6.11. Правила платіжної системи мають передбачати право платіжної організації ухвалювати рішення про тимчасове призупинення здійснення операцій з використанням спеціальних платіжних засобів, емітованих певним емітентом.
Порядок тимчасового призупинення здійснення операцій з використанням спеціального платіжного засобу, а також його вилучення і повідомлення про це його держателя встановлюються правилами платіжної системи і обумовлюється в договорі про надання та використання спеціальних платіжних засобів.
6.12. Емітент має право прийняти рішення про тимчасове призупинення здійснення операцій з використанням спеціального платіжного засобу, а також про вилучення спеціального платіжного засобу за наявності обставин, що можуть свідчити про неправомірне використання спеціального платіжного засобу або його реквізитів, користування спеціальним платіжним засобом не уповноваженою на це особою або в разі використання спеціального платіжного засобу з кредитною функцією (кредитною лінією) - значно збільшеного ризику неспроможності платника виконати своє зобов'язання щодо сплати, в інших випадках, установлених договором.
Емітент інформує користувача про блокування спеціального платіжного засобу та причини такого блокування у спосіб, передбачений договором, у разі можливості, перед тим, як спеціальний платіжний засіб буде заблокований та негайно після цього, якщо надання такої інформації не скомпрометує об'єктивно виправдані причини безпеки або якщо це не заборонено законодавством України.
Емітент розблоковує спеціальний платіжний засіб або замінює його новим, як тільки будуть усунуті причини блокування спеціального платіжного засобу.
6.13. Еквайр має право на строк, визначений правилами платіжної системи, призупинити надання послуг торговцю та/або вилучити обладнання для обслуговування спеціальних платіжних засобів і розірвати договір у разі неправомірного або непередбаченого договором використання торговцем чи третьою особою спеціальних платіжних засобів або їх реквізитів, платіжного термінала, імпринтера та іншого обладнання, наданого еквайром торговцю для обслуговування спеціальних платіжних засобів, та в інших випадках, визначених договором.
Платіжна організація або еквайр мають право прийняти рішення про тимчасове призупинення здійснення операцій еквайрингу з використанням спеціальних платіжних засобів певним торговцем також і в інших випадках, передбачених правилами платіжної системи та/або умовами договору.
6.14. Емітент має право розробити та використовувати ліміти (обмеження) на суми та кількість платіжних операцій із використанням спеціальних платіжних засобів. Перед укладанням договору емітент зобов'язаний ознайомити клієнта з лімітами, які буде застосовано.
Сума ліміту (обмеження) з отримання готівки, встановлена емітентом та передбачена договором, не може бути меншою ніж подвійний розмір прожиткового мінімуму на одну особу.
Клієнт в будь-який момент на власний розсуд може змінити розмір ліміту, передбаченого договором (окрім граничних лімітів з отримання готівки, які має право встановлювати Національний банк відповідно до закону, або встановлених платіжною організацією відповідної платіжної системи), про що повідомляє емітента в порядку, визначеному договором.
6.15. Внутрішньобанківські правила, розроблені емітентом/еквайром із урахуванням вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку та правил платіжних систем, мають передбачати вимоги щодо захисту інформації, яка обробляється за допомогою цих платіжних систем і відповідальність за їх порушення.
6.16. Незалежно від платіжної схеми та виду спеціального платіжного засобу на рахунку може виникати заборгованість держателя спеціального платіжного засобу перед банком-емітентом, що не була обумовлена договором і не є прогнозованою в розмірі та за часом виникнення.
Така заборгованість може виникати в разі:
надходження до клірингу інформації про операцію, за якою еквайр (платіжна система) попередньо в установлений платіжною системою термін не надіслав емітенту платіжне повідомлення;
надходження до клірингу інформації про операцію, за якою еквайр (платіжна система) попередньо надіслав емітенту платіжне повідомлення, але відповідна сума не була блокована на рахунку клієнта для забезпечення його зобов'язань за здійсненою операцією або така сума була розблокована до надходження з платіжної системи інформації за результатами клірингу;
зміни курсів валют і надходження до клірингу інформації про операцію в іноземній валюті в сумі більшій, ніж та, яку еквайр (платіжна система) попередньо надіслав емітенту в платіжному повідомленні і яку було блоковано на рахунку клієнта для забезпечення його зобов'язання за здійсненою операцією;
виникнення технічних помилок у роботі обладнання емітента, еквайра або процесингової установи;
в інших випадках.
Емітенти в договорі з клієнтом повинні передбачати порядок і строки погашення такої заборгованості.
6.17. У разі втрати, виходу з ладу спеціального платіжного засобу або закінчення терміну його дії, а також розірвання (припинення дії) договору про надання спеціального платіжного засобу залишок коштів на рахунку на підставі заяви (доручення) власника рахунку перераховується на інші рахунки або видається готівкою з дотриманням термінів, установлених, правилами відповідної платіжної системи та обумовлених у договорі між клієнтом і банком-емітентом.
Емітент на власний ризик може повернути клієнту залишки коштів з рахунку до завершення періоду актуальності останньої трансакції.
Строк закриття рахунків для здійснення виплат соціального характеру (зарплатні проекти, пенсії, соціальні виплати) із застосуванням спеціальних платіжних засобів, не може перевищувати періоду актуальності трансакції.
7. Загальні правила документообігу за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів
7.1. Документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів та інші документи, що використовуються в платіжних системах для переказу коштів із застосуванням спеціальних платіжних засобів, можуть бути паперовими та електронними. Вимоги до засобів формування документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів і їх оброблення визначаються платіжною системою з урахуванням вимог, установлених Національним банком.
7.2. Форми документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів установлюються правилами платіжних систем і повинні містити обов'язкові реквізити, установлені цим Положенням.
7.3. Операції держателів спеціальних платіжних засобів повинні виконуватися з оформленням документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів на паперових носіях (квитанція платіжного термінала, чек банкомата, сліп тощо), що складаються (друкуються) державною мовою за місцем проведення операції в такій кількості примірників, яка потрібна для всіх учасників розрахунків, та/або документів в електронній формі, передбачених правилами платіжних систем.
Документи за операціями із використанням спеціальних платіжних засобів можуть бути оформлені (надруковані) іншою мовою за домовленістю сторін відповідно до законодавства України або якщо платіжний пристрій надає користувачу технічну можливість здійснити вибір мови за його замовленням.
Еквайри мають забезпечити відповідність мови надрукованого паперового документа за операцією із використанням спеціального платіжного засобу мові, яка була вибрана користувачем на екрані платіжного пристрою за його замовленням.
Паперовий документ за операцією із застосуванням спеціального платіжного засобу може не оформлятися за місцем проведення операції, якщо розрахунки за товари (послуги) здійснюються держателями спеціальних платіжних засобів на невеликі суми в місцях масового обслуговування населення, які вимагають швидкого обслуговування (транспорт, телефонний зв'язок тощо).
Під час здійснення розрахунків з використанням спеціального платіжного засобу в системах електронної торгівлі (комерції) та системах дистанційного обслуговування (Інтернет-банкінг, мобільний банкінг тощо) допускається формування в електронній формі документа за операцією з використанням спеціального платіжного засобу за умови доставки його клієнту.
7.4. Документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів мають статус первинного документа та можуть бути використані під час урегулювання спірних питань.
7.5. Операції, що здійснюються з використанням спеціальних платіжних засобів із застосуванням платіжних терміналів, повинні виконуватися з оформленням квитанції платіжного термінала. Платіжне повідомлення сформоване платіжним терміналом може бути передане еквайру в процесі авторизації або збережене в пам'яті термінала у формі журналу (реєстру) платіжних повідомлень, який передається еквайру в узгоджені терміни для подальшого направлення до процесингової установи.
7.6. Операції, що здійснюються з використанням платіжних карток із застосуванням імпринтерів, повинні виконуватися з оформленням сліпа, форма якого визначається платіжною системою. В узгоджені терміни сліпи передаються еквайру для формування й направлення до процесингової установи платіжних повідомлень для оброблення та виконання на їх підставі розрахунків за виконані операції.
7.7. Документи за операціями із використанням спеціальних платіжних засобів повинні включати такі обов'язкові реквізити:
ідентифікатор еквайра та торговця або інші реквізити, що дають змогу їх ідентифікувати;
ідентифікатор платіжного пристрою;
дату та час здійснення операції;
суму та валюту операції;
суму комісії (якщо вона є);
реквізити спеціального платіжного засобу (допустимі правилами безпеки платіжної системи);
тип операції;
код авторизації або інший код, що ідентифікує операцію в платіжній системі.
Правила платіжних систем (внутрішньобанківські правила) можуть передбачати також інші додаткові реквізити документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів.
7.8. Емітенти зобов'язані в порядку та строки, визначені договором надавати власникам рахунків виписки про рух коштів на їх рахунках за операціями, що виконані користувачами спеціальних платіжних засобів.
Щомісячна інформація (виписка) про платіжні операції за договором має надаватися безкоштовно.
Виписка про рух коштів на рахунку може надаватися власнику рахунку безпосередньо в банку, надсилатися поштою, електронною поштою, у вигляді текстового повідомлення на мобільний телефон, через банкомат тощо.
7.9. Якщо власник рахунку має заперечення щодо операцій за рахунком, перелік яких зазначений у виписці, то він має право протягом строку, установленого законодавством України, звернутися до емітента із заявою про розгляд спірного питання, або до суду. Розгляд заяви здійснюється емітентом у порядку та строки, визначені правилами платіжної системи, умовами договору між клієнтом і емітентом, але згідно із законодавством України не може тривати більше ста вісімдесяти днів.
На сто вісімдесят перший день після розгляду заяви емітент повинен за рахунок власних коштів переказати на рахунок користувача відповідну суму коштів та сплатити користувачу пеню обумовлену Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", або, в разі наявності обставин, що на думку емітента свідчать про неправомірні дії держателя, може повідомити про це правоохоронні органи та звернутися до суду.
7.10. Емітент у порядку та в строки, визначені правилами платіжної системи та умовами договору, під час розгляду претензій клієнта може одержувати від еквайра документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів або їх копії, що підтверджують здійснення клієнтом цих операцій.
7.11. Клірингова (процесингова) установа чи розрахунковий банк зобов'язані в порядку, установленому законодавством України, надавати члену (учаснику) платіжної системи або його клієнту, а також судам та органам досудового слідства, послуги для визначення достовірності інформації, яка міститься в електронних документах, що обробляються платіжною системою, яку обслуговує ця клірингова (процесингова) установа чи розрахунковий банк, якщо член, учасник платіжної системи або клієнт бере участь у розгляді спору судом.
Порядок оплати членом (учасником) платіжної системи або його клієнтом послуг, визначених цим пунктом, здійснюється за тарифами, установленими кліринговою (процесинговою) установою або розрахунковим банком, у порядку, передбаченому договором.
7.12. Документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, що містять банківську таємницю, під час їх передавання засобами телекомунікаційного зв'язку повинні бути зашифровані згідно з вимогами відповідної платіжної системи, а за їх відсутності в порядку, установленому законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.
8. Агентська та посередницька діяльність (аутсорсинг), процесинг і технічний еквайринг
8.1. Платіжні організації платіжних систем та постачальники платіжних послуг за договором та відповідно до вимог законодавства України та норм цього Положення можуть передавати виконання певних своїх функцій (розповсюдження платіжних карток, видача готівки, технічний еквайринг тощо) юридичній особі - агенту або віддати на сторону виконання частини не притаманних для банків технічних функцій іншій юридичній особі (залучити до аутсорсингу агента).
8.2. Передача на сторону важливих операційних функцій не може відбуватися таким чином, щоб погіршувався матеріально та якісно внутрішній контроль постачальника платіжних послуг та здатність компетентних органів проводити моніторинг виконання ним всіх зобов'язань, зокрема, в сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
8.3. Постачальники платіжних послуг, які за договором з агентом передають на сторону важливі операційні функції, повинні забезпечити їх відповідність таким умовам:
передача на сторону виконання певних функцій не призводить до делегування керівництвом постачальника платіжних послуг своєї відповідальності;
відносини та зобов'язання постачальника платіжних послуг щодо користувачів залишаються незмінними;
платіжні операції та інформаційні послуги, які надаються через агента користувачам, мають бути не гіршої якості ніж якби вони надавалися самим постачальником платіжних послуг.
8.4. Агенти, які здійснюють свою діяльність від їх імені платіжних організацій чи постачальників платіжних послуг, повинні повідомляти про цей факт користувачам платіжних послуг.
8.5. Платіжні організації небанківських платіжних систем - нерезиденти можуть укладати з банками-резидентами та небанківськими фінансовими установами-резидентами договори про розповсюдження серед клієнтів таких фінансових установ платіжних карток цих систем, видачу готівки за ними, а також з торговцями про приймання ними платіжних карток цих систем для проведення розрахунків за надані ними товари чи послуги.
8.6. Банки - члени платіжних систем, якщо це не суперечить правилам відповідної платіжної системи, можуть укладати договори з іншими банками-резидентами, фінансовими установами - резидентами, що не є членами цих платіжних систем, і торговцями про видачу готівки за спеціальними платіжними засобами через власні каси або платіжні пристрої.
8.7. Процесингова діяльність за операціями із спеціальними платіжними засобами на території України здійснюється процесинговими установами - резидентами.
Процесингові установи - нерезиденти можуть здійснювати процесинг за операціями із спеціальними платіжними засобами на території України тільки за умови дотримання ними вимог законодавства України, зокрема, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом і захисту інформації.
Банки відповідно до договору можуть делегувати виконання процесингу за операціями із спеціальними платіжними засобами процесинговим установам.
8.8. Платіжна організація платіжної системи не може виставляти умовою участі в платіжній системі використання якогось певного постачальника процесингових послуг.
8.9. На підставі ліцензії або договору з платіжною організацією відповідної платіжної системи технічні еквайри можуть створювати власні мережі платіжних пристроїв, що обслуговують спеціальні платіжні засоби, та надавати торговцям та/або еквайрам послуги щодо технологічного, інформаційного обслуговування операцій, які здійснені із застосуванням спеціальних платіжних засобів.
Якщо функції технічного еквайрингу виконує небанківська установа, то розрахунки з торговцями за операції, які здійснені із застосуванням спеціальних платіжних засобів, виконують банки - члени відповідної платіжної системи.
Технічний еквайринг здійснюється згідно з правилами платіжної системи та на підставі договорів, які укладені з платіжною організацією, членами та іншими учасниками відповідної платіжної системи.
9. Міжбанківські розрахунки за операціями з спеціальними платіжними засобами
9.1. Міжбанківський переказ між банками - членами платіжних систем за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, здійсненими їх держателями в межах України, проводиться виключно в гривнях незалежно від того, у якій валюті відкритий рахунок клієнта.
9.2. Міжбанківський переказ між банками - членами міжнародних платіжних систем за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, здійсненими їх держателями за межами України, а також за операціями, здійсненими в межах України держателями спеціальних платіжних засобів - нерезидентами, проводиться у валюті, визначеній у відповідних договорах із платіжними організаціями міжнародних платіжних систем.
9.3. Уповноважений банк у разі здійснення користувачем платіжної операції з використанням спеціального платіжного засобу у валюті, яка відрізняється від валюти рахунку, здійснює перерахунок суми за операцією у валюту рахунку за курсом, порядок установлення якого визначений у договорі. Цей курс перерахунку не може бути вищий курсу встановленого платіжною системою на дату відображення операції за рахунком.
9.4. Зобов'язання банку, що виникають у зв'язку з організацією безготівкових розрахунків за спеціальними платіжними засобами з платіжною системою, є власними зобов'язаннями уповноваженого банку перед цією системою.
Кошти, які списані з рахунку клієнта або відшкодовані на користь уповноваженого банку за здійснені клієнтом операції з використанням спеціальних платіжних засобів, є коштами уповноваженого банку.
Клієнти уповноваженого банку-емітента мають зобов'язання за здійснені з використанням спеціальних платіжних засобів операції перед уповноваженим банком-емітентом у валюті рахунку та в порядку, визначеному договором.
Якщо валюта, в якій проводиться міжбанківський переказ, не збігається з валютою, списаною з рахунка клієнта, емітент може виконати операції з купівлі-продажу необхідної валюти на міжбанківському валютному ринку України в порядку, встановленому Національним банком, або провести внутрішньобанківський кліринг.
9.5. Міжбанківські розрахунки між членами платіжної системи за операції, що здійснені в межах України із застосуванням спеціальних платіжних засобів, емітованих резидентами, проводяться розрахунковим банком-резидентом.
Функції розрахункового банку платіжної системи може виконувати уповноважений платіжною організацією платіжної системи банк або Національний банк.
9.6. Міжбанківські розрахунки між членами міжнародних платіжних систем за операції, що здійснені в межах України із використанням спеціальних платіжних засобів, емітованих нерезидентами, та за операції, які здійснені за межами України із використанням спеціальних платіжних засобів, емітованих резидентами, проводяться через кореспондентські рахунки, відкриті в розрахунковому банку міжнародної платіжної системи або в банку-кореспонденті розрахункового банку міжнародної платіжної системи, у валюті, визначеній у договорі між емітентом (еквайром) і платіжною організацією міжнародної платіжної системи.
9.7. Міжбанківські розрахунки між членами платіжних систем за операції, що здійснені із застосуванням спеціальних платіжних засобів, емітованих банками-резидентами, можуть виконуватися за кліринговою схемою.
9.8. Член платіжної системи самостійно організовує і виконує розрахунки з банками, іншими фінансовими установами, які не є членами цієї платіжної системи та здійснюють видачу готівки за спеціальними платіжними засобами згідно з договором з цим членом платіжної системи.
9.9. Розрахунки за операціями із спеціальними платіжними засобами, виконані на території України як резидентами, так і нерезидентами, між еквайрами й торговцями, а також між платіжними організаціями небанківських платіжних систем - нерезидентами й торговцями, здійснюються виключно в гривнях згідно з правилами, визначеними платіжною організацією платіжної системи, і в порядку, обумовленому в договорі.
9.10. Строки проведення переказу за допомогою спеціальних платіжних засобів визначаються правилами платіжної системи та договорами, що укладаються між членами та учасниками платіжної системи, з дотриманням вимог законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.
9.11. Міжбанківський переказ, що здійснюється на підставі клірингових вимог, виконується в строк до трьох операційних днів.
Внутрішньобанківський переказ виконується в строк, установлений внутрішніми нормативними актами банку, але не може перевищувати двох операційних днів.
10. Моніторинг і контроль за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів
10.1. Еквайр та емітент зобов'язані проводити моніторинг з метою ідентифікації помилкових і неналежних переказів, суб'єктів таких переказів та вживати заходів щодо запобігання або припинення здійснення зазначених переказів.
Моніторинг має проводитися постійно за параметрами, установленими правилами відповідної платіжної системи.
За результатами моніторингу еквайр або емітент має право доручити торговцю здійснити ідентифікацію держателя спеціального платіжного засобу. В інших випадках еквайр не має права зобов'язувати торговця, а торговець не має права вимагати від держателя спеціального платіжного засобу, суб'єкта переказу пред'явлення документів, що посвідчують особу, як засобу ідентифікації держателя, якщо це не передбачено правилами відповідної платіжної системи та/або умовами використання спеціального платіжного засобу, установленими емітентом.
10.2. Емітент за результатами моніторингу має право ухвалити рішення про:
тимчасове зупинення або повне припинення здійснення операцій з використанням певного спеціального платіжного засобу;
вилучення певного спеціального платіжного засобу (якщо це передбачено правилами платіжної системи);
тимчасове зупинення або повне припинення здійснення операцій з використанням спеціального платіжного засобу для певного держателя;
здійснення додаткової ідентифікації держателя спеціального платіжного засобу, суб'єкта переказу, шляхом перевірки його документів, про що дає еквайру/торговцю відповідне доручення;
встановлення за погодженням з держателем спеціального платіжного засобу, лімітів на певні типи операцій.
10.3. Еквайр за результатами моніторингу або в разі опротестування переказу держателем, емітентом або платіжною організацією платіжної системи має право ухвалити рішення про:
тимчасове зупинення здійснення операцій з використанням певного спеціального платіжного засобу або його вилучення (якщо це передбачено правилами платіжної системи);
тимчасове зупинення або повне припинення здійснення торговцем операцій з використанням спеціальних платіжних засобів;
зупинення завершення переказу коштів на рахунок торговця для встановлення ініціатора та правомірності переказу коштів на строк, передбачений правилами відповідної платіжної системи, але не більше ніж на сто вісімдесят днів;
здійснення додаткової ідентифікації держателя спеціального платіжного засобу, суб'єкта переказу, шляхом перевірки його документів, про що дає відповідне доручення торговцю.
10.4. Для належної ідентифікації суб'єктів помилкових та неналежних переказів та вжиття заходів щодо запобігання або припинення таких переказів емітент/еквайр повинен повідомити інформацію про ухвалення зазначених рішень іншим членам відповідної платіжної системи.
10.5. Платіжна організація платіжної системи за результатами моніторингу відповідно до правил платіжної системи має право ухвалити рішення про:
зупинення дії дозволу наданого певному торговцеві щодо приймання до обслуговування спеціальних платіжних засобів цієї платіжної системи;
тимчасове зупинення або повне припинення здійснення операцій із використанням спеціальних платіжних засобів, емітованих певним емітентом.
Еквайр/емітент згідно з правилами платіжної системи повідомляє торговців/держателів про відповідне рішення платіжної організації платіжної системи.
10.6. Контроль за діяльністю банків щодо виконання операцій емісії та еквайрингу спеціальних платіжних засобів здійснює Національний банк.
Національний банк має право встановлювати обмеження на обсяги операцій з видачі готівкових коштів із застосуванням спеціальних платіжних засобів, що використовуються в Україні.
Національний банк має право встановлювати обов'язкові вимоги щодо діяльності банку як еквайра та/або емітента, якщо діяльність цього банку призвела до порушення безпеки переказів з використанням спеціальних платіжних засобів, що мало наслідками фінансові втрати держателів спеціальних платіжних засобів.
У разі порушення банками вимог цього Положення та інших нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють здійснення розрахунків із застосуванням спеціальних платіжних засобів, до них уживаються заходи впливу, передбачені законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку.
10.7. Контроль за діяльністю торговців, фінансових установ, технічних еквайрів, яка пов'язана із застосуванням спеціальних платіжних засобів, а також за цільовим використанням коштів суб'єктами господарювання та бюджетними установами за операціями, що проводяться з використанням корпоративних платіжних інструментів, здійснюється уповноваженими державними органами, яким згідно із законодавством України надані такі повноваження.
10.8. Контроль за рухом та цільовим використанням коштів за рахунками з використанням спеціальних платіжних засобів здійснюється власниками цих рахунків.
10.9. Споживач у разі необхідності для захисту своїх інтересів має право звернутись до спеціального уповноваженого центрального органу виконавчої влади у сфері захисту прав споживачів та/або суду щодо порушення умов договору про надання спеціального платіжного засобу та/або неякісного виконання постачальником платіжних послуг.
| Директор Департаменту платіжних систем | Н.Г.Лапко |
Додаток 1
до Положення про порядок
емісії спеціальних платіжних
засобів і здійснення
операцій з їх використанням
ПОВІДОМЛЕННЯ
про роботу банку зі спеціальними платіжними засобами від "___" ____________ року
Керівник _______________________ (підпис, прізвище, ініціали)
(посада)
Контактна особа: прізвище, ім'я, по батькові, номер телефону, e-mail.
Пояснення щодо заповнення Повідомлення
Банк - член платіжної системи, який здійснює емісію (розповсюдження) та/або еквайринг спеціальних платіжних засобів кількох платіжних систем, має сформувати для кожної платіжної системи окремий рядок із зазначенням даних за всіма спеціальними платіжними засобами, з якими працює банк (платіжні картки, мобільні платіжні інструменти тощо).
У разі відсутності в платіжній системі інформації в Повідомленні ставиться знак " - ".
Під час заповнення Повідомлення у відповідних колонках зазначається таке.
Колонка 1 - код банку - юридичної особи з трьох знаків, який присвоюється банку для надання статистичної звітності Національному банку України.
Колонка 2 - скорочена назва банку, що відповідає назві в статуті банку.
Колонка 3 - назва платіжної системи.
Колонка 4 - статус банку в платіжній системі: принциповий, асоційований (афільований) член тощо.
Колонка 5 - назва розрахункового банку із зазначенням країни розташування.
Колонка 6 - назва процесингового центру із зазначенням країни розташування.
Колонка 7 - вид діяльності банку в платіжній системі: емісія (розповсюдження) або еквайринг. Банки, що здійснюють емісію (розповсюдження) та еквайринг, формують для кожного виду діяльності окремий рядок.
Колонка 8 - дата початку емісії (розповсюдження) та еквайрингу спеціальних платіжних засобів.
Датою початку емісії (розповсюдження) спеціальних платіжних засобів є дата укладання з клієнтом першого договору про надання та використання спеціального платіжного засобу або дата надання клієнту першого наперед оплаченого спеціального платіжного засобу.
Датою початку еквайрингу спеціальних платіжних засобів у платіжній системі є дата укладання банком договору з торговцем на обслуговування спеціальних платіжних засобів цієї системи або день першої операції з видачі готівки держателю спеціального платіжного засобу, яка емітована іншим банком.
Колонка 9 - дата завершення емісії (розповсюдження) або еквайрингу спеціальних платіжних засобів.
Датою завершення емісії (розповсюдження) спеціальних платіжних засобів є дата розірвання (закінчення терміну дії) усіх договорів про надання та використання спеціальних платіжних засобів з клієнтами або дата закінчення терміну їх дії, якщо банк не планує продовжувати спеціальних платіжних засобів за кожним з їх типів.
Датою завершення емісії наперед оплачених спеціальних платіжних засобів у платіжній системі є дата розірвання усіх договорів з фізичними особами на здійснення емісії цих спеціальних платіжних засобів або дата виконання банком усіх своїх зобов'язань за операціями з використанням раніше виданих ним наперед оплачених спеціальних платіжних засобів, якщо банк не планує продовжувати їх емісію.
Датою завершення еквайрингу спеціальних платіжних засобів у платіжній системі є дата розірвання (закінчення терміну дії) усіх договорів, укладених з торговцями, і припинення діяльності з видачі готівки держателям спеціальних платіжних засобів, емітованих іншими банками.
Колонки 10, 11, 12 - ідентифікаційний номер емітента за кожним типом спеціального платіжного засобу, назва кожного з видів спеціальних платіжних засобів (платіжні картки, мобільні платіжні інструменти тощо) та їх типів (згідно з назвою в платіжній системі мовою оригіналу), вид носія інформації (магнітна смуга, чип, магнітна смуга та чип одночасно тощо).
Колонки 13, 14 - назва суміщеної платіжної системи та торговельної марки (знака) типу спеціального платіжного засобу, якщо він відрізняється від назви платіжної системи. Заповнюється за умови, якщо банк емітує суміщені спеціальні платіжні засоби, які дозволяють їх держателям здійснювати операції в двох і більше платіжних системах, членом яких є банк.