4) затверджений радою МТСБУ із загальних питань звіт правління МТСБУ про використання коштів фонду фінансування діяльності МТСБУ на кінець звітного року за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;
5) інформацію за формами, затвердженими розпорядчим актом Національного банку та розміщеними на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, яка включає:
щомісячну інформацію про кошти страховиків у централізованих страхових резервних фондах МТСБУ та надходження від розміщення таких коштів;
щоквартальну інформацію про надходження та витрачання коштів централізованих страхових резервних фондів МТСБУ, включаючи регламентні виплати, та активи, в яких розміщено такі кошти;
щорічну інформацію про достатність централізованих страхових резервних фондів МТСБУ;
6) інформацію про проведення засідання загальних зборів членів МТСБУ / ради МТСБУ із загальних питань / ради МТСБУ з міжнародних питань, що включає:
інформацію про дату, час, місце проведення та проєкт порядку денного засідання відповідного органу управління та контролю МТСБУ;
інформацію про прийняті рішення.
72. МТСБУ складає та подає до Національного банку, якщо інше не передбачено законодавством України, щорічну фінансову звітність та проміжну фінансову звітність у строки, відповідно до вимог, в обсязі та за формами, визначеними законодавством України з питань бухгалтерського обліку та фінансової звітності з урахуванням вимог частини другої статті 50 Закону про ОСЦПВ. МТСБУ зобов’язане подати виправлену звітність до Національного банку в разі перегляду показників фінансової звітності МТСБУ за результатами надання звіту зовнішнього аудитора МТСБУ або з інших причин у порядку, визначеному в главі 11 розділу V цього Положення.
73. Звітність та інформація, зазначені в підпунктах 3-5 пункту 71 глави 11 розділу V цього Положення (далі - звітність про фонди), складається на підставі даних бухгалтерського, управлінського, іншого обліку, даних обліково-реєструючих систем МТСБУ і даних про здійснені операції.
74. МТСБУ подає до Національного банку в такі строки:
1) звітність про фонди, визначену в підпунктах 3, 4 пункту 71 глави 11 розділу V цього Положення, - щорічно не пізніше 30 квітня року, наступного за звітним;
2) звітність про фонди, визначену в підпункті 5 пункту 71 глави 11 розділу V цього Положення:
щомісячну - до 20 числа кожного наступного місяця;
щоквартальну (наростаючим підсумком з початку року) - до 25 числа місяця, наступного за періодом, за який подається інформація;
щорічну - до 28 лютого наступного року;
3) інформацію, визначену в підпункті 6 пункту 71 глави 11 розділу V цього Положення (далі - інформація про засідання), засвідчену кваліфікованим електронним підписом (далі - КЕП) голови правління МТСБУ, - у довільній формі на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua не пізніше трьох робочих днів:
до дня проведення засідання загальних зборів членів МТСБУ / ради МТСБУ із загальних питань / ради МТСБУ з міжнародних питань - про намір проведення відповідного засідання;
після дня проведення засідання загальних зборів членів МТСБУ / ради МТСБУ із загальних питань / ради МТСБУ з міжнародних питань - про прийняті рішення на відповідних засіданнях.
Уповноважений представник Національного банку письмово повідомляє МТСБУ про участь у засіданні загальних зборів членів МТСБУ / ради МТСБУ із загальних питань / ради МТСБУ з міжнародних питань не пізніше одного робочого дня до дня проведення засідання.
МТСБУ зобов’язане забезпечити можливість належної участі уповноваженого представника Національного банку в засіданні загальних зборів членів МТСБУ / ради МТСБУ із загальних питань / ради МТСБУ з міжнародних питань у разі отримання від Національного банку письмового повідомлення про участь уповноваженого представника Національного банку у відповідному засіданні.
Останнім днем строку подання звітності про фонди та інформації про засідання, якщо він припадає на вихідний, святковий або інший неробочий день, є перший робочий день після неробочого дня.
75. Голова правління МТСБУ або особа, яка виконує його обов’язки, відповідає за організацію процесу подання до Національного банку фінансової звітності, інформації про засідання та звітності про фонди відповідно до вимог цього Положення.
76. Голова правління МТСБУ або уповноважена особа, яка виконує його обов’язки, відомості про яких містяться в ЄДР та/або які можуть вчиняти дії від імені МТСБУ, які засвідчили своїм КЕП фінансову звітність, інформацію про засідання та звітність про фонди, відповідають за порядок складання, повноту, достовірність та дотримання строку подання такої звітності та інформації до Національного банку.
77. МТСБУ, якщо звітність про фонди засвідчена КЕП інших осіб, інформація про яких не міститься в ЄДР, повинно одночасно зі звітністю про фонди подати копії документів (копії установчих та/або організаційно-розпорядчих документів МТСБУ), що підтверджують право таких осіб засвідчувати своїми КЕП документи МТСБУ. Документи подаються на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу, із супровідним листом з поясненням причин щодо засвідчення КЕП іншою особою та переліком електронних документів, що засвідчені КЕП іншої особи.
78. Дані фінансової звітності, зазначеної в підпунктах 1, 2 пункту 71 глави 11 розділу V цього Положення, складеної відповідно до вимог законодавства України з питань бухгалтерського обліку та фінансової звітності, подаються до Національного банку у формі електронних документів у форматі Word (для приміток до фінансової звітності) та Excel (для форм звітності). Дані звітності про фонди подаються до Національного банку у формі електронних документів у форматі Excel.
Електронний документ із даними фінансової звітності повинен містити КЕП голови правління МТСБУ або уповноваженої особи, яка виконує його обов’язки, відомості про яких містяться в ЄДР, та / або які можуть вчиняти дії від імені МТСБУ та головного бухгалтера. КЕП голови правління МТСБУ або уповноваженої особи, яка виконує його обов’язки, та головного бухгалтера накладається на кожний файл із даними фінансової звітності у форматах Word та Excel.
Електронний документ із даними звітності про фонди повинен містити лише один КЕП голови правління МТСБУ або уповноваженої особи, яка виконує його обов’язки, відомості про яких містяться в ЄДР, та/або які можуть вчиняти дії від імені МТСБУ.
Вимоги до подання електронного документа, який підписано КЕП інших осіб, інформація про яких не міститься в ЄДР, визначені в пункті 77 глави 11 розділу V цього Положення.
79. Електронний документ, підписаний КЕП осіб, зазначених у пункті 78 глави 11 розділу V цього Положення, повинен бути упакованим у контейнер-архів формату ZIP розміром до 8 МБ, який надсилається до Національного банку з окремим листом на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.
80. Електронний документ, обсяг якого перевищує зазначений в пункті 79 глави 11 розділу V цього Положення розмір контейнера-архіву, упаковується в багатотомний контейнер-архів. Кожний том такого архіву надсилається з окремим листом на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу.
81. Національний банк на підставі звітності про фонди здійснює аналіз відповідності централізованих страхових резервних фондів МТСБУ вимогам щодо формування, управління, використання та достатності коштів цих фондів, установленим Законом про ОСЦПВ та цим Положенням.
82. МТСБУ за наявності в Національного банку зауважень до фінансової звітності та / або звітності про фонди за результатами перевірки зобов’язане на запит Національного банку надати пояснення на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу, протягом трьох робочих днів із дати направлення запиту Національним банком.
Пояснення повинне містити зобов’язання замінити електронний документ у встановлений Національним банком строк у разі згоди з виявленими Національним банком зауваженнями до фінансової звітності та / або звітності про фонди або інформацію про достовірність наданої звітності та запевнення, що потреби в заміні електронного документа немає.
83. МТСБУ в разі неподання ним пояснень, зазначених у пункті 82 глави 11 розділу V цього Положення, або їх неприйняття Національним банком зобов’язане на вимогу Національного банку в установлений у вимозі строк замінити електронний документ.
84. МТСБУ має право самостійно замінити електронний документ до настання строку, визначеного законодавством України з питань бухгалтерського обліку та фінансової звітності для подання фінансової звітності з урахуванням вимог частини другої статті 50 Закону про ОСЦПВ або установленого в пункті 74 глави 11 розділу V цього Положення для відповідної звітності про фонди.
85. МТСБУ в разі виявлення факту подання електронного документа з недостовірними даними або даними, що розкриті у спосіб, що не відповідає вимогам цього Положення, після строку, визначеного законодавством України з питань бухгалтерського обліку та фінансової звітності з урахуванням вимог частини другої статті 50 Закону про ОСЦПВ для подання фінансової звітності або установленого в пункті 74 глави 11 розділу V цього Положення для відповідної звітності про фонди, зобов’язаний звернутися до Національного банку на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу, з клопотанням про заміну електронного документа з даними фінансової звітності та/або звітності про фонди з наданням відповідних пояснень та здійснити його заміну в установлений Національним банком строк.
86. Дані фінансової звітності МТСБУ та звітності про фонди вважаються недостовірними, якщо вони суперечать даним бухгалтерського, управлінського, іншого обліку, даним обліково-реєструючих систем МТСБУ, даним про здійснені операції за звітний період.
87. Національний банк у разі порушення МТСБУ вимог щодо подання фінансової звітності, інформації про засідання та/або звітності про фонди відповідно до цього Положення має право застосувати до МТСБУ заходи відповідно до розділу VI цього Положення.
88. Застосування Національним банком заходів за порушення вимог щодо подання фінансової звітності, інформації про засідання та або звітності про фонди відповідно до цього Положення не звільняє МТСБУ від обов’язку подання до Національного банку достовірної звітності та інформації про засідання в повному обсязі.
89. МТСБУ щороку подає до Національного банку на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу, аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності підприємств, що становлять суспільний інтерес, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності МТСБУ до 30 квітня року, наступного за звітним, а також звіт про надання впевненості щодо звіту правління МТСБУ про результати формування, управління активами та використання коштів централізованих страхових резервних фондів МТСБУ, складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності підприємств, що становлять суспільний інтерес, у порядку, встановленому законодавством України і міжнародними стандартами аудиту, до 30 квітня року, наступного за звітним.
12. Перелік та порядок оприлюднення узагальненої інформації про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності
90. МТСБУ зобов’язане щороку оприлюднювати на своєму офіційному вебсайті узагальнену інформацію про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності, яка містить інформацію згідно з додатком 3 до цього Положення.
91. Загальна інформація про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності, зазначена в пункті 90 глави 12 розділу V цього Положення, за звітний рік оприлюднюється МТСБУ не пізніше 01 квітня року, наступного за звітним, на офіційному вебсайті МТСБУ в довільній формі.
VI. Порядок здійснення нагляду за діяльністю МТСБУ
13. Здійснення нагляду
92. Національний банк здійснює нагляд за діяльністю МТСБУ щодо дотримання вимог Закону про ОСЦПВ, інших законів України щодо регулювання діяльності на ринку фінансових послуг та нормативно-правових актів Національного банку, прийнятих відповідно до таких законів (далі - вимоги законодавства України щодо регулювання діяльності на ринках фінансових послуг), у межах своїх повноважень, визначених у статті 51 Закону про ОСЦПВ, та в порядку, встановленому в розділі VI цього Положення.
93. Національний банк здійснює нагляд за діяльністю МТСБУ без відвідування МТСБУ за його місцезнаходженням.
94. Національний банк здійснює нагляд за діяльністю МТСБУ шляхом:
1) аналізу інформації та звітності МТСБУ, що оприлюднюється МТСБУ відповідно до вимог законодавства України та подається до Національного банку відповідно до цього Положення, включаючи пояснення та інформацію, надану суб’єктом аудиторської перевірки;
2) виявлення ризиків для виконання основних завдань МТСБУ, визначених у пунктах 1-3 частини першої статті 41 Закону про ОСЦПВ, та/або функції, визначеної в пункті 4 частини другої статті 41 Закону про ОСЦПВ;
3) контролю та забезпечення дотримання МТСБУ вимог законодавства України щодо регулювання діяльності на ринках фінансових послуг;
4) розгляду інформації, документів, отриманих від фізичних, юридичних осіб, їх об’єднань, державних органів, щодо діяльності МТСБУ;
5) моніторингу реєстрів, інформації, що міститься у відкритих джерелах, щодо діяльності МТСБУ.
95. Національний банк під час нагляду за діяльністю МТСБУ:
1) приймає рішення, визначені в розділі VI цього Положення;
2) формує пропозиції щодо стратегічних напрямів діяльності МТСБУ або їх актуалізації;
3) направляє МТСБУ вимоги щодо надання інформації та документів (їх копій), а також запитів / письмових пояснень із питань його діяльності;
4) здійснює контроль за:
своєчасним поданням МТСБУ до Національного банку звітності, документів (їх копій) та інформації, їх достовірністю;
виконанням МТСБУ рішень Національного банку, прийнятих відповідно до розділу VI цього Положення.
96. Національний банк за результатами здійснення нагляду за діяльністю МТСБУ:
1) у разі виявлення:
ризиків для виконання МТСБУ основних завдань, визначених у пунктах 1-3 частини першої статті 41 Закону про ОСЦПВ, та/або функції, визначеної в пункті 4 частини другої статті 41 Закону про ОСЦПВ, - складає довідку, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів, форма якої визначається розпорядчим актом Національного банку, та має право ініціювати прийняття рішення, визначеного в главі 15 розділу VI цього Положення;
порушень вимог законодавства України щодо регулювання діяльності на ринках фінансових послуг щодо формування, управління, використання та достатності коштів централізованих страхових резервних фондів МТСБУ - складає довідку, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів, форма якої визначається розпорядчим актом Національного банку, та має право ініціювати прийняття рішення, визначеного в главі 16 розділу VI цього Положення;
підстав, визначених у главі 17 розділу VI цього Положення, - складає довідку, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів, форма якої визначається розпорядчим актом Національного банку, та має право ініціювати прийняття рішення, зазначеного в главі 17 розділу VI цього Положення;
підстав, визначених у частині десятій статті 48 Закону про ОСЦПВ, - складає довідку, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів, форма якої визначається розпорядчим актом Національного банку, та має право ініціювати прийняття рішення, зазначеного в главі 18 розділу VI цього Положення;
фактів недотримання членом правління МТСБУ, ризик-менеджером, комплаєнс-менеджером, внутрішнім аудитором, відповідальним актуарієм МТСБУ вимог законодавства України та/або статуту МТСБУ - складає довідку, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів, форма якої визначається розпорядчим актом Національного банку, та має право ініціювати прийняття рішення, зазначеного в главі 19 розділу VI цього Положення;
2) здійснює контроль за виконанням рішень Національного банку, визначених у підпункті 1 пункту 96 глави 13 розділу VI цього Положення.
97. Національний банк здійснює адміністративне провадження, зазначене в розділі VI цього Положення, відповідно до Закону про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, визначених Законом про Національний банк і Законом про ОСЦПВ.
98. Правління або Комітет з питань нагляду приймає рішення, визначені в главах 15-20 розділу VI цього Положення.
99. Національний банк у разі розгляду питань про прийняття рішень, визначених у главах 15-19 розділу VI цього Положення, запрошує для надання пояснень / заперечень уповноважену особу (уповноважених осіб) МТСБУ.
100. Запрошення уповноваженій особі (уповноваженим особам) МТСБУ для надання пояснень / заперечень надсилається уповноваженою особою Національного банку в електронній формі на адресу електронної пошти МТСБУ не менше ніж за два робочих дні до дня розгляду питання щодо прийняття рішення, визначеного в главах 15, 16, 18, 19 розділу VI цього Положення. Неявка запрошеної особи не перешкоджає розгляду Національним банком такого питання та прийняття рішення по суті.
Запрошення уповноваженій особі (уповноваженим особам) МТСБУ для надання пояснень / заперечень надсилається в електронній формі на адресу електронної пошти МТСБУ уповноваженою особою Національного банку не менше ніж за сім календарних днів до дня розгляду питання щодо прийняття рішення, зазначеного в главі 17 розділу VI цього Положення. Неявка запрошеної особи не перешкоджає розгляду Національним банком такого питання та прийняття рішення по суті, якщо це не впливає на належний розгляд справи.
101. Час отримання особою, зазначеною в пункті 100 глави 13 розділу VI цього Положення, запрошення фіксується в матеріалах справи.
102. Особа, зазначена в пункті 100 глави 13 розділу VI цього Положення, не пізніше наступного робочого дня з дня отримання запрошення письмово повідомляє Національний банк про:
1) інформацію (ідентифікаційні дані) про особу (осіб), яка (які) братиме (братимуть) участь у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду особисто, або надає інформацію про її (їхніх) представника (представників);
2) потребу в послугах перекладача (включаючи перекладача жестової мови).
103. Національний банк повідомляє МТСБУ про прийняті рішення, визначені в главах 15-20 розділу VI цього Положення, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його прийняття.
Національний банк повідомляє МТСБУ про прийняті рішення, визначені в главах 15-20 розділу VI цього Положення, шляхом надсилання йому рішення в електронній формі на електронну адресу МТСБУ разом із супровідним листом, підписаним КЕП уповноваженої особи Національного банку.
14. Взаємодія та обмін інформацією
104. Національний банк у межах повноважень, визначених статтями 50 та 51 Закону про ОСЦПВ, надсилає на електронну адресу МТСБУ вимоги про надання інформації та документів (копій), пояснень з питань діяльності МТСБУ (далі - вимога).
105. Національний банк надсилає вимогу у формі електронного документа / електронної копії паперового документа, підписаного / засвідченої КЕП уповноваженої особи Національного банку, - на електронну адресу МТСБУ.
106. Вимога вважається належним чином відправленою за умови одержання на електронну пошту / офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу, підтвердження доставлення цієї письмової вимоги на електронну адресу МТСБУ.
107. У вимозі зазначаються:
1) особа, якій надсилається вимога;
2) підстави, що зумовили необхідність її направлення;
3) перелік інформації / документів та/або їх копій, що потрібно надати Національному банку, та / або питання, на які Національний банк вимагає надати пояснення;
4) строк надання відповіді на таку вимогу.
108. Національний банк установлює строк надання відповіді на його вимогу з урахуванням характеру проблем, обставин та умов конкретної ситуації, обсягу запитуваної інформації, документів або їх копій, але не менше ніж два робочих дні з дня її направлення.
109. Член ради / член правління МТСБУ / особа, відповідальна за виконання ключової функції в МТСБУ / МТСБУ, має право подати обґрунтоване клопотання щодо продовження встановленого у вимозі строку надання запитуваної інформації, документів або їх копій.
110. Член ради / член правління МТСБУ / особа, відповідальна за виконання ключової функції в МТСБУ / МТСБУ в установлені Національним банком строки повинен / повинна / повинне надавати до Національного банку у випадках, порядку, формі та форматі, що визначені в главі 14 розділу VI цього Положення, повну та достовірну інформацію / пояснення / документи та / або їх копії належної якості (розміром шрифту, що дає змогу прочитати всі зазначені в них відомості).
111. Член ради / член правління МТСБУ / особа, відповідальна за виконання ключової функції МТСБУ / МТСБУ надає Національному банку на його вимогу інформацію / пояснення / документи та / або їх копії одним із таких способів:
1) в електронній формі з накладанням КЕП на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;
2) у паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронних копій цих документів без накладання КЕП на цифрових носіях інформації (USB-флешнакопичувачах).
Копії документів створюються шляхом сканування з паперового носія з урахуванням таких вимог:
документ сканується у файл формату pdf;
сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;
файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа;
документи, що містять більше однієї сторінки, зберігаються в один файл;
роздільна здатність сканування має бути не нижче ніж 300 dpi.
112. Копії документів, що подаються членом ради / членом правління МТСБУ / особою, відповідальною за виконання ключової функції в МТСБУ / МТСБУ до Національного банку в паперовій формі, повинні бути належної якості, засвідчені особистим підписом члена ради / члена правління МТСБУ / особи, відповідальної за виконання ключової функції в МТСБУ / голови правління МТСБУ або особи, яка виконує його обов’язки, із зазначенням власного імені та прізвища / його (ії) посади, дати засвідчення та проставленням напису "Згідно з оригіналом". Написи про засвідчення копій, поданих МТСБУ, скріплюються відбитком печатки МТСБУ (за наявності).
Сторінки (аркуші) копії документа, який передається членом ради / членом правління МТСБУ / особою, відповідальною за виконання ключової функції в МТСБУ / головою правління МТСБУ / МТСБУ до Національного банку в паперовій формі та складається з двох і більше аркушів, повинні бути пронумеровані, прошиті та на зворотному боці останнього аркуша такої копії на окремому невеликому аркуші, що наклеюється на місці скріплення ниток, зазначається напис: "Пронумеровано та прошито... арк." (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) і проставляється відмітка про засвідчення копії документа в порядку, визначеному в абзаці першому пункту 112 глави 14 розділу VI цього Положення.
На лицьовому боці у верхньому правому куті першого аркуша копії документа проставляється відмітка "Копія".
113. Письмові пояснення, інформація та документи, які подаються МТСБУ до Національного банку в паперовій формі, підписуються головою правління МТСБУ із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, а також дати підписання пояснення.
114. Документ (копія документа), складений іноземною мовою, для подання до Національного банку повинен бути перекладений на українську мову (правильність перекладу або справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладається на українську мову документ (копія документа), складений іноземною мовою, у разі одночасного наведення його тексту українською мовою.
115. Датою надання відповіді на письмову вимогу є одна з таких дат:
1) надсилання членом ради / членом правління МТСБУ / особою, відповідальною за виконання ключової функції в МТСБУ / МТСБУ листа у формі електронного документа електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку nbu@bank.gov.ua або іншими засобами електронного зв’язку, які використовуються Національним банком для електронного документообігу;
2) зазначена на розрахунковому документі, що свідчить про надсилання листа в паперовій формі поштовим зв’язком на офіційну адресу Національного банку та доданому до листа;
3) реєстрації листа в паперовій формі в Національному банку як вхідного документа (застосовується в разі подання до Національного банку листа в паперовій формі без використання поштового зв’язку).
15. Рішення про надання рекомендацій
116. Національний банк приймає рішення про надання МТСБУ обов’язкових до розгляду рекомендацій щодо вчинення дій та/або утримання від вчинення дій з метою усунення виявлених ризиків для виконання основних завдань та/або функцій МТСБУ (далі - рішення про надання рекомендацій) протягом 30 календарних днів із дня складання довідки, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів.
117. Рішення про надання рекомендацій повинно містити:
1) повне найменування МТСБУ, місцезнаходження, код за ЄДР;
2) підстави (ознаки / потенційні ризики / обставини) для надання рекомендацій;
3) реквізити довідки, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів;
4) рекомендації про вчинення дій та / або необхідність утриматися від вчинення дій з метою усунення ризиків, що стали підставою для надання рекомендацій;
5) строк виконання рекомендованих заходів;
6) застереження, що ненадання МТСБУ Національному банку двічі протягом одного року обґрунтованої відповіді про результати розгляду рекомендацій у 10-денний строк із дня їх отримання є підставою для відсторонення від виконання обов’язків голови та / або члена ради МТСБУ із загальних питань або ради МТСБУ з міжнародних питань чи членів відповідної ради МТСБУ в повному складі;
7) дату набрання чинності рішенням.
118. МТСБУ в 10-денний строк із дня отримання рекомендацій Національного банку зобов’язане надати Національному банку відповідь про результати їх розгляду шляхом направлення одного з таких повідомлень:
1) погодження з наданими рекомендаціями та виконанням заходів, зазначених у рішенні про надання рекомендацій;
2) погодження з наданими рекомендаціями щодо наявності ризиків та надання пропозицій про вчинення інших заходів, ніж зазначені в рішенні про надання рекомендацій;
3) надання обґрунтованих заперечень / пояснень / документів щодо виявлених ризиків.
119. Національний банк має право прийняти рішення про надання аналогічних рекомендацій, якщо МТСБУ в 10-денний строк із дня отримання рекомендацій Національного банку не надало відповідь, зазначену в пункті 118 глави 15 розділу VI цього Положення.
16. Рішення про надання розпорядження
120. Національний банк приймає рішення про надання МТСБУ обов’язкового до виконання розпорядження про припинення порушення законодавства України щодо регулювання діяльності на ринках фінансових послуг (далі - рішення про надання розпорядження) протягом 30 календарних днів із дня складання довідки, в якій зафіксовані підстави для застосування заходів.
121. Рішення про надання розпорядження обов’язково повинно містити:
1) повне найменування МТСБУ, код за ЄДР;
2) відомості про встановлені обставини (факти);
3) кількісні та/або якісні оцінки, висновки Національного банку;
4) зміст дій, які має вчинити (утриматися) МТСБУ з метою припинення порушення;
5) відомості про результати розгляду пояснень / заперечень МТСБУ (за наявності);
6) реквізити довідки, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів;
7) дату набрання чинності рішенням;
8) строк і порядок оскарження (включаючи найменування суду, до якого особа може подати позов), а також вказівку на те, що оскарження рішення Національного банку не зупиняє його виконання відповідно до статті 74 Закону про Національний банк.
122. МТСБУ не пізніше ніж через п’ять робочих днів із дня виконання рішення про надання розпорядження зобов’язаний надіслати до Національного банку інформацію про результати виконання такого рішення та документи (їх копії), що підтверджують таке виконання.
17. Рішення про вимогу скликання позачергового засідання органу управління та контролю МТСБУ
123. Національний банк має право прийняти рішення про вимогу скликання позачергового засідання органу управління та контролю МТСБУ, визначеного у статті 45 Закону про ОСЦПВ, за наявності хоча б однієї з таких підстав:
1) наявна інформація, що свідчить про неодноразове (два та більше разів поспіль) перенесення засідання органу управління та контролю МТСБУ, до порядку денного яких запропоновано питання прийняття рішення, віднесеного до компетенції відповідного органу управління та контролю Законом про ОСЦПВ;
2) неприйняття рішення, віднесеного до компетенції відповідного органу управління та контролю Законом про ОСЦПВ, на двох засіданнях поспіль відповідного органу управління та контролю МТСБУ.
124. Національний банк приймає рішення про вимогу скликання позачергового засідання органу управління та контролю МТСБУ протягом 30 календарних днів із дня складання довідки, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів.
125. Рішення про вимогу скликання позачергового засідання органу управління та контролю МТСБУ додатково до інформації, зазначеної в підпунктах 1-3, 5-8 пункту 121 глави 16 розділу VI цього Положення, повинно містити:
1) найменування органу / органів управління та контролю МТСБУ, який / які необхідно скликати МТСБУ;
2) граничний термін скликання засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ з урахуванням строків проведення позачергових загальних зборів членів МТСБУ, визначених законодавством України та статутом МТСБУ;
3) перелік питань, які повинні бути внесені до порядку денного засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ, вирішення яких належить до його / їх компетенції;
4) інформацію щодо участі (за потреби) у засіданні органу / органів управління та контролю МТСБУ уповноваженого представника Національного банку та вимогу забезпечити його допуск до участі в засіданні.
126. МТСБУ після отримання рішення про вимогу скликання позачергово засідання органу управління та контролю МТСБУ зобов’язане не пізніше ніж за 10 календарних днів до дня проведення засідання надіслати Національному банку інформацію про:
1) заплановані дату, час і місце проведення засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ;
2) порядок денний засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ та перелік питань, що вносяться на його (їх) розгляд.
127. МТСБУ в разі виникнення змін в інформації, надісланій до Національного банку відповідно до пункту 126 глави 17 розділу VI цього Положення, зобов’язане не пізніше ніж за чотири календарних дні до дати проведення засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ надати Національному банку актуальну інформацію, зазначену в пункті 126 глави 17 розділу VI цього Положення.
128. МТСБУ в разі отримання від Національного банку рішення про вимогу скликання позачергового засідання органу управління та контролю МТСБУ забезпечує проведення засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ, що зазначене / зазначені в такому рішенні, не пізніше граничного терміну, визначеного таким рішенням.
129. МТСБУ після проведення засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ зобов’язане протягом п’яти робочих днів із дня його проведення надіслати до Національного банку примірник протоколу (його копію) засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ, підписаного особою, яка відповідно до законодавства України та статуту МТСБУ чи за рішенням такого органу / органів управління та контролю МТСБУ має право підписувати протокол засідання органу / органів управління та контролю МТСБУ.
18. Рішення про відсторонення від виконання своїх обов’язків
130. Національний банк приймає рішення про відсторонення від виконання обов’язків голову, члена або всіх членів ради МТСБУ із загальних питань / ради МТСБУ з міжнародних питань та зобов’язання МТСБУ в установлений строк сформувати новий склад відповідної ради МТСБУ, якщо за відсутності кворуму засідання такої ради МТСБУ не може вважатися повноважним (далі - рішення про відсторонення від виконання обов’язків) протягом 30 календарних днів із дня складання довідки, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів.
131. Національний банк має право під час прийняття рішення про відсторонення від виконання обов’язків застосувати професійне судження з врахуванням принципів, зазначених в абзацах третьому - шостому частини п’ятої статті 21 Закону про фінансові послуги.
132. Рішення про відсторонення від виконання обов’язків додатково до інформації, зазначеної в підпунктах 1-3, 5-8 пункту 121 глави 16 розділу VI цього Положення, повинно містити:
1) прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків [для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серію (за наявності) та номер паспорта] члена ради, щодо якого прийнято рішення про відсторонення від виконання обов’язків (усіх членів ради, якщо відсторонюються всі члени ради);
2) строк для усунення обставин, що стали підставою для прийняття рішення (за потреби);
3) зобов’язання МТСБУ в установлений строк сформувати новий склад відповідної ради МТСБУ, якщо за відсутності кворуму засідання такої ради МТСБУ не можуть вважатися повноважними.
133. Повноваження члена ради, якого на підставі рішення Національного банку відсторонено від виконання обов’язків, припиняються на наступний день після дня отримання МТСБУ рішення про відсторонення від виконання обов’язків, якщо інше не визначено у відповідному рішенні.
19. Рішення про вимогу раді МТСБУ із загальних питань
134. Національний банк приймає рішення про вимогу раді МТСБУ із загальних питань відсторонити від виконання обов’язків голову та/або члена правління МТСБУ, ризик-менеджера, комплаєнс-менеджера, внутрішнього аудитора, відповідального актуарія МТСБУ (далі - рішення про вимогу раді МТСБУ із загальних питань) протягом 30 календарних днів із дня складання документа, в якому зафіксовано підстави для застосування заходів.
135. Рішення про вимогу раді МТСБУ із загальних питань додатково до інформації, зазначеної в підпунктах 1-3, 5-8 пункту 121 глави 16 розділу VІ цього Положення, повинно містити:
1) прізвище, власне ім’я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків [для фізичної особи, яка через свої релігійні переконання відмовляється від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, повідомила про це відповідний контролюючий орган та має відмітку в паспорті, - серію (за наявності) та номер паспорта] особи, щодо якої прийнято рішення про вимогу раді МТСБУ із загальних питань відсторонити її від виконання обов’язків;
2) строк подання до Національного банку документів для погодження кандидатур на посади осіб, відсторонення від виконання обов’язків яких вимагається.
20. Надання пропозицій щодо стратегічних напрямів діяльності МТСБУ або їх актуалізації
136. Національний банк під час прийняття рішення про надання пропозицій щодо стратегічних напрямів діяльності або їх актуалізації в межах повноважень, визначених у пункті 17 частини другої статті 51 Закону про ОСЦПВ (далі - рішення про надання пропозицій), має право враховувати:
1) виявлені під час нагляду за діяльністю МТСБУ недоліки здійснення обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності, що можуть бути усунуті відповідно до повноважень МТСБУ, визначених законодавством України та/або статутом МТСБУ;
2) цілі стратегічних документів, головним виконавцем заходів за якими є Національний банк.
137. Рішення про надання пропозицій повинно містити:
1) повне найменування МТСБУ, місцезнаходження, код за ЄДР;
2) обґрунтування надання пропозицій, недоліки / цілі (за наявності);
3) пропозиції щодо стратегічних напрямів діяльності (їх актуалізації).
138. Національний банк надсилає МТСБУ рішення про надання пропозицій не пізніше 01 листопада поточного року.
139. МТСБУ про результати розгляду рішення про надання пропозицій, надісланого відповідно до пункту 138 глави 20 розділу VI цього Положення, МТСБУ повідомляє Національний банк на його офіційну електронну поштову скриньку nbu@bank.gov.ua.
21. Окремі процедурні питання здійснення адміністративного провадження
140. Адміністративне провадження згідно з розділом VI цього Положення розпочинається з дня складання довідки, в якій зафіксовано підстави для застосування заходів.
141. Національний банк повідомляє МТСБУ про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих підстав - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
142. Повідомлення про початок адміністративного провадження повинно містити права та обов’язки МТСБУ, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого МТСБУ має право їх подати.
143. МТСБУ подає до Національного банку клопотання, визначені у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, у довільній формі.
144. Національний банк здійснює розгляд клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, невідкладно, але не пізніше дня їх надходження, а за наявності обґрунтованих підстав - не пізніше трьох робочих днів із дня їх надходження в порядку, визначеному у статті 50 Закону про адміністративну процедуру.
145. Національний банк повідомляє МТСБУ у листі про результати розгляду клопотання, визначеного у статті 28 Закону про адміністративну процедуру (задоволення клопотання або відмову в задоволенні клопотання).
146. МТСБУ для ознайомлення з матеріалами адміністративної справи зобов’язане подати письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративної справи.
147. Національний банк розглядає запит про доступ до матеріалів адміністративної справи не пізніше трьох робочих днів із дня його отримання.
148. Національний банк надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в розумний строк.
149. Національний банк у разі задоволення повністю або частково запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи повідомляє МТСБУ про це із зазначенням у листі місця, часу та прізвища, власного імені працівника Національного банку, у присутності якого особа може ознайомитися з матеріалами адміністративної справи.
150. Національний банк у разі відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи зобов’язаний невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення поінформувати про це МТСБУ з обов’язковим зазначенням причин такої відмови.
151. Національний банк у разі задоволення запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи під час здійснення та після завершення адміністративного провадження надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.
152. Національний банк має право обмежити право ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів та відомостей згідно із законодавством України про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.
153. МТСБУ ознайомлюється з матеріалами адміністративної справи в приміщенні Національного банку та в присутності працівника Національного банку.
154. Національний банк має право зупинити адміністративне провадження, включаючи за клопотанням МТСБУ, у разі виникнення обставин, що перешкоджають вирішенню справи, а також у випадках, визначених у підпунктах 1-4 частини другої статті 64 Закону про адміністративну процедуру.
155. Національний банк зупиняє адміністративне провадження, включаючи на вимогу МТСБУ, з підстав, визначених у частині першій статті 64 Закону про адміністративну процедуру.
156. Підставою для відмови у задоволенні клопотання про зупинення адміністративного провадження є те, що в такому клопотанні немає обставин, що перешкоджають розгляду справи, інших підстав, визначених у статті 64 Закону про адміністративну процедуру.
157. Підставою для відмови в задоволенні клопотання про поновлення адміністративного провадження є неусунення обставин, що зумовили його зупинення.
158. Національний банк відновлює адміністративне провадження за власною ініціативою або за заявою МТСБУ після припинення обставини, що спричинила зупинення адміністративного провадження, включаючи за клопотанням МТСБУ, у випадках, визначених у підпунктах 1-4 частини другої статті 64 Закону про адміністративну процедуру.
159. Перебіг строку провадження в разі зупинення адміністративного провадження за клопотанням МТСБУ зупиняється та продовжується з дня отримання Національним банком клопотання про поновлення адміністративного провадження, яке підтверджує припинення обставини, що спричинила зупинення адміністративного провадження, або за ініціативи Національного банку, якщо обставини, що спричинила зупинення адміністративного провадження, більше немає.
160. Адміністративне провадження закривається у разі встановлення Національним банком факту відсутності підстав для застосування заходів, а також з інших підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру, прийняттям процедурного рішення.
161. Процедурними рішеннями, що приймаються під час адміністративного провадження, є рішення про:
1) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного у статті 28 Закону про адміністративну процедуру;
2) задоволення або відмову в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;
3) зупинення адміністративного провадження;
4) закриття адміністративного провадження.
162. Повідомлення про початок адміністративного провадження є процедурною дією.
163. Уповноважена особа Національного банку здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру, до початку розгляду Правлінням / Комітетом з питань нагляду питання щодо прийняття рішення, а також після прийняття рішення Правлінням / Комітетом з питань нагляду. Процедурні рішення оформляються у формі листа за підписом уповноваженої особи Національного банку.
164. Правління / Комітет з питань нагляду здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру під час безпосереднього розгляду Правлінням Національного банку / Комітетом з питань нагляду питання щодо прийняття рішення.
165. Повідомлення про процедурні дії та процедурні рішення, здійснені / прийняті під час здійснення адміністративного провадження, передбаченого цим Положенням, здійснюються з дотриманням вимог, визначених у статті 32 Закону про адміністративну процедуру, з урахуванням особливостей, визначених Законом про ОСЦПВ, у порядку, визначеному цим Положенням.
Додаток 1
до Положення про нагляд за
діяльністю Моторного
транспортного (страхового)
бюро України
(підпункт 2 пункту 15 глави 5
розділу III)
Анкета
члена правління МТСБУ, особи, відповідальної за виконання ключової функції в МТСБУ
( Див. текст )
Додаток 2
до Положення про нагляд за
діяльністю Моторного
(транспортного) страхового
бюро України
(пункт 47 глави 8 розділу III)
Заява
про погодження призначення суб’єкта аудиторської діяльності, який надаватиме послуги з обов’язкового аудиту фінансової звітності / аудиторські послуги
( Див. текст )
Додаток 3
до Положення про нагляд за
діяльністю Моторного
транспортного (страхового)
бюро України
(пункт 90 глави 12 розділу V)
Узагальнена інформація
про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності
( Див. текст )