Про затвердження Положення про нагляд (оверсайт) платіжних систем та систем розрахунків в Україні

9) перелік операторів послуг платіжної інфраструктури (за наявності);

10) результати моніторингу діяльності платіжної системи в динаміці за період діяльності платіжної системи, за який здійснюється оцінювання платіжної системи;

11) перелік матеріалів, які використовувалися під час оцінювання платіжної системи;

12) результати комплексного оцінювання відповідності платіжної організації законодавству України та міжнародним стандартам оверсайта платіжних систем;

13) факти неподання платіжною організацією платіжної системи інформації та/або документів, необхідних для здійснення оцінювання платіжної системи в установлені строки (якщо такі були);

14) висновки: перелік виявлених під час оцінювання платіжної системи порушень у її діяльності та недоліків (за наявності), а також загальні рекомендації щодо усунення порушень і вдосконалення діяльності платіжної системи.

14. У Звіті інформація розкривається окремо за кожним ключовим принципом, визначеним у Методиці.

Інформація про незастосування окремого принципу та/або його положень до значущої платіжної системи відображається у Звіті з відповідним обґрунтуванням.

Якщо відповідність окремому принципу не може бути визначена, у Звіті зазначається інформація з відповідними поясненнями, у тому числі щодо ненадання інформації платіжною організацією.

15. Національний банк здійснює тематичне оцінювання платіжної системи за наявності обґрунтованих підстав, якими, зокрема, є:

1) необхідність здійснення контролю за усуненням платіжною організацією платіжної системи порушень, виявлених під час комплексного оцінювання платіжної системи;

2) внесення змін до правил значущої платіжної системи;

3) порушення безперервності діяльності платіжної системи;

4) прийняття рішення про визнання платіжної системи значущою платіжною системою.

16. Національний банк здійснює тематичне оцінювання платіжної системи без попередження платіжної організації платіжної системи.

17. Національний банк готує довідку про результати тематичного оцінювання платіжної системи (далі - Довідка) у двох примірниках за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення.

У Довідці зазначається така інформація:

1) найменування платіжної системи;

2) повне найменування платіжної організації платіжної системи;

3) період оцінювання платіжної системи;

4) термін проведення оцінювання платіжної системи;

5) підстави для здійснення тематичного оцінювання платіжної системи;

6) результати оцінювання відповідності платіжної організації законодавству України та міжнародним стандартам оверсайта платіжних систем [за окремим(и) напрямом(ами)];

7) факти неподання платіжною організацією платіжної системи інформації та/або документів, необхідних для здійснення оцінювання платіжної системи в установлені строки (якщо такі були);

8) висновки: перелік виявлених під час оцінювання платіжної системи порушень у її діяльності та недоліків (за наявності), а також вимоги щодо усунення порушень та загальні рекомендації щодо вдосконалення діяльності платіжної системи.

18. Національний банк не пізніше ніж через 15 календарних днів із дати завершення оцінювання платіжної системи надсилає другий примірник Звіту або Довідки платіжній організації платіжної системи.

19. Платіжна організація платіжної системи має право впродовж семи календарних днів із дня отримання Звіту або Довідки надати Національному банку обґрунтовані заперечення фактів порушень, зазначених у Звіті або Довідці, які оформляються письмово, підписуються керівником платіжної організації платіжної системи та доповнюються документами, що підтверджують ці заперечення.

20. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана протягом 30 календарних днів із дня отримання Звіту або Довідки розробити план заходів, які платіжна організація платіжної системи зобов'язується вжити для виконання рекомендацій та усунення порушень, виявлених Національним банком під час оцінювання платіжної системи.

План заходів за результатами оцінювання повинен бути затверджений керівником об'єкта оверсайта, його заступником або керівним органом об'єкта оверсайта.

21. Платіжна організація платіжної системи після закінчення строку, визначеного Національним банком для виконання рекомендацій та усунення порушень, зобов'язана подати до Національного банку Звіт про виконання Плану заходів за результатами оцінювання, затверджений керівником об'єкта оверсайта, його заступником або керівним органом об'єкта оверсайта, та відповідні документи, що підтверджують виконання платіжною організацією рекомендацій та усунення порушень, виявлених Національним банком під час оцінювання платіжної системи, наданих у Звіті або Довідці.

22. Національний банк здійснює контроль за виконанням платіжною організацією платіжної системи Плану заходів за результатами оцінювання та має право надати до Звіту про виконання плану заходів зауваження, які є обов'язковими для врахування об'єктом оверсайта.

23. Якщо в результаті оцінювання значущої платіжної системи Національний банк дійшов висновку, що її діяльність "частково не відповідає", "частково відповідає" або "не відповідає" окремому принципу, визначеному в Методиці, та/або законодавству України, то Національний банк:

надає рекомендації щодо вдосконалення діяльності платіжної системи,

та/або надсилає письмову вимогу щодо усунення виявлених порушень у порядку, установленому нормативно-правовими актами, що визначають порядок пред'явлення Національним банком вимог до об'єктів оверсайта щодо усунення порушень законодавства України та застосування до них заходів впливу.

24. Національний банк оприлюднює інформацію про результати оцінювання платіжної системи на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Національний банк за результатами комплексного оцінювання системно важливої платіжної системи оприлюднює на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку Звіт про відповідність платіжної системи міжнародним стандартам оверсайта за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення.

1. Національний банк надає рекомендації щодо вдосконалення діяльності платіжних систем шляхом надсилання платіжним організаціям платіжних систем відповідного листа та/або оприлюднення на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку, та/або видання методичних рекомендацій щодо окремих питань діяльності платіжних систем.

2. Національний банк проводить робочі зустрічі з представниками платіжних організацій платіжних систем з метою обговорення питань щодо вдосконалення діяльності платіжних систем в Україні.

3. Національний банк готує річний звіт з оверсайта не рідше одного разу на рік, що подається Голові Національного банку та/або його заступникові, який здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділу Національного банку, до компетенції якого належать питання регулювання діяльності платіжних систем та оверсайта за ними.

Річний звіт з оверсайта повинен містити:

1) загальну інформацію щодо діяльності Національного банку з оверсайта у звітному році;

2) аналіз показників діяльності об'єктів оверсайта та їх динаміки;

3) інформацію про важливість об'єктів оверсайта;

4) інформацію про результати проведеного оцінювання об'єктів оверсайта та їх самооцінювання;

5) загальну інформацію щодо проведених перевірок та застосованих заходів впливу до об'єктів оверсайта;

6) пропозиції щодо вдосконалення діяльності об'єктів оверсайта в Україні;

7) інформацію щодо порушення безперервності діяльності об'єктів оверсайта.

Національний банк має право визначати інформацію для оприлюднення з річного звіту з оверсайта та розміщувати її на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

1. Національний банк співпрацює з органами державної влади України під час здійснення оверсайта платіжних систем у порядку, установленому законодавством України, а також шляхом створення міжвідомчих робочих груп, проведення спільних заходів з метою обміну інформацією тощо.

2. Національний банк співпрацює з центральними банками інших держав та міжнародними організаціями у сфері оверсайта платіжних систем відповідно до укладених договорів, меморандумів чи інших домовленостей.

3. Національний банк у разі потреби обмінюється інформацією щодо діяльності платіжних систем, створених нерезидентами, з центральними банками інших держав, резидентами яких є платіжні організації цих платіжних систем, з центральними банками, що є емітентами валюти, у якій здійснюються перекази в платіжній системі, внесеній до Реєстру, а також з іншими іноземними органами влади.

Скорочення та умовні позначення (за необхідності)

І. Резюме, що містить стислу інформацію про:

1. Відповідність діяльності платіжної системи міжнародним стандартам оверсайта;

2. Особливості діяльності платіжної системи;

3. Учасників платіжної системи;

4. Правову та нормативну базу, що регулює діяльність платіжної системи;

5. Ключові ризики, на які наражається та/або наражає інших платіжна система;

6. Інша важлива інформація щодо платіжної системи та її діяльності.

II. Ключові зміни: у діяльності платіжної системи, її правилах, організаційній структурі тощо, а також умовах діяльності та законодавстві, що регулює діяльність платіжної системи, які відбулися після проведення її останнього оприлюднення звіту про відповідність міжнародним стандартам оверсайта та/або оцінювання (за наявності).

III. Загальна інформація про платіжну систему, що містить детальний опис:

1. Ключових послуг та функцій платіжної системи;

2. Основних показників діяльності платіжної системи та її ролі на ринку платіжних послуг;

3. Організаційної структури та особливостей управління;

4. Структури власності платіжної системи;

5. Нормативно-правової бази, що регулює ключові аспекти діяльності платіжної системи;

6. Побудови та особливостей функціонування платіжної системи, що включає умови участі, етапи типової транзакції, графік роботи платіжної системи тощо;

7. Інша важлива інформація щодо платіжної системи та її діяльності.

IV. Детальна інформація щодо відповідності платіжної системи кожному принципу, встановленому міжнародними стандартами оверсайта (окремо за кожним ключовим положенням кожного принципу):

1. Принцип X

1) текст принципу X

2) X.Y. Текст ключового положення Y принципу X

3) детальна інформація щодо відповідності діяльності платіжної системи ключовому положенню Y принципу X

4) висновок щодо відповідності діяльності платіжної системи принципу X: повністю відповідає/частково не відповідає/частково відповідає/не відповідає/не застосовується до платіжної системи.

V. Перелік загальнодоступних матеріалів/ресурсів (у тому числі ті, посилання на які містяться в тексті Звіту про відповідність міжнародним стандартам оверсайта).