ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 18 березня 2024 року № 33 |
Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 62, 62-2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" з метою вдосконалення та приведення порядку зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність до вимог законодавства України Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 03 серпня 2006 року за № 935/12809 (зі змінами), що додаються.
2. Юридичному департаменту (Олександр Зима) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.
3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
| Голова | А. ПИШНИЙ |
Інд. 18
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
від 18 березня 2024 року № 33
Зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці
( Див. текст )
1. У главі 3:
1) пункт 14 викласти в такій редакції:
"14. Банки, за запитом уповноважених державних органів та осіб, визначених у частині першій статті 62 Закону про банки, надають у паперовому або електронному вигляді згідно з вимогами, викладеними в додатку до цих Правил, інформацію щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, серед яких, операції без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи-підприємця про:
1) наявність рахунків;
2) номери рахунків;
3) інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів;
4) залишок коштів на рахунках;
5) операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
6) призначення платежу;
7) ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, власне ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ);
8) номер рахунку контрагента;
9) інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
10) єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі - код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;
11) найменування надавача платіжних послуг контрагента.";
2) в абзаці другому пункту 21 слова "нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків" замінити словами "нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, оверсайту платіжної інфраструктури".
2. У главі 5:
1) абзац третій пункту 5.1 після слова "інспекційних" доповнити словом "/виїзних";
2) пункт 5.2 доповнити словами ", або іншою уповноваженою особою Національного банку, визначеною нормативно-правовими та/або розпорядчими актами Національного банку.".
3. Додаток до Правил до правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці викласти в такій редакції:
"Додаток до
Правил зберігання, захисту,
використання та розкриття
банківської таємниці
(у редакції постанови
Правління Національного
банку України від 18
березня 2024 року № 33)
(пункт 14 глави 3)
Інформація щодо банківських рахунків клієнта та операцій, проведених ним чи на його користь
I. Інформація стосовно операцій за рахунком юридичної особи, фізичної особи-підприємця або фізичної особи
_____________________________________________________________________________
(найменування юридичної особи або прізвище, власне ім’я та по батькові фізичної особи-підприємця,
або прізвище, власне ім’я та по батькові фізичної особи)
Таблиця 1
Продовження таблиці 1
II. Пояснення щодо формування файла з інформацією стосовно операцій за рахунком юридичної особи, фізичної особи-підприємця або фізичної особи
1. Файл текстового формату з роздільниками полів - CSV (Comma-Separated Values) формується згідно із загальним описом формату RFC 4180.
2. Під час заповнення файла в абзаці першому розділу І зазначається повне найменування юридичної особи або прізвище, власне ім’я та по батькові фізичної особи-підприємця або прізвище, власне ім’я та по батькові фізичної особи, за рахунком якої/якого надається інформація.
3. Кожен рядок файла - один рядок таблиці.
4. Роздільником значень колонок є символ "крапка з комою" (;).
5. Значення, що містять зарезервовані символи (лапки, кома, крапка з комою, новий рядок), обрамляються лапками (""). Якщо в значенні зустрічаються подвійні лапки, то використовуються лапки різної форми - зовнішні і внутрішні ("", "").
6. Дані розміщуються з першого рядка без заголовків колонок з урахуванням такого опису реквізитів інформації стосовно операцій за рахунком юридичної особи або фізичної особи-підприємця або фізичної особи:
Таблиця 2
| № з/п | Назва реквізиту | Примітки для формування реквізитів |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Номер документа | Зазначається номер документа за операцією, що відображається в системі автоматизації банку |
| 2 | Дата документа | Зазначається дата документа в системі автоматизації банку відповідно до формату ДД.ММ.РРРР |
| 3 | Сума операції | Зазначається сума операції у валюті її проведення. Одиниця виміру - сота частка одиниці валюти (ціле число) або сота частка тройської унції для банківського металу (ціле число) |
| 4 | Сума операції (UAH) | Зазначається еквівалент у національній валюті. Одиниця виміру - копійки (ціле число) |
| 5 | Валюта операції | Зазначається цифровий код згідно з Класифікатором іноземних валют та банківських металів , затвердженим постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269) (зі змінами) |
| 6 | Номер рахунку платника | Зазначається номер рахунку платника |
| 7 | Унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів платника | Зазначається інформація про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів платника |
| 8 | Код ID НБУ банку платника | Зазначається код ID НБУ банку платника |
| 9 | Банк платника | Зазначається найменування банку платника |
| 10 | Найменування платника | Для юридичної особи зазначається повне або скорочене найменування. Для фізичної особи-підприємця або фізичної особи зазначаються прізвище, власне ім’я та по батькові |
| 11 | Номер/код платника | Для юридичної особи зазначається ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром підприємств і організацій України (далі - ЄДРПОУ). Для фізичної особи-підприємця або фізичної особи зазначається реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо реєстраційний номер облікової картки платника податків не присвоєний, то поле не заповнюється |
| 12 | IP-адреса платника | Зазначається адреса міжмережевого протоколу мережі Інтернет платника (за наявності) |
| 13 | Код ID НБУ надавача платіжних послуг отримувача | Зазначається код ID НБУ надавача платіжних послуг отримувача |
| 14 | Надавач платіжних послуг отримувача | Зазначається найменування надавача платіжних послуг отримувача |
| 15 | Найменування отримувача | Для юридичної особи зазначається повне або скорочене найменування. Для фізичної особи-підприємця або фізичної особи зазначаються прізвище, власне ім’я та по батькові |
| 16 | Номер рахунку отримувача | Зазначається номер рахунку отримувача |
| 17 | Унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів отримувача | Зазначається інформація про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів отримувача |
| 18 | Номер/код отримувача | Для юридичної особи зазначається код за ЄДРПОУ. Для фізичної особи-підприємця зазначається реєстраційний номер облікової картки платника податків. Для фізичної особи зазначається реєстраційний номер облікової картки платника податків України або номер (за наявності - серія) паспорта громадянина України, у якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України, або номер паспорта громадянина України у формі картки із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України в електронному безконтактному носії. Якщо реєстраційний номер облікової картки платника податків не присвоєний, то поле не заповнюється |
| 19 | Призначення платежу | Зазначається призначення платежу документа за операцією |
| 20 | Дата проведення операції | Зазначається дата проведення операції відповідно до формату ДД.ММ.РРРР |
| 21 | Час здійснення операції | Зазначається час здійснення операції відповідно до формату ГГ.ХХ.СС |
| 22 | Залишок коштів на рахунку | Зазначається залишок коштів на рахунку у валюті рахунку |
".
