Про затвердження Змін до Інструкції N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України

порядок оплати і тарифи послуг;

строки користування індивідуальним сейфом;

заборона зберігання в індивідуальному сейфі зброї, боєприпасів та вибухових матеріалів, хімічних чи радіоактивних речовин або предметів, які не належать до цінностей, або документів, а також предметів, визначених договором.

Уповноважений працівник банку приймає від клієнта заяву (додаток 77-а), у якій клієнт зазначає строк користування індивідуальним сейфом. Під час укладення договору із фізичною особою в ньому зазначаються її паспортні дані. Від імені клієнта - юридичної особи договір укладається безпосередньо керівником юридичної особи або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, підписаної керівником підприємства і скріпленої відбитком печатки. Строк дії договору визначається залежно від кожного конкретного випадку і за погодженням сторін. У договорі може передбачатися доручення іншій особі на користування індивідуальним сейфом.

308.6. Оплата послуг відповідно до підписаного сторонами договору здійснюється у безготівковій або в готівковій формі згідно з тарифами банку на ці послуги.

У разі оплати послуг із зберігання цінностей у безготівковій формі підставою для надання індивідуального сейфа є підтвердження про зарахування коштів на рахунок банку. На заяві клієнта уповноважений працівник банку робить відмітку про оплату.

308.7. Установа банку може брати з клієнта заставну плату вартості ключів, відповідно до укладеного договору.

308.8. Індивідуальні сейфи мають закриватися двома ключами різної конструкції. Один ключ від одного замка індивідуального сейфа видається клієнту, другий - залишається у працівника банку.

308.9. На кожному ключі має бути номер, що відповідає номеру індивідуального сейфа чи номеру замка.

Порядок обліку, зберігання та видачі ключів та їх дублікатів від індивідуальних сейфів, визначається внутрішнім положенням установи банку, що затверджується керівником установи банку або уповноваженою ним особою.

308.10. Уповноважений працівник банку, що відповідає за збереження ключів від сейфів сховища для індивідуальних сейфів, веде книгу видачі та повернення ключів від наданих клієнтам у тимчасове користування індивідуальних сейфів (додаток 77-б), а також облік заяв громадян про втрату ключа.

308.11. Уповноважений працівник банку веде картку реєстрації договорів про зберігання клієнтами цінностей і документів в індивідуальних сейфах та дні їх відкриття (додаток 77-в).

308.12. Під час відвідування банку клієнт має підтвердити своє право на користування індивідуальним сейфом шляхом пред'явлення уповноваженому працівнику банку паспорта.

Працівник банку зобов'язаний:

ідентифікувати особу клієнта;

перевірити строк дії договору і сплату вартості послуг за користування індивідуальним сейфом;

звірити номер індивідуального сейфа та номер ключа з номерами, зазначеними в договорі;

зробити запис про відвідування клієнтом сховища для індивідуальних сейфів.

Якщо право користування індивідуальним сейфом відповідно до умов договору надано іншій особі, то довіреність на право користування індивідуальним сейфом або нотаріально засвідчена її копія зберігається в установі банку разом з договором.

Після відповідної перевірки зазначених документів клієнт отримує дозвіл на користування індивідуальним сейфом.

Після закінчення строку дії договору, допуск клієнта в сховище для індивідуальних сейфів дозволяється лише після продовження строку дії договору.

308.13. Уповноважений працівник банку супроводжує клієнта до сховища для індивідуальних сейфів, відкриває і закриває разом із клієнтом (кожен своїм ключем) замки закріпленого за наймачем індивідуального сейфа.

У зв'язку з анонімністю зберігання цінностей і документів уповноважений працівник банку не може бути безпосередньо присутнім при вкладанні або вилученні цінностей, а має перебувати у передсховищі сховища для індивідуальних сейфів. Для проведення операцій з цінностями та документами клієнту надається у передсховищі операційна кімната (кабіна).

308.14. Індивідуальні сейфи можуть відкриватися не в присутності клієнта у випадках:

невиконання клієнтом передбачених строків користування індивідуальним сейфом;

порушення клієнтом вимог, установлених відповідним положенням установи банку, що може завдати матеріальних збитків;

смерть клієнта, якщо в договірі не передбачені умови щодо передавання повноважень у разі смерті власника індивідуального сейфа іншій особі;

в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

Індивідуальний сейф (не в присутності клієнта) відкриває за розпорядженням керівника установи банку комісія, що призначена наказом із числа працівників банку, з обов'язковим складанням відповідного акта з переліком і докладним описом цінностей і документів. Якщо цінності та документи містяться в запечатаному пакеті, замкнені на замок тощо, то про це робиться відмітка в акті та їх відкривають і також складають перелік і докладний опис. Акт з описом складається в двох примірниках, другий примірник якого зберігається разом із цінностями та документами.

308.15. Цінності та документи після відкриття індивідуального сейфа три роки зберігаються в сховищі цінностей банку як незатребуване майно. Установа банку несе відповідальність за схоронність цінностей і документів, що взяті на зберігання. Після трьох років зберігання вони передаються згідно з чинним законодавством України до відповідних органів.

У разі відчинення індивідуального сейфа (не в присутності клієнта) працівник банку зобов'язаний зробити відповідну відмітку в картці реєстрації договорів про зберігання клієнтами цінностей і документів в індивідуальних сейфах.

308.16. Керівник установи банку самостійно визначає порядок та періодичність проведення перевірок наявності договорів та їх оформлення, своєчасності сплати клієнтом коштів за користування сейфом тощо".

8. Розділ 4 глави VII доповнити пунктом 324 такого змісту:

"Виявлені при обробленні іноземної валюти та прийняті від клієнтів сумнівні банкноти іноземної валюти відправляються установами банків до територіальних управлінь за описом сумнівних банкнот іноземної валюти (додаток 36-г) з подальшим відправленням їх до Операційного управління Національного банку України. Експертизу цих банкнот здійснюють експерти Департаменту готівково-грошового обігу.

Установа банку, що виявила або прийняла на експертизу сумнівну банкноту (монету) іноземної валюти, надсилає повідомлення правоохоронним органам про виявлення у фізичної або юридичної особи сумнівних банкнот, про прийняття цих банкнот на експертизу із зазначенням особи, у якої виявлена банкнота (монета), та відповідних реквізитів (номінал, серія, номер тощо)".

9. Додатки 1, 3, 3-а, 3-б, 3-в, 3-г, 3-ґ, 4, 29-а, 46-а викласти в такій редакції: