НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
| N 19013/2124 від 01.09.94 м.Київ |
Регіональним управлінням НБУ
Республіканському банку Криму
Комерційним банкам
Асоціації комерційних банків
( Лист втратив актуальність на підставі Листа Національного банку N 40-0006/16290 від 22.03.2018 ) ( Із змінами, внесеними згідно з Листом Нацбанку N 200 від 18.10.94 )
На запити, що поступають до Національного банку України, щодо механізму ліцензування Національним банком України видач уповноваженими банками України кредитів резидентам України в іноземній валюті роз'яснюємо.
1. Видавати кредити в іноземній валюті резидентам України може уповноважений банк України, в додатку до генеральної ліцензії якого передбачене таке право. Банк зобов'язаний ретельно розглянути подані потенційним позичальником документи на одержання кредиту в іноземній валюті (економічне обгрунтування потреби в одержанні кредиту, розрахунки валютної окупності проекту з графіком погашення заборгованості та нарахованих процентів, контракти з нерезидентом на імпорт продукції чи послуг, контракти на експорт продукції чи послуг, ліцензії на експорт продукції, бухгалтерську звітність резидента-позичальника та інші). В межах сум та строків, встановлених телеграмами Національного банку України N 19012/1793 від 15.09.93 та N 119 від 23.05.94, і за умови прийняття позитивного рішення з цього питання відповідним керівним органом банку кредит може бути виданий без індивідуальної ліцензії Національного банку України. Особливу увагу звертаємо на необхідність додержання при видачі кредиту уповноваженим банком економічних нормативів регулювання діяльності комерційних банків.
( На зміну Листа дія телеграм НБУ N 19012/1793 від 15.09.93 та N 119 від 23.05.94 щодо обмеження термінів та сумкредитів в іноземній валюті, які уповноважені банки мають правосамостійно видавати своїм клієнтам, скасовується на підставі ЛистаНацбанку N 200 від 18.10.94 )
2. Перевищення хоча б одного із зазначених обмежень щодо термінів та сум видачі уповноваженим банком кредитів в іноземній валюті потребує індивідуальної ліцензії НБУ. Банк, чиї економічні нормативи при видачі зазначеного у цьому пункті кредиту не порушуються (а при існуючому порушенні - не погіршуються), подає на ім'я заступника Голови правління Національного банку України клопотання на видачу його клієнту-позичальнику індивідуальної ліцензії Національного банку України. В клопотанні слід зазначити повну юридичну назву та адресу позичальника, номер його поточного валютного рахунку, номер та дату кредитної угоди з банком, суму, валюту та термін користування кредитом. Також, в клопотанні повинно бути підтверджено, що банком при видачі кредиту економічні нормативи додержуються.
3. При порушених економічних нормативах чи при можливості їх порушення при видачі зазначеного у пункті 2 кредиту в іноземній валюті уповноважений банк до подачі до Національного банку України клопотання на одержання резидентом індивідуальної ліцензії по кредиту повинен отримати у встановленому порядку дозвіл Правління Національного банку України на порушення економічних нормативів. В такому випадку в тексті клопотання слід вказати номер та дату відповідного рішення Правління НБУ.
4. Клопотання приймаються лише від головних установ банків і в обов'язковому порядку реєструються в канцелярії Національного банку України.
5. Індивідуальна ліцензія надається на офіційному бланку Національного банку України зазначеному у клопотанні резиденту на одержання кредиту в іноземній валюті від певного уповноваженого банку. Вона реєструється в управлінні валютного регулювання та канцелярії НБУ, підписується заступником Голови Правління Банку та завіряється печаткою Національного банку України.
| Заступник Голови Правління | І.О.Мітюков |