювання та нагляду за страховою діяльністю.

8.2. Контроль за додержанням Ліцензійних умов здійснюється Нацкомфінпослуг шляхом проведення виїзних та безвиїзних перевірок (інспекцій) відповідно до Правил проведення перевірок (інспекцій) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затверджених розпорядженням Нацкомфінпослуг від 27 листопада 2012 року N 2422, зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 4 лютого 2013 року за N 211/22743.

( Пункт розділу із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012; в редакції Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2502 від 25.07.2013 )

8.3. Страховик зобов'язаний протягом десяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до документів, поданих ним для одержання ліцензії, письмово повідомити Нацкомфінпослуг та надати відповідні підтверджувальні документи.

8.4. Страховик зобов'язаний протягом десяти робочих днів після накладання іншими органами державної влади санкцій, пов'язаних із здійсненням страхової діяльності, письмово повідомити Нацкомфінпослуг та надати відповідні підтверджувальні документи.

8.5. У разі виявлення порушень при здійсненні контролю за додержанням цих Ліцензійних умов застосовуються заходи впливу, передбачені законодавством України.

Заступник директора департаменту
державного регулювання та розвитку
ринків фінансових послуг
Заступник начальника
юридичного управління

С.Хоружий

В.Колесник

Додаток 1

до Ліцензійних умов

провадження страхової

діяльності

ЗАЯВА

про видачу ліцензії на провадження страхової діяльності

Заявник __________________________________________________________

(повне найменування страховика)

__________________________________________________________________

(скорочене найменування страховика /за наявності/)

__________________________________________________________________

(місцезнаходження)

__________________________________________________________________

(банківські реквізити)

__________________________________________________________________

(ідентифікаційний код за ЄДРПОУ)

__________________________________________________________________

(телефон, факс)

просить видати ліцензію на здійснення страхової діяльності у формі

добровільного (обов'язкового) страхування на:

__________________________________________________________________

(види страхової діяльності, на які представлені документи)

Місце провадження страхової діяльності

------------------------------------------------------------------

|Найменування |Місцезнаходження |Назва виду(ів) |

|відокремлених |відокремлених |страхування, який |

|підрозділів заявника |підрозділів |здійснює підрозділ |

|---------------------+---------------------+--------------------|

| | | |

|---------------------+---------------------+--------------------|

| | | |

------------------------------------------------------------------

Два примірники опису (переліку) документів додаються.

"__"_________ 200__ р. N ____ Підпис керівника страховика _______

(П.І.Б.)

М.П.

Додаток 2

до Ліцензійних умов

провадження страхової

діяльності

ІНФОРМАЦІЯ

про учасників або засновників заявника (акціонерів, які мають понад 5 відсотків у статутному капіталі заявника) за станом на ___________________________

------------------------------------------------------------------------------------

|------------+-----------------+----------+----------+--------------+--------------|

| | | | | | |

------------------------------------------------------------------------------------

Розмір заявленого статутного капіталу ______________________ грн.

Розмір сплаченого статутного капіталу ______________________ грн.

"__"_________ 200__ р. N ____ Підпис керівника страховика _______

(П.І.Б.)

М.П.

( Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 413 від 30.06.2011 )

Додаток 3

до Ліцензійних умов

провадження страхової

діяльності

ІНФОРМАЦІЯ

про голову виконавчого органу, його заступників заявника або його відокремленого підрозділу

Дата складення довідки:

----------------------------------------------------------------------------------------

|---+--------+---------------+-----------+------+------+------+---------------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

----------------------------------------------------------------------------------------

"__"_________ 200__ р. N ____ Підпис керівника страховика _______

(П.І.Б.)

М.П.

Додаток 4

до Ліцензійних умов

провадження страхової

діяльності

ІНФОРМАЦІЯ

про керівних посадових осіб або фахівців, які є відповідальними за проведення фінансового моніторингу заявника або його відокремленого підрозділу

Дата складення довідки:

----------------------------------------------------------------------------------------

|---+--------+---------------+-----------+------+------+------+---------------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |

----------------------------------------------------------------------------------------

"__"_________ 200__ р. N ____ Підпис керівника страховика _______

(П.І.Б.)

М.П.

Додаток 5

до Ліцензійних умов

провадження страхової

діяльності

ІНФОРМАЦІЯ

про відокремлені підрозділи страховика

Дата складення довідки:

-----------------------------------------------------------------------------------------

|---+--------------+--------------------------+----------------+---------------+--------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |

-----------------------------------------------------------------------------------------

"__"_________ 200__ р. N ____ Підпис керівника страховика _______

(П.І.Б.)

М.П.

( Додаток 5 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

Додаток 6

до Ліцензійних умов

провадження страхової

діяльності

ВИМОГИ

до економічного обгрунтування запланованої діяльності страховика

1. Загальна характеристика страховика - повне та скорочене найменування, коли і де проведені реєстрація і перереєстрації, юридична адреса та фактичне місцезнаходження, інформація про забезпечення приміщеннями, оргтехнікою, зв'язком та персоналом, у тому числі кваліфікованим персоналом, напрямки (форма, види, місце) його діяльності.

2. Огляд стану страхового ринку в регіонах і сферах діяльності страхової компанії (з оцінкою загальної кількості об'єктів страхування, конкурентності страхового середовища, сегментів ринку, що планує охопити страхова компанія, інших характеристик стану і перспектив страхового ринку, які зумовлюють вибір видів діяльності страхової компанії).

3. Види діяльності страхової компанії (з наведенням основних особливих характеристик страхового продукту компанії).

4. Стратегія маркетингу (визначення кількості об'єктів, що підлягають страхуванню поквартально, і заходи просування на ринок страхового продукту компанії).

5. Організаційна структура страховика та її розвиток.

Юридичне та аудиторське забезпечення діяльності страхової компанії, що передбачає наявність відповідних структур у складі компанії, або укладені відповідні угоди про юридичне та аудиторське обслуговування.

6. План функціонування страхової компанії, де складено прогноз розвитку страхових операцій на 3 або більше років, де визначені на перший рік поквартально за видами страхування середні страхові суми окремих об'єктів страхування, середній розмір тарифів, вирахувані середні страхові платежі і обчислена кількість зібраних страхових платежів, а також сума страхових виплат, максимальна відповідальність за окремим об'єктом страхування.

Дані зводяться до табл. 1.

Таблиця 1

Прогноз розвитку страхових операцій на _______________ рр.

------------------------------------------------------------------

|------------+----------+---------+----------+-------------------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------

Продовження таблиці 1

------------------------------------------------------------------

|---------------+-----------------+----------+-------------------|

| 6 | 7 | 8 | 9 |

------------------------------------------------------------------

7. Оцінка платоспроможності та ризиків страхової компанії на кінець кожного календарного року і підходи до перестрахування (з розрахунком нормативного запасу платоспроможності і коефіцієнта платоспроможності, коефіцієнта ризику і коефіцієнта ступеня ймовірності дефіциту коштів страхової компанії).

8. Фінансовий план не менше ніж на 3 роки, де поквартально на першій рік і далі на кожний рік вказано:

- розмір власних грошових коштів;

- кількість договорів (за особистим страхуванням - кількість застрахованих);

- сума страхових внесків;

- сума страхових виплат;

- розмір створюваних технічних (математичних) резервів (технічні резерви приймаються рівними обсягами незароблених страхових премій);

- витрати на проведення страхової діяльності, у тому числі комісійна винагорода агентам (брокерам), і за перестрахування;

- розмір прибутку, що очікується, у тому числі:

- розмір вільних резервів;

- чистий прибуток.

Базовими даними для складання фінансового плану є дані з таблиці 2. Фінансовий план зводиться до табл. 2.

Таблиця 2

------------------------------------------------------------------

|-------+---------+--------------------+-------------+-----------|

| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |

------------------------------------------------------------------

Продовження таблиці 2

------------------------------------------------------------------

|-------------+-------------+-------------+----------+-----------|

| 6 | 8 | 8 | 9 | 10 |

------------------------------------------------------------------

9. Баланс доходів і витрат страхової компанії (не менше ніж 3 роки), за формою табл. 3:

Таблиця 3

------------------------------------------------------------------

| |1 |2 |3 |4 |За |За |

| |кв. |кв. |кв. |кв. |рік |рік |

|----------------------------------+----+----+----+----+----+----|