• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

Кабінет Міністрів України  | Постанова, Перелік, Критерії від 21.11.2018 № 976 | Документ не діє
Реквізити
  • Видавник: Кабінет Міністрів України
  • Тип: Постанова, Перелік, Критерії
  • Дата: 21.11.2018
  • Номер: 976
  • Статус: Документ не діє
  • Посилання скопійовано
Реквізити
  • Видавник: Кабінет Міністрів України
  • Тип: Постанова, Перелік, Критерії
  • Дата: 21.11.2018
  • Номер: 976
  • Статус: Документ не діє
Документ підготовлено в системі iplex
КАБІНЕТ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
від 21 листопада 2018 р. № 976
Київ
( Постанова втратила чинність на підставі Постанови КМ № 1000 від 28.10.2020 )
Про затвердження критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
Відповідно до частини другої статті 5 Закону України "Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності" Кабінет Міністрів України
постановляє:
Затвердити критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, що додаються.
Прем'єр-міністр УкраїниВ.ГРОЙСМАН
Інд. 67
ЗАТВЕРДЖЕНО
постановою Кабінету Міністрів України
від 21 листопада 2018 р. № 976
КРИТЕРІЇ,
за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг
1. Критеріями, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг, є:
види послуг, що мають право надавати суб’єкти господарювання на ринках фінансових послуг;
період, у якому суб’єкти господарювання отримали право надавати послуги на ринках фінансових послуг;
показники діяльності суб’єктів господарювання на ринках фінансових послуг;
дотримання суб’єктами господарювання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг;
результати проведення аудиту звітності суб’єктів господарювання.
2. Ризики настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг визначено в додатку 1.
3. Перелік критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг, їх показники, кількість балів за кожним показником визначено в додатку 2.
4. Віднесення суб’єкта господарювання до високого, середнього або незначного ступеня ризику здійснюється з урахуванням суми балів, нарахованих за всіма критеріями, визначеними у додатку 2, за такою шкалою:
від 41 до 100 балів - до високого ступеня ризику;
від 21 до 40 балів - до середнього ступеня ризику;
від 0 до 20 балів - до незначного ступеня ризику.
5. Планові заходи державного нагляду (контролю) щодо провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг здійснюються Нацкомфінпослуг за діяльністю суб’єктів господарювання, яка віднесена:
до високого ступеня ризику - не частіше ніж один раз на два роки;
до середнього ступеня ризику - не частіше ніж один раз на три роки;
до незначного ступеня ризику - не частіше ніж один раз на п’ять років.
Періодичність проведення наступного планового заходу державного нагляду (контролю) щодо відповідного суб’єкта господарювання відраховується від дати закінчення планового періоду, в якому здійснювався захід державного нагляду (контролю).
6. У разі коли за результатами планових та позапланових заходів державного нагляду (контролю) протягом останніх шести років для суб’єктів господарювання, які віднесені до середнього ступеня ризику, та протягом останніх десяти років для суб’єктів господарювання, які віднесені до незначного ступеня ризику, у суб’єкта господарювання не виявлено суттєвих порушень вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг, наступний плановий захід державного нагляду (контролю) щодо такого суб’єкта господарювання проводиться не раніше ніж через період часу, встановлений для відповідного ступеня ризику, збільшений в 1,5 раза.
Додаток 1
до критеріїв
РИЗИКИ
настання негативних наслідків від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг
Цілі державного нагляду (контролю) (код)Ризик настання негативних наслідків від провадження господарської діяльностіКритерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю)
подія, що містить ризик настання негативних наслідківнегативний наслідок
Належна якість продукції, робіт та послуг (майнові блага) (О3)недобросовісна ринкова поведінка невиконання зобов’язань перед споживачами фінансових послуг (збитки, завдані споживачам)види послуг, що мають право надавати суб'єкти господарювання на ринках фінансових послуг
період, у якому суб’єкти господарювання отримали право надавати послуги на ринках фінансових послуг
показники діяльності суб’єктів господарювання на ринках фінансових послуг
дотримання суб’єктами господарювання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг
результати проведення аудиту фінансової звітності суб’єктів господарювання
Додаток 2
до критеріїв
ПЕРЕЛІК
критеріїв, за яким оцінюється ступінь ризику відпровадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг, їх показники, кількість балів за кожним показником
Критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю)ПоказникиКількість балів*
1.Види послуг, що мають право надавати суб’єкти господарювання на ринках фінансових послуг1) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) у частині проведення хоча б одного з таких видів страхування: добровільного медичного страхування (безперервного страхування здоров’я); добровільного страхування здоров’я на випадок хвороби; добровільного страхування наземного транспорту (крім залізничного); добровільного страхування цивільної відповідальності власників наземного транспорту (включаючи відповідальність перевізника); добровільного страхування медичних витрат; добровільного страхування сільськогосподарської продукції; обов’язкового медичного страхування; обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів; обов’язкового страхування цивільної відповідальності оператора ядерної установки за ядерну шкоду, яка може бути заподіяна внаслідок ядерного інциденту15
2) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) у частині проведення страхування життя10
3) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) у частині проведення видів страхування інших, ніж зазначені у показниках 1 і 2 критерію 110
4) суб’єкт господарювання є страховим та/або перестраховим брокером5
5) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення10
6) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту (для кредитних спілок)4
7) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на надання гарантій та поручительств (для кредитних спілок)1
8) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на надання хоча б одної з таких фінансових послуг: довірче управління фінансовими активами; адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах15
9) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю відповідно до Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю"15
10) суб’єкт господарювання (крім кредитної спілки) має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту4
11) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на надання фінансового лізингу4
12) суб’єкт господарювання (крім кредитної спілки) має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на надання гарантій та поручительств3
13) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на надання послуг з факторингу4
14) суб’єкт господарювання має чинну ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на адміністрування недержавних пенсійних фондів15
2.Період, у якому суб’єкти господарювання отримали право надавати послуги на ринках фінансових послуг1) суб’єкт господарювання отримав першу ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) протягом періоду оцінки відповідності** (для ліцензіатів)10
2) суб’єкт господарювання отримав першу ліцензію на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) раніше періоду оцінки відповідності (для ліцензіатів)5
3) суб’єкт господарювання (недержавний пенсійний фонд або страховий (перестраховий) брокер) внесений до відповідного реєстру, що ведеться Нацкомфінпослуг, протягом періоду оцінки відповідності5
4) суб’єкт господарювання (недержавний пенсійний фонд або страховий (перестраховий) брокер) внесений до відповідного реєстру, що ведеться Нацкомфінпослуг, раніше періоду оцінки відповідності1
3.Показники діяльності суб’єктів господарювання на ринках фінансових послуг1) розмір чистих страхових премій суб’єкта господарювання, що відноситься до показника 1 критерію 1, отриманих за договорами страхування з видів страхування, зазначених у показнику 1 критерію 1, становить 70 і більше відсотків усіх чистих страхових премій протягом періоду оцінки відповідності20
2) розмір чистих страхових премій суб’єкта господарювання, що відноситься до показника 1 критерію 1, отриманих за договорами страхування з видів страхування, зазначених у показнику 1 критерію 1, становить менше 70 відсотків усіх чистих страхових премій протягом періоду оцінки відповідності15
3) суб’єкт господарювання, що відноситься до показника 2 критерію 1, протягом періоду оцінки відповідності отримував страхові премії та/або формував страхові резерви10
4) суб’єкти господарювання, що відносяться до показників 3 і 4 критерію 1, протягом періоду оцінки відповідності отримували страхові премії та/або формували страхові резерви та/або провадили посередницьку діяльність у страхуванні/перестрахуванні5
5) суб’єкти господарювання, що відносяться до показників 1-4, протягом періоду оцінки відповідності не отримували страхові премії та/або не формували страхові резерви, та/або не провадили посередницьку діяльність у страхуванні/перестрахуванні0 ***
6) суб’єкт господарювання (недержавний пенсійний фонд) має кількість учасників недержавного пенсійного фонду, що становить 50 і більше тис. осіб, на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності та/або суб’єкт господарювання, який здійснює адміністрування такого фонду5
7) суб’єкт господарювання (недержавний пенсійний фонд) має кількість учасників недержавного пенсійного фонду, що становить менше 50 тис. осіб, на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності та/або суб’єкт господарювання, який здійснює адміністрування такого фонду0
8) у суб’єкті господарювання (недержавному пенсійному фонді) зменшилася кількість учасників недержавного пенсійного фонду більш як на 20 відсотків протягом періоду оцінки відповідності та/або суб’єкт господарювання, який здійснює адміністрування такого фонду10
9) у суб’єкті господарювання (недержавному пенсійному фонді) не зменшилася кількість учасників недержавного пенсійного фонду більш як на 20 відсотків протягом періоду оцінки відповідності та/або суб’єкт господарювання, який здійснює адміністрування такого фонду0
10) у суб’єкті господарювання (недержавному пенсійному фонді) чиста вартість одиниці пенсійних активів зменшилася протягом періоду оцінки відповідності більш як на 10 відсотків середньозваженого показника зміни чистої вартості одиниці пенсійних активів фонду, якщо це не обумовлено об’єктивними змінами на фінансовому ринку, та/або суб’єкт господарювання, який здійснює адміністрування такого фонду5
11) у суб’єкті господарювання (недержавному пенсійному фонді) чиста вартість одиниці пенсійних активів не зменшилася протягом періоду оцінки відповідності більш як на 10 відсотків середньозваженого показника зміни чистої вартості одиниці пенсійних активів фонду, якщо це не обумовлено об’єктивними змінами на фінансовому ринку, та/або суб’єкт господарювання, який здійснює адміністрування такого фонду0
12) суб’єкти господарювання надають послуги з управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю відповідно до Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю"
та мають зобов’язання перед довірителями фонду фінансування будівництва або власниками сертифікатів фондів операцій з нерухомістю
5
13) недотримання суб’єктами господарювання, які надають послуги з управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю відповідно до Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю"
, обов’язку контролювати дотримання забудовником умов та зобов’язань за договором між ним та забудовником з метою своєчасного запобігання виникненню ризикових ситуацій у процесі будівництва внаслідок дій забудовника
10
14) загальна кількість довірителів фонду фінансування будівництва та власників сертифікатів фондів операцій з нерухомістю на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становила 500 і більше осіб 7
15) загальна кількість довірителів фонду фінансування будівництва та власників сертифікатів фондів операцій з нерухомістю на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становила менше 500 осіб3
16) розмір активів кредитної спілки становив менше 1 млн. гривень на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності1
17) розмір активів кредитної спілки становив від 1 до 10 млн. гривень на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності4
18) розмір активів кредитної спілки становив 10 і більше млн. гривень на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності7
19) темп зростання розміру активів кредитної спілки перевищував середній рівень зростання активів усіх кредитних спілок, внесених до державного реєстру фінансових установ, на 7 відсотків протягом періоду оцінки відповідності3
20) розмір внесків (вкладів) на депозитні рахунки членів кредитної спілки становив до 10 млн. гривень протягом періоду оцінки відповідності3
21) розмір внесків (вкладів) на депозитні рахунки членів кредитної спілки становив 10 і більше млн. гривень протягом періоду оцінки відповідності7
22) темп зростання розміру внесків (вкладів) на депозитні рахунки членів кредитної спілки перевищував середній рівень зростання розміру внесків (вкладів) на депозитні рахунки членів усіх кредитних спілок, внесених до державного реєстру фінансових установ, на 7 відсотків протягом періоду оцінки відповідності3
23) загальна кількість чинних договорів про надання послуг з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групі на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становила від 500 до 1000 договорів10
24) загальна кількість чинних договорів про адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групі на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становила 1000 і більше договорів20
25) загальна кількість лізингоодержувачів - фізичних осіб, з якими укладено договори фінансового лізингу, на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становить більше 300 осіб4
26) загальна сума вимог до боржників - фізичних осіб за договорами факторингу на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становила більше 5 000 000 гривень4
27) загальна кількість договорів з надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, укладених суб’єктами господарювання (крім кредитних спілок) з фізичними особами, на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становила більше 300 договорів4
28) обсяг наданих послуг на підставі договорів з надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, укладених суб’єктами господарювання (фінансовими компаніями, які здійснюють лише надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту), становить 10 і менше млн. гривень протягом періоду оцінки відповідності7
29) обсяг наданих послуг на підставі договорів з надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, укладених суб’єктами господарювання (фінансовими компаніями, які здійснюють лише надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту), перебуває у проміжку між більше 10 та включно 20 млн. гривень протягом періоду оцінки відповідності14
30) обсяг наданих послуг на підставі договорів з надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, укладених суб’єктами господарювання (фінансовими компаніями, які здійснюють лише надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту), становить більше 20 млн. гривень протягом періоду оцінки відповідності20
31) суб’єкт господарювання має хоча б один договір на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення (крім кредитних спілок)20
32) загальна кількість договорів з надання гарантій та поручительств, укладених суб’єктами господарювання (крім кредитних спілок) з фізичними особами, на будь-яку звітну дату протягом періоду оцінки відповідності становила більше 300 договорів4
4.Дотримання суб’єктами господарювання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг1) суб’єкт господарювання протягом періоду оцінки відповідності критеріям порушував на будь-яку дату вимоги законодавства, а саме:
кадрові вимоги;

4
організаційні та технологічні вимоги;4
вимоги щодо виконання обов’язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, формування резервних фондів;14
вимоги щодо дотримання умов договорів про надання послуг на ринках фінансових послуг;14
інші вимоги законодавства2
2) суб’єкт господарювання протягом періоду оцінки відповідності критеріям допустив повторне порушення законодавства у сфері ринків фінансових послуг11
5.Результати проведення аудиту фінансової звітності суб’єктів господарювання1) за результатами аудиту фінансової звітності суб’єктів господарювання думка аудитора щодо річної фінансової звітності, викладена в аудиторському звіті, є немодифікованою0
2) за результатами аудиту фінансової звітності суб’єктів господарювання думка аудитора щодо річної фінансової звітності, викладена в аудиторському звіті, є модифікованою (думка із застереженням)1
3) за результатами аудиту фінансової звітності суб’єктів господарювання думка аудитора щодо фінансової звітності, викладена в аудиторському звіті, є модифікованою (негативна думка або відмова від висловлення думки) або аудиторський звіт не подано до Нацкомфінпослуг6
__________
* Для показників критерію 3 періодом оцінки відповідності є період з 1 липня року, що передує року складення/оновлення переліку суб’єктів господарювання, що підлягають державному нагляду (контролю) у сфері ринків фінансових послуг, по 30 червня поточного року, в якому формується/оновлюється такий перелік.
Для показників критеріїв 1, 2, 4, 5 періодом оцінки відповідності є період з 1 вересня року, що передує року складення/оновлення переліку суб’єктів господарювання, що підлягають державному нагляду (контролю) у сфері ринків фінансових послуг, по 31 серпня поточного року, в якому формується/оновлювався такий перелік.
** Оцінка відповідності - це процес проведення оцінки ступеня небезпеки, масштабу, виду та сфери діяльності, наявності порушень у попередній діяльності суб’єктів господарювання.
*** У разі невіднесення суб’єкта господарювання до певного показника кількість балів такого показника дорівнює "0".
Шкала балівСтупінь ризику від провадження господарської діяльностіПеріодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю)
Від 41 до 100високий ризикодин раз на два роки
Від 21 до 40середній ризикодин раз на три роки
Від 0 до 20незначний ризикодин раз на п’ять років