Про затвердження Положення про порядок створення, реєстрації випуску акцій, видачі банківської ліцензії перехідному банку

2. Органом контролю Банку є підрозділ внутрішнього аудиту.

1. До виключної компетенції Загальних зборів належить вирішення питань:

1) визначення основних напрямів діяльності Банку;

2) затвердження річного звіту Банку;

3) внесення змін до Статуту;

4) прийняття рішення про збільшення статутного капіталу Банку;

5) прийняття рішення про зменшення статутного капіталу Банку;

6) прийняття рішення про розміщення акцій;

7) прийняття рішення про розміщення цінних паперів, які можуть бути конвертовані в акції;

8) затвердження положень про Загальні збори, Раду та Правління, а також унесення змін до них;

9) розподіл прибутку і збитків Банку;

10) затвердження розміру річних дивідендів;

11) прийняття рішення про надання згоди на вчинення правочинів, якщо загальна вартість майна, робіт або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує або може перевищити 20000,00 (двадцять тисяч) гривень, якщо інше не визначено окремим рішенням Загальних зборів;

12) вирішення інших питань, за винятком тих, які згідно із законом або Статутом віднесено до виключної компетенції Ради.

2. До моменту вступу в силу повноважень Ради відповідно до Закону та нормативно-правових актів Фонду Загальні збори вирішують питання, що належать до виключної компетенції Ради.

3. Якщо згідно із Законом вирішення питань, які належать до виключної компетенції Загальних зборів, покладено на Фонд, вони розглядаються в порядку, визначеному Законом, без необхідності проведення Загальних зборів.

4. Якщо Рада відповідно до законодавства України ухвалює рішення про внесення на розгляд Загальних зборів будь-якого питання, яке законом або Статутом віднесено до виключної компетенції Ради, Загальні збори мають право розглянути таке питання та прийняти рішення щодо нього з урахуванням особливостей, визначених Законом.

5. Повноваження з прийняття рішень, що належать до виключної компетенції Загальних зборів, не можуть бути передані чи віднесені до компетенції інших органів Банку.

6. Повноваження Загальних зборів, передбачені законом, цим Статутом та внутрішніми документами Банку, до моменту продажу Банку державі здійснюються Фондом одноосібно, без скликання Загальних зборів. Повноваження Загальних зборів, передбачені законом, цим Статутом та внутрішніми документами Банку, з моменту продажу Банку державі в особі ____________ до моменту втрати статусу перехідного банку здійснюються державою в особі ___________________ одноосібно, без скликання Загальних зборів.

7. Рішення єдиного акціонера з питань, що належать до компетенції Загальних зборів, оформляється письмово. Таке рішення акціонера має статус протоколу Загальних зборів.

8. Рішення, прийняті Загальними зборами, є обов'язковими для виконання посадовими особами Банку.

1. Рада є колегіальним органом, що здійснює захист прав вкладників, інших кредиторів та акціонерів Банку, і в межах своєї компетенції здійснює управління Банком, а також контролює та регулює діяльність Правління. Рада не бере участі в поточному управлінні Банком.

2. Члени Ради обираються з урахуванням особливостей, передбачених Законом, до втрати Банком статусу перехідного та приступають до виконання своїх обов'язків відповідно до Закону, нормативно-правових актів Фонду.

Особи, обрані членами Ради, можуть переобиратися необмежену кількість разів.

Кількісний склад Ради становить ________ осіб.

3. До виключної компетенції Ради належить вирішення таких питань:

1) затвердження стратегії розвитку Банку відповідно до основних напрямів діяльності, визначених Загальними зборами;

2) визначення і затвердження стратегії та політики управління ризиками, процедури управління ними, а також переліку ризиків, їх граничних розмірів;

3) забезпечення функціонування системи внутрішнього контролю Банку та контролю за її ефективністю;

4) контроль за ефективністю функціонування системи управління ризиками;

5) визначення кредитної політики Банку;

6) визначення організаційної структури Банку, у тому числі підрозділу внутрішнього аудиту;

7) затвердження внутрішніх положень, що регламентують діяльність структурних підрозділів Банку;

8) призначення і звільнення голови та членів Правління Банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту;

9) здійснення контролю за діяльністю Правління Банку, внесення пропозицій щодо її вдосконалення;

10) визначення порядку роботи та планів підрозділу внутрішнього аудиту і контроль за його діяльністю;

11) забезпечення своєчасного надання (опублікування) Банком достовірної інформації щодо його діяльності відповідно до законодавства України;

12) скликання Загальних зборів, підготовка порядку денного Загальних зборів учасників Банку, прийняття рішення про дату їх проведення, повідомлення про проведення Загальних зборів учасників Банку, крім випадків, передбачених законодавством України та цим Статутом;

13) прийняття рішень про вчинення значних правочинів відповідно до законодавства України;

14) вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Ради згідно із законом та цим Статутом.

4. Якщо згідно із Законом вирішення питань, які належать до виключної компетенції Ради, покладено на Фонд, вони розглядаються в порядку, визначеному Законом.

5. Загальні збори здійснюють обрання членів Ради в порядку, встановленому Законом.

6. Членом Ради може бути лише фізична особа. Член Ради не може бути одночасно членом Правління, а також обіймати інші посади в Банку на умовах трудового договору (контракту) або надавати послуги Банку відповідно до цивільно-правового договору.

7. Рада банку не менш як на одну третину має складатися з незалежних членів Ради, при цьому кількість яких має бути не менше трьох осіб. Вимоги до незалежних членів Ради визначаються законодавством України.

8. Права, обов'язки, повноваження, порядок роботи, виплати винагороди членам Ради визначаються законодавством України, Положенням про Раду та цивільно-правовими договорами (контрактами), що укладаються з ними.

Цивільно-правовий договір з членом Ради може бути оплатним або безоплатним.

9. Раду очолює голова, який обирається членами Ради з числа її незалежних членів простою більшістю голосів її членів, які беруть участь у засіданні. Головою Ради Банку не може бути обрано члена Ради, який протягом попереднього року був головою Правління.

10. Голова Ради має повноваження, визначені законодавством України.

11. Засідання Ради проводяться за необхідності, але не рідше одного разу на квартал.

12. Засідання Ради є правомочним, якщо в ньому бере участь більше половини її складу, встановленого Статутом.

13. На засіданні Ради кожний член Ради має один голос.

Члени Ради беруть участь у засіданнях Ради особисто. Передавання права на участь у засіданнях Ради іншим особам, зокрема шляхом видачі довіреності, не допускається.

14. Рішення Ради приймаються шляхом:

1) голосування на засіданні Ради, проведеному у формі спільної присутності, в тому числі з використанням засобів електронного зв'язку (відеоконференції, голосові конференції тощо) або

2) проведення заочного голосування (опитування).

15. На засіданні Ради у формі спільної присутності рішення приймаються простою більшістю голосів членів Ради, які беруть участь у засіданні та мають право голосу з відповідного питання, за винятком випадків, передбачених законом України, цим Статутом та Положенням про Раду, що передбачають іншу кількість голосів для прийняття рішення.

У разі рівної кількості голосів "за" і "проти" приймається рішення, за яке проголосував голова Ради.

16. У разі прийняття рішення шляхом заочного голосування (опитування) члени Ради висловлюють свою думку та голосують з питань, унесених на голосування, шляхом заповнення та підписання бюлетенів для заочного голосування, голосування через внутрішню електронну систему Банку або іншим способом у порядку, встановленому Положенням про Раду, а рішення приймаються простою більшістю голосів членів Ради, якщо інше не передбачено законом чи Статутом.

Кожен член Ради зобов'язаний висловити свою думку та проголосувати щодо запропонованого проєкту рішення шляхом заочного голосування протягом трьох робочих днів з дати надсилання бюлетенів для заочного голосування або проєктів рішень.

17. Протокол засідання Ради, проведеного у формі спільної присутності членів Ради, оформляється не пізніше п'яти днів після проведення засідання та направляється членам Ради, які взяли участь у засіданні.

18. За результатами заочного голосування (опитування) протокол складається не пізніше п'яти днів із дати закінчення прийому бюлетенів для заочного голосування чи інших доказів волевиявлення членів Ради відповідно до Положення про Раду. Протокол заочного голосування (опитування) підписується головою Ради та корпоративним секретарем (у разі його обрання).

19. Члени Ради під час здійснення своїх прав та виконання обов'язків повинні діяти в інтересах Банку, здійснювати свої права і виконувати обов'язки добросовісно і розумно.

20. Питання щодо скликання та проведення засідань Ради, які не врегульовані цим Статутом, визначаються законодавством України та Положенням про Раду.

21. Рада за пропозицією голови Ради в установленому порядку має право обрати корпоративного секретаря. Корпоративний секретар є особою, яка відповідає за взаємодію Банку з акціонером.

1. Правління є колегіальним виконавчим органом Банку.

Правління очолює голова Правління.

Правління здійснює управління поточною діяльністю Банку.

До компетенції Правління належить вирішення всіх питань, пов'язаних з управлінням поточною діяльністю Банку, крім питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів та Ради.

2. Правління підзвітне Загальним зборам і Раді та забезпечує виконання їх рішень. Правління діє від імені Банку в межах, установлених законодавством України, цим Статутом та Положенням про Правління.

3. Рада може прийняти рішення про делегування Правлінню повноважень, крім тих, що віднесені до виключної компетенції Ради.

Правління може прийняти рішення про передавання частини належних йому повноважень голові Правління, постійно діючим радам/комітетам Банку, керівникам структурних підрозділів та іншим посадовим особам Банку відповідно до Статуту та внутрішніх положень Банку.

Правління може делегувати діючим радам/комітетам Банку повноваження щодо розроблення та затвердження методик, регламентів, інструкцій або інших відповідних документів, що розробляються та затверджуються такими діючими радами/комітетами на виконання внутрішніх документів, затверджених Правлінням.

4. До складу Правління Банку входить голова та члени Правління, які обираються Радою, а у випадках, визначених Законом, - Фондом, строком не більше ніж на п'ять років. Кількість членів Правління разом із головою Правління має бути не менше ніж п'ять осіб. Кількісний склад Правління визначається Радою.

Членом Правління може бути обрана фізична особа, яка має повну цивільну дієздатність та не є членом Ради.

5. Повноваження Правління, передбачені законодавством України, цим Статутом та внутрішніми документами Банку, до моменту продажу Банку державі здійснюються головою правління одноосібно, крім випадків, визначених законом.

6. Голова Правління призначається Фондом відповідно до Закону, а після продажу Банку державі - більшістю голосів членів Ради, які беруть участь у засіданні, на строк не більше п'яти років і може переобиратися необмежену кількість разів із урахуванням вимог законодавства України.

7. Права та обов'язки, умови оплати праці голови Правління визначаються законодавством України, цим Статутом, Положенням про Правління, а також цивільно-правовим договором або трудовим контрактом, що укладається з головою Правління.

Відповідальність голови Правління визначається відповідно до закону.

Фонд до моменту продажу Банку державі, а після його продажу державі Наглядова рада, вправі достроково припинити повноваження голови Правління. Підстави припинення повноважень голови Правління встановлюються законодавством України та цивільно-правовим договором або трудовим контрактом із ним.

Повноваження голови Правління припиняються з одночасним прийняттям рішення про призначення голови Правління або особи, яка тимчасово здійснюватиме його повноваження.

8. Голова Правління організовує роботу Правління, скликає засідання, забезпечує ведення протоколів засідань.

9. Голова Правління відповідає за ефективну діяльність Правління і Банку в цілому, координацію діяльності Правління із Радою та іншими колегіальними органами. Голова Правління має право надавати пропозиції Загальним зборам та Раді за всіма напрямами діяльності Банку.

10. Голова Правління має право представляти Банк у взаємовідносинах з третіми особами та діяти від імені Банку без довіреності.

11. До компетенції голови Правління належить:

1) вчиняти від імені Банку правочини та здійснювати всі юридично значимі дії, підписувати документи з урахуванням обмежень, передбачених законодавством України та цим Статутом;

2) здійснювати інші юридичні дії в межах компетенції, визначеної законодавством України, цим Статутом, рішеннями Загальних зборів та Ради, Положенням про Правління;

3) видавати від імені Банку довіреності;

4) скликати засідання Правління, визначати їх порядок денний та голосувати на них;

5) розподіляти обов'язки між працівниками Банку;

6) наймати та звільняти працівників Банку, в тому числі керівників філій, відділень, представництв та головних бухгалтерів філій (за наявності), вживати до них заходи заохочення та накладати дисциплінарні стягнення відповідно до законодавства України, Статуту та внутрішніх документів Банку;

7) у межах своєї компетенції видавати накази, розпорядження і давати вказівки, обов'язкові для виконання всіма працівниками Банку, включаючи філії, представництва та відділення;

8) встановлювати форми, системи та порядок оплати праці працівників Банку згідно з вимогами законодавства України, затверджувати штатний розпис Банку та штатні розписи філій, відділень, представництв, визначати розміри посадових окладів усіх працівників Банку;

9) підписувати від імені Банку цивільно-правові договори або трудові договори (контракти) з головою та членами Ради щодо виконання ними функцій голови (члена) Ради на умовах, визначених рішенням Загальних зборів, крім випадків, установлених Законом;

10) підписувати колективний договір;

11) подавати Раді кандидатури осіб для їх обрання до складу Правління;

12) ініціювати скликання позачергових засідань Ради, брати участь у засіданнях Ради з правом дорадчого голосу;

13) бути присутнім на Загальних зборах;

14) затверджувати посадові інструкції працівників Банку;

15) розпоряджатися майном та коштами Банку відповідно до законодавства України, Статуту Банку та інших внутрішніх документів Банку;

16) уживати заходів щодо досудового врегулювання спорів, підписувати позови та скарги, всі документи, що стосуються судових розглядів позовів та скарг, представляти інтереси Банку в судах з усіма правами, наданими законом позивачу, відповідачу, третій особі в судовому процесі, в тому числі повністю або частково відмовлятися від позовних вимог, визнавати позов, змінювати предмет позову, укладати мирову угоду, оскаржувати рішення суду, подавати виконавчий документ до стягнення або видавати довіреність на вчинення відповідних дій іншій особі;

17) уносити в установленому порядку на розгляд Правління, Ради, Загальних зборів питання, пов'язані з діяльністю Банку;

18) виконувати інші функції, необхідні для забезпечення поточної діяльності Банку.

12. У разі тимчасової відсутності голови Правління його обов'язки виконує один із членів Правління, який обіймає посаду заступника голови Правління. Виконання обов'язків здійснюється на підставі наказу голови Правління.

13. Особа, на яку тимчасово покладаються обов'язки голови Правління, має всі повноваження голови Правління, передбачені законодавством України, цим Статутом та Положенням про Правління, у тому числі діяти без довіреності від імені Банку та представляти його інтереси перед третіми особами.

Інші особи можуть діяти від імені Банку в порядку представництва, передбаченому Цивільним кодексом України.

Голова Правління може доручати вирішення окремих питань, що належать до його компетенції, своїм заступникам або керівникам структурних підрозділів у межах, передбачених цим Статутом та Положенням про Правління.

Голова Правління видає накази та розпорядження, обов'язкові для виконання всіма працівниками Банку. Накази та розпорядження голови Правління зберігаються за місцезнаходженням Банку і можуть бути видані для ознайомлення акціонерам та/або членам Ради, та/або представнику Первинної професійної спілки, який підписав колективний договір від імені трудового колективу, за їх вимогою.

14. Голова Правління має право підпису документів від імені Банку без довіреності.

Члени Правління та інші особи мають право діяти від імені Банку на підставі довіреностей, які видає голова Правління.

15. Голова Правління здійснює розподіл обов'язків та має право здійснювати передавання своїх прав, визначених у пункті 11 розділу IX цього Статуту, іншим членам Правління та працівникам Банку. Такий розподіл обов'язків та передавання прав здійснюються відповідно до внутрішніх документів Банку, у тому числі шляхом видання наказів про розподіл повноважень. У Положенні про Правління може визначатися порядок та умови розподілу головою Правління обов'язків та повноважень між членами Правління.

16. Голова Правління не має права передавати іншим членам Правління та працівникам Банку такі повноваження:

1) право наймати та звільняти керівників філій та головних бухгалтерів філій (за наявності), керівників самостійних функціональних структурних підрозділів Банку, вживати до них заходи заохочення та накладати дисциплінарні стягнення;

2) право підписувати від імені Банку договори з головою та членами Ради щодо виконання ними функцій голови (члена) Ради на умовах, затверджених рішенням Загальних зборів; право підписувати колективний договір.

17. Члени Правління обираються Радою, а у випадках, установлених Законом, - Фондом, більшістю голосів членів Ради, які беруть участь у засіданні, строком не більше ніж на п'ять років, що має бути зазначено в рішенні, і можуть переобиратися необмежену кількість разів.

Рада має право достроково припинити повноваження будь-кого (або всіх) із членів Правління. Підстави припинення повноважень членів Правління встановлюються законодавством України та цивільно-правовими, трудовими договорами (контрактами). Укладеними з ними. У разі дострокового припинення повноважень окремих членів Правління повноваження новопризначених членів діють у межах строку, на який їх обрано.

Права та обов'язки, оплата праці членів Правління визначаються Законом України "Про акціонерні товариства" , іншими актами законодавства України, цим Статутом, Положеннями про Правління, про оплату праці та матеріальне стимулювання членів Правління, а також цивільно-правовим, трудовим договором (контрактом), що укладається з кожним членом Правління. Від імені Банку цивільно-правовий, трудовий договір (контракт) підписує голова Ради або особа, уповноважена на це Радою, крім випадків, установлених Законом.

18. Засідання Правління проводяться за необхідності, але не рідше одного разу на місяць, і вважаються правомочними, якщо на них присутні не менше половини членів Правління, крім випадків, установлених Статутом.

Кожний член Правління на засіданні Правління має один голос. Рішення Правління приймаються простою більшістю голосів від загальної кількості присутніх членів Правління. У разі рівної кількості голосів "за" і "проти" приймається рішення, за яке проголосував голова Правління.

Позачергові засідання Правління скликаються на вимогу Ради, голови Правління або будь-якого члена Правління.

Кожен член Правління має право ініціювати внесення питань до порядку денного засідання Правління.

Члени Ради та керівник підрозділу внутрішнього аудиту Банку мають право бути присутніми на засіданнях Правління.

За запрошенням голови Правління будь-яка інша особа має право бути присутньою на засіданнях Правління.

19. На засіданні Правління ведеться протокол. Протокол засідання Правління підписується головуючим на засіданні та членами Правління, які брали участь у засіданні. Ведення протоколів засідань Правління забезпечується головою Правління. Вимоги до змісту та форми протоколу засідання Правління визначаються Положенням про Правління.

Протоколи Правління надаються для ознайомлення на вимогу акціонера, члена Правління, члена Ради або представника Первинної професійної спілки, який підписав колективний договір від імені трудового колективу.

20. Питання правового статусу голови та членів Правління, скликання та проведення засідань Правління, які не врегульовані цим Статутом, визначаються Положенням про Правління.

1. Банк створює комплексну та адекватну систему управління ризиками, що має враховувати специфіку роботи Банку, встановлені Національним банком України вимоги щодо управління ризиками. Система управління ризиками має забезпечувати виявлення, ідентифікацію, оцінку, моніторинг та контроль за всіма видами ризиків на всіх організаційних рівнях та оцінку достатності капіталу Банку для покриття всіх видів ризиків.

2. Банк утворює постійно діючий підрозділ з управління ризиками, що має відповідати за впровадження внутрішніх положень та процедур управління ризиками відповідно до визначених радою Банку стратегії та політики управління ризиками.

1. Банк створює підрозділ внутрішнього аудиту, який є складовою системи внутрішнього контролю та здійснює перевірки діяльності Банку (його структурних підрозділів).

2. Підрозділ внутрішнього аудиту виконує такі функції:

1) перевіряє наявність та оцінює ефективність роботи систем управління ризиками та відповідність цих систем видам та обсягам здійснюваних Банком операцій, внутрішнього контролю Банку;

2) перевіряє процес оцінки достатності капіталу з урахуванням ризиків Банку;

3) здійснює моніторинг дотримання керівниками та працівниками Банку вимог законодавства України і внутрішніх положень Банку, затверджених Радою;

4) оцінює інформаційно-технічне забезпечення управління та проведення операцій;

5) перевіряє правильність ведення і достовірність бухгалтерського обліку та фінансової звітності;

6) перевіряє фінансово-господарську діяльність Банку;

7) перевіряє відповідність кваліфікаційним вимогам та виконання професійних обов'язків працівниками Банку;

8) виявляє та перевіряє випадки перевищення повноважень посадовими особами Банку і виникнення конфлікту інтересів у Банку;

9) перевіряє достовірність та вчасність надання інформації органам державної влади та управління, які в межах компетенції здійснюють нагляд за діяльністю Банку;

10) готує та подає Раді звіти і пропозиції щодо усунення виявлених порушень;

11) інші функції, пов'язані зі здійсненням нагляду за діяльністю Банку.

3. Керівник підрозділу внутрішнього аудиту призначається і звільняється Радою. Керівнику підрозділу внутрішнього аудиту забороняється займати посади в інших банках.

4. Підрозділ внутрішнього аудиту підпорядковується Раді та діє на підставі Положення про підрозділ внутрішнього аудиту, затвердженого Радою відповідно до вимог законодавства України.

5. Підрозділ внутрішнього аудиту звітує перед Радою про свою діяльність не рідше ніж один раз на рік.

6. Підрозділ внутрішнього аудиту відповідає за обсяги та достовірність звітів, поданих Раді щодо питань, віднесених до компетенції підрозділу внутрішнього аудиту відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" .

7. Працівники підрозділу внутрішнього аудиту під час призначення на посаду дають письмове зобов'язання про нерозголошення інформації щодо діяльності Банку та збереження банківської таємниці відповідно до вимог законодавства України.

8. Порядок діяльності підрозділу внутрішнього аудиту та прийняття ним рішень встановлюється Положенням про підрозділ внутрішнього аудиту.

9. Підрозділ внутрішнього аудиту проводить оцінку видів діяльності Банку, виконання яких забезпечується шляхом залучення юридичних та фізичних осіб на договірній основі (аутсорсинг).

1. Оцінку фінансового стану Банку, визначення капіталу Банку та потреби в його додатковій капіталізації здійснює міжнародно визнана аудиторська фірма, рішення про залучення якої прийняв Фонд у зв'язку з виведенням неплатоспроможного банку з ринку.

2. Банк після його продажу Фондом державі зобов'язаний забезпечити проведення щорічної перевірки фінансової звітності, консолідованої фінансової звітності та іншої інформації щодо фінансово-господарської діяльності аудиторською фірмою відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, норм і стандартів аудиту, затверджених Аудиторською палатою України згідно з міжнародними стандартами аудиту та етики.

3. Рада визначає зовнішнього аудитора (аудиторську фірму). Загальні збори затверджують аудиторський звіт (висновок) зовнішнього аудитора (аудиторської фірми) за результатами розгляду річного звіту.

4. Право на проведення аудиторської перевірки Банку має аудиторська фірма, внесена до розділу Реєстру аудиторів та суб'єктів аудиторської діяльності, що ведеться відповідно до законодавства України, щодо суб'єктів аудиторської діяльності, які мають право проводити обов'язковий аудит фінансової звітності підприємств, що становлять суспільний інтерес.

5. Посадові особи Банку зобов'язані забезпечити доступ аудиторської фірми до всіх документів, необхідних для перевірки результатів фінансово-господарської діяльності Банку.

Банк організовує бухгалтерський облік своїх операцій відповідно до внутрішньої облікової політики, міжнародних стандартів фінансової звітності, виконує вимоги, встановлені законодавством України, зокрема вимоги нормативно-правових актів Національного банку України, користується єдиними правилами бухгалтерського обліку в банках на основі комплексної автоматизації та комп'ютеризації та подає свої баланси, звітність та іншу інформацію Національному банку України в належні строки та в установлених ним обсягах і формах.

1. Банк розробляє, впроваджує та постійно оновлює правила внутрішнього фінансового моніторингу і програми його здійснення з метою уникнення можливостей використання Банку для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, для забезпечення виконання вимог законодавства України з питань фінансового моніторингу.

2. Банк зобов'язаний забезпечити виконання вимог нормативно-правових актів Національного банку України та інших вимог законодавства України з питань фінансового моніторингу.

3. Голова Правління є відповідальним за організацію виконання вимог законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та організацію внутрішньобанківської системи запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

4. Відповідальний працівник, який є незалежним у своїй діяльності і підзвітний лише голові Правління, очолює внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмиванню) доходів. Відповідальний працівник є членом Правління і призначається та звільняється з посади на підставі рішення Ради.

5. Підрозділ внутрішнього аудиту періодично, але не рідше одного разу на рік, здійснює перевірку дотримання Банком вимог законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Підрозділ внутрішнього аудиту за результатами таких перевірок готує висновки та пропозиції, які розглядаються Радою.

6. Банк зберігає всі документи, які стосуються фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, та ідентифікації осіб, які брали участь в її здійсненні, протягом п'яти років із дня проведення такої операції. Банк протягом п'яти років після закриття рахунку зберігає результати ідентифікації власника рахунку та особи, уповноваженої діяти від його імені.

7. Банк здійснює ідентифікацію та верифікацію клієнтів з урахуванням особливостей, визначених нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

1. Унесення змін до Статуту є виключною компетенцією Загальних зборів.

2. Зміни до Статуту підлягають державній реєстрації відповідно до законодавства України з питань державної реєстрації юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань з урахуванням особливостей, установлених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" .

3. Банк подає документи для проведення державної реєстрації змін до Статуту без погодження Національним банком України.

4. Зміни до Статуту набирають чинності з дня їх державної реєстрації.

1. Фонд надає Національному банку України пропозицію щодо ліквідації Банку в установлений законодавством України строк.

2. Національний банк України не пізніше дня, наступного за днем прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку, повідомляє про це Банк та надсилає рішення до Фонду.

3. Фонд у день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку набуває прав ліквідатора Банку та розпочинає процедуру його ліквідації відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" .

4. Фонд має право передати всі або частину активів та всі або частину зобов'язань іншому приймаючому банку в установлений законодавством України строк після прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку.

5. Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації Банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку.

6. Ліквідація Банку повинна бути завершена не пізніше двох років із дня прийняття рішення про ліквідацію Банку. Фонд має право прийняти рішення про продовження ліквідації Банку у порядку, встановленому законом.

7. Черговість та порядок задоволення вимог до Банку, оплата витрат та здійснення платежів здійснюється в порядку, визначеному законом.

8. Процедура ліквідації Банку вважається завершеною, а Банк ліквідованим із дня внесення запису про це до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.

9. Національний банк України вносить запис до Державного реєстру банків про ліквідацію Банку на підставі отриманого від Фонду рішення про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора. Документи ліквідованого Банку передаються до архіву Національного банку України.

10. Реорганізація Банку може здійснюватися шляхом приєднання (злиття) Банку до платоспроможного банку.

11. Реорганізація Банку здійснюється за рішенням Загальних зборів.

12. Порядок здійснення реорганізації визначається законодавством України.

13. Банк уважається реорганізованим з моменту, визначеного законодавством України.