Про затвердження Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг

46-1. Керівник інспекційної групи розглядає заперечення (пояснення) та інформує об’єкт перевірки про результати такого розгляду. Куратор інспекційної перевірки може прийняти рішення про проведення зустрічі (включаючи нараду в режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень (пояснень) щодо фактів і висновків, викладених у довідці про перевірку, за пропозицією керівника інспекційної групи або за письмовим клопотанням особи, уповноваженої представляти інтереси небанківської фінансової установи.

Працівники структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядатимуться під час зустрічі, можуть бути залучені до участі в такій зустрічі (за потреби).

47. Довідка про перевірку вважається такою, що доведена до відома об'єкта перевірки, у разі неповернення керівником об'єкта перевірки в установлений строк підписаного першого примірника довідки про перевірку або відмови в її підписанні.

Керівник інспекційної групи в цьому разі використовує для подальшої роботи другий примірник довідки про перевірку, який зберігається в Національному банку.

48. Керівник інспекційної групи має право надіслати довідку про перевірку засобами поштового зв'язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів із грифом обмеження доступу, установлених Національним банком). Датою отримання довідки про перевірку в такому разі є дата, зазначена об'єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.

Керівник об'єкта перевірки не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки про перевірку надсилає Національному банку підписаний ним перший примірник довідки [разом з обґрунтованими письмовими запереченнями (поясненнями) за наявності]. Національний банк після отримання першого примірника довідки про перевірку надсилає об'єкту перевірки другий примірник.

Керівник об'єкта перевірки за наявності об'єктивних причин, що унеможливлюють дотримання встановлених строків, може звернутись із обґрунтованим клопотанням про їх продовження, але не більше ніж на два робочих дні.

49. Керівник інспекційної групи за результатами інспекційної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації складає проєкт звіту про інспекційну перевірку, який може містити перелік усіх виявлених порушень і недоліків у діяльності об'єкта перевірки, а також рекомендацій щодо їх усунення.

Підрозділ Національного банку, що здійснював інспекційну перевірку, після підготовки звіту про інспекційну перевірку вносить на розгляд Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ основні висновки, виявлені порушення і недоліки в діяльності об'єкта перевірки та рекомендації щодо їх усунення (за наявності), а також обґрунтування доцільності/недоцільності застосування до об'єкта перевірки заходів впливу, та заходів передбачених пунктами 1-7 частини восьмої статті 9 Закону України "Про фінансові механізми стимулювання експортної діяльності"(далі - заходи впливу).

На засідання Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ може бути запрошений керівник об'єкта перевірки за пропозицією Національного банку або за клопотанням керівника об'єкта перевірки.

На засідання Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ у разі розгляду результатів перевірки ЕКА запрошується уповноважена особа (уповноважені особи) ЕКА або інша особа, яка стала об’єктом перевірки Національного банку України та щодо якої має бути прийнято таке рішення, а також представник (представники) уповноваженого органу управління.

Звіт про інспекційну перевірку роздруковується у двох примірниках і підписується керівником інспекційної групи та куратором/кураторами інспекційної перевірки після розгляду результатів інспекційної перевірки Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності небанківських фінансових установ та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (за наявності).

Національний банк невідкладно, але не пізніше 10 робочих днів після закінчення інспекційної перевірки, повідомляє уповноважений орган управління ЕКА про наявність підстав для застосування до ЕКА заходів впливу.

50. Перший примірник звіту про інспекційну перевірку не пізніше ніж через 30 днів із дати закінчення інспекційної перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку про проведення інспекційної перевірки, надсилається об'єкту перевірки з урахуванням вимог щодо пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.

51. Другий примірник звіту про інспекційну перевірку залишається в Національному банку для зберігання згідно з установленими вимогами.

52. Звіт про інспекційну перевірку, довідки про перевірку та інші матеріали щодо інспекційної перевірки є інформацією з обмеженим доступом.

53. Керівник інспекційної групи в разі встановлення під час інспекційної перевірки фактів порушення об'єктом перевірки вимог законодавства про регулювання діяльності з надання фінансових послуг, уключаючи нормативно-правові акти Національного банку, або ознак здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам споживачів фінансових послуг, вкладників та/або інших кредиторів об'єкта перевірки, оперативно інформує про виявлені факти куратора (кураторів) перевірки, бере пояснення об'єкта перевірки та готує пропозиції про надання розпорядження про усунення порушення та/або застосування до об'єкта перевірки адекватного заходу впливу.

53-1. Керівник інспекційної групи в разі виявлення фактів порушень, які відповідають ознакам, установленим частиною першою статті 41 Закону про фінансові послуги, складає акт про правопорушення, який разом із поясненнями керівника об’єкта перевірки та документами, що стосуються справи, протягом трьох днів надсилає уповноваженій посадовій особі Національного банку, яка має право розглядати питання про накладення штрафу.

Акт про правопорушення складається відповідно до форми, затвердженої розпорядчим актом Національного банку.

54. Пропозиції про застосування заходів впливу в разі встановлення під час інспекційної перевірки фактів подання Національному банку недостовірної звітності та невиправлення цієї звітності під час інспекційної перевірки мають уключати встановлення до об'єкта перевірки вимоги про приведення звітності у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку в строки, визначені в рішенні Національного банку про застосування заходів впливу.

55. Об'єкт перевірки в разі надання за результатами інспекційної перевірки рекомендацій протягом одного місяця з дня отримання звіту про інспектування подає до Національного банку інформацію щодо врахованих рекомендацій та/або план заходів щодо врахування наданих рекомендацій із визначенням відповідальних осіб об'єкта перевірки та строків виконання рекомендацій.

Об'єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами інспекційної перевірки рекомендаціями протягом одного місяця з дня отримання звіту має поінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень, які враховуються Національним банком під час визначення наглядових дій.

56. Результати проведення інспекційної перевірки оформляються згідно з вимогами цього Положення, якщо інше не передбачено нормативно-правовими актами Національного банку.

57. Національний банк має право в межах нагляду на консолідованій основі здійснювати інспекційні перевірки учасників фінансових груп (банківських груп, небанківських фінансових груп), нагляд за якими покладено на Національний банк.

Національний банк має право ініціювати перед Національною комісією з регулювання ринків цінних паперів та фондового ринку проведення інспекційних перевірок учасників фінансової групи, якщо до складу такої фінансової групи входять небанківські фінансові установи, регулювання і нагляд за якими здійснює остання.

58. Звіт про результати інспекційної перевірки в межах нагляду на консолідованій основі, крім довідок, що надаються об'єктам перевірки, готується керівником інспекційної групи з дотриманням пункту 49 розділу VII цього Положення.

59. Звіт про результати інспекційної перевірки в межах нагляду на консолідованій основі надсилається відповідальній особі фінансової групи з дотриманням вимог пунктів 50 - 52 розділу VII цього Положення для підготовки нею плану заходів із виконання наданих у звіті рекомендацій.

60. Керівник інспекційної групи в разі створення представниками об'єкта перевірки перешкод для проведення інспекційної перевірки (уключаючи незабезпечення інспекційній групі умов для проведення перевірки) складає акт про створення перешкод згідно з додатком 4 до цього Положення (далі - акт).

Керівник інспекційної групи складає акт про відмову в проведенні перевірки згідно з додатком 1 до цього Положення в разі відмови об'єкта перевірки в проведенні уповноваженими Національним банком особами інспекційної перевірки (уключаючи недопуск інспекторів до здійснення перевірки; ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки; відмови в доступі до приміщень, об'єктів, що використовуються під час надання фінансових послуг або відсутності протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси небанківської фінансової установи).

Кожен з актів складається у двох примірниках, підписується членами інспекційної групи та керівником об'єкта перевірки.

Керівник/представник об'єкта перевірки має право викласти у відповідній частині акта заперечення/пояснення разом із відмовою від підписання акта.

61. Керівник інспекційної групи в разі відмови керівника об'єкта перевірки від підписання актів фіксує факт такої відмови у двох примірниках акта.

62. Один примірник акта надається керівникові об'єкта перевірки з проставленням відмітки про надання на другому примірнику акта, що залишається в керівника інспекційної групи.

63. Керівник інспекційної групи в разі відмови особи, уповноваженої представляти інтереси небанківської фінансової установи, від отримання примірника акта/відсутності особи, уповноваженої представляти інтереси небанківської фінансової установи, надсилає примірник акта об’єкту перевірки засобами поштового зв’язку (рекомендованим листом із повідомленням про вручення) не пізніше двох робочих днів із дня його складання.