Про розяснення деяких питань щодо пунктів Розяснень до ліцензії Національного банку України на право здійснення комерційними банками та їх філіями операцій з валютними цінностями

Управління валютного регулювання на численні запити регіональних управлінь Національного банку України та уповноважених банків роз'яснює деякі питання щодо пунктів Роз'яснень до ліцензії Національного банку України на право здійснення комерційними банками та їх філіями операцій з валютними цінностями.

1. Конверсійні операції з готівковою валютою в обмінних пунктах мають право проводити уповноважені банки, яким дозволено здійснювати операції за 8 пунктом Роз'яснень до ліцензії. Правила здійснення конверсійних операцій з готівковою іноземною валютою уповноваженими банками затверджені постановою Правління Національного банку України від 25.03.96 р. N 68.

2. Як самостійним уповноваженим банкам, так і їх філіям для виконання операцій:

- по обслуговуванню клієнтів при здійсненні експортно-імпортних операцій необхідно мати право здійснювати операції згідно з п.п.1, 4, 5 Роз'яснень до ліцензії;

- по переказу коштів фізичних осіб, виплаті акредитивів та організації роботи обмінних пунктів - згідно з п.п.1, 2, 5 Роз'яснень до ліцензії;

- по залученню в Україні від резидентів вільних коштів у вільно конвертованій валюті на депозитні рахунки - згідно з пп.1.6 Роз'яснень до ліцензії, а від нерезидентів - згідно з пп.1.7 Роз'яснень до ліцензії.

3. Уповноважені банки мають право надавати своїм філіям (дирекціям тощо) дозволи на здійснення операцій з валютними цінностями (в межах отриманих банками від Національного банку України пунктів Роз'яснень до ліцензії). Регіональні управління Національного банку України відповідно до п.3.6. Порядку надання ліцензії Національного банку України на право здійснення комерційними банками операцій з валютними цінностями, затвердженого постановою Правління НБУ від 27.09.95 р. N 243, перевіряють відповідність філії технічним та кваліфікаційним вимогам Національного банку України для проведення операцій з валютними цінностями, строк її роботи: для першого дозволу на здійснення валютних операцій - не менше одного року з дати відкриття філії, на одержання додаткових пунктів Роз'яснень до ліцензії - не менше півроку з дати останнього дозволу. Тільки Головний банк визначає ті операції, за якими може працювати його філія, і звертається до регіонального управління Національного банку з клопотанням. Отже, якщо Головний банк вважає доцільним здійснення філією лише пасивних операцій по створенню валютних резервів, обласне управління Національного банку України не має права змінювати його рішення.

4. Уповноважені банки згідно з п.п.6, 7 Роз'яснень до ліцензії також мають право надавати гарантії, поручительства та інші зобов'язання за третіх осіб, що передбачають їх виконання в іноземній валюті.

У разі виконання уповноваженим банком обов'язків за наданою ним гарантією, поручительством та іншим зобов'язанням, банк повинен одержати індивідуальну ліцензію Національного банку України згідно з чинним законодавством.