Порядок надання ліцензій Національного банку України на право здійснення операцій з валютними цінностями

Враховуючи вимоги чинного законодавства з питань валютного регулювання, необхідність підвищення вимог валютного контролю та забезпечення умов розвитку сучасного внутрішнього валютного ринку встановлюється такий порядок наданій ліцензій та тимчасових дозволів на право здійснення операцій з іноземною валютою.

1. Комерційні банки, фінансові та страхові компанії, а також брокерські фірми (з розміром власного капіталу не менше ніж встановлено Національним банком України), які існують та здійснюють свої операції на території України не менш як два роки, у разі, якщо вони мають намір отримати ліцензію Національного банку України на право самостійного здійснення операцій з іноземною валютою (в тому числі на валютних біржах) повинні:

а) протягом щонайменше двох років не мати серйозних зауважень від органів банківського нагляду та податкової інспекції щодо виконання ними вимог чинного законодавства;

б) забезпечити відповідність своїх установ технічним вимогам, які необхідні для здійснення валютних операцій (див. додаток 1);

в) мати в своєму штаті (щонайменше протягом 6 місяців до моменту подання заяви на отримання ліцензії) хоча б одну особу, яка відповідає кваліфікаційним вимогам, які необхідні для здійснення валютних операцій (додаток 2);

г) звернутися до відповідного обласного управління Національного банку України за рекомендацією на отримання ліцензії, додавши до заяви такі документи:

- копія затвердженого Статуту:

- описання структури установи та підрозділів, які здійснюватимуть валютні операції з переліком технічних засобів, які будуть використовуватися в них;

- довідки про керівників установи, які забезпечуватимуть нагляд за валютними операціями, безпосередніх виконавців валютних операцій (бухгалтерів, касирів, брокерів, економістів тощо) та копії документів, які підтверджують відповідність виконавців кваліфікаційним вимогам згідно з додатком 2 (дипломи, сертифікати тощо);

- баланс установи на останню звітну дату та звіт про прибутки та збитки;

- річний звіт (українською та англійською мовами).

Для комерційних банків:

- письмове підтвердження щонайменше трьох іноземних банків (або одного першокласного іноземного банку, тобто банку, що входить до складу 500 найбільших банків світу) про згоду на встановлення кореспондентських відносин;

- письмова гарантія комерційного банку про те, що він не розпочне здійснення валютних операцій після отримання ліцензії аж до моменту відкриття кореспондентських рахунків у вищезазначених банках (порушення цієї вимоги призводить до автоматичного анулювання ліцензії обласним управлінням Національного банку України).

Для інших установ:

- письмове підтвердження уповноваженого банку про згоду на відкриття валютного рахунка для цієї установи;

д) звернутися до відділу валютного контролю управління валютного регулювання Національного банку України з заявою, рекомендацією обласного управління Національного банку України та комплектом документів, що вказані в пункті "г".

2. Обласне управління Національного банку України:

а) перевіряє відсутність серйозних (з точки зору органів банківського нагляду обласного управління) порушень правил банківської діяльності з боку банку, який звертається за ліцензією, а також отримує офіційне підтвердження органів податкового контролю про відсутність протягом останніх двох років порушень правил оподаткування з боку установи, що звертається за ліцензією;

б) здійснює на місці перевірку фактичної наявності технічних засобів, що передбачені технічними вимогами для здійснення валютних операцій (додаток 1);

в) перевіряє наявність документів, які підтверджують відповідність працівників установи кваліфікаційним вимогам для здійснення валютних операцій (додаток 2), маючи на увазі, що хоч один з цих працівників має працювати в установі, що звертається за ліцензією, не менше як 6 місяців;

г) перевіряє, чи передбачається здійснення валютних операцій Статутом установи, а також чи забезпечує структура установи можливість здійснення валютних операцій;

д) аналізує баланс та звіт установи з метою встановлення рівня ліквідності (платоспроможності) установи;

є) дає рекомендацію для надання ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій (додаток 3).

3. Відділ валютного контролю управління валютного регулювання Національного банку України:

а) перевіряє та аналізує документи, які додаються до заяви установи, що звертається за ліцензією Національного банку України на здійснення валютних операцій;

б) готує необхідні матеріали на розгляд заступника Голови Правління та затвердженій на засіданні Правління Національного банку України;

в) разом з Головним управлінням банківського нагляду та обласними управліннями Національного банку України здійснює контроль за додержанням уповноваженими банками (установами) правил та умов здійснення валютних операцій, які передбачені чинним законодавством та ліцензіями Національного банку України.

1. Комерційні банки, фінансові та страхові компанії, а також брокерські фірми, які існують та здійснюють свої операції на території України менш як два роки, у разі, якщо вони хочуть отримати тимчасовий дозвіл Національного банку України на право здійснення операцій з іноземною валютою (в тому числі на валютних біржах) через кореспондентський рахунок у комерційному банку, який отримав ліцензію Національного банку України на здійснення валютних операцій ("уповноваженому банку") повинні:

а) протягом щонайменше одного року не мати серйозних зауважень від органів банківського нагляду та податкової інспекції щодо виконання ними вимог чинного законодавства;

б) звернутися до уповноваженого банку з заявою про відкриття кореспондентського рахунка та письмову згоду на здійснення тимчасового банківського нагляду за валютними операціями, які буде здійснювати установа, що звернулася за дозволом (додаток 4);

в) звернутися до відповідного обласного управління Національного банку України за рекомендацією на отримання дозволу, додавши до заяви такі документи:

- копію затвердженого Статуту;

- баланс установи на останню звітну дату і звіт про прибутки та збитки;

- річний звіт;

- письмове підтвердження уповноваженого банку про згоду на відкриття валютного рахунка та здійснення тимчасового банківського аудиту за валютними операціями, які здійснюватиме установа, що звертається за дозволом;

г) звернутися до відділу валютного контролю управління валютного регулювання Національного банку України з заявою, рекомендацією обласного управління Національного банку України та комплектом документів, що зазначені в пункті "в".

2. Обласне управління Національного банку України:

а) перевіряє відсутність серйозних (з точки зору органів банківського нагляду обласного управління) порушень правил банківської діяльності з боку банку, який звертається за ліцензією, а також отримує офіційне підтвердження органів податкового контролю про відсутність протягом останнього року порушень правил оподаткування з боку установи, що звертається за тимчасовим дозволом;

б) перевіряє, чи передбачається здійснення валютних операцій Статутом установи;

в) аналізує баланс та звіт установи з метою встановлення рівня ліквідності (платоспроможності) установи;

г) аналізує можливість та надійність здійснення банківського аудиту за валютними операціями з боку уповноваженого банку, який дав на це свою письмову згоду;

д) дає рекомендацію для надання тимчасового дозволу Національного банку України на здійснення валютних операцій через кореспондентський рахунок уповноваженого банку.

3. Відділ валютного контролю управління валютного регулювання Національного банку України:

а) перевіряє та аналізує документи, які додаються до заяви установи, що звертається за тимчасовим дозволом Національного банку України на право здійснення валютних операцій;

б) готує необхідні матеріали на розгляд заступника Голови Правління;

в) разом з Головним управлінням банківського нагляду та обласними управліннями Національного банку України здійснює контроль за додержанням банками правил та умов здійснення валютних операцій, які передбачені чинним законодавством, тимчасовим дозволом та правилами банківського нагляду за валютними операціями (додаток 5).

По операціях:

п. А. 1. Обслуговування валютник рахунків клієнтів. 2. Неторгові операції. 6. Кредитні операції по залученню і розміщенню валютних коштів в Україні:

- обладнання касового приміщення, що забезпечує зберігання валютних цінностей;

- наявність приміщення для обмінного пункту, обладнаного відповідно до вимог безпеки;

- забезпечення обчислювальною технікою (настільні обчислювальні машини), а також оргтехнікою;

- наявність необхідних бланків суворого обліку, штампів, печаток;

- наявність комп'ютерних терміналів для автоматизованої обробки чеків, пластикових карток та інших документів з магнітною доріжкою.

п. Б. 3. Встановлення кореспондентських відношень з іноземними банками:

- відповідність вимогам, що вказані в п. А;

- наявність каналів оперативного міжнародного зв'язку: телексного апарата, телефонних ліній прямого набору, телефаксу;

п. В. 4. Операції по міжнародних розрахунках, пов'язаних з імпортом і експортом товарів та послуг:

- відповідність вимогам, що зазначені в п. Б;

- наявність техніки ключування і шифрування платіжних телеграфних інструкцій;

- наявність необхідного приміщення для зберігання і перевірки контрольних документів іноземних банків і зразків підписів, таблиць, ключів для шифрування телеграм;

- обладнання комп'ютерними терміналами для передачі захищених платіжних інструкцій.

п. Г. 5. Операції по продажу та купівлі іноземної валюти на внутрішньому валютному ринку:

- наявність коштів у різних валютах на рахунках клієнтів.

п. Д. 7. Кредитні операції на міжнародних грошових ринках:

- відповідність вимогам, що вказані в п. Б;

- наявність комп'ютерної техніки.

п. Є. 8. Валютні (депозитні і конверсійні) операції на міжнародних грошових ринках:

- відповідність вимогам, що вказані в п. Д;

- обладнання системою "Рейтер-ділінг";

- обладнання спеціального операційного залу (ділерської кімнати) з додержанням належної охорони, пропускного режиму.

Обласне управління Національного банку України здійснює перевірку технічних вимог і відображає результати в рекомендації для видачі ліцензії.

Комерційні банки подають до Національного банку України засвідчені в обласному управлінні довідки про відповідність кваліфікаційним вимогам співробітників банків, які безпосередньо здійснюють операції з іноземною валютою.

Відповідними кваліфікаційним вимогам вважаються:

А. Для начальників управлінь, відділів і їх заступників:

1. Відповідність одній з таких умов:

а) наявність диплома про вищу освіту за спеціальністю "Міжнародні валютно-кредитні відносини";

б) свідоцтво про закінчення спеціального факультету Московського фінансового інституту (Державної фінансової академії);

в) досвід практичної роботи за фахом в установах Зовнішекономбанку СРСР, "Совзагранбанках", іноземних банках або в міжнародних фінансово-кредитних установах понад два роки;

г) інші умови або посвідчення, які визначені Національним банком України за такі, що підтверджують відповідність кваліфікаційним вимогам.

2. Володіння іноземною мовою, що дозволяє вести переговори будь-якої технічної складності з іноземним партнером.

Б. Для економістів:

- наявність вищої освіти за спеціальністю "фінанси і кредит";

- знання іноземної мови, що дозволяє вести комерційне листування з усіх питань взаємовідносин між банками;

- для працівників, які виконують кредитні і валютні операції на міжнародних грошових ринках (ділерів), - добре знати іноземну (англійську) мову, володіти технікою переговорів, знати термінологію операторів ринку.

В. Для бухгалтерів - наявність вищої або середньої освіти за спеціальністю "Бухгалтерський облік" зі стажем практичної роботи в установах банку понад три роки.

Г. Для касирів - наявність стажу роботи касиром банку понад три роки або касиром валютної каси понад один рік.

Про видачу комерційному банку _________________ ліцензії на право здійснення операцій з іноземною валютою ___________ обласне управління Національного банку України, розглянувши документи комерційного банку _____________ підтверджує, що банк не мав порушень правил банківської діяльності, відповідає технічним і кваліфікаційним вимогам (акт перевірки додається) і дає рекомендацію для надання ліцензії Національного банку України на здійснення валютних операцій.

На Ваш запит від ______ повідомляємо, що ________________ (назва уповноваженого банку) не заперечує проти відкриття у нас кореспондентського рахунка для здійснення операцій з іноземною валютою Вашим банком. Ми також не заперечуємо проти ведення нашим банком тимчасового банківського нагляду за валютними операціями, які будуть проводитись Вашим банком через вищезазначений кореспондентський рахунок.

Акціонерно-комерційний банк ________________ зобов'язується здійснювати контроль за додержанням комерційним банком _________ правил та умов здійснення валютних операцій, які передбачені чинним законодавством, нормативними актами Національного банку України, тимчасовим дозволом на право здійснення операцій з валютою.

В необхідних випадках _______ банку з нашого боку буде надаватися допомога в проведенні операцій з іноземною валютою, бухгалтерському обліку тощо. Крім того, ми гарантуємо забезпечення здійснення операцій на відповідному технічному і кваліфікаційному рівні.

Про виявлені порушення буде без затримки оголошено відділу валютного контролю управління валютного регулювання Національного банку України.