Щодо обслуговування кредитними картками

Доводимо до вашого відома, що в Україні деякі банки вже є дійсними членами (principal member) міжнародних платіжних систем, а саме:

1) Visa International Service Association:

- АКБ "INKO";

- АКБ "Відродження";

2) Europay International S.A./MasterCard International:

- 1 Український міжнародний банк;

- АКБ "Україна".

На сьогоднішній день деякі іноземні банки та організації (юридичні особи-нерезиденти) здійснюють еквайринг через кордон (Cross-Border Acquiring). Ці нерезиденти мають процесингові центри на своїй території і через них виконують авторизацію пластикових карток, за якими в Україні здійснюється продаж товарів, надання послуг та виплачується готівкова вільно конвертована валюта (CASH ADVANCE) юридичними особами-резидентами.

Оскільки в Україні вже є банки-резиденти - дійсні члени VISA, EUROPAY\MASTERCARD і їх діяльність регулюється Статутом відповідної платіжної системи, усі юридичні особи-резиденти України, які бажають обслуговувати клієнтів за кредитними картками вищезгаданих систем, зобов'язані до 1 жовтня 1995 року укласти угоди з банками-резидентами про обслуговування кредитних карток.

У разі небажання юридичних осіб-резидентів України працювати за угодами з банками-резидентами України, то такі юридичні особи-резиденти зобов'язані припинити свою діяльність з обслуговування клієнтів за кредитними картками вищезгаданих платіжних систем.

Також забороняється банкам-резидентам України, які мають агентську угоду з юридичною особою-нерезидентом щодо авторизації кредитних карток VISA, EUROPAY\MASTERCARD, продовжувати свою діяльність з обслуговування зазначених кредитних карток.

Ще раз нагадуємо, що згідно з листом Національного банку України N 19010/1375 від 21.08.95 року продаж товарів та надання послуг мають право здійснювати лише ті юридичні особи-резиденти, які на 1 серпня мали перереєстровану ліцензію Національного банку України або ж здійснювали свою діяльність на підставі пункту 3 інструктивного листа N 19029/723 від 26.04.93 року.

Щодо питання про обслуговування за кредитними картками платіжних систем DINERS CLUB, JCB, AMERICAN EXPRESS, то поки що дозволяється працювати за угодами з юридичними особами-нерезидентами.

Доводимо до вашого відома, що ці зміни є обов'язковими до виконання, оскільки діяльність в Україні юридичних осіб-нерезидентів - членів VISA, EUROPAY\MASTERCARD суперечить Статутам цих міжнародних платіжних систем. Юрисдикція учасника поширюється тільки на країну, в якій знаходиться основне місце його бізнесу.

Всім комерційним банкам довести до відома клієнтів зміст цього листа у триденний строк.

У разі порушення комерційними банками вимог цього листа до банку застосовуються штрафні санкції згідно з листом Національного банку України N 16010/1568 від 30.07.93 р.