Щодо розкриття банківської таємниці

Национальный банк Украины рассмотрел письмо о предоставлении разъяснений некоторых положений законодательства Украины, касающихся раскрытия банковской тайны путем проведения обыска и выемки, и сообщает следующее.

Согласно части второй статьи 19 Конституции Украины органы государственной власти и органы местного самоуправления, их должностные лица обязаны действовать только на основании, в пределах полномочий и способом, предусмотренными Конституцией и законами Украины.

Информация о юридических и физических лицах, которая содержит банковскую тайну, раскрывается банками в соответствии с пунктами 1-4 части первой статьи 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности". То есть статья 62 указанного Закона предусматривает только непосредственные действия банка по раскрытию информации, содержащей банковскую тайну.

Проведение следователем процессуальных действий, в частности обыска и выемки, урегулировано Уголовно-процессуальным кодексом Украины.

Обыск и выемка должны проводиться на основаниях и в порядке, определенных главой 16 "Обыск и выемка" Уголовно-процессуального кодекса Украины.

Так, согласно статьям 177 и 178 УПК Украины выемка проводится по мотивированному постановлению следователя, а обыск, кроме того, - еще с санкции прокурора или его заместителя.

Согласно статье 183 УПК Украины перед обыском или выемкой следователь предъявляет постановление лицам, занимающим помещение, или представителю предприятия, учреждения или организации, где проводятся обыск или выемка, и предлагает им выдать указанные в постановлении предметы или документы (в том числе содержащие банковскую тайну).

При этом должностные лица и граждане в соответствии с частью первой статьи 179 УПК Украины не имеют права отказываться предъявить или выдать указанные документы, которые требует следователь при обыске и выемке.

Учитывая изложенное, при проведении обыска и выемки, по нашему мнению, не происходит раскрытия информации, содержащей банковскую тайну, непосредственно банками. В этом случае документы, которые содержат банковскую тайну в отношении юридических или физических лиц, принудительно изымаются правоохранительными органами, и должностные лица банка не имеют права отказать следователю в предоставлении таких документов при проведении обыска и выемки.