Про обмін інформацією між субєктами реалізації санкцій з метою підтвердження / спростування збігів із санкційними списками

Національний банк України (далі - Національний банк), керуючись Законом України "Про санкції", з метою забезпечення реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та належного виконання банками і визначеними небанківськими установами (далі - суб'єкти реалізації санкцій) вимог Положення про реалізацію спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) (далі - Положення про реалізацію санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 11.05.2023 № 65 (зі змінами) (далі - Постанова № 65), повідомляє таке.

Відповідно до підпункту 2 пункту 2 Постанови № 65 на банки та небанківські установи як суб'єктів реалізації санкцій (далі - СРС) покладено обов'язок налаштувати внутрішні системи моніторингу фінансових операцій таким чином, щоб до проведення фінансових операцій, включаючи операції через платіжні пристрої, забезпечити їх перевірку за санкційними списками та в разі виявлення збігу окремих даних мати можливість уточнити потрібну інформацію.

Крім того, згідно з підпунктом 2 пункту 4 розділу І Положення про реалізацію санкцій СРС зобов'язані з метою виявлення наведеної в санкційних списках інформації про санкційних осіб забезпечити здійснення аналізу всіх можливих даних / інформації, що є в їх розпорядженні, включаючи дані, що містяться в платіжних інструкціях клієнтів.

Ураховуючи вищезазначене, на СРС, включаючи тих, які обслуговують платника, покладається обов'язок здійснювати аналіз всіх можливих даних / інформації, що є в їх розпорядженні, включаючи будь-які дані, що містяться у платіжних інструкціях клієнтів, зокрема у призначенні платежу.

Також відповідно до пункту 5 розділу І Положення про реалізацію санкцій СРС, які обслуговують платника / отримувача, в разі виявлення збігу окремих даних клієнта та/або іншого учасника фінансової операції з даними санкцшної особи зобов'язані провести ґрунтовний аналіз із використанням офіційних та інших надійних джерел інформації для підтвердження / спростування того, що клієнт та/або інший учасник фінансової операції є санкційною особою, і документуванням проведеної роботи (вжитих заходів) та результатів такого аналізу в письмовій формі.

Ураховуючи вищезазначене, з метою забезпечення виконання вимог Постанови № 65 та Положення про реалізацію санкцій рекомендуємо СРС, які обслуговують платника, в разі отримання від СРС, які обслуговують отримувача, запиту відповідно до підпункту 1 пункту 5 розділу І Положення про реалізацію санкцій надавати інформацію про:

підтвердження здійснення заходів, визначених у підпункті 2 пункту 2 Постанови № 65;

відсутність збігів із санкційними списками інформації, зазначеної в платіжних інструкціях платників, у тому числі в призначенні платежу та інших додаткових реквізитах платіжних інструкцій.