Про затвердження Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку

Перерахунок Фондом коштів згідно з договором цільової позики відбувається за розпорядженням директора-розпорядника Фонду про перерахування коштів на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду згідно з поданою уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію або ліквідацію банку заявкою.

Надання частин цільової позики Фонду для оплати витрат банку припиняється на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду за умови:

достатності коштів для оплати таких витрат банку, що підтверджують виписки з рахунків банку (кореспондентських рахунків, а також у касі банку або коштів у відокремлених підрозділах);

використання банком коштів Фонду не за цільовим призначенням.

У разі припинення надання частин цільової позики Фонду банку при встановленні факту використання ним коштів Фонду з порушенням цього Положення відновлення їх надання для оплати витрат банку здійснюється згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду за зверненням уповноваженої особи Фонду після повернення у повному обсязі коштів Фонду, використаних банком не за цільовим призначенням, на рахунок Фонду.

Облік коштів Фонду здійснюється банком на окремому аналітичному рахунку.

Не використані банком кошти цільової позики Фонду повертаються ним на рахунок Фонду не пізніше останнього дня тимчасової адміністрації.

1.5. До кошторису, який подається на затвердження виконавчій дирекції Фонду, додаються:

обґрунтування, розрахунки за кожною статтею планових витрат, які підтверджують потребу їх включення до кошторису;

прогнозні суми надходжень та витрат банку (у вигляді грошового потоку) протягом дії тимчасової адміністрації або в разі ліквідації банку на квартал за кожні сім календарних днів, а також дані про наявність високоліквідних активів, пропозиції щодо джерел фінансування касових розривів кошторису банку на проведення витрат, потрібних для здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації.

1.6. Виконавча дирекція Фонду за потреби має право вимагати від уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію або ліквідацію (у разі делегування відповідних повноважень) банку додаткових пояснень і обґрунтувань щодо складання, внесення змін та виконання кошторису.

1.7. Кошторис витрат банку, пов’язаних із здійсненням тимчасової адміністрації або ліквідації банку, у тому числі витрат Фонду, пов’язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та/або ліквідації неплатоспроможного банку, затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

1.8. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію або ліквідацію (у разі делегування відповідних повноважень) банку:

забезпечує правильність складання проекту кошторису, а також змін до нього;

відповідає за виконання кошторису в межах, затверджених виконавчою дирекцією Фонду;

забезпечує відшкодування банком витрат Фонду, пов’язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та/або ліквідації неплатоспроможного банку, в межах затвердженого кошторису витрат банку;

зобов’язана використовувати кошти виключно на потреби та в межах, передбачених відповідним кошторисом.

1.9. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію або ліквідацію (у разі делегування відповідних повноважень) банку має право внести на розгляд виконавчої дирекції Фонду пропозиції щодо змін до кошторису. Зміни до кошторису за наявності обґрунтованого клопотання такої уповноваженої особи Фонду розглядає виконавча дирекція Фонду та затверджує їх або відмовляє в їх затвердженні.

1.10. Витрати Фонду, пов'язані з виведенням неплатоспроможного банку з ринку (у тому числі: цільова позика, що надавалася Фондом неплатоспроможному банку, витрати Фонду згідно з кошторисом витрат Фонду на тимчасову адміністрацію або ліквідацію відшкодовуються Фонду у фактично понесених ним розмірах:

не пізніше трьох днів після капіталізації неплатоспроможного або перехідного банку новим власником відповідно до умов плану врегулювання та договору купівлі-продажу акцій неплатоспроможного або перехідного банку;

за рахунок ліквідаційної маси неплатоспроможного банку - до затвердження його ліквідаційного балансу;

за рахунок коштів, одержаних відповідно до частин дев’ятої, десятої статті 52 Закону, - після затвердження ліквідаційного балансу неплатоспроможного банку.

1.11. Контроль за виконанням затвердженого кошторису покладається на відповідальну особу (працівника банку), Фондом або уповноваженою особою Фонду (у разі делегування відповідних повноважень).

Відповідальна особа щодня аналізує та перевіряє додержання витрат у межах затвердженого кошторису в розрізі статей та їх складових частин та щотижня і щомісяця подає звіт Фонду або уповноваженій особі Фонду (у разі делегування відповідних повноважень).

Звіт про виконання кошторису витрат (додаток 4) за період дії тимчасової адміністрації або щокварталу протягом ліквідації неплатоспроможного банку разом з пояснювальною запискою до нього подається виконавчій дирекції Фонду на розгляд і затвердження не пізніше 15 днів після закінчення тимчасової адміністрації або звітного кварталу відповідно.

У разі отримання банком цільової позики Фонду для оплати його витрат уповноважена особа Фонду (у разі делегування відповідних повноважень):

щотижня подає звіт про використання цільової позики Фонду (додаток 5) виконавчій дирекції Фонду до повного її погашення;

подає документи (зокрема завірені копії договору, рахунку-фактури), що підтверджують цільове використання коштів, наданих Фондом, протягом двох робочих днів з дати проведення платежів.

Для банків, по яких не прийнято рішення виконавчої дирекції Фонду щодо завершення процедури ліквідації, Уповноважена особа щокварталу до 15 числа місяця, наступного за звітним, надає до Фонду прогноз витрат неплатоспроможного банку на 12 місяців.

Прогнозна сума витрат неплатоспроможного банку на 12 місяців резервується таким банком для можливості забезпечення оплати витрат банку та витрат Фонду, пов’язаних із здійсненням тимчасової адміністрації та/або ліквідації неплатоспроможного банку.

1.12. У разі здійснення повноважень тимчасового адміністратора або ліквідатора безпосередньо Фондом всі процедури, визначені цією главою, покладаються на відповідний(і) структурний(ні) підрозділ(и) Фонду.

2. Інформування про діяльність уповноваженої особи Фонду

2.1. Уповноважена особа Фонду зобов'язана інформувати Фонд про режим роботи неплатоспроможного банку, а також дні та години прийому громадян (вкладників неплатоспроможного банку).

2.2. Під час дії в банку тимчасової адміністрації на бланках, які містять найменування такого банку, а також на листах неплатоспроможного банку, які надсилаються електронною поштою, після найменування такого банку проставляється гриф "Тимчасова адміністрація", а під час процедури ліквідації банку – "Ліквідація".

2.3. Уповноважена особа Фонду організовує та контролює роботу телефону "гарячої лінії" неплатоспроможного банку, на який можуть безперешкодно телефонувати вкладники.

2.4. У разі здійснення безпосередньо Фондом повноважень тимчасового адміністратора або ліквідатора всі процедури, визначені цією главою, покладаються на відповідний(і) структурний(і) підрозділ(и) Фонду.

3. Звітування уповноваженої особи Фонду перед Фондом

3.1. Уповноважена особа Фонду подає до Фонду:

щомісяця - звітність про здійснення тимчасової адміністрації банку або про його ліквідацію;

щокварталу - звітність про виплати та надходження неплатоспроможного банку;

у день закінчення тимчасової адміністрації та/або ліквідації неплатоспроможного банку - звіт про виконання плану врегулювання.

Форми та строки подання звітності, зазначеної в абзацах другому та третьому цього пункту, встановлюються Фондом.

3.2. Якщо в період здійснення тимчасової адміністрації виконувався затверджений виконавчою дирекцією Фонду план врегулювання, звіт про здійснення тимчасової адміністрації включає інформацію про стан виконання плану врегулювання.

3.3. Звіт про здійснення тимчасової адміністрації або ліквідації неплатоспроможного банку має, зокрема, містити:

інформацію про розрахунки з вкладниками;

висновок про стан виконання плану врегулювання;

перелік заходів, здійснених уповноваженою особою Фонду за період її діяльності, їх результати;

звіт про виконання кошторису витрат (додаток 5) за період дії тимчасової адміністрації або в разі ліквідації неплатоспроможного банку щоквартальні звіти протягом дії ліквідації разом з пояснювальними записками до них. У разі отримання банком фінансування витрат за рахунок коштів Фонду уповноважена особа Фонду обов’язково у звіті зазначає підстави надання фінансування, підтверджуючи документами про його цільове використання.

3.4. Звіт про виплати та надходження неплатоспроможного банку має, зокрема, містити:

інформацію про розрахунки з кредиторами;

інформацію про надходження від погашення заборгованості за кредитами, від продажу майна банку тощо.

Звіт про виплати та надходження неплатоспроможного банку розміщується уповноваженою особою Фонду на сайті неплатоспроможного банку. Фонд не пізніше 10 робочих днів з дня отримання такого звіту від уповноваженої особи Фонду розміщує його на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

3.5. Виконавча дирекція Фонду затверджує звіт уповноваженої особи Фонду про виконання плану врегулювання, про завершення ліквідаційної процедури.

3.6. У разі здійснення безпосередньо Фондом повноважень тимчасового адміністратора або ліквідатора всі процедури, визначені цією главою, покладаються на відповідний структурний підрозділ Фонду.

* Заповнюється при формуванні кошторису витрат на здійснення тимчасової адміністрації. При здійсненні процедури ліквідації заповнюється лише в частині регулярного збору до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та судового збору.