Інформація, що надходить суб'єктові від державних органів про ідентифікацію клієнта, є інформацією з обмеженим доступом та використовується виключно з метою виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
Відповідальний працівник веде реєстр запитів до державних органів, який повинен містити вихідні реквізити запиту, прізвище, ім'я та по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особи, інформація про яких запитувалася, підстави для надсилання запиту та реквізити листа державного органу з інформацією, одержаною у відповідь на запит суб'єкта.
Відповідальний працівник забезпечує зберігання та використання зазначеної інформації відповідно до вимог законодавства, а також запобігання несанкціонованому доступу до неї та її поширенню.
В Державній реєстраційній службі України наявна інформація, що стосується ідентифікації клієнта, яка міститься в Єдиному державному реєстрі юридичних та фізичних осіб - підприємців, а саме:
повне найменування юридичної особи, ЄДРПОУ, місцезнаходження;
ідентифікаційний номер фізичної особи;
найменування, місцезнаходження та ідентифікаційний код, якщо засновник - юридична особа;
прізвище, ім'я, по батькові фізичних осіб, які обираються (призначаються) до органу управління юридичної особи;
серія та номер свідоцтва про державну реєстрацію, дата видачі або заміни свідоцтва про державну реєстрацію тощо.
Відповідно до Закону України "Про Державний реєстр фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів" та постанови Кабінету Міністрів України від 22.01.96 N 118 "Про створення Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України" в органах державної податкової служби наявна інформація:
стосовно ідентифікації фізичних осіб (резидентів) - ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів або інформація про відмову в одержанні ідентифікаційного номера;
стосовно ідентифікації фізичних осіб - підприємців (резидентів) - реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер банківського рахунку (за наявності);
стосовно ідентифікації юридичних осіб (резидентів) - реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер банківського рахунку.
Відповідно до наказу Міністерства внутрішніх справ України від 15.06.2006 N 600 "Про затвердження Порядку оформлення і видачі паспорта громадянина України" в органах внутрішніх справ наявна інформація:
стосовно ідентифікації фізичних осіб та фізичних осіб - підприємців (резидентів) - прізвище, ім'я, по батькові, дата народження, серія та номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав, місце проживання або місце перебування;
стосовно ідентифікації фізичних осіб (нерезидентів) - прізвище, ім'я, по батькові (за наявності), дата народження, серія та номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав, відомості про місце проживання або місце тимчасового перебування фізичної особи в Україні.
XXIV. Порядок ознайомлення працівників з внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу
Усі працівники суб'єкта (відокремленого підрозділу), що беруть участь у здійсненні або у забезпеченні здійснення фінансової операції, повинні ознайомитися з внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу, а також брати участь у відповідних навчальних заняттях з питань фінансового моніторингу.
Внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу є Правила та Програма.
Правила і Програма розробляються відповідальним працівником суб'єкта протягом трьох робочих днів з дня його призначення та затверджуються керівником суб'єкта.
Строк, на який складаються Правила і Програма, визначається суб'єктом самостійно з урахуванням змін у законодавстві з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
Відповідальний працівник суб'єкта за погодженням з керівником суб'єкта визначає порядок ознайомлення, зберігання і користування Правилами і Програмою (у тому числі їх електронними копіями) та перелік осіб, які мають право доступу до цих документів.
Відповідальний працівник суб'єкта повинен ознайомити працівників із змістом Правил та Програми протягом трьох робочих днів з моменту їх затвердження.
У разі виникнення змін у законодавстві з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, відповідальний працівник протягом п'яти робочих днів з моменту набрання чинності таких змін приводить у відповідність Правила та Програму, та протягом трьох робочих днів з моменту їх затвердження керівником ознайомлює з ними працівників суб'єкта.
Новоприйняті працівники суб'єкта зобов'язані ознайомитися з Правилами та Програмою протягом трьох робочих днів з моменту прийняття їх на роботу.
Факт ознайомлення працівників з Правилами та Програмою фіксується в Журналі освітніх заходів, який заповнюється відповідальним працівником суб'єкта (відокремленого підрозділу) та містить, зокрема, назву посади, прізвище, ім'я, по батькові, підпис працівника та дату ознайомлення його з внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу.
Підготовка працівників, виходячи з їх посадових обов'язків, здійснюється відповідальним працівником шляхом проведення освітньої та практичної роботи, зокрема, щодо:
ознайомлення працівників із законодавством України та міжнародними стандартами з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;
ознайомлення працівників з внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу;
вивчення передового досвіду у виявленні фінансових операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму;
ознайомлення працівників із засобами і прийомами вивчення клієнтів та перевірки інформації щодо їх ідентифікації.
Навчання працівників проводиться за графіком, розробленим відповідальним працівником суб'єкта та затвердженим керівником суб'єкта.
Проведення кожного навчального заняття підтверджується відповідним записом у Журналі освітніх заходів з зазначенням відомостей щодо дати проведення заняття, переліку тем та внесенням інформації щодо назви посади, прізвища, ім'я, по батькові, і підписів працівників, які пройшли навчальні заняття.
Внутрішні документи з питань фінансового моніторингу зберігаються не менше п'яти років з дня їх підписання (затвердження або погодження).
XXV. Порядок інформування керівника про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та заходи, які були вжиті для реалізації норм законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму
Інформування відповідальним працівником керівника суб'єкта про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та заходи, вжиті для реалізації норм законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, відповідно до частини п'ятої статті 7 Закону є одним з обов'язків відповідального працівника суб'єкта (відокремленого підрозділу).
Таке інформування здійснюється не рідше одного разу на місяць, не пізніше 5 числа місяця, наступного за звітним, шляхом надання керівнику суб'єкта письмової довідки довільної форми.
Довідка, зокрема, може містити інформацію щодо:
виявлених фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;
зареєстрованих фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;
зареєстрованих фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу та які не направлені до Держфінмоніторингу;
направленої до Держфінмоніторингу інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу;
зупинених фінансових операцій;
направленої у визначених законодавством випадках до правоохоронних органів інформації;
фінансових операцій, у проведенні яких суб'єктом (відокремленим підрозділом) було відмовлено;
ужитих заходів стосовно підготовки персоналу щодо виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;
результатів проведених перевірок внутрішньої системи фінансового моніторингу.
Факт ознайомлення керівника суб'єкта з довідкою, що надається відповідальним працівником, підтверджується підписом керівника.
У разі якщо повноваження відповідального працівника суб'єкта виконує керівник суб'єкта, то зазначена письмова довідка складається і підписується ним.
Документи, що стосуються інформування відповідальним працівником керівника суб'єкта про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та заходів, вжитих для реалізації норм законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, зберігаються не менше п'яти років з дня їх підписання (затвердження або погодження).
| Директор Департаменту взаємодії та координації системи фінансового моніторингу | А.Т.Ковальчук |
Додаток 1
до Примірних правил
проведення фінансового
моніторингу суб'єктами
первинного фінансового
моніторингу, державне
регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює
Держфінмоніторинг
АНКЕТА КЛІЄНТА
(фізичної особи - резидента)
I. Ідентифікаційні дані фізичної особи - резидента відповідно
до ст. 9 Закону
------------------------------------------------------------------
| N | Інформація |
| з/п | |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.1. |Прізвище |
| | |
| |Ім'я |
| | |
| |По батькові |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.2. |Дата народження |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.3. |1.3.1. Дані про документ, який посвідчує особу |
| | |
| |Паспорт або інший документ _____ Серія ________ N ______ |
| |дата видачі ____________________________________________ |
| | |
| |Орган, що видав паспорт (або інший документ) |
| |________________________________________________________ |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.4. |Місце проживання або місце перебування |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.5. |Ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром |
| |фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових |
| |платежів |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.6. |Адреса електронної пошти |
------------------------------------------------------------------
II. Додаткова інформація щодо вивчення клієнта
2.1. Фінансовий стан.
2.2. Ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти
від імені клієнта (дані паспорта, або іншого документа, що
засвідчує особу, ідентифікаційний номер, серія та номер
довіреності, термін її дії та інше).
Інша додаткова інформація про фізичну особу, яка необхідна
установі, відповідно до внутрішніх процедур.
_________________________________ /П.І.Б./
(підпис працівника суб'єкта, який
здійснив ідентифікацію або
уточнення інформації)
_________________________________ дата складання анкети
Додаток 2
до Примірних правил
проведення фінансового
моніторингу суб'єктами
первинного фінансового
моніторингу, державне
регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює
Держфінмоніторинг
АНКЕТА КЛІЄНТА
(фізичної особи - підприємця - резидента)
I. Ідентифікаційні дані фізичної особи - підприємця -
резидента відповідно до ст. 9 Закону
------------------------------------------------------------------
| N | Інформація |
| з/п | |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.1. |Прізвище |
| | |
| |Ім'я |
| | |
| |По батькові |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.2. |Дата народження |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.3. |1.3.1. Дані про документ, який посвідчує особу |
| | |
| |Паспорт або інший документ _____ Серія ________ N ______ |
| |дата видачі ____________________________________________ |
| | |
| |Орган, що видав паспорт (або інший документ) |
| |________________________________________________________ |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1.4. |Документи про підтвердження державної реєстрації: |
| |1.4.1. Свідоцтво про державну реєстрацію |
| |Серія _____ N ___________ дата видачі __________________ |
| |1.4.2. Орган, що видав Свідоцтво _______________________ |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.4. |Місце проживання або місце перебування |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.5. |1.5.1. МФО, назва та адреса банку, в якому відкрито |
| |рахунок клієнта |
| |1.5.2. Номер банківського рахунка клієнта |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.6. |Адреса електронної пошти |
------------------------------------------------------------------
II. Додаткова інформація щодо вивчення клієнта
2.1. Фінансовий стан.
2.2. Основні контрагенти.
Інша додаткова інформація про фізичну особу, яка необхідна
установі, відповідно до внутрішніх процедур.
_________________________________ /П.І.Б./
(підпис працівника суб'єкта, який
здійснив ідентифікацію або
уточнення інформації)
_________________________________ дата складання анкети
Додаток 3
до Примірних правил
проведення фінансового
моніторингу суб'єктами
первинного фінансового
моніторингу, державне
регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює
Держфінмоніторинг
АНКЕТА КЛІЄНТА
(юридичної особи - резидента)
I. Ідентифікаційні дані юридичної особи - резидента
відповідно до ст. 9 Закону
------------------------------------------------------------------
| N | Інформація |
| з/п | |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.1. |Найменування |
| |Повне __________________________________________________ |
| |Скорочене ______________________________________________ |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.2. |Місцезнаходження |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.3. |Документи про підтвердження державної реєстрації: |
| |1.3.1. Свідоцтво про державну реєстрацію |
| |Серія _____ N ___________ дата видачі __________________ |
| |1.3.2. Орган, що видав Свідоцтво |
| |_________________________________ |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.4. |Інформація про органи управління та їх склад, інших |
| |посадових осіб клієнта |
| |1.4.1. Керівник ________________ (П.І.Б), дані паспорта, |
| |ідентифікаційний номер, номер та дата наказу про |
| |призначення на посаду. |
| |1.4.2. Заступник або в.о. керівника __________ (П.І.Б.), |
| |дані паспорта, ідентифікаційний номер, номер та дата |
| |наказу про призначення на посаду |
| |1.4.3. Склад органів управління |
| |1.4.4. Особи, що мають право розпоряджатися рахунками і |
| |майном |
| |1.4.5. Власники істотної участі з зазначенням їх частки |
| |в капіталі юридичної особи |
| |1.4.6. Контролери юридичної особи |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.5. |Ідентифікаційний код згідно з ЄДРПОУ |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.6. |1.6.1. МФО, назва та адреса банку, в якому відкрито |
| |рахунок клієнта |
| |1.6.2. Номер банківського рахунка клієнта |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.7. |Адреса електронної пошти |
------------------------------------------------------------------
II. Додаткова інформація щодо вивчення клієнта
2.1. Ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти
від імені клієнта (дані паспорта, або іншого документа, що
засвідчує особу, ідентифікаційний номер, довіреність)
2.2. Фактичне місцезнаходження особи
2.3. Фінансовий стан
2.4. Основні контрагенти
2.5. Наявність філій та інших відокремлених підрозділів
2.6. Ступінь ризику здійснення операцій, пов'язаних з
легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом
Інша додаткова інформація про юридичну особу, яка необхідна
установі, відповідно до внутрішніх процедур.
_________________________________ /П.І.Б./
(підпис працівника суб'єкта, який
здійснив ідентифікацію або
уточнення інформації)
_________________________________ дата складання анкети
Додаток 4
до Примірних правил
проведення фінансового
моніторингу суб'єктами
первинного фінансового
моніторингу, державне
регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює
Держфінмоніторинг
АНКЕТА КЛІЄНТА
(фізичної особи - нерезидента)
I. Ідентифікаційні дані фізичної особи - нерезидента
відповідно до ст. 9 Закону
------------------------------------------------------------------
| N | Інформація |
| з/п | |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.1. |Прізвище |
| | |
| |Ім'я |
| | |
| |По батькові (у разі наявності) |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.2. |Дата народження |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.3. |1.3.1. Дані про документ, який посвідчує особу |
| | |
| |Паспорт або інший документ _____ Серія ________ N ______ |
| |дата видачі ____________________________________________ |
| | |
| |Орган, що видав паспорт (або інший документ) |
| |________________________________________________________ |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.4. |Громадянство |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.5. |Місце проживання або тимчасового перебування |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.6. |Адреса електронної пошти |
------------------------------------------------------------------
II. Додаткова інформація щодо вивчення клієнта
2.1. Фінансовий стан.
2.2. Ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти
від імені клієнта (дані паспорта, або іншого документа, що
засвідчує особу, ідентифікаційний номер, серія та номер
довіреності, термін її дії та інше)
Інша додаткова інформація про фізичну особу, яка необхідна
установі, відповідно до внутрішніх процедур.
_________________________________ /П.І.Б./
(підпис працівника суб'єкта, який
здійснив ідентифікацію або
уточнення інформації)
_________________________________ дата складання анкети
Додаток 5
до Примірних правил
проведення фінансового
моніторингу суб'єктами
первинного фінансового
моніторингу, державне
регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює
Держфінмоніторинг
АНКЕТА КЛІЄНТА
(юридичної особи - нерезидента)
I. Ідентифікаційні дані юридичної особи - нерезидента
відповідно до ст. 9 Закону
------------------------------------------------------------------
| N | Інформація |
| з/п | |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.1. |Повне найменування _____________________________________ |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.2. |Місцезнаходження та реквізити банку, у якому відкрито |
| |рахунок, і номер банківського рахунка |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.3. |Документи про підтвердження державної реєстрації: |
| |1.3.1. Копія легалізованого витягу торговельного, |
| |банківського чи судового реєстру |
| |Серія ________ N ____ дата видачі ______________________ |
| |Орган, що видав Свідоцтво |
| |________________________________________________________ |
| |1.3.2. або нотаріально засвідчене реєстраційне |
| |посвідчення уповноваженого органу іноземної держави про |
| |реєстрацію цієї юридичної особи |
| |1.3.3. Держава реєстрації |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.4. |Інформація про органи управління та їх склад, інших |
| |посадових осіб клієнта |
| |1.4.1. Керівник ________________ (П.І.Б), дані паспорта, |
| |ідентифікаційний номер, номер та дата наказу про |
| |призначення на посаду. |
| |1.4.2. Заступник або в.о. керівника __________ (П.І.Б.), |
| |дані паспорта, ідентифікаційний номер, номер та |
| |дата наказу про призначення на посаду |
| |1.4.3. Склад органів управління |
| |1.4.4. Особи, що мають право розпоряджатися рахунками і |
| |майном |
| |1.4.5. Власники істотної участі з зазначенням їх частки |
| |в капіталі юридичної особи |
| |1.4.6. Контролери юридичної особи |
|------+---------------------------------------------------------|
|1.5. |Адреса електронної пошти |
------------------------------------------------------------------
II. Додаткова інформація щодо вивчення клієнта
2.1. Ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти
від імені клієнта (дані паспорта, або іншого документа, що
засвідчує особу, ідентифікаційний номер, довіреність)
2.2. Фактичне місцезнаходження особи
2.3. Фінансовий стан
2.4. Основні контрагенти
2.5. Наявність філій та інших відокремлених підрозділів
2.6. Ступінь ризику здійснення операцій, пов'язаних з
легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом
Інша додаткова інформація про юридичну особу, яка необхідна
установі, відповідно до внутрішніх процедур.
_________________________________ /П.І.Б./
(підпис працівника суб'єкта, який
здійснив ідентифікацію або
уточнення інформації)
_________________________________ дата складання анкети