Положення про порядок видачі ліцензій на створення комерційних банків за участю іноземних юридичних та фізичних осіб

Відповідно до вимог статті 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Національний банк України цим визначає порядок видачі зазначених ліцензій, підстави для відмови у видачі ліцензій та порядок скасування ліцензій.

1. До комерційних банків за участю іноземних юридичних та фізичних осіб (у подальшому "комерційних банків за участю іноземного капіталу") відносяться:

- банки з частковою участю іноземного капіталу, тобто комерційні банки, статутні фонди яких формуються за рахунок як національного, так і іноземного капіталу;

- банки зі 100% участю іноземного капіталу, тобто комерційні банки, статутні фонди яких формуються тільки за рахунок іноземного капіталу.

2. Створення та діяльність комерційних банків за участю іноземного капіталу в Україні регулюються Законом України "Про банки і банківську діяльність", іншими законодавчими актами України та нормативними актами Національного банку України.

3. Засновниками, акціонерами (учасниками) банків за участю іноземного капіталу можуть бути суб'єкти підприємництва (крім офшорних компаній та банків) за умови участі серед них хоча б одного першокласного іноземного банку.

Оплата часток участі (акцій) засновниками, акціонерами (учасниками) банку за участю іноземного капіталу, в статутних фондах яких є іноземний капітал, здійснюються у вільно конвертованій валюті.

4. Національний банк України надає ліцензію на створення на території України комерційного банку за участю іноземного капіталу з урахуванням:

- черговості подання заявок;

- фінансового становища засновників (учасників) - резидентів та нерезидентів (чи мали вони позитивні результати фінансово-економічної діяльності протягом останніх 5 років);

- наявності серед іноземних засновників (учасників) хоча б одного першокласного банку за рейтингом, що визначається Національним банком України;

- наявності в іноземних засновників (учасників) - не банків гарантій стосовно їх платоспроможності або поручительств першокласного іноземного банку;

- участі громадян України як керівників банку (Голови або членів правління, головного бухгалтера), начальників його підрозділів та співробітників.

5. Мінімальний розмір статутного фонду комерційного банку за участю іноземного капіталу, коли частка іноземного капіталу у статутному фонді банку становить до 50%, повинен бути не менше суми, еквівалентної 5 млн.ЕКЮ на день підписання установчого договору за офіційним курсом Національного банку України. Мінімальний внесок в іноземній вільно конвертованій валюті за курсом Національного банку України повинен становити не менше 1 млн.ЕКЮ.

Якщо частка іноземного капіталу у статутному фонді банку становить 50% і більше, мінімальний розмір статутного фонду комерційного банку за участю іноземного капіталу повинен бути не менше суми, еквівалентної 10 млн.ЕКЮ на день підписання установчого договору за узгодженим з Національним банком України курсом, але не вищим офіційного курсу. Мінімальний внесок в іноземній вільно конвертованій валюті за курсом Національного банку України не може становити менше 1 млн.ЕКЮ.

6. Реорганізація діючого комерційного банку України у банк за участю іноземного капіталу здійснюється шляхом прийняття іноземних суб'єктів підприємництва в засновники або акціонери (учасники) з урахуванням вимог пунктів 3 та 4 цього Положення.

7. Відповідно до "Принципів нагляду за іноземними філіями банків", розроблених у 1992 році Базельським комітетом по банківському нагляду (Швейцарія), Національний банк України розглядає установчі документи комерційного банку за участю іноземного капіталу лише при наявності наступних обов'язкових умов:

а) попередньої згоди центрального банку країни, де зареєстрований іноземний учасник (засновник) або звідки залучається іноземний капітал, на відкриття на її території банків з українським капіталом;

б) повної "прозорості" усіх засновників (учасників) іноземних (спільних) банків з точки зору їх фінансової надійності, ділової репутації та запобігання можливих спроб відмивання "брудних грошей";

в) гарантії центрального банку іноземної держави про те, що ним здійснюється достатній нагляд за діяльністю своїх комерційних банків і що діяльність таких банків на території України не загрожуватиме інтересам її вкладників та банків-кореспондентів.

8. Для отримання ліцензії Національного банку України на створення в Україні комерційного банку за участю іноземного капіталу до Національного банку України подаються документи, передбачені Законом України "Про банки і банківську діяльність", для створення комерційного банку з вітчизняним капіталом, доповнені такими документами:

- рішенням уповноваженого органу іноземного засновника (учасника) про участь у створенні комерційного банку в Україні;

- письмовою згодою контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний засновник (учасник), на участь у створенні в Україні комерційного банку;

- витягом з торговельного (банківського) реєстру країни, де іноземний засновник (учасник) офіційно зареєстрований;

- копіями установчих документів іноземних засновників (учасників);

- копіями установчих документів засновників (учасників), іноземних засновників (учасників);

- висновком однієї з аудиторських організацій, яка визнана Національним банком України як така, що має право здійснювати аудиторську перевірку діяльності іноземних засновників (учасників);

- документами, передбаченими підпунктами 7 а) та 7 в) цього Положення.

Зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотаріально завіреними перекладами українською мовою і повинні бути нотаріально завірені за місцем їх видачі та легалізовані в консульських установах України.

9. При реорганізації діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу для одержання ліцензії на створення такого банку комерційним банком до Національного банку України на основі рішення вищого органу комерційного банку України про реорганізацію в банк за участю іноземного капіталу подаються документи, передбачені Законом України "Про банки і банківську діяльність" з урахуванням вимог пунктів 6 та 8 цього Положення.

10. Банки, що діють на території України, зобов'язані отримувати попередній дозвіл на збільшення свого статутного фонду за рахунок іноземного капіталу, а також на продаж (переуступку) раніше випущених акцій (існуючих часток участі у статутному фонді) акціонерами (учасниками)-резидентами на користь нерезидентів, спільних підприємств та інших суб'єктів за участю іноземного капіталу.

Перерахування сум з іноземної вільно конвертованої валюти у національну валюту України здійснюється за офіційним курсом Національного банку України.

11. При збільшенні статутного фонду комерційного банку за участю іноземного капіталу за рахунок коштів нерезидентів, спільних підприємств та інших суб'єктів за участю іноземного капіталу для реєстрації змін у статутному фонді такого банку ним подаються Національному банку України такі документи:

- рішення відповідного органу банку про збільшення статутного фонду банку та підстави для цього;

- належним чином оформлені зміни до установчих документів банку;

- документи, передбачені пунктом 8 цього Положення, у випадку прийняття нових іноземних акціонерів (учасників).

12. У разі продажу (переуступки) раніше випущених акцій (часток участі у статутному фонді) акціонерами (учасниками)-нерезидентами на користь інших нерезидентів комерційний банк повинен відповідно до вимог статті 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" одержати попередній дозвіл з реєстрацією змін в установчих документах.

13. Зміни та доповнення до установчих документів комерційного банку за участю іноземного капіталу, що здійснені без дозволу Національного банку України, є недійсними і спричиняють санкції, передбачені статтею 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

14. Ліміт участі іноземного капіталу у банківській системі України не може перевищувати 15% сукупного розміру статутних фондів комерційних банків, зареєстрованих в Україні.

15. Цей ліміт розраховується як частка іноземного капіталу у сукупному розмірі зареєстрованих статутних фондів комерційних банків України.

До розрахунків частки капіталу іноземних засновників, акціонерів (учасників) у сукупному розмірі статутних фондів комерційних банків України включаються кошти, що належать нерезидентам та підприємствам з іноземним капіталом (в частині іноземного капіталу) у статутних фондах банків. Якщо частка іноземного капіталу у статутному фонді банку становить більше 50%, до розрахунку включається загальний розмір статутного фонду цього банку.

Ліміт розраховується і додержання його контролюється управлінням валютного регулювання щомісяця за поданням управління реєстрації банків даних щодо загального розміру зареєстрованих ним статутних фондів банків.

16. Сплачений статутний фонд банку за участю іноземного капіталу переоцінці не підлягає і обліковується в балансі за встановленим Національним банком України курсом національної валюти на день підписання установчого договору. Переоцінка внесків в іноземній валюті до статутного фонду обліковується на спеціальному рахунку балансу комерційного банку.

17. Рішення про надання ліцензії на створення комерційних банків за участю іноземного капіталу приймається Правлінням Національного банку України за поданням управління реєстрації банків.

18. Для банку, зареєстрованого після прийняття цього Положення, частка іноземного капіталу в якому перевищує 50% статутного фонду, проведення операцій обмежується операціями в іноземній валюті з юридичними і фізичними особами-нерезидентами та інвестиційною діяльністю.

19. Підставами для відмови у видачі Національним банком України ліцензії на створення комерційного банку за участю іноземного капіталу є:

- порушення вимог статті 22 Закону України "Про банки і банківську діяльність";

- порушення чи невиконання хоча б однієї з вимог, передбачених пунктом 7 цього Положення;

- перевищення затвердженого Правлінням Національного банку України ліміту участі іноземного капіталу у банківській системі України.

20. Ліцензія на створення комерційного банку за участю іноземного капіталу скасовується постановою Правління Національного банку України за поданням управлінь організації банківського нагляду та валютного контролю відповідно до вимог статті 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

21. Здійснення комерційним банком за участю іноземного капіталу операцій в іноземній валюті потребує одержання ним у встановленому порядку ліцензії Національного банку України на право здійснення операцій з валютними цінностями та, у передбачених валютним законодавством України випадках, індивідуальних ліцензій.

Розгляд поданих документів для одержання зазначених в цьому Положенні ліцензій здійснюється на підставі клопотання регіонального управління Національного банку України:

- управлінням реєстрації банків спільно з юридичним управлінням Національного банку України - в частині повноти наданих уповноваженою особою установчих та інших документів та відповідності їх чинному законодавству України;

- управлінням валютного регулювання;

- управлінням організації банківського нагляду спільно з управлінням валютного контролю;

- іншими управліннями (у разі визначеної юридичним управлінням необхідності).

Неповний пакет документів до розгляду Національним банком України не приймається.

Загальний висновок щодо можливості надання комерційному банку за участю іноземного капіталу відповідної ліцензії з урахуванням висновків усіх перелічених вище управлінь підписується начальником управління реєстрації банків та подається на розгляд Правління Національного банку України.

22. Банки, що зареєстровані на території України, повинні не пізніше 25 лютого 1994 року надати управлінню реєстрації банків Національного банку України інформацію про здійснення за період 1992-1993 років операцій щодо збільшення статутного фонду банку за рахунок іноземного капіталу, а також щодо продажу акціонерами (учасниками)-резидентами акцій (часток участі у статутному фонді банку) нерезидентам та іншим підприємствам за участю іноземного капіталу.