Про відмову ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ТРЕЙД КОМПАНІ» у внесенні до Державного реєстру фінансових установ

За результатами розгляду заяви (реєстраційної картки) ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ТРЕЙД КОМПАНІ" про внесення до Державного реєстру фінансових установ від 19.10.2016 (вх. від 21.10.2016 № 6468/ФК) і доданих до неї документів, відповідно до пункту 2 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", підпунктів 8 та 9 пункту 4 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23.11.2011 № 1070, на підставі абзаців другого, .третього, п'ятого пункту 7, пункту 12 розділу V Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003 № 41, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за № 797/8118, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Відмовити ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ТРЕЙД КОМПАНІ" (місцезнаходження: 01030, місто Київ, вулиця Леонтовича, будинок 7; код за ЄДРПОУ 40607919) (далі -Товариство) у внесенні до Державного реєстру фінансових установ у зв'язку з невідповідністю поданих документів, що додаються до заяви, вимогам Положення № 41, наявністю розбіжностей в інформації, що міститься в документах, поданих заявником для набуття статусу фінансової установи, та невідповідністю заявника згідно з поданими документами вимогам законодавства про регулювання діяльності з надання фінансових послуг та Положення № 41, а саме:

1.1 у пункті 2.2 розділу 2 копії Статуту, затвердженого загальними зборами засновників (учасників) Товариства (протокол від 22.06.2016 № 1) (далі - Статут), аудиторському висновку (звіті незалежного аудитора) щодо підтвердження достовірності проміжної фінансової звітності Товариства станом на 30.09.2016, міститься інформація щодо виду фінансової послуги (залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення), яка не відповідає інформації, зазначеній в реєстраційній картці юридичної особи в паперовій та електронній формі (залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення);

1.2 аудиторський висновок (звіт аудитора) щодо підтвердження достовірності проміжної фінансової звітності Товариства станом на 30.09.2016 містить інформацію щодо коду ЄДРПОУ юридичної особи засновника (учасника) Товариства (405567) та дати створення Товариства (07.07.2016), яка не відповідає інформації, зазначеній у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (далі - ЄДР) (40556770; 30.06.2016);

1.3 у пункті 3.2 розділу 3 примірного договору фінансового лізингу міститься інформація з посиланням на пункт 2.1, в якому відсутня зазначена інформація;

1.4 у пункті 7.5 розділу 7 примірного договору поручительства не міститься інформації, яка передбачена пунктом 9-1 частини першої статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі - Закон), що клієнту (Кредитору) надана інформація, зазначена в частині другій статті 12 цього Закону, а міститься інформація, що Поручитель та Боржник ознайомлені з інформацією, передбаченою пунктом 2 статті 12 Закону, що не відповідає вимогам підпункту 2 пункту 1 розділу IV Положення № 41;

1.5 абзац третій пункту 6.9 розділу 6 Правил надання гарантій та поручительств Товариства містить інформацію ("Товариство має право відмовити у задоволенні вимог Кредитора у випадку якщо Товариство після пред'явлення до нього вимоги Кредитора дізналося про недійсність основного зобов'язання або про його припинення, він повинен негайно повідомити про це Кредитора і Клієнта (Боржника)"), яка не відповідає вимогам статті 562 Цивільного кодексу України ("Зобов'язання гаранта перед кредитором не залежить від основного зобов'язання (його припинення або недійсності), зокрема і тоді, коли в гарантії міститься посилання на основне зобов'язання"), що є порушенням підпункту 2 пункту 1 розділу IV Положення № 41;

1.6 у пункті 3.6 розділу 3 копії правил про надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів та у пункті 3.6 розділу 3 копії правил про надання позик міститься інформація (Товариство може установити правила визначення випадків, коли позичальник може достроково погасити фінансовий кредит та/або внесення плати за користування ним), що не відповідає вимогам частини восьмої статті 11 Закону України "Про захист прав споживачів" (Споживач має право достроково повернути споживчий кредит, у тому числі шляхом збільшення суми періодичних виплат) та підпункту 2 пункту 1 розділу IV Положення № 41;

1.7 схематичне зображення структури власності Товариства (далі -схематичне зображення) містить інформацію щодо найменування юридичної особи засновника (учасника) (ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "АМАДІН"), яка не відповідає інформації, зазначеній в пункті 1.6.1 розділу 1 Статуту та ЄДР (ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КОМПАНІЯ АМАДІН");

1.8 схематичне зображення не містить інформації щодо імені та по батькові фізичних осіб-власників істотної участі, що не відповідає вимогам підпункту 12 розділу VII Положення № 41;

1.9 подана копія трудової книжки директора Товариства не підтверджує відповідність керівника Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.07.2004 № 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за № 955/9554, що не відповідає вимогам підпункту 6 пункту 1 розділу IV Положення № 41.

2.Департаменту регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг фінансовими компаніями, у встановленому законодавством порядку забезпечити повідомлення Товариства про прийняте рішення.

3. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Нацкомфінпослуг Залєтова О.М.