Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг

1) розмір підвищених економічних нормативів/лімітів та/або обмеження щодо здійснення окремих видів операцій;

2) строк, на який запроваджуються підвищені економічні нормативи/ліміти та/або обмеження щодо здійснення окремих видів операцій;

3) строк, до якого небанківська фінансова група має досягнути підвищених економічних нормативів/лімітів;

4) строк, до якого небанківській фінансовій групі необхідно усунути порушення законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі.

Підвищені економічні нормативи, ліміти та обмеження щодо здійснення окремих видів операцій установлюються індивідуально для небанківської фінансової групи з урахуванням характеру проблем і порушень, допущених небанківською фінансовою групою, а також оцінок і висновків Національного банку.

106. Відповідальна особа небанківської фінансової групи не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття Національним банком рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень повідомляє контролера та учасників небанківської фінансової групи про прийняте рішення.

107. Учасники небанківської фінансової групи з наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень та на визначений у цьому рішенні строк, до якого небанківській фінансовій групі необхідно усунути порушення законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі, здійснюють операції в межах небанківської фінансової групи, а також операції згідно з договорами, що укладені ними з клієнтами, з урахуванням обмежень, установлених таким рішенням.

108. Відповідальна особа небанківської фінансової групи зобов'язана забезпечити усунення небанківською фінансовою групою порушень законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі та не пізніше 10 робочих днів із дня закінчення строку, до якого необхідно усунути такі порушення, подати до Національного банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) належним чином засвідчені відповідальною особою небанківської фінансової групи копії відповідних документів, що підтверджують усунення порушень, ужиття заходів щодо недопущення порушень (за потреби).

109. Національний банк у разі усунення небанківською фінансовою групою порушень законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі, що були підставою для прийняття рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень, і подання документів, визначених у пункті 108 розділу XII цього Положення (далі - дотримання умов обмеження):

1) не пізніше 10 робочих днів із дня подання документів, визначених у пункті 108 розділу XII цього Положення, приймає рішення про визнання таким, що втратило чинність, рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень (далі - рішення про втрату чинності);

2) не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття рішення про втрату чинності повідомляє відповідальну особу небанківської фінансової групи про таке рішення в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 15 розділу III цього Положення.

110. Національний банк відповідно до цього Положення, якщо відповідальна особа небанківської фінансової групи не забезпечила усунення небанківською фінансовою групою порушень законодавства України з питань нагляду на консолідованій основі або небанківська фінансова група не дотримала умов обмежень, уносить зміни до рішення про встановлення підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень у частині продовження строку, зазначеного в підпункті 2 пункту 105 розділу XII цього Положення.

111. Національний банк у разі виявлення порушення установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією законодавства про захист прав споживачів та за потреби висування вимоги щодо усунення цього порушення та/або його недопущення в подальшій діяльності має право застосовувати такий захід впливу, як направлення письмового застереження відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування до установи-кредитодавця, установи - нового кредитора або установи - колекторської компанії.

112. Рішення про застосування заходу впливу до установи-кредитодавця, установи - нового кредитора або установи - колекторської компанії у вигляді направлення письмового застереження відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування (далі - письмове застереження) приймає Комітет з питань нагляду.

113. Письмове застереження додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) вимогу усунути виявлені порушення та/або вжити заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності;

2) строк, установлений Національним банком для усунення виявлених порушень та/або вжиття заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності (далі - строк виконання вимоги/вжиття заходів).

114. Установа-кредитодавець, установа - новий кредитор або установа - колекторська компанія зобов'язана протягом семи робочих днів із дня отримання письмового застереження подати Національному банку план заходів для усунення порушення, якщо в письмовому застереженні Національний банк установив строк виконання вимоги/вжиття заходів, що становить 60 календарних днів чи більше.

115. Національний банк протягом десяти робочих днів із дати отримання плану заходів для усунення порушення має право надіслати установі-кредитодавцю, установі - новому кредитору або установі - колекторській компанії лист, підписаний уповноваженою посадовою особою Національного банку, із зауваженнями до плану заходів для усунення порушення, які є обов'язковими для врахування.

Установа-кредитодавець, установа - новий кредитор або установа - колекторська компанія не пізніше семи робочих днів із дати одержання листа Національного банку із зауваженнями зобов'язана доопрацювати план заходів для усунення порушення з урахуванням наданих Національним банком зауважень та подати доопрацьований план заходів для усунення порушення Національному банку.

Національний банк у разі невиконання установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією зазначених у письмовому застереженні вимог усунути виявлені порушення та/або вжити заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності в установлений строк або вимог, передбачених в абзаці другому пункту 115 розділу XIII цього Положення, розглядає питання щодо застосування іншого заходу впливу, адекватного вчиненому порушенню, з дотриманням вимог абзацу сьомого частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування.

116. Установа-кредитодавець, установа - новий кредитор або установа - колекторська компанія не пізніше п'яти робочих днів після закінчення строку виконання вимоги/вжиття заходів, визначеного в письмовому застереженні, зобов'язана подати Національному банку:

1) звіт про виконання письмового застереження;

2) документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення), що підтверджують усунення установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією порушень та/або вжиття заходів щодо недопущення цих порушень у подальшій діяльності.

Установа-кредитодавець, установа - новий кредитор або установа - колекторська компанія, до якої Національним банком був застосований захід впливу у вигляді письмового застереження, зобов'язана підтвердити усунення порушень, зазначених у письмовому застереженні, та/або вжиття установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією заходів щодо недопущення порушень у подальшій діяльності шляхом подання Національному банку з урахуванням абзацу першого пункту 116 та пункту 117 розділу XIII цього Положення звіту про виконання письмового застереження, а також документів/копій документів, визначених у підпункті 2 пункту 116 розділу XIII цього Положення, які підтверджують усунення установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією порушень та/або вжиття нею заходів щодо недопущення цих порушень у подальшій діяльності.

117. Національний банк має право встановити в письмовому застереженні більший строк, ніж зазначено в пункті 116 розділу XIII цього Положення (далі - збільшений строк для звітування), для подання установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією Національному банку звіту про виконання письмового застереження та копій відповідних документів.

Національний банк зазначає в письмовому застереженні підстави встановлення збільшеного строку для звітування.

118. Національний банк у межах строку виконання вимоги/вжиття заходів має право вимагати від установи-кредитодавця, установи - нового кредитора, або установи - колекторської компанії надання інформації щодо стану виконання плану заходів, уключаючи надання інформації за формами, визначеними в письмовому запиті Національного банку.

Установа-кредитодавець, установа - новий кредитор або установа - колекторська компанія зобов'язана надати інформацію щодо стану виконання письмового застереження в установлений у письмовому запиті Національного банку строк та за визначеною таким запитом формою.

119. Національний банк за результатами аналізу звіту про виконання письмового застереження та поданих копій документів має право на свій письмовий запит відповідно до вимог законодавства України одержувати від установи-кредитодавця, установи - нового кредитора або установи - колекторської компанії додаткові пояснення, інформацію/документи/копії документів, якщо подані установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією звіт про виконання письмового застереження та/або копії документів не підтверджують (не повністю підтверджують) усунення порушень та/або вжиття заходів щодо недопущення цих порушень у подальшій діяльності.

120. Національний банк під час аналізу звіту про виконання письмового застереження враховує вжиті установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією заходи, які не були передбачені в розробленому плані заходів для усунення порушення, якщо ефект від їх реалізації забезпечив досягнення передбачених таким планом цілей.

121. Національний банк не пізніше останнього дня строку виконання вимоги/вжиття заходів має право продовжити строк виконання письмового застереження, якщо установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією подано до Національного банку обґрунтоване клопотання про продовження строку виконання письмового застереження разом із підтвердними документами/інформацією щодо неможливості виконання з причин, що не залежать від такої установи, письмового застереження у встановлений Національним банком строк; і клопотання подано до Національного банку не пізніше 10 робочих днів до дня закінчення строку виконання вимоги/вжиття заходів, установленого Національним банком.

Рішення про продовження або відмову в продовженні строку виконання письмового застереження приймає Правління/Комітет з питань нагляду. Рішення надсилається установі-кредитодавцю, установі - новому кредитору або установі - колекторській компанії, щодо якої прийнято таке рішення, у порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 15 розділу III цього Положення.

122. Національний банк залишає без розгляду клопотання установи-кредитодавця, установи - нового кредитора або установи - колекторської компанії про продовження строку виконання рішення про письмове застереження в разі подання такою установою клопотання пізніше строку, зазначеного в абзаці першому пункту 121 розділу XIII цього Положення.

123. Національний банк не пізніше останнього дня строку для виконання вимоги/вжиття заходів приймає рішення про відмову в продовженні строку виконання письмового застереження, якщо установою-кредитодавцем, установою - новим кредитором або установою - колекторською компанією не подано підтвердних документів/інформації щодо неможливості виконання письмового застереження в установлений Національним банком строк з причин, що не залежать від такої установи.

Рішення про відмову в продовженні строку виконання письмового застереження надсилається установі-кредитодавцю, установі - новому кредитору або установі - колекторській компанії, щодо якої застосований захід впливу у вигляді письмового застереження, у порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 15 розділу III цього Положення.

124. До установи-кредитодавця, установи - нового кредитора або установи - колекторської компанії не застосовується захід впливу у вигляді письмового застереження в разі вчинення нею порушення законодавства про захист прав споживачів, якщо вчинене порушення є систематичним порушенням законодавства України. Національний банк має право розглянути в цьому разі питання щодо застосування до установи-кредитодавця, установи - нового кредитора або установи - колекторської компанії іншого заходу впливу, адекватного вчиненому порушенню, з дотриманням вимог абзацу сьомого частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування.

125. Національний банк у разі невиконання установою - колекторською компанією вимоги усунути порушення, зазначеної в письмовому застереженні, має право розглянути питання щодо виключення відомостей про установу - колекторську компанію з реєстру колекторських компаній на підставі пункту 10 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування.

Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про установу - колекторську компанію з реєстру колекторських компаній на підставі пункту 10 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування та в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації колекторських компаній.

126. Рішення про тимчасову заборону установі - колекторській компанії здійснювати врегулювання простроченої заборгованості відповідно до пункту 3 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування (далі - рішення про тимчасову заборону) приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

127. Рішення про тимчасову заборону додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити строк, протягом якого установі - колекторській компанії необхідно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, і засвідчені такою компанією в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення.

128. Установа - колекторська компанія з дати набрання чинності рішенням про тимчасову заборону та до прийняття Національним банком рішення про скасування тимчасової заборони здійснювати врегулювання простроченої заборгованості (далі - рішення про скасування тимчасової заборони) за результатами розгляду документів, визначених у пункті 130 розділу XIV цього Положення, втрачає право здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями/новими кредиторами.

129. Установа - колекторська компанія не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про тимчасову заборону зобов'язана:

1) оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному додатку), що використовуються для надання нею послуг, а також у місцях надання фінансових послуг споживачам інформацію про:

дату набрання чинності таким рішенням;

втрату установою - колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями/новими кредиторами;

2) письмово повідомити інформацію, визначену в підпункті 1 пункту 129 розділу XIV цього Положення, усім кредитодавцям/новим кредиторам, з якими укладено договори про врегулювання простроченої заборгованості, що діють на дату набрання чинності рішенням про тимчасову заборону.

130. Установа - колекторська компанія для прийняття Національним банком рішення про скасування тимчасової заборони до настання строку, зазначеного в рішенні про тимчасову заборону відповідно до пункту 127 розділу XIV цього Положення, зобов'язана подати Національному банку:

1) звіт про усунення порушення;

2) документи (копії документів, засвідчені в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення), що підтверджують усунення порушень.

Національний банк має право вимагати від установи - колекторської компанії надання додаткової інформації щодо усунення порушень з метою визначення можливості прийняття рішення про скасування тимчасової заборони.

Установа - колекторська компанія, до якої Національним банком був застосований захід впливу у вигляді тимчасової заборони здійснювати врегулювання простроченої заборгованості, зобов'язана підтвердити усунення порушень, зазначених у рішенні про тимчасову заборону, шляхом подання Національному банку з урахуванням абзацу першого пункту 130 розділу XIV цього Положення звіту про усунення порушення, а також документів/копій документів, визначених у підпункті 2 пункту 130 розділу XIV цього Положення, які підтверджують усунення установою - колекторською компанією порушення.

131. Національний банк у разі усунення установою - колекторською компанією порушень, які були підставою для прийняття рішення про тимчасову заборону, та подання такою установою документів, визначених у пункті 130 розділу XIV цього Положення:

1) приймає рішення про скасування тимчасової заборони не пізніше 10 робочих днів із дня надання установою - колекторською компанією документів, визначених у пункті 130 розділу XIV цього Положення [крім випадку неусунення установою - колекторською компанією протягом року після тимчасової заборони на здійснення врегулювання простроченої заборгованості порушень вимог законодавства України щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки)];

2) не пізніше двох робочих днів із дня прийняття рішення про скасування тимчасової заборони:

оприлюднює інформацію про прийняте рішення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку;

повідомляє установу - колекторську компанію про прийняте рішення в порядку, визначеному в підпункті 2 пункту 15 розділу III цього Положення.

132. Право установи - колекторської компанії здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями/новими кредиторами, поновлюється з дати набрання чинності рішенням про скасування тимчасової заборони, зазначеної в рішенні.

133. Національний банк у разі неусунення установою - колекторською компанією протягом року після тимчасової заборони на здійснення врегулювання простроченої заборгованості порушень вимог законодавства України щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) розглядає питання про виключення відомостей про установу - колекторську компанію з реєстру колекторських компаній на підставі пункту 11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування.

Національний банк приймає рішення про виключення відомостей про установу - колекторську компанію з реєстру колекторських компаній на підставі пункту 11 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування в порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації колекторських компаній.

134. Рішення про застосування заходу впливу у вигляді виключення відомостей про установу - колекторську компанію з реєстру колекторських компаній відповідно до пункту 4 частини першої статті 28 Закону про споживче кредитування (далі - рішення про виключення з реєстру колекторських компаній) приймає Правління/Комітет з питань нагляду у випадку, передбаченому пунктом 5 частини другої статті 26 Закону про споживче кредитування.

135. Установа - колекторська компанія з дня набрання чинності рішенням про виключення з реєстру колекторських компаній втрачає право здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями/новими кредиторами.

136. Установа - колекторська компанія не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про виключення з реєстру колекторських компаній зобов'язана оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному додатку), що використовуються для надання нею послуг, а також у місцях надання фінансових послуг споживачам інформацію про:

1) дату набрання чинності таким рішенням;

2) втрату установою - колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями/новими кредиторами.

137. Національний банк у разі виключення з реєстру колекторських компаній відомостей про установу - колекторську компанію, яка має укладені договори про здійснення врегулювання простроченої заборгованості, протягом трьох робочих днів із дня прийняття рішення про виключення з реєстру колекторських компаній інформує про таке виключення відповідного кредитодавця/нового кредитора, який має укладений з такою установою договір про врегулювання простроченої заборгованості, шляхом надсилання:

1) листа, підписаного КЕП уповноваженої посадової особи Національного банку, із зазначенням інформації про дату набрання чинності таким рішенням, а також втрату установою - колекторською компанією права здійснювати врегулювання простроченої заборгованості за договорами про врегулювання простроченої заборгованості, укладеними з кредитодавцями/новими кредиторами, - на електронну адресу кредитодавця/нового кредитора або засобами системи електронної пошти Національного банку (за умови підключення кредитодавця/нового кредитора до системи електронної пошти Національного банку);

2) копії листа, визначеного в підпункті 1 пункту 137 розділу XV цього Положення, - на поштову адресу кредитодавця/нового кредитора рекомендованим листом із повідомленням про вручення.

Національний банк засвідчує в установленому порядку копію листа, яка надсилається кредитодавцю/новому кредитору відповідно до підпункту 2 пункту 137 розділу XV цього Положення.

138. Рішення про тимчасове збільшення частоти подання фінансової та інших видів звітності ЕКА або вимогу надання додаткової інформації (далі - рішення про збільшення частоти подання звітності), зміни до такого рішення, рішення про дострокову відміну приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

139. Національний банк має право прийняти рішення про збільшення частоти подання звітності в разі невиконання або неналежного виконання ЕКА вимог законодавства про фінансові послуги, що призвело до погіршення фінансового стану ЕКА (збитки ЕКА за результатами фінансового року та/або потреба в залученні додаткових активів від акціонерів) (далі - погіршення фінансового стану ЕКА) та/або порушень нормативу достатності капіталу та платоспроможності ЕКА.

140. Метою застосування цього заходу впливу є тимчасове, на визначений строк, збільшення частоти подання звітності до Національного банку, подання якої передбачено нормативно-правовими актами Національного банку, або надання додаткової інформації, що розкриває показники діяльності ЕКА, та подання якої не вимагається нормативно-правовими актами Національного банку.

141. Рішення про збільшення частоти подання звітності, додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) обсяг, перелік видів (форм) звітності та/або показників звітності ЕКА, додаткової інформації, подання яких вимагається в рішенні про збільшення частоти подання звітності, та частоту подання такої звітності;

2) строк або період, протягом якого ЕКА зобов’язане подавати перелік

видів (форм) звітності та/або показників звітності ЕКА, додаткової інформації, зазначених у рішенні про подання звітності;

3) строк, протягом якого ЕКА потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, і засвідчені ЕКА в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення.

142. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання щодо внесення змін до раніше прийнятого рішення про збільшення частоти подання звітності до закінчення строку, зазначеного в підпункті 2 пункту 141 розділу XVI цього Положення, стосовно перегляду обсягу, переліку видів (форм) звітності та/або показників звітності ЕКА, додаткової інформації, які подаються до Національного банку, або зменшення частоти подання такої звітності та/або інформації в разі часткового усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.

143. Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про внесення змін до рішення Національного банку про збільшення частоти подання звітності або відмовити в задоволенні клопотання ЕКА в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 2 пункту 141 розділу XVI цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту часткового усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.

Національний банк приймає рішення, зазначені в абзаці першому пункту 143 розділу XVI цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.

Національний банк надсилає повідомлення ЕКА про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

144. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання про дострокову відміну рішення про збільшення частоти подання звітності, та подати документи, що підтверджують дотримання ЕКА умов здійснення видів діяльності ЕКА та усунення порушень, що стали підставою для прийняття такого рішення.

145. Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про дострокову відміну рішення Національного банку про збільшення частоти подання звітності або відмовити в задоволенні клопотання про дострокову відміну рішення в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 2 пункту 141 розділу XVI цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.

146. Національний банк приймає рішення, зазначені в пункті 145 розділу XVI цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.

Національний банк надсилає повідомлення ЕКА про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

147. Рішення про висунення вимоги про складення або оновлення плану відновлення діяльності ЕКА, зміни до такого рішення, рішення про погодження плану відновлення діяльності ЕКА приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

148. Національний банк має право прийняти рішення про висунення вимоги про складення або оновлення плану відновлення діяльності ЕКА в разі порушення ЕКА вимог щодо формування та використання страхових резервів, інших фондів та резервів ЕКА.

149. ЕКА протягом п’яти робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені в пункті 148 розділу XVII цього Положення:

1) розробляє та складає план відновлення діяльності ЕКА з урахуванням допущених порушень у діяльності ЕКА;

2) протягом 20 робочих днів із дня отримання від Національного банку документа, у якому зафіксовані порушення, визначені в пункті 148 розділу XVII цього Положення, направляє до Національного банку затверджений уповноваженим органом ЕКА або органом управління ЕКА план відновлення діяльності ЕКА.

150. План відновлення діяльності, розроблений ЕКА на вимогу Національного банку, повинен містити заходи, спрямовані на поліпшення фінансового стану ЕКА, усунення виявлених порушень вимог, установлених законами та/або нормативно-правовими актами Національного банку, а саме:

1) аналіз причин, які призвели до порушення та/або погіршення фінансового стану ЕКА, уключаючи розширення видів діяльності ЕКА зі страхування та перестрахування;

2) графік відновлення показників, щодо яких зафіксовано порушення порядку формування та використання страхових резервів, інших показників фінансового стану ЕКА до повного усунення порушення в межах строку виконання плану відновлення діяльності ЕКА та/або його окремих заходів;

3) детальний опис заходів щодо виконання плану відновлення діяльності ЕКА;

4) строки виконання плану відновлення діяльності ЕКА та/або його окремих заходів;

5) порядок і форму звітування про виконання плану відновлення діяльності ЕКА;

6) ключові показники (кількісні та якісні), яких планується досягти під час виконання плану відновлення діяльності ЕКА, їх прогнозні значення та строки досягнення.

Ключові кількісні показники можуть відображати: показники, досягнення яких буде підтверджувати дотримання порядку формування та використання страхових резервів, інших фондів та резервів ЕКА, поліпшення якості активів ЕКА, забезпечення прибуткової діяльності ЕКА, уключаючи випадки розширення видів діяльності ЕКА зі страхування та перестрахування.

Ключові якісні показники можуть відображати: поліпшення ефективності роботи менеджменту ЕКА, системи внутрішнього контролю, зменшення адміністративно-господарських витрат ЕКА;

7) ризики, що впливають на виконання плану відновлення діяльності ЕКА, та заходи, яких уживатиме ЕКА для запобігання та мінімізації таких ризиків.

План відновлення діяльності ЕКА засвідчується підписами керівника та головного бухгалтера ЕКА.

151. До плану відновлення діяльності ЕКА додаються:

1) прогнозна звітність ЕКА, складена станом на кінець кожного місяця в межах строків виконання плану відновлення діяльності ЕКА;

2) засвідчена ЕКА копія документа, що підтверджує затвердження плану відновлення діяльності ЕКА уповноваженим органом ЕКА або органом управління ЕКА.

152. Національний банк має право протягом 15 робочих днів із дня отримання плану відновлення діяльності ЕКА надати пропозиції та зауваження до плану відновлення діяльності ЕКА, що є обов’язковими для врахування ЕКА, або вимагати надання пояснень, додаткової інформації (документів). За наявності в Національного банку пропозицій або зауважень до наданого ЕКА плану відновлення діяльності ЕКА надсилається лист за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку з обґрунтованими пропозиціями або зауваженнями.

153. ЕКА зобов’язане протягом 15 робочих днів із дня отримання листа Національного банку подати доопрацьований план відновлення діяльності ЕКА з урахуванням наданих Національним банком пропозицій та зауважень та/або надати пояснення, додаткову інформацію (документи).

154. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня отримання доопрацьованого плану відновлення діяльності ЕКА розглядає його щодо відповідності вимогам Національного банку та приймає рішення про погодження плану відновлення діяльності ЕКА.

155. Рішення про погодження плану відновлення діяльності ЕКА приймає Правління Національного банку або Комітет з питань нагляду.

156. Національний банк надсилає повідомлення ЕКА про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

157. Рішення про погодження плану відновлення діяльності ЕКА додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити порядок і строки звітування за планом відновлення діяльності ЕКА та/або його окремих заходів.

158. Погоджений план відновлення діяльності ЕКА є невід’ємною частиною рішення Національного банку.

159. Строк виконання плану відновлення діяльності ЕКА не може перевищувати 180 днів.

160. ЕКА за відсутності порушень показників і строків, установлених планом відновлення діяльності ЕКА та/або його окремими заходами, та до закінчення таких строків, має право не більше одного разу звернутися до Національного банку з обґрунтованим клопотанням про внесення змін до плану відновлення діяльності ЕКА, уключаючи клопотання щодо продовження строків виконання такого плану на строк до 90 днів.

161. Національний банк розглядає клопотання протягом 10 робочих днів із дня надходження та в разі обґрунтованості поданого ЕКА клопотання щодо внесення змін до погодженого плану відновлення діяльності ЕКА погоджує такі зміни, що оформляються окремим рішенням Національного банку.

Національний банк надсилає повідомлення ЕКА про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

162. Рішення про висунення вимоги реалізації заходів плану відновлення діяльності ЕКА приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

163. Рішення про висунення вимоги реалізації заходів плану відновлення діяльності ЕКА приймається Національним банком у разі порушення ЕКА вимог щодо нормативів достатності капіталу та платоспроможності, інших показників і вимог, установлених законами та/або нормативно-правовими актами Національного банку, та за наявності в ЕКА складеного плану відновлення діяльності ЕКА.

164. Рішення про висунення вимоги реалізації заходів плану відновлення діяльності ЕКА додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) порядок і строки звітування щодо реалізації заходів та/або окремих заходів плану відновлення діяльності ЕКА;

2) строк, протягом якого ЕКА потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, і засвідчені ЕКА в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення.

165. Національний банк надсилає повідомлення ЕКА про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

166. ЕКА звітує Національному банку про виконання рішення про висунення вимоги реалізації заходів плану відновлення діяльності ЕКА в порядку та строки, визначені таким рішенням.

167. Рішення про тимчасове, у тому числі до усунення виявлених порушень, установлення для ЕКА обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності (далі - рішення про встановлення обмежень), зміни до такого рішення, рішення про його дострокову відміну приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

168. Національний банк має право прийняти рішення про встановлення обмежень щодо здійснення ЕКА окремих видів діяльності в разі:

1) погіршення фінансового стану ЕКА;

2) порушення вимог нормативно-правових актів, що регулюють діяльність ЕКА, вимог, рішень та/або розпоряджень Національного банку;

3) вчинення повторного порушення законодавства про фінансові послуги або неусунення порушення законодавства про фінансові послуги.

169. Метою застосування заходу впливу про тимчасове, у тому числі до усунення виявлених порушень, установлення для ЕКА обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності є тимчасове, на визначений строк, обмеження (заборона) ЕКА здійснювати окремі види діяльності ЕКА.

170. Рішення про встановлення обмежень додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) перелік видів діяльності яких стосуються встановлені обмеження;

2) строк, протягом якого ЕКА потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, і засвідчені ЕКА в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення;

3) строк, на який запроваджуються обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності ЕКА.

Обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності установлюються Національним банком з урахуванням характеру проблем і порушень, допущених ЕКА, а також оцінок і висновків Національного банку.

171. ЕКА з наступного робочого дня після дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень здійснює діяльність виключно з урахуванням установлених обмежень до таких видів діяльності ЕКА, а саме:

1) обмеження укладати договори (продовжувати строк діючих договорів та/або вносити зміни до таких договорів, що укладені ЕКА з клієнтами до дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень) зі страхування, перестрахування та надання гарантій із клієнтами щодо виду (видів) діяльності ЕКА, щодо якого (яких) прийнято рішення про встановлення обмежень;

2) обмеження укладати договори (уносити зміни до діючих договорів, що укладені ЕКА з клієнтами до дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень) зі страхування, перестрахування та надання гарантій, що мають як наслідок збільшення зобов’язань ЕКА перед клієнтами щодо виду (видів) діяльності ЕКА, щодо якого (яких) прийнято рішення про встановлення обмежень, уключаючи договори перестрахування.

За договорами, що укладені ЕКА з клієнтами до дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень, ЕКА виконує зобов’язання з урахуванням установлених обмежень до таких видів діяльності.

172. ЕКА в порядку, строки та в обсягах, установлених Національним банком у рішенні про встановлення обмежень, надає Національному банку інформацію щодо стану виконання цього рішення, а саме:

1) звіт, що містить перелік ужитих заходів щодо усунення порушень, припинення/недопущення в подальшому в діяльності ЕКА таких порушень та інформацію про стан виконання рішення;

2) засвідчені копії належним чином у порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення та/або ужиття ЕКА заходів щодо недопущення порушень (за потреби).

173. ЕКА не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про встановлення обмежень зобов’язане оприлюднити на власному вебсайті інформацію про:

1) установлені обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності ЕКА;

2) дату набрання чинності таким рішенням.

174. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання щодо внесення змін до раніше прийнятого рішення про встановлення обмежень стосовно зменшення обсягу (переліку) установлених обмежень чи переліку видів діяльності ЕКА, яких стосуються встановлені обмеження, до закінчення строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення, у разі часткового усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.

Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про внесення змін до рішення Національного банку про встановлення обмежень або відмовити в задоволенні клопотання ЕКА в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.

Національний банк приймає рішення, зазначені в абзаці другому пункту 174 розділу XIX цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.

Національний банк надсилає повідомлення про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

175. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання про дострокову відміну встановлених обмежень та подати документи, що підтверджують дотримання ЕКА умов здійснення видів діяльності ЕКА та усунення порушень, що стали підставою для прийняття рішення про встановлення обмежень до закінчення строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення.

176. Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про дострокову відміну рішення Національного банку про встановлення обмежень або відмовити в задоволенні клопотання ЕКА в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.

Національний банк приймає рішення, зазначені в абзаці першому пункту 170 розділу XIX цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.

Національний банк надсилає повідомлення про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

177. ЕКА має право з наступного робочого дня після отримання повідомлення Національного банку про прийняте рішення про дострокову відміну тимчасових обмежень розпочати здійснення діяльності, що була обмежена, у повному обсязі та оприлюднює на офіційному вебсайті таку інформацію про відновлення діяльності.

178. ЕКА має право розпочати здійснення діяльності, що була обмежена, у повному обсязі з наступного робочого дня після закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку (настання терміну), на який здійснення відповідних видів діяльності ЕКА (окремих видів операцій у межах відповідного виду діяльності ЕКА) було обмежено.

179. Рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА, рішення про дострокову відміну приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

180. Національний банк має право прийняти рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА в разі виявлення порушень у діяльності ЕКА щодо забезпечення функціонування комплексної та адекватної системи внутрішнього контролю ЕКА.

181. Рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) вимогу щодо приведення внутрішніх положень ЕКА щодо системи внутрішнього контролю у відповідність до вимог, визначених нормативно-правовими актами Національного банку (у разі виявлення такого порушення);

2) вимогу щодо забезпечення наглядовою радою ЕКА додаткового контролю за функціонуванням комплексної та адекватної системи внутрішнього контролю ЕКА;

3) строк, протягом якого ЕКА потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення і засвідчені ЕКА в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення.

182. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання про дострокову відміну рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА та подати документи, що підтверджують дотримання ЕКА умов здійснення видів діяльності ЕКА та усунення порушень, що стали підставою для прийняття рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА, до закінчення строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 181 розділу XX цього Положення.

183. Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про дострокову відміну рішення Національного банку про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА або відмовити в задоволенні клопотання ЕКА в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 181 розділу XX цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.

Національний банк приймає рішення, зазначені в абзаці першому пункту 183 розділу XX цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.

Національний банк надсилає повідомлення про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.

184. Рішення про скликання загальних зборів акціонерів ЕКА безпосередньо або висунення вимоги про скликання загальних зборів акціонерів ЕКА органами управління ЕКА (далі - рішення про скликання позачергових зборів) приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

185. Національний банк має право прийняти рішення про скликання позачергових зборів у разі погіршення фінансового стану ЕКА.

186. Рішення про скликання позачергових зборів додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:

1) граничний термін скликання позачергових зборів ЕКА, установлений з урахуванням строків проведення позачергових зборів акціонерів господарських товариств, визначених законами України;

2) перелік питань (за наявності), які доцільно внести до порядку денного позачергових зборів акціонерів для усунення порушень ЕКА;

3) інформацію щодо участі (за потреби) у позачергових зборах акціонерів ЕКА уповноваженої Національним банком особи та/або уповноваженої особи органу управління ЕКА та обґрунтування потреби забезпечити їх допуск до участі в таких зборах.

187. ЕКА після отримання копії рішення про скликання позачергових зборів зобов’язане його розглянути і не пізніше ніж за 10 календарних днів до дня їх проведення надіслати Національному банку інформацію про:

1) заплановану дату, час і місце проведення позачергових зборів акціонерів ЕКА;

2) порядок денний позачергових зборів акціонерів ЕКА та проєкт рішення з питань, що вносяться на їх розгляд.

188. ЕКА в разі виникнення змін в інформації, надісланій до Національного банку відповідно до пункту 187 розділу XXI цього Положення, зобов’язане не пізніше ніж за чотири календарних дні до дати проведення позачергових зборів акціонерів ЕКА надати Національному банку актуальну інформацію.

189. ЕКА після отримання копії рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді скликання позачергових зборів забезпечує їх проведення не пізніше граничного терміну, визначеного таким рішенням.

190. Уповноважена Національним банком особа або уповноважена особа органу управління ЕКА, які беруть участь у позачергових зборах акціонерів ЕКА, має право брати участь в обговоренні питань, унесених до порядку денного позачергових зборів, які стосуються усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу.

191. ЕКА після проведення позачергових зборів учасників ЕКА зобов’язана протягом 10 робочих днів із дня їх проведення надіслати до Національного банку примірник/копію протоколу позачергових зборів акціонерів ЕКА, підписаного особою (особами), яка (які) відповідно до законів України має(ють) право підписувати протокол загальних зборів акціонерів ЕКА. Протокол позачергових зборів акціонерів ЕКА має містити рішення щодо приведення діяльності ЕКА у відповідність до вимог законодавства про фінансові послуги.

192. ЕКА не пізніше ніж через 10 робочих днів із дня виконання рішення, прийнятого на позачергових зборах акціонерів ЕКА, зобов’язане надіслати до Національного банку інформацію про результати виконання рішення позачергових зборів акціонерів ЕКА.

193. Національний банк має право прийняти рішення про застосування інших заходів впливу відповідно до цього Положення, якщо ЕКА не забезпечило виконання рішення Національного банку про скликання позачергових зборів акціонерів ЕКА.

194. Рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків окремих осіб, які входять до складу правління ЕКА, наглядової ради ЕКА, осіб, відповідальних за виконання ключових функцій в ЕКА, головного бухгалтера ЕКА (далі - рішення про тимчасове відсторонення), рішення про поновлення посадової особи ЕКА на посаді приймає Правління/Комітет з питань нагляду.

195. Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відсторонити від виконання обов’язків окремих осіб, які входять до складу правління ЕКА, наглядової ради ЕКА, осіб, відповідальних за виконання ключових функцій ЕКА, головного бухгалтера ЕКА (далі - посадові особи), за наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до порушень ЕКА законодавства про фінансові послуги.

196. До ознак, які можуть свідчити про дії або бездіяльність посадової особи ЕКА, що призвели до порушень ЕКА законодавства про фінансові послуги, є наявність фактів, які свідчать про:

1) невиконання ЕКА в установлений строк вимог, визначених Національним банком у рішенні про застосування заходу впливу, які належать до сфери компетенції посадової особи;

2) наявність порушень вимог законодавства про фінансові послуги, уключаючи нормативно-правові акти Національного банку, вимоги, рішення та/або розпорядження Національного банку, які належать до сфери компетенції посадової особи;

3) невідповідність посадової особи ЕКА кваліфікаційним вимогам, установленим законодавством України до таких посадових осіб.

197. До посадових осіб ЕКА, яких Національний банк має право тимчасово відсторонити від виконання обов’язків, належать:

1) голова, заступники голови та члени правління ЕКА, члени наглядової ради ЕКА;

2) особи, відповідальні за виконання ключових функцій в ЕКА:

керівник з управління ризиками (головний ризик-менеджер);

керівник з контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (головний комплаєнс-менеджер);

головний внутрішній аудитор;