Щодо забезпечення ефективного використання в практичній діяльності Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій

Національний банк України для керівництва в роботі повідомляє, що, з метою забезпечення ефективного використання в практичній діяльності Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій (далі - Положення, яке запроваджується в практичну діяльність з 1 березня 2004 року, використання за своєю сутністю кредитів овернайт без забезпечення (бланкового), посилення вимог до банків щодо дотримання відповідних строків залучених та розміщених коштів, Правління Національного банку України прийняло постанову Правління від 18.02.2004 року N 53 "Про терміни та можливі обсяги проведення Національним банком України окремих операцій з банками, передбачених в Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій".

Згідно зазначеної постанови встановлено такі терміни проведення окремих операцій з рефінансування банків України:

1. Банки подають заявки на отримання кредитів рефінансування:

овернайт - щоденно до 15-ї години;

через тендер - щовівторка до 10-ї години;

на позачерговий тендер - у терміни, визначені в повідомленні про проведення такого тендера.

2. Територіальні управління Національного банку України подають Департаменту монетарної політики висновок щодо можливості рефінансування за заявками:

на кредит овернайт - щоденно в міру надходження заявок до 16-ї години;

на кредит через тендер - щовівторка до 17-ї години.

Генеральний департамент банківського нагляду подає висновок за кредитами, що надаються на термін понад 14 днів, у середу до 11-ї години.

3. Департамент монетарної політики повідомляє про результати проведення тендера щосереди до 12-ї години.

4. Територіальні управління Національного банку України повідомляють Департамент монетарної політики про укладення кредитного договору та договору застави або гарантії за задоволеними заявками на кредит через тендер щосереди до 17-ї години.

5. Департамент монетарної політики забезпечує перерахування банкам коштів за наданими на тендерах кредитами до закінчення робочого дня.

З метою підвищення ефективності управління банками кредитними ресурсами, одержання Національним банком України інформації про банки, які можуть одержувати у відповідному періоді підтримку короткострокової ліквідності через кредити овернайт та на строк до 14 днів постановою передбачено, що:

Територіальні управління Національного банку України до 15 числа наступного за звітним місяця повідомляють Генеральному департаменту банківського нагляду перелік банків, які можуть протягом відповідного періоду одержувати від Національного банку України підтримку ліквідності через кредити овернайт без забезпечення (бланкового) та тендерні кредити на строк до 14 днів.

Генеральний департамент банківського нагляду до 20 числа наступного за звітним місяця повідомляє Департаменту монетарної політики узагальнений перелік банків, які можуть протягом відповідного періоду (з 20 до 20 числа) одержувати від Національного банку України підтримку короткострокової ліквідності через кредити овернайт без забезпечення (бланкового) та тендерні кредити на строк до 14 днів.

Зазначеною постановою установлено, що у березні 2004 року кредит через лінію рефінансування овернайт (бланковий) може надаватися у розмірі не більше 12 відсотків від суми визначеного в банкупозичальника обсягу обов'язкових резервів за місяць, що передує даті звернення за кредитом овернайт, з урахуванням покриття їх будь-якими активами.

При цьому, звертаємо увагу, що Положенням суттєво скорочено терміни прийняття заявок від банків на отримання кредиту овернайт, у зв'язку з чим банкам необхідно покращити якість прогнозування щоденної ліквідності і своєчасно визначатися щодо необхідності її підтримання.

З метою підвищення ефективності управління банками активами і пасивами та прогнозування необхідної їм ліквідності, своєчасного надання територіальним управлінням документів для перевірки відповідного забезпечення яке пропонується для отримання кредиту, направляємо графік проведення короткострокових та середньострокових тендерів, в якому вказуються дати їх проведення до кінця поточного року (додається). Про внесені зміни до графіка Національний банк України повідомлятиме додатково.

Крім цього, з метою ефективного використання в практичній діяльності Положення, звертаємо увагу на необхідність вивчення його вимог та процедур, а також активної участі у проведенні тестових випробувань (з 16 по 28 лютого 2004 року) програмного забезпечення за допомогою якого буде здійснюватися проведення окремих операцій з рефінансування банків через надання кредиту овернайт та через тендери.

Просимо врахувати в подальшій роботі.