48. Національний банк має право прийняти рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону небанківському надавачу фінансових платіжних послуг надавати одну або більше платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги", у разі порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, включаючи:
( Абзац перший пункту 48 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
1) невиконання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи вимоги цього Положення, щодо обов'язку (вимоги) усунення порушення в установлений строк;
2) вчинення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг триваючого, повторного порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;
3) недотримання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг ліцензійних умов провадження діяльності в частині відповідної платіжної послуги, що встановлені нормативно-правовими актами Національного банку;
4) невідповідність надавача фінансових платіжних послуг вимогам до провадження діяльності з надання окремої платіжної послуги, встановленим Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовими актами Національного банку;
5) недотримання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг пруденційних нормативів на платіжному ринку, визначених Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовим актом Національного банку;
6) порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг законодавства про захист прав споживачів платіжних послуг під час надання відповідної фінансової платіжної послуги.
49. Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону небанківському надавачу фінансових платіжних послуг надавати одну чи більше платіжних послуг, крім інформації, зазначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) назву (перелік) платіжної послуги/платіжних послуг, яку/які тимчасово заборонено надавати;
2) строк, протягом якого небанківському надавачу фінансових платіжних послуг потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг порушень.
50. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг з дати набрання чинності рішенням про тимчасову, до усунення порушення, заборону надавати одну чи більше платіжних послуг та до прийняття Національним банком рішення про скасування тимчасової заборони надання однієї чи більше платіжних послуг втрачає право надавати одну чи більше платіжних послуг, визначених у рішенні Національного банку.
51. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасову, до усунення порушення, заборону надавати одну чи більше платіжних послуг зобов'язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), що використовується (використовуються) для надання ним послуг інформацію про:
1) втрату небанківським надавачем фінансових платіжних послуг права надавати одну чи більше платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги";
2) дату набрання чинності таким рішенням.
52. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг у строк, визначений в рішенні про тимчасову, до усунення порушення, заборону на надання однієї чи більше платіжних послуг, зобов'язаний подати Національному банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) документи (копії документів, засвідчені у порядку, встановленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушення небанківським надавачем платіжних послуг.
53. Національний банк має право вимагати від небанківського надавача фінансових платіжних послуг надання додаткової інформації, включаючи копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням, письмові пояснення щодо усунення порушень з метою визначення можливості прийняття рішення про скасування тимчасової, до усунення порушення, заборони надання однієї чи більше платіжних послуг та встановити строк для їх надання.
54. Національний банк у разі усунення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг порушень, які були підставою для прийняття рішення про тимчасову заборону надання однієї чи більше платіжних послуг, та подання такою установою документів, визначених у пункті 52 розділу VI цього Положення:
1) приймає рішення про скасування тимчасової заборони надання однієї чи більше платіжних послуг не пізніше 30 календарних днів із дня отримання від небанківського надавача фінансових платіжних послуг усіх документів, визначених у пункті 52 розділу VI цього Положення, що підтверджують усунення порушення в повному обсязі (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду);
( Підпункт 1 пункту 54 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
2) не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про скасування тимчасової заборони надання однієї чи більше платіжних послуг:
оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
повідомляє небанківського надавача фінансових платіжних послуг про прийняте рішення у формі, визначеній в підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення.
55. Перебіг строку прийняття рішення про скасування тимчасової заборони надання однієї чи більше платіжних послуг зупиняється на строк до отримання Національним банком додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо усунення порушення та поновлюється після їх отримання.
56. Право небанківського надавача фінансових платіжних послуг надавати одну чи більше платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги", поновлюється з дати набрання чинності рішенням Національного банку про скасування тимчасової заборони надання однієї чи більше платіжних послуг, зазначеної в рішенні.
VII. Тимчасова, до усунення порушення, заборона надання платіжних послуг через комерційних агентів
57. Національний банк має право прийняти рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, оператору поштового зв'язку надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів (далі - рішення про заборону надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів) у разі порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, щодо залучення комерційних агентів, передбачених частинами шостою - восьмою, десятою статті 25 Закону України "Про платіжні послуги", нормативно-правовим актом Національного банку про залучення комерційних агентів для надання фінансових платіжних послуг та/або щодо недотримання платіжною установою (крім малої платіжної установи), установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку обмежень та особливостей, установлених Національним банком відповідно до частини дев'ятої статті 25 Закону України "Про платіжні послуги".
( Пункт 57 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 127 від 18.10.2024 )
58. Рішення про заборону надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів додатково до інформації, визначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, повинно містити строк, протягом якого платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, оператору поштового зв'язку потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, а також документи (копії документів, засвідчені в порядку, передбаченому цим Положенням), що підтверджують усунення порушення.
59. Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку з дати набрання чинності рішенням про заборону надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів та до прийняття Національним банком рішення про скасування заборони надання фінансових платіжних послуг через комерційних агентів втрачають право надавати одну або кілька фінансових платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги", через комерційних агентів.
60. Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку протягом одного робочого дня після отримання рішення про заборону надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів зобов'язані повідомити комерційних агентів про таку заборону.
61. Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про заборону надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів зобов'язані оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), що використовується (використовуються) для надання ними послуг інформацію про:
1) дату набрання чинності таким рішенням;
2) втрату платіжною установою (крім малої платіжної установи), установою електронних грошей права надавати одну або більше фінансових платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги", через комерційних агентів;
3) найменування, реєстраційний номер з Реєстру, фактичну адресу та місцезнаходження комерційного агента, через якого платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей тимчасово втрачає право надавати фінансову платіжну послугу.
62. Платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку для поновлення права надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів зобов'язані у строк, визначений рішенням про заборону надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів, подати Національному банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушень.
63. Національний банк має право вимагати від платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку надання додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо усунення порушень з метою визначення можливості прийняття рішення про скасування заборони надання фінансових платіжних послуг через комерційних агентів та встановити строк для їх надання.
64. Національний банк у разі усунення платіжною установою (крім малої платіжної установи), установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку порушень, які були підставою для прийняття рішення про заборону надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів, та подання такою установою документів, визначених у пункті 62 розділу VII цього Положення:
1) приймає рішення про скасування заборони надання фінансових платіжних послуг через комерційних агентів не пізніше 30 календарних днів із дня надання платіжною установою (крім малої платіжної установи), установою електронних грошей усіх документів, визначених у пункті 62 розділу VII цього Положення, які підтверджують усунення ними порушення в повному обсязі (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду);
( Підпункт 1 пункту 64 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
2) не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про скасування заборони надавати фінансові платіжні послуги через комерційних агентів:
оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
повідомляє платіжну установу (крім малої платіжної установи), установу електронних грошей про прийняте рішення у формі, передбаченій в підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення.
65. Перебіг строку прийняття рішення про скасування заборони на надання фінансових платіжних послуг через комерційних агентів зупиняється на строк до отримання Національним банком додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо усунення порушень та поновлюється після їх отримання.
66. Право платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку надавати одну або більше фінансових платіжних послуг, визначених у частині першій статті 5 Закону України "Про платіжні послуги", через комерційного агентів поновлюється з дати набрання чинності рішенням Національного банку про скасування заборони надання фінансових платіжних послуг через комерційних агентів, зазначеної в рішенні.
VIII. Тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи від посади
67. Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відсторонити посадову особу об'єкта нагляду від посади в разі наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи нормативно-правові акти Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, включаючи:
( Абзац перший пункту 67 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
1) невиконання об'єктом нагляду вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи вимоги цього Положення, щодо обов'язку (вимоги) усунення порушення, що стало підставою для застосування заходу впливу, у строк, визначений Національним банком у рішенні про застосування заходу впливу;
2) вчинення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг триваючого чи повторного порушення вимог, установлених законодавством, включаючи нормативно-правові акти Національного банку, що регулюють діяльність на платіжному ринку;
3) надання недостовірної інформації або звітності, подання яких вимагається згідно з нормативно-правовими актами Національного банку, неподання або несвоєчасне їх подання;
4) невідповідність посадової особи кваліфікаційним або іншим вимогам, установленим законодавством, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи закони та нормативно-правові акти Національного банку;
5) невиконання вимог Національного банку, установлених частинами шостою, дев'ятою статті 81 Закону України "Про платіжні послуги".
68. До посадових осіб, яких Національний банк має право тимчасово відсторонити від посади, належать особи, які згідно з законом та/або статутом об'єкта нагляду є посадовими особами та є відповідальними особами за реалізацію функцій, під час виконання яких було допущено порушення, включаючи:
1) керівників об'єкта нагляду та їх заступників;
2) головного бухгалтера об'єкта нагляду;
3) керівника відокремленого підрозділу об'єкта нагляду;
4) головного бухгалтера відокремленого підрозділу (за наявності);
5) керівника філії іноземної платіжної установи;
6) головного бухгалтера філії іноземної платіжної установи;
7) посадових осіб, які виконують ключові функції в об'єкті нагляду, - функції, що стосуються управління ризиками, дотримання норм законодавства (комплаєнс), внутрішнього аудиту.
69. Посадові особи, щодо яких розглядається питання про відсторонення від посади, запрошуються на засідання Правління/Комітету з питань нагляду.
70. Повідомлення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи від посади надсилається об'єкту нагляду та посадовій особі, щодо якої прийнято рішення про тимчасове відсторонення від посади. Керівник/загальні збори об'єкта нагляду зобов'язаний протягом одного робочого дня від дня отримання повідомлення відсторонити посадову особу від посади та протягом п'яти робочих днів із дня отримання рішення повідомити про таке відсторонення Національний банк, а також за умови, що наявність такої посадової особи є обов'язковою відповідно до законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, інформацію про посадову особу, яка виконуватиме обов'язки особи, відстороненої від посади (із зазначенням реквізитів прийнятого відповідним органом управління об'єкта нагляду рішення).
71. Рішення про тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи від посади додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) строк, до якого об'єкту нагляду потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення і документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушення;
2) прізвище, власне ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку в паспорті) посадових осіб, щодо яких прийнято рішення про тимчасове відсторонення від посади.
72. Особа, тимчасово відсторонена від посади, з дня набрання чинності рішенням про тимчасове відсторонення від посади посадової особи об'єкта нагляду не має права виконувати свої функції.
73. Об'єкт нагляду у строк, визначений в рішенні про тимчасове відсторонення посадової особи від посади, зобов'язаний подати Національному банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушень.
74. Національний банк має право вимагати від об'єкта нагляду надання додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо усунення порушень з метою визначення можливості прийняття рішення про скасування тимчасової заборони та встановити строк для їх отримання.
75. Національний банк у разі усунення об'єктом нагляду порушень, що були підставою для прийняття рішення про відсторонення посадової особи від посади та підтвердження такого усунення на підставі поданих документів, визначених у пункті 73 розділу VIII цього Положення:
1) приймає рішення про поновлення посадової особи на посаді не пізніше 30 календарних днів із дня подання об'єктом нагляду всіх документів, визначених у пункті 72 розділу VIII цього Положення, що підтверджують усунення порушення в повному обсязі (у разі направлення вимоги щодо отримання додаткової інформації та документів - не пізніше 10 робочих днів з дати їх отримання) (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду);
( Підпункт 1 пункту 75 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
2) не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про поновлення посадової особи на посаді повідомляє об'єкт нагляду про прийняте рішення у формі, визначеній в пункті 13 розділу III цього Положення.
76. Перебіг строку прийняття рішення про поновлення посадової особи на посаді зупиняється на строк до отримання Національним банком додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо усунення порушення та поновлюється після їх отримання.
IX. Тимчасова, до усунення порушення, заборона використання права голосу власником істотної участі в надавачі платіжних послуг (тимчасова заборона права голосу)
77. Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити використання права голосу власником істотної участі в платіжній установі (у тому числі малі платіжні установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку (далі - тимчасова заборона використання права голосу) - голосувати на загальних зборах учасників та будь-яким чином брати участь в управлінні зазначених установ у разі порушення платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи нормативно-правові акти Національного банку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, включаючи:
( Абзац перший пункту 77 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
1) наявність прямого чи опосередкованого впливу власника істотної участі на прийняття платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку рішень, що призвели до порушення платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;
2) виявлення невідповідності ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку вимогам законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та/або якщо в Національного банку є підстави вважати, що володіння такою особою істотною участю в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку може створити суттєву загрозу належному управлінню такою платіжною установою, установою електронних грошей або операторі поштового зв'язку, інтересам користувачів платіжних послуг та/або негативно вплинути на їх фінансовий стан;
3) порушення встановленого Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовими актами Національного банку порядку набуття/збільшення істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку;
4) надання власником істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку недостовірної інформації в складі пакета документів, визначеного Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовими актами Національного банку, поданого для погодження набуття або збільшення істотної участі.
Власник істотної участі вважається таким, що надав недостовірну інформацію, якщо він подав до Національного банку документи, інформація в яких не відповідає дійсності, або якщо на підставі отриманої від нього інформації/документів надавач фінансових платіжних послуг подав недостовірну інформацію до Національного банку.
5) якщо особа не звернулася до Національного банку за погодженням набуття або збільшення істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку у випадках і строки, визначені Національним банком.
78. Тимчасова заборона використання права голосу застосовується шляхом заборони, до усунення порушення, використання права голосу:
1) власнику прямої істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку - щодо належних йому часток (акцій, паїв) відповідної юридичної особи;
2) власнику опосередкованої істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку - щодо акцій (паїв, часток), які належать акціонеру (учаснику) відповідної юридичної особи, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в платіжній установі, установі електронних грошей або операторі поштового зв'язку.
Тимчасова заборона використання права голосу для юридичної особи - власника істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку застосовується шляхом заборони уповноваженим органам і уповноваженим особам цієї юридичної особи приймати будь-які рішення, пов'язані з використанням права голосу за частками (акціями, паями) платіжної установи, установи електронних грошей, операторі поштового зв'язку, які прямо або опосередковано належать такій юридичній особі.
79. Рішення про тимчасову заборону використання права голосу додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) прізвище, власне ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта власника істотної участі - фізичної особи, щодо якої прийнято рішення про тимчасову заборону права голосу;
2) якщо заборона права голосу застосовується до юридичної особи - власника істотної участі в об'єкті нагляду - найменування та ідентифікаційний код такої юридичної особи;
3) кількість часток (акцій, паїв), права за якими обмежуються;
4) строк, протягом якого потрібно усунути порушення та надати Національному банку інформацію, визначену в пункті 82 розділу IX цього Положення.
80. Рішення про тимчасову заборону використання права голосу/про відновлення використання права голосу розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення.
Рішення про тимчасову заборону використання права голосу/відновлення використання права голосу протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається власнику істотної участі в об'єкті нагляду на адресу місця проживання, місцезнаходження.
Власник істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку та керівництво зобов'язані забезпечувати виконання рішення про тимчасову заборону використання права голосу.
Платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку, які створені у формі акціонерного товариства, зобов'язані направити копію прийнятого рішення про тимчасову заборону/відновлення права голосу депозитарній установі, яка обслуговує рахунок у цінних паперах відповідного акціонера, протягом трьох робочих днів з дня отримання рішення від Національного банку.
81. Національний банк одночасно з направленням рішення про тимчасову заборону використання права голосу повідомляє платіжну установу, установу електронних грошей, оператора поштового зв'язку про потребу подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатур для призначення довіреної особи. Порядок призначення та вимоги до довіреної особи визначаються нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування.
Довірена особа зобов'язана на момент призначення Національним банком та протягом усього часу, упродовж якого вона зберігає свій статус, відповідати вимогам, установленим нормативно-правовими актами Національного банку з питань ліцензування.
82. Платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку для відновлення використання права голосу власника істотної участі у строк, визначений Національним банком у рішенні про тимчасову заборону використання права голосу власнику істотної участі, зобов'язані подати Національному банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушення.
Національний банк має право вимагати від платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв'язку надання додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо усунення порушення з метою визначення можливості прийняття рішення про відновлення використання права голосу власнику істотної участі та встановити строк для її подання.
83. Національний банк у разі усунення порушень, які були підставою для прийняття відповідного рішення та подання документів, визначених у пункті 82 розділу IX цього Положення:
1) приймає рішення про відновлення використання права голосу власнику істотної участі не пізніше 30 календарних днів із дня надання платіжною установою, установою електронних грошей, оператором поштового зв'язку всіх документів, визначених у пункті 82 розділу IX цього Положення, що підтверджують усунення порушення в повному обсязі (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду);
( Підпункт 1 пункту 83 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
2) не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про відновлення використання права голосу повідомляє про прийняте рішення власника істотної участі в порядку та у формі, визначених у пункті 13 розділу III цього Положення.
84. Перебіг строку прийняття рішення про відновлення використання права голосу власника істотної участі зупиняється на строк до отримання Національним банком додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, та поновлюється після їх отримання.
85. Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення використання права голосу власника істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку.
86. Право використання права голосу власником істотної участі в платіжній установі, установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку поновлюється з дати набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення використання права голосу власнику істотної участі.
X. Тимчасове, до усунення порушення, зупинення дії ліцензії
87. Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, зупинити дію ліцензії, видану відповідно до Закону України "Про платіжні послуги" небанківському надавачу фінансових платіжних послуг у разі триваючого чи повторного порушення ним вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або невиконання вимог зазначеного законодавства щодо обов'язку (вимоги) усунення виявлених порушень чи не надання в повному обсязі документів, що підтверджують усунення порушень, передбачених у пункті 31 розділу III, пункті 52 розділу VI, пункті 62 розділу VII, пункті 73 розділу VIII, пункті 82 розділу IX цього Положення, у строк, установлений у рішенні Національного банку про застосування заходу впливу, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг.
( Пункт 87 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
88. Рішення про тимчасове зупинення дії ліцензії додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, повинно містити строк, до якого небанківському надавачу фінансових платіжних послуг потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення та документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушення.
89. Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про тимчасове зупинення дії ліцензії вносить до Реєстру відповідні зміни та оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку. Національний банк повідомляє небанківського надавача фінансових платіжних послуг про прийняте рішення в порядку, визначеному в пункті 13 розділу III цього Положення.
Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення повідомляє оператора платіжної системи про прийняте рішення щодо зупинення/поновлення дії ліцензії учасника платіжної системи у формі, визначеній в підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення (за умови, що небанківський надавач фінансових платіжних послуг є учасником платіжної системи).
90. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг із дати набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення дії ліцензії та до прийняття Національним банком рішення про поновлення дії ліцензії за результатами розгляду документів, визначених у пункті 92 розділу X цього Положення, втрачає право укладати договори (продовжувати строк діючих договорів, вносити зміни до діючих договорів, що мають як наслідок збільшення зобов'язань небанківського надавача фінансових платіжних послуг перед користувачами) про надання платіжних послуг з користувачами щодо виду фінансових платіжних послуг, які визначені в ліцензії, дію якої тимчасово зупинено.
91. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг у разі застосування до нього заходу впливу у вигляді тимчасового зупинення дії ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових платіжних послуг повинен виконувати свої зобов'язання за договорами з користувачами щодо зазначеного в рішенні виду платіжних послуг, укладеними до дати набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення дії ліцензії.
92. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення дії ліцензії зобов'язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах) інформацію про:
1) дату набрання чинності таким рішенням;
2) втрату небанківським надавачем фінансових платіжних послуг права укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових платіжних послуг із користувачами щодо виду платіжних послуг, які зазначені в ліцензії.
93. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг для поновлення ліцензії, яка була тимчасово зупинена, у строк, визначений в рішенні про тимчасове зупинення дії ліцензії, зобов'язаний подати до Національного банку у спосіб, визначений в пункті 25 розділу III цього Положення:
1) звіт про усунення порушення;
2) документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому цим Положенням), що підтверджують усунення порушення.
94. Національний банк має право вимагати надання додаткової інформації, включаючи копії документів, письмові пояснення, щодо усунення порушення з метою визначення можливості прийняття рішення про поновлення дії ліцензії та встановити строк для їх надання.
95. Національний банк у разі усунення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг порушень законодавства, які були підставою для прийняття рішення про тимчасове зупинення дії ліцензії, та надання таким небанківським надавачем фінансових платіжних послуг документів, визначених у пункті 93 розділу X цього Положення:
1) приймає рішення про поновлення дії ліцензії не пізніше 30 календарних днів із дня отримання Національним банком від небанківського надавача фінансових платіжних послуг усіх документів, визначених у пункті 92 розділу X цього Положення, які підтверджують усунення порушення в повному обсязі (рішення приймає Правління/Комітет з питань нагляду);
( Підпункт 1 пункту 95 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
2) не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про поновлення дії ліцензії:
оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та вносить відповідну інформацію до Реєстру;
повідомляє небанківського надавача фінансових платіжних послуг про прийняте рішення у формі, визначеній в підпункті 2 пункту 13 розділу III цього Положення.
96. Перебіг строку прийняття рішення про поновлення дії ліцензії, яка була тимчасово зупинена, зупиняється на строк до отримання Національним банком додаткової інформації, включаючи копії документів, письмових пояснень, щодо усунення порушення та поновлюється після їх отримання.
97. Дія виданої небанківському надавачу фінансових платіжних послуг ліцензії, що була тимчасово зупинена, поновлюється з дати набрання чинності рішенням про поновлення дії ліцензії, зазначеної в рішенні.
XI. Вимога до власника істотної участі в об'єкті нагляду про відчуження часток або акцій об'єкта нагляду
98. Національний банк має право застосувати захід впливу у вигляді висунення вимоги до власника істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку про відчуження часток або акцій такої платіжної установи (малої платіжної установи), установи електронних грошей або оператора поштового зв'язку в разі невиконання вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку, та/або в разі недостатності заходів з управління ризиками, що вживаються для захисту інтересів споживачів платіжних послуг, включаючи:
( Абзац перший пункту 98 розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 127 від 18.10.2024, № 174 від 27.12.2024 )
1) не усунення порушення, що стало підставою для застосування заходу впливу у вигляді заборони власнику істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку використовувати право голосу у строк, визначений рішенням Національного банку про застосування зазначеного заходу впливу;
2) якщо виявлено, що визначені відповідно до вимог статті 17 Закону України "Про платіжні послуги" документи, подані до Національного банку для погодження набуття або збільшення істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку, містять недостовірну інформацію;
3) якщо особа не звернулася до Національного банку за погодженням набуття або збільшення істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку у випадках і строки, визначені Національним банком;
4) набуття або збільшення істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку без погодження Національного банку відповідно до вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, включаючи набуття або збільшення істотної участі в такому об'єкті нагляду всупереч забороні Національного банку (крім випадків, у яких допускається наступне погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі).
99. Національний банк у рішенні про висунення вимоги до власника істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку про відчуження часток або акцій в такій платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей або операторі поштового зв'язку додатково до інформації, зазначеної в пункті 10 розділу III цього Положення, визначає строк, протягом якого власнику істотної участі потрібно здійснити відчуження відповідних часток або акцій в платіжній установі, установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку.
100. Національний банк має право заборонити власнику істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку, до якого застосовано захід впливу у вигляді висунення вимоги щодо відчуження часток або акцій відповідного об'єкта нагляду, збільшувати участь у цій платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей та операторі поштового зв'язку.
101. Вимога Національного банку до власника істотної участі в платіжній установі (малій платіжній установі), установі електронних грошей, операторі поштового зв'язку щодо відчуження часток або акцій такого об'єкта нагляду реалізується шляхом відчуження часток або акцій цього об'єкта нагляду або юридичної особи, через яку особа володіє опосередкованою істотною участю в об'єкті нагляду.
102. Національний банк у разі застосування заходу впливу у вигляді вимоги відчуження часток або акцій платіжної установи (малої платіжної установи), установи електронних грошей та оператора поштового зв'язку протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення повідомляє власника істотної участі, виконавчий орган платіжної установи, установи електронних грошей та оператора поштового зв'язку про прийняте рішення, а платіжна установа, установа електронних грошей, оператор поштового зв'язку, які створені у формі акціонерного товариства, протягом трьох робочих днів із дня отримання повідомлення зобов'язані направити копію прийнятого рішення депозитарній установі, яка обслуговує рахунок у цінних паперах відповідного акціонера.
XII. Відкликання ліцензії, виданої відповідно до вимог Закону України "Про платіжні послуги", та виключення з Реєстру
( Див. текст )
103. Національний банк має право прийняти рішення про відкликання ліцензії, виданої відповідно до вимог Закону України "Про платіжні послуги", у небанківського надавача фінансових платіжних послуг та виключення з Реєстру (далі - рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру) на таких підставах:
1) невиконання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг рішення Національного банку про усунення виявлених порушень вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, що визначають вимоги до діяльності з надання фінансових платіжних послуг;
2) повторне порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку в частині порушення вимог до діяльності з надання фінансових платіжних послуг;
3) невідповідність структури власності небанківського надавача платіжних послуг вимогам, установленим нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає вимоги до структури власності;
4) невідповідність ділової репутації небанківського надавача фінансових платіжних послуг, його керівників та/або власників істотної участі вимогам нормативно-правового акта Національного банку з питань ліцензування;
5) нерозкриття (неповне розкриття)/непідтвердження (неповне підтвердження) небанківським надавачем фінансових платіжних послуг інформації про джерела походження коштів, з яких складається його статутний капітал, на підставах і в порядку, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування;
6) невідповідність власників істотної участі в небанківському надавачі фінансових платіжних послуг вимогам, установленим Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування;
7) перешкоджання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг проведенню перевірки Національним банком, зокрема недопуск уповноважених осіб Національного банку до проведення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмова в доступі до приміщень, об'єктів, що використовуються під час надання платіжних послуг, відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси надавача платіжних послуг на час проведення перевірки;
8) виявлення двох і більше порушень небанківським надавачем фінансових платіжних послуг вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), застосованих Радою національної безпеки і оборони України відповідно до Закону України "Про санкції".
104. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення розміщує інформацію про прийняте рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру небанківського надавача фінансових платіжних послуг на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру вносить до Реєстру відповідні зміни.
105. Рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру надсилається небанківському надавачу фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення в порядку, визначеному в пункті 13 розділу III цього Положення.
Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення повідомляє оператора платіжної системи про прийняте рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру учасника платіжної системи в порядку, визначеному в пункті 13 розділу III цього Положення (за умови, що небанківський надавач фінансових платіжних послуг є учасником платіжної системи).
106. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг з дати, зазначеної в рішенні про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру, але не раніше наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням втрачає право укладати договори (продовжувати строк діючих договорів, уносити зміни до діючих договорів, що мають як наслідок збільшення зобов'язань перед користувачами) про надання фінансових платіжних послуг із користувачами щодо виду фінансових платіжних послуг, які визначені в ліцензії, яка відкликається.
107. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг у разі застосування до нього заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг повинен виконувати свої зобов'язання за договорами з користувачами щодо зазначеного в рішенні виду платіжних послуг, укладеними до дати набрання чинності рішенням про відкликання ліцензії.
108. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру зобов'язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах) інформацію про:
1) дату набрання чинності таким рішенням;
2) втрату небанківським надавачем фінансових платіжних послуг права укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових платіжних послуг із користувачами щодо виду платіжних послуг, які зазначені в ліцензії, що відкликана.
XIII. Виключення з Реєстру
109. Національний банк має право застосовувати до надавачів обмежених платіжних послуг такий захід впливу, як виключення з Реєстру в разі:
1) порушення вимог абзацу другого частини шостої статті 8 Закону України "Про платіжні послуги";
2) неусунення порушення, що стало підставою для застосування заходу впливу у строк, визначений рішенням Національного банку про застосування заходу впливу;
3) повторного порушення надавачами обмежених платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
110. Рішення про виключення з Реєстру розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та надсилається надавачу обмежених платіжних послуг у формі, визначеній в пункті 13 розділу III цього Положення.
Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем набрання чинності рішенням про виключення відомостей про надавачів обмежених платіжних послуг з Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни.
111. Надавач обмежених платіжних послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про виключення з Реєстру зобов'язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсторінці), що використовується для надання ним послуг (за наявності), інформацію про дату набрання чинності рішенням про виключення з Реєстру та про втрату можливості надавати відповідні види обмежених платіжних послуг.
112. Надавач обмежених платіжних послуг з дня набрання чинності рішенням про виключення його з Реєстру втрачає право надавати обмежені платіжні послуги, визначені частиною першою статті 8 Закону України "Про платіжні послуги".
доповнити новим розділом такого змісту:
XIV. Окремі процедурні питання здійснення адміністративного провадження
113. Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, прийнятих відповідно до цього Положення, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, установлених Законом про фінансові послуги та іншими законами, що регулюють діяльність на ринку фінансових послуг та на платіжному ринку.
114. Адміністративне провадження щодо застосування заходів впливу за ініціативою Національного банку розпочинається з дня складення документа, у якому зафіксовані порушення щодо об’єкта нагляду.
115. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
116. Повідомлення про початок адміністративного провадження має містити права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.
117. Оформлення повідомлення про початок адміністративного провадження, порядок і строки надсилання Національним банком такого повідомлення, його зміст, дії особи щодо такого повідомлення та факт отримання (доведення до відома) повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами безвиїзного нагляду за додержанням законодавства України про захист прав споживачів визначаються в Положенні про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2022 року № 198 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 28 вересня 2023 року № 118) (зі змінами).
118. Учасник адміністративного провадження має право подавати до Національного банку письмові клопотання, визначені в статті 28 Закону про адміністративну процедуру, у довільній формі.
119. Національний банк здійснює розгляд клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня їх надходження в порядку, визначеному в статті 50 Закону про адміністративну процедуру.
120. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження листом про результати розгляду клопотання, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру (задоволення клопотання або відмову в задоволенні клопотання).
121. Учасник адміністративного провадження для ознайомлення з матеріалами адміністративної справи подає письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративної справи.
122. Національний банк розглядає запит про доступ до матеріалів адміністративної справи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.
123. Національний банк надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в розумний строк.
124. Національний банк у разі задоволення повністю або частково запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи повідомляє учасника адміністративного провадження про це із зазначенням у листі місця, часу та прізвища, ім’я службовця Національного банку, у присутності якого особа може ознайомитися з матеріалами адміністративної справи.
125. Підставою для відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи є одна або обидві з таких:
1) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи, що є відомостями, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом;
2) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи не від учасника адміністративного провадження.
126. Національний банк у разі відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи зобов’язаний невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення поінформувати про це учасника адміністративного провадження з обов’язковим зазначенням мотивів такої відмови.
127. Національний банк у разі задоволення запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи під час здійснення та після завершення адміністративного провадження надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.
128. Національний банк може обмежити право ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів чи відомостей згідно із законодавством про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.
129. Знайомитися з матеріалами адміністративної справи учасник адміністративного провадження має право в приміщенні Національного банку та в присутності службовця Національного банку.
130. Підставою для відмови в задоволенні клопотання про:
1) залучення перекладача (особи, яка сприяє розгляду справи) - є відсутність підтвердження достатнього рівня володіння перекладачем мовою, необхідного для перекладу в адміністративній справі, та/або відсутність підстав для залучення перекладача;
2) залучення до участі в адміністративному провадженні іншого учасника та/або особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи, крім перекладача, - є відсутність обґрунтованих підстав для залучення таких осіб до участі в адміністративному провадженні;
3) витребування документів або відомостей, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи, - є відсутність згоди особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про неї, що міститься у витребуваних документах та відомостях, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи;
4) призначення експертизи, отримання консультації та/або висновку спеціаліста - є відсутність обґрунтованої необхідності в проведенні експертизи, отриманні консультації та/або висновку спеціаліста для прийняття рішення в адміністративній справі;
5) зупинення адміністративного провадження - є відсутність у такому клопотанні обставин, що перешкоджають розгляду адміністративної справи, інших підстав, визначених у статті 64 Закону про адміністративну процедуру;
6) поновлення адміністративного провадження - є і надалі наявність обставин, що зумовили його зупинення;
7) вчинення іншої дії, що не суперечить закону та сприяє розгляду адміністративної справи, - є відсутність обґрунтованої необхідності для їх вчинення і прийняття рішення у справі.
131. Національний банк має право відмовити в задоволенні клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, з інших підстав, крім тих, що зазначені в пункті 130 розділу XIV цього Положення.
132. Адміністративне провадження закривається з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру, включаючи в разі встановлення Національним банком факту відсутності підстав для застосування заходів впливу, прийняттям процедурного рішення про закриття адміністративного провадження.
133. Національний банк у прийнятому ним адміністративному акті, який негативно впливає на право, свободу чи законний інтерес особи або покладає на неї певний обов’язок, зазначає:
1) дату подання заяви та стислий зміст вимоги, що в ній міститься (у разі прийняття акта за заявою особи);
2) фактичні обставини адміністративної справи;
3) зміст документів та відомості, враховані під час розгляду адміністративної справи;
4) посилання на докази або інші матеріали адміністративної справи, на яких ґрунтуються висновки Національного банку;
5) детальну правову оцінку обставин, виявлених Національним банком, та чітке зазначення висновків, зроблених на підставі такої правової оцінки виявлених обставин;
6) підстави прийняття рішення з належним обґрунтуванням;
7) інформацію про право особи, яка стала об’єктом рішення Національного банку, оскаржити таке рішення;
8) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;
9) інформацію, що оскарження рішення або дії Національного банку в судовому порядку не зупиняє їх виконання, із зазначенням правових підстав для цього.
134. Процедурними рішеннями, які приймаються в адміністративному провадженні, є рішення про:
1) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного в статті 28 Закону про адміністративну процедуру;
2) задоволення або відмову в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;
3) залишення заяви про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження без руху;
4) продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням об’єкта нагляду або відмову в продовженні такого строку;
5) зупинення/поновлення адміністративного провадження;
6) відмову в прийнятті заяви про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження без руху в письмовій формі до розгляду у випадках, зазначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру;
7) закриття адміністративного провадження з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру.
135. Повідомлення про початок адміністративного провадження є процедурною дією.
136. Уповноважена посадова особа Національного банку або інша уповноважена Національним банком особа здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру до початку розгляду Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, а також після прийняття рішення про застосування заходу впливу Правлінням/Комітетом з питань нагляду. Процедурні рішення оформляються листом за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку або іншої уповноваженої Національним банком особи.
137. Правління/Комітет з питань нагляду здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру під час безпосереднього розгляду на засіданні Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу.
138. Повідомлення про процедурні дії та процедурні рішення, здійснені/прийняті в процесі здійснення адміністративного провадження, визначеного цим Положенням, здійснюються Національним банком із дотриманням вимог, визначених у статті 32 Закону про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, визначених спеціальними законами.
139. Учасник адміністративного провадження зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в поданих до Національного банку документах, що сталися протягом строку їх розгляду не пізніше трьох робочих днів із дня виникнення таких змін.
( Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 )