Про Фонд захисту громадян-інвесторів на фондовому ринку

Відповідно до пункту 4 розділу XV "Перехідні положення" Конституції України

1. Створити Фонд захисту громадян-інвесторів на фондовому ринку.

2. Установити, що Фонд захисту громадян-інвесторів на фондовому ринку (далі - Фонд) є самостійною фінансовою організацією, яка здійснює діяльність відповідно до законодавства України та цього Указу.

Фонд не вправі займатися підприємницькою та інвестиційною діяльністю з метою отримання прибутку, за винятком розміщення коштів в активах відповідно до статті 6 цього Указу.

Фонд є юридичною особою, має розрахунковий рахунок у Національному банку України.

Місцезнаходженням Фонду є місто Київ.

Положення про Фонд затверджується Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

3. Учасниками Фонду є торгівці цінними паперами та комерційні банки, які отримали дозвіл Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення діяльності по випуску та обігу цінних паперів (далі - учасники).

Основним завданням Фонду є зниження ризику втрати коштів громадянами-інвесторами під час здійснення операцій з цінними паперами та їх похідними через учасників.

Фонд відповідно до покладеного на нього завдання:

акумулює кошти, що надходять до Фонду з джерел, передбачених статтею 5 цього Указу;

призначає своїх представників для участі в засіданнях арбітражних судів під час розгляду справ про банкрутство учасників, а також для участі в роботі ліквідаційних комісій, утворених для ліквідації учасників, у тому числі тих, які визнані банкрутами;

здійснює за рахунок власних коштів компенсаційні виплати громадянам-інвесторам, які втратили кошти внаслідок ліквідації або банкрутства учасників;

вносить до Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку пропозиції про зупинення дії або анулювання дозволу на здійснення діяльності з випуску та обігу цінних паперів відповідно до статті 4 цього Указу;

роз'яснює громадянам-інвесторам через засоби масової інформації їх права, порядок реалізації та захисту цих прав;

надає консультації громадянам-інвесторам.

4. Учасники зобов'язані стати на облік у Фонді не пізніше ніж через 60 календарних днів з дати отримання ними дозволу на здійснення діяльності по випуску та обігу цінних паперів.

У разі невиконання учасником вимог частини першої цієї статті Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку має право зупинити або анулювати дозвіл на здійснення діяльності по випуску та обігу цінних паперів, виданий цьому учаснику.

Учасники, рекламуючи свою діяльність або повідомляючи про неї в будь-якій іншій формі, повинні обов'язково інформувати про те, що вони є учасниками Фонду.

5. Джерелами формування коштів Фонду є:

реєстраційний збір, що сплачується учасниками під час їх взяття на облік у Фонді;

поточні (квартальні) внески учасників після взяття їх на облік у Фонді;

пеня, що стягується з учасників Фонду за несплату або несвоєчасну сплату поточних (квартальних) внесків;

надходження від розміщення коштів Фонду;

благодійні внески юридичних і фізичних осіб;

кошти, отримані за програмами міжнародної фінансової допомоги;

інші надходження, не заборонені законодавством України.

Під час взяття на облік у Фонді кожний учасник сплачує реєстраційний збір у розмірі 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Учасники Фонду щоквартально, не пізніше 20 числа місяця, наступного за звітним кварталом, сплачують поточні внески у розмірі 0,2 відсотка загального обсягу коштів, отриманих за виконання ними договорів за дорученнями громадян-інвесторів, предметом яких є комісійні операції з цінними паперами та їх похідними.

Розмір квартальних внесків до Фонду для всіх його учасників може зменшуватися за рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку залежно від фінансового стану Фонду.

У разі несплати або несвоєчасної сплати учасником Фонду квартальних внесків з нього стягується пеня у розмірі 0,2 відсотка несплаченої або несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочки. Сплата пені не звільняє учасника Фонду від сплати квартального внеску.

Кошти Фонду використовуються виключно на здійснення компенсаційних виплат громадянам-інвесторам, які втратили свої кошти внаслідок ліквідації або банкрутства учасників, а також на покриття витрат, пов'язаних з діяльністю Фонду, що не повинні перевищувати 10 відсотків усіх надходжень до Фонду.

6. Кошти Фонду розміщуються у такі активи:

державні цінні папери;

депозитні рахунки в комерційних банках, які не порушували встановлені Національним банком України економічні нормативи протягом двох років.

7. Органами управління Фонду є адміністративна рада та виконавча дирекція.

Вищим органом управління Фонду є адміністративна рада.

До складу адміністративної ради входять голова та чотири члени ради, які призначаються строком на чотири роки. Національний банк України, Міністерство фінансів України та Агентство з питань банкрутства призначають по одному члену ради. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку призначає голову та одного члена ради.

Формою роботи адміністративної ради Фонду є засідання, які проводяться не рідше ніж два рази на місяць.

Рішення адміністративної ради приймаються простою більшістю голосів від загальної кількості членів ради.

До компетенції адміністративної ради належать:

1) визначення основних напрямів діяльності Фонду;

2) прийняття рішення про розміщення коштів Фонду;

3) вирішення питань про участь представників Фонду в засіданнях арбітражних судів під час розгляду справ про банкрутство учасників;

4) вирішення питань про участь представників Фонду в роботі ліквідаційних комісій учасників, що збанкрутіли, з метою визначення всіх громадян-інвесторів, які мають право на компенсаційні виплати;

5) вирішення питань про здійснення відповідно до цього Указу компенсаційних виплат громадянам-інвесторам, які втратили кошти з вини учасників, за рахунок коштів Фонду;

6) призначення виконавчої дирекції Фонду;

7) затвердження Положення про виконавчу дирекцію Фонду, її структури та штатного розпису;

8) затвердження кошторису Фонду.

Виконавчим органом Фонду є виконавча дирекція, яку очолює виконавчий директор.

8. Державний контроль за діяльністю Фонду здійснюється Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

Під час здійснення цього контролю Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку має право проводити перевірку фінансової та іншої діяльності Фонду, вимагати надання Фондом звітів, документів та іншої інформації.

Після завершення фінансового року Фонд зобов'язаний подати Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку звіт про свою діяльність за рік. Звіт повинен містити інформацію про фінансовий стан та результати фінансових операцій Фонду протягом року.

Достовірність звітності, повнота і відповідність законодавству України та встановленим нормативам бухгалтерського обліку фінансово-господарської діяльності Фонду перевіряються незалежною аудиторською організацією. Аудиторський висновок додається до фінансового звіту.

9. Фонд здійснює компенсаційні виплати виключно громадянам-інвесторам, які уклали договори комісії з учасниками Фонду, зазначеними у статті 3 цього Указу, та втратили свої кошти внаслідок ліквідації, в тому числі банкрутства цих учасників.

Фонд за рахунок власних коштів здійснює компенсаційні виплати громадянам-інвесторам, яким у процесі ліквідації учасника взагалі не були відшкодовані втрачені ними інвестиції або були відшкодовані частково.

Загальна сума відшкодувань за рахунок Фонду кожному окремому громадянину-інвестору не може бути більшою ніж сума інвестованих коштів і не повинна перевищувати розмір 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Якщо у процесі ліквідації або банкрутства учасника громадянину-інвестору були здійснені часткові відшкодування, Фонд відшкодовує лише суму, недостатню до розміру 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але в межах інвестованих коштів.

У разі нестачі коштів Фонду для здійснення відшкодувань громадянам-інвесторам у розмірах, визначених цією статтею, виплати провадяться в порядку, встановленому адміністративною радою, в міру надходжень коштів до Фонду.

10. Беручи участь у підготовці до розгляду справ та засіданнях арбітражних судів під час розгляду справ про банкрутство учасників як третя особа, а також в роботі ліквідаційних комісій учасників, що визнані банкрутами, Фонд має право:

вимагати від учасників передачі Фонду будь-яких документів та надання необхідної інформації;

визначати громадян-інвесторів, які постраждали внаслідок банкрутства учасника, а також розміри завданих їм збитків;

здійснювати інші заходи, необхідні для виконання Фондом покладених на нього завдань.

11. Цей Указ набирає чинності в порядку, передбаченому пунктом 4 розділу XV "Перехідні положення" Конституції України.