Про терміни та можливі обсяги проведення Національним банком України окремих операцій з банками, передбачених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, та вимоги щодо забезпечення, що пропонується банками

Згідно з вимогами Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26.09.2006 N 378, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 17.10.2006 за N 1120/12994 (зі змінами) (далі - Положення), які передбачають установлення відповідних процедур щодо операцій з регулювання ліквідності та розміру співвідношення кредиту рефінансування до наданого банком забезпечення, що встановлюються окремими розпорядчими документами Національного банку України, Правління Національного банку України

1. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) відповідно до пункту 1.5 глави 1 розділу II Положення щоденно до кінця робочого дня засобами електронної пошти повідомляти банкам процентні ставки за активними та пасивними операціями, що діятимуть наступного робочого дня.

2. Установити такі терміни проведення окремих операцій з рефінансування банків України:

2.1. Банки подають заявки на отримання кредитів рефінансування:

через постійно діючу лінію рефінансування для надання банкам кредитів овернайт (далі - кредит овернайт) - щоденно до 16.30 (у п'ятницю - до 15.30);

через тендер з підтримання ліквідності банків строком до 14 днів та до 365 днів (далі - тендер) - щовівторка до 10.00;

на позачерговий тендер з підтримання ліквідності банків - у терміни, визначені в повідомленні про проведення такого тендера.

2.2. Територіальні управління Національного банку України подають Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку висновок щодо можливості рефінансування банків за заявками:

на кредит овернайт - щоденно в міру надходження заявок, але не пізніше 17.00 (у п'ятницю - до 16.00);

на кредит через тендер - щовівторка не пізніше 17.00.

2.3. Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (М.О.Мельничук) повідомляє про результати проведення тендера щосереди не пізніше 14.00.

2.4. Територіальні управління Національного банку України повідомляють Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (М.О.Мельничук) про укладення кредитного договору та договору застави (гарантії) за задоволеними заявками на кредит через тендер щосереди протягом двох годин після отримання повідомлення від Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку, але не пізніше 16.00.

2.5. Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (М.О.Мельничук) й Операційне управління (В.Д.Щуцький) забезпечують перерахування банкам коштів за кредитами овернайт та за наданими на тендерах кредитами до закінчення операційного дня Національного банку України.

3. Здійснювати рефінансування банків шляхом проведення тендерів у таких розмірах залежно від забезпечення:

державними облігаціями України в розмірі 100 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

депозитними сертифікатами в розмірі 100 процентів від їх номінальної вартості з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності, у розмірі 95 процентів від їх вартості, оприбуткованої на позабалансових рахунках банку-управителя, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

облігаціями Державної іпотечної установи з додатковим забезпеченням у формі державної гарантії за зобов'язаннями емітента, яка видана Кабінетом Міністрів України та облігаціями підприємств, розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України, у розмірі 95 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

іпотечними облігаціями та іпотечними сертифікатами Державної іпотечної установи України в розмірі 85 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

урахованими векселями суб'єктів господарювання та векселями банків, авальованими іншим банком, та отриманою гарантією іншого банку-резидента за кредитами рефінансування строком до 14 днів у розмірі 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів та від обсягу наданої гарантії, строком до 365 днів - у розмірі 70 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств, іпотечними облігаціями за кредитами рефінансування строком до 14 днів у розмірі 70 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів, строком до 365 днів - у розмірі 60 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю за кредитами рефінансування строком до 14 днів у розмірі 50 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, строком до 365 днів - у розмірі 40 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

подвійними складськими свідоцтвами за кредитами рефінансування строком до 14 днів у розмірі 50 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, строком до 365 днів - у розмірі 40 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом та пені;

заставними за кредитами рефінансування строком 14 днів у розмірі 50 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, строком до 365 днів - у розмірі 40 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

майновими правами в розмірі 80 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, з урахуванням процентів за користування кредитом і пені;

акціями власників істотної участі в банку в розмірі 90 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом і пені.

4. Установлювати згідно з пунктом 3.7 глави 3 розділу II Положення частоту звернень банків до Національного банку України та максимальний розмір кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) відповідними розпорядженнями Національного банку України.

5. Установити розмір процентної ставки за коштами в іноземній валюті за операцією своп відповідно до пункту 8.9 глави 8 розділу II Положення на рівні 25% від середньозваженої ставки міжбанківського кредитування KIACR (у доларах США), розрахованої на підставі фактичних даних за міжбанківськими договорами на відповідний строк, інформація щодо розміру якої повідомляється банкам за допомогою засобів електронної пошти.

6. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) відповідно до пункту 4.4 глави 4 розділу II Положення розробляти графік проведення тендерів з підтримання ліквідності банків на відповідний рік і доводити його до відома банків. За потреби вносити до графіка зміни, про які своєчасно повідомляти банки України.

7. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Н.В.Іваненко) доводити до відома Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку, Операційного і територіальних управлінь Національного банку України ставку KIACR (у доларах США) для використання в роботі.

8. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) відповідно до пункту 2.5 глави 2 розділу II Положення щокварталу визначати перелік цінних паперів, які можуть розглядатися Національним банком України як забезпечення кредитів рефінансування, і доводити його до відома банків та територіальних управлінь.

9. Управлінню контролю ризиків (В.О.Чемерис) постійно здійснювати моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування, та до 20 числа місяця, наступного за звітним, надавати Департаменту монетарної політики і Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку інформацію щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком України, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.

10. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко), Центральній розрахунковій палаті (Ю.Л.Бендерський) забезпечити автоматизацію блокування суми на кореспондентському рахунку банку-позичальника коштів у розмірі наданого кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) та процентів за користування ним на строк до його повернення.