Про затвердження Положення про проведення виїзного та безвиїзного моніторингу об’єктів оверсайту платіжної інфраструктури

4) період виїзного моніторингу;

5) строк проведення виїзного моніторингу (дати початку та закінчення проведення виїзного моніторингу).

Розпорядчий акт про плановий виїзний моніторинг може містити іншу інформацію, потрібну для проведення виїзного моніторингу об'єкта виїзного моніторингу.

59. Плановий виїзний моніторинг здійснюється відповідно до програми виїзного моніторингу.

60. Національний банк має право вносити зміни до річного плану виїзного моніторингу об'єктів оверсайту у зв'язку зі зміною показників їх діяльності за критеріями, визначеними в пункті 51 розділу VIII цього Положення, а також у разі проведення позапланового виїзного моніторингу протягом планового року.

Зміни до річного плану виїзного моніторингу об'єктів оверсайту також можуть уноситися в разі запровадження на території України обмежувальних заходів відповідно до вимог законодавства України, що унеможливлюють проведення планового виїзного моніторингу.

Рішення про внесення змін до річного плану виїзного моніторингу об'єктів оверсайту приймає куратор шляхом затвердження розпорядчого акта.

Зміни до річного плану виїзного моніторингу об'єктів оверсайту вносяться шляхом викладення його в новій редакції.

61. Національний банк зобов'язаний повідомити об'єкт виїзного моніторингу про проведення планового виїзного моніторингу та програму виїзного моніторингу не пізніше ніж за 20 календарних днів до його початку.

62. Проведення планового виїзного моніторингу в разі запровадження на території України обмежувальних заходів, що унеможливлюють проведення виїзного моніторингу за фактичним місцезнаходженням об'єкта виїзного моніторингу, може здійснюватися без відвідування фактичного місцезнаходження об'єкта виїзного моніторингу.

Під час проведення такого виїзного моніторингу перевіряються питання, що можна перевірити без відвідування об'єкта виїзного моніторингу.

63. Позаплановий виїзний моніторинг об'єкта оверсайту проводиться на підставі розпорядчого акта про позаплановий виїзний моніторинг.

64. У розпорядчому акті про позаплановий виїзний моніторинг зазначаються:

1) повне найменування та місцезнаходження об'єкта виїзного моніторингу;

2) підстава виїзного моніторингу;

3) період виїзного моніторингу;

4) строк проведення виїзного моніторингу (дати початку та закінчення виїзного моніторингу);

5) склад робочої групи та її керівник (прізвища й ініціали уповноважених працівників);

6) терміни повідомлення керівника об'єкта виїзного моніторингу про його початок (за потреби).

Розпорядчий акт про позаплановий виїзний моніторинг може містити іншу інформацію, потрібну для проведення виїзного моніторингу об'єкта виїзного моніторингу.

65. Національний банк має право призначати позаплановий виїзний моніторинг об'єкта оверсайту за наявності обґрунтованих підстав, до яких належать:

1) результати аналізу даних статистичної звітності об'єктів оверсайту, що подається відповідно до визначених нормативно-правовими актами Національного банку вимог щодо організації статистичної звітності, що може свідчити про порушення об'єктом оверсайту законодавства України;

2) результати аналізу інформації, документів (їх копій та/або витягів із них), отриманих від об'єктів оверсайту, що може свідчити про порушення об'єктом оверсайту законодавства України;

3) результати аналізу інформації та документів, отриманих від структурних підрозділів Національного банку, державних органів, а також іншої інформації та документів, отриманих Національним банком під час виконання ним своїх функцій, та інформації, отриманої із загальнодоступних джерел, у тому числі звернень громадян, їх об'єднань, підприємств, установ, організацій;

4) наявність у Національного банку інформації, яка свідчить про порушення об'єктом оверсайту законодавства України;

5) факти подання Національному банку недостовірної інформації;

6) ненадання інформації, документів за письмовим запитом Національного банку в установлені строки або надання неповної, неактуальної та недостовірної інформації, документів неналежної якості, що не дає змоги прочитати всі зазначені в них відомості;

7) необхідність перевірки інформації, викладеної у зауваженнях (запереченнях) до довідки про виїзний моніторинг;

8) необхідність перевірки вжиття заходів об'єктом оверсайту з метою усунення виявлених порушень законодавства України, за які Національним банком були застосовані до нього заходи впливу, та/або вжиття заходів щодо недопущення таких порушень у подальшій своїй діяльності.

66. Позаплановий виїзний моніторинг об'єкта виїзного моніторингу здійснюється відповідно до програми виїзного моніторингу.

67. Національний банк має право розпочати позаплановий виїзний моніторинг без повідомлення об'єкта виїзного моніторингу про початок його здійснення.

68. Члени робочої групи складають довідку(ки) у паперовій та/або електронній формі і передають керівникові робочої групи для формування звіту.

69. Довідка містить дату її складання, найменування об'єкта виїзного моніторингу, вид виїзного моніторингу (плановий чи позаплановий), період виїзного моніторингу, строк проведення виїзного моніторингу, висновки, інформацію про виявлені порушення законодавства України.

Довідка може містити також іншу інформацію, що стосується питань, пов'язаних із проведенням виїзного моніторингу об'єкта виїзного моніторингу.

70. Члени робочої групи складають довідку в двох примірниках та засвідчують кожен примірник довідки підписом.

Члени робочої групи передають перший примірник довідки керівникові об'єкта виїзного моніторингу або уповноваженій ним особі та роблять відповідну відмітку із зазначенням дати отримання ним довідки на другому примірнику довідки, який зберігається у членів робочої групи. Відмітка засвідчується підписом керівника об'єкта виїзного моніторингу або уповноваженої ним особи.

71. Керівник об'єкта перевірки або уповноважена ним особа зобов'язаний(а) не пізніше третього робочого дня з дня отримання довідки повернути підписаний ним примірник члену робочої групи в обмін на другий примірник довідки.

72. Керівник об'єкта виїзного моніторингу або уповноважена ним особа в разі наявності заперечень (зауважень) щодо фактів та висновків, викладених у довідці, повертає підписаний примірник довідки з позначкою "із запереченнями" та одночасно надає письмові заперечення з поясненнями та підтвердними документами, які є невід'ємною частиною довідки.

73. Довідка вважається такою, до якої немає заперечень з боку об'єкта виїзного моніторингу в разі неповернення керівником об'єкта виїзного моніторингу або уповноваженою ним особою в установлений у пункті 71 розділу X цього Положення строк підписаного першого примірника довідки. Керівник та члени робочої групи в такому випадку використовують для подальшої роботи другий примірник довідки.

74. Керівник робочої групи в разі відмови керівника або уповноваженої ним особи об'єкта виїзного моніторингу від отримання першого примірника довідки проставляє на другому примірнику довідки відповідну позначку про відмову від отримання першого примірника або неможливості його вручення із зазначенням дати та часу, а перший примірник надсилає об'єкту виїзного моніторингу рекомендованим листом із повідомленням про вручення.

Довідка вважається врученою у день, зазначений поштовою службою в повідомленні про вручення. Повідомлення про вручення, якщо поштова служба не може вручити довідку керівникові або уповноваженій ним особі об'єкта виїзного моніторингу через його відмову отримати або з інших причин, повинно містити відмітку про невручення.

Довідка не втрачає офіційності та законної сили в разі неотримання об'єктом виїзного моніторингу першого примірника довідки з незалежних від Національного банку причин.

75. Національний банк має право призначити позаплановий виїзний моніторинг у формі перевірки об'єкта оверсайту строком до 10 робочих днів у разі потреби перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

76. Керівник робочої групи відповідає за оформлення звіту, який складається протягом 30 календарних днів із дня отримання довідки, підписаної керівником об'єкта виїзного моніторингу.

Звіт оформляється за результатами проведеного виїзного моніторингу з урахуванням довідки та іншої наявної інформації.

Звіт також містить інформацію про виявлені в ході виїзного моніторингу порушення об'єктом оверсайту законодавства України, а також рекомендації щодо їх усунення (за потреби).

77. Керівник структурного підрозділу Національного банку, фахівці якого залучалися до складу робочої групи, протягом 15 календарних днів із дня отримання довідки, підписаного керівником об'єкта виїзного моніторингу, надає керівникові робочої групи:

1) обґрунтування щодо врахування чи не врахування заперечень (зауважень) керівника об'єкта виїзного моніторингу (у разі їх наявності);

2) пропозиції щодо фактів та висновків, що містяться в довідці, які можуть бути включені до звіту, ураховуючи заперечення (зауваження) керівника об'єкта виїзного моніторингу [у разі наявності таких заперечень (зауважень)];

3) документи, що підтверджують факти та висновки, викладені в довідці.

78. Керівник робочої групи в разі настання випадків, передбачених у пункті 38 розділу IV цього Положення, складає акт про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу, в якому зазначаються:

1) найменування об'єкта виїзного моніторингу;

2) прізвище та ініціали керівника об'єкта виїзного моніторингу;

3) місцезнаходження об'єкта виїзного моніторингу;

4) строк проведення виїзного моніторингу (дати початку та закінчення перевірки);

5) дату та номер розпорядчого акта про проведення виїзного моніторингу;

6) вид виїзного моніторингу (плановий чи позаплановий, з відвідуванням або без відвідування фактичного місцезнаходження об'єкта виїзного моніторингу);

7) програму виїзного моніторингу, за якою проводилася/мала проводитися перевірка;

8) період виїзного моніторингу;

9) прізвища, ініціали керівника та членів робочої групи;

10) дату складання акта про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу;

11) порядковий номер примірника акта про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу;

12) факти створення перешкод та/або протидії проведенню виїзного моніторингу;

13) письмові пояснення керівника об'єкта перевірки щодо підстав створення перешкод та/або протидії проведенню виїзного моніторингу (за наявності).

Акт про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу складається у двох примірниках і підписується керівником робочої групи.

Перший примірник акта про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу разом із супровідним листом протягом п'яти робочих днів із дня його підписання надсилається до об'єкта виїзного моніторингу з урахуванням вимог щодо пересилання документів, що містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком.

79. Звіт складається у двох примірниках і підписується керівником робочої групи.

Звіт також погоджується керівником (або його заступником) структурного підрозділу Національного банку, фахівці якого залучалися до складу робочої групи, у разі включення до звіту їх пропозицій щодо фактів та висновків, що містяться в довідці.

Перший примірник звіту разом із супровідним листом протягом п'яти робочих днів із дня його підписання надсилається до об'єкта виїзного моніторингу з урахуванням вимог щодо пересилання документів, що містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком.

80. Керівник робочої групи готує пропозиції про застосування до об'єкта виїзного моніторингу адекватних заходів впливу в разі встановлення за результатами виїзного моніторингу фактів порушення ним вимог законодавства України.

81. Національний банк зобов'язаний здійснювати зберігання, захист, використання та розкриття інформації, що міститься у звіті та довідці, у порядку, передбаченому законодавством України.

82. Члени робочої групи складають довідку в двох примірниках не пізніше 10 робочого дня після закінчення виїзного моніторингу та засвідчують кожен примірник довідки підписами.

83. Національний банк не пізніше ніж через 15 робочих днів із дня закінчення виїзного моніторингу, що здійснювався без відвідування фактичного місцезнаходження об'єкта, надсилає об'єкту виїзного моніторингу перший примірник довідки згідно з установленими нормативно-правовими актами Національного банку вимогами щодо пересилання документів, що містять інформацію з обмеженим доступом, рекомендованим листом із повідомленням про вручення.

Довідка вважається врученою у день, зазначений поштовою службою в повідомленні про вручення. Повідомлення про вручення, якщо поштова служба не може вручити довідку керівникові або уповноваженій ним особі об'єкта виїзного моніторингу через його відмову отримати або з інших причин, повинно містити відмітку про невручення.

Довідка не втрачає офіційності та законної сили в разі неотримання об'єктом виїзного моніторингу першого примірника довідки з незалежних від Національного банку причин.

84. Об'єкт виїзного моніторингу не пізніше сьомого робочого дня з дня отримання довідки надсилає Національному банку підписаний керівником об'єкта виїзного моніторингу перший примірник довідки. Національний банк після отримання першого примірника довідки надсилає об'єкту виїзного моніторингу другий примірник.

Об'єкт виїзного моніторингу протягом семи робочих днів із дня отримання першого примірника довідки має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням.

85. Довідка в разі неповернення об'єктом виїзного моніторингу в установлений строк підписаного керівником об'єкта виїзного моніторингу першого примірника довідки або відмови в її підписанні вважається такою, що доведена до відома об'єкта.

Національний банк у цьому разі для подальшої роботи використовує другий примірник довідки, який зберігається в Національному банку.

86. Звіт про результати виїзного моніторингу, який проводився без відвідування фактичного місцезнаходження об'єкта, складається та надсилається об'єкту виїзного моніторингу відповідно до вимог розділу X цього Положення.

87. Уповноважені працівники під час проведення виїзного моніторингу за дорученням керівника робочої групи та відповідно до програми виїзного моніторингу можуть проводити перевірку місць надання платіжних послуг об'єктом виїзного моніторингу.

Перевірка місць надання платіжних послуг під час проведення виїзного моніторингу без відвідування фактичного місцезнаходження об'єкта оверсайту здійснюється відповідно до рішення куратора, яке оформляється відповідно до пункту 64 розділу IX цього Положення.

Перевірка місць надання платіжних послуг здійснюється за участю не менше двох працівників Національного банку.

88. Під час здійснення перевірки місць надання платіжних послуг перевіряється дотримання об'єктом оверсайту вимог законодавства України, включаючи наявність актуальної інформації, вимоги щодо оприлюднення якої встановлено законодавством України.

Уповноважені працівники Національного банку під час здійснення перевірки місць надання платіжних послуг мають право здійснювати контрольні платіжні операції.

89. Уповноважені працівники Національного банку мають право запитувати в працівників об'єкта виїзного моніторингу, робочі місця яких розміщені в пунктах надання фінансових платіжних послуг, інформацію, яку об'єкти виїзного моніторингу зобов'язані надавати на запит клієнтів відповідно до нормативно-правових актів України.

90. Виявлені під час перевірки місць надання платіжних послуг порушення описуються в акті про перевірку місць надання платіжних послуг, який має містити таку інформацію:

1) дату та час перевірки місць надання платіжних послуг;

2) найменування об'єкта перевірки, якому належать місця надання платіжних послуг;

3) адреси (фізичні або електронні) місць надання платіжних послуг;

4) опис виявлених порушень.

Акт про перевірку місць надання платіжних послуг підписується всіма уповноваженими працівниками Національного банку, які беруть участь у перевірці місць надання платіжних послуг.

Дані акта про перевірку місць надання платіжних послуг включаються до довідки/звіту.