VI. Порядок перевірки даних вкладників або інших осіб, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами
1. Перевірка даних вкладника або іншої особи, яка звертається за отриманням гарантованої суми відшкодування, здійснюється відповідальними особами Фонду та банку-агента.
2. Вкладник або його представник, який звертається за отриманням гарантованої суми відшкодування, пред'являє відповідальному працівнику банку-агента свій паспорт або інший документ, що посвідчує особу (далі - паспортний документ). Фізичні особи - резиденти додатково пред'являють документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (крім осіб, у паспорті яких контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до паспорта яких внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків).
( Абзац перший пункту 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Вкладники, які є громадянами України, зареєстрованим місцем проживання яких є тимчасово окупована територія України, додатково пред’являють довідку про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи та особисту декларацію про відсутність громадянства держави-окупанта, відповідно до Закону України "Про створення вільної економічної зони " Крим" та про особливості здійснення економічної діяльності на тимчасово окупованій території України".
( Пункт 2 розділу VI доповнено новим абзацом другим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Якщо виплата здійснюється за результатами розгляду індивідуальних звернень до Фонду, заявник надсилає/подає Фонду копії документів, зазначених у пунктах 2-4 цього розділу.
3. Відшкодування на підставі довіреності здійснюється за умови надання представником паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та довіреності (нотаріально засвідченої копії довіреності). Фізичні особи - резиденти додатково пред’являють документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (крім осіб, у паспорті яких контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до паспорта яких внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків).
У разі якщо у довіреності не зазначений реєстраційний номер облікової картки платника податків вкладника - фізичної особи - резидента, представник додатково має подати копію документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків фізичної особи, на ім’я якої відкривався рахунок. Така копія має бути засвідчена у встановленому законодавством порядку.
Представник вкладника - громадянина України, зареєстрованим місцем проживання якого є тимчасово окупована територія України, додатково повинен подати копію довідки про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи, засвідчену у встановленому законодавством порядку, та особисту декларацію вкладника про відсутність громадянства держави-окупанта, відповідно до Закону України "Про створення вільної економічної зони " Крим" та про особливості здійснення економічної діяльності на тимчасово окупованій території України", справжність підпису на якій засвідчено у встановленому законодавством порядку.
( Пункт 3 розділу VI в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
4. Відшкодування батькам (усиновлювачам) або опікунам малолітньої особи (дітей, які не досягли 14 років), опікунам особи, визнаної недієздатною, здійснюється за умови пред'явлення законним представником документів, що дають змогу ідентифікувати вкладника та його законного представника, - свідоцтва про народження вкладника або іншого документа, що посвідчує особу вкладника, та паспорта або іншого документа, що посвідчує особу законного представника. Опікун (піклувальник) також має пред'явити документ, що підтверджує статус законного представника вкладника, - рішення суду тощо. Якщо вкладник та його законний представник є резидентами, то додатково подаються документи, видані відповідними контролюючими органами, що засвідчують їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (або паспорт, у якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до якого внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків).
( Абзац перший пункту 4 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Відшкодування неповнолітній особі віком від 14 до 16 років здійснюється за умови пред'явлення нею свідоцтва про народження або іншого документа, що посвідчує неповнолітню особу - нерезидента. Якщо ця особа є резидентом, вона додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що свідчить про її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків.
Відшкодування неповнолітній особі віком від 16 до 18 років здійснюється в порядку, визначеному пунктом 2 цього розділу.
( Пункт 4 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
5. Результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування до Фонду (банку-агента), встановлюється після перевірки кожного окремого елемента інформації про особу. Такими елементами є:
прізвище, ім'я, по батькові;
реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності);
серія (за наявності) та номер паспорта або іншого документа, що посвідчує особу;
дата видачі паспорта або іншого документа, що посвідчує особу;
найменування або код органу, яким виданий паспорт або інший документ, що посвідчує особу.
6. Результат вважається позитивним:
за умови повної відповідності документів, наданих заявником, Переліку або інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту;
за умови підтвердження факту зміни прізвища, імені, по батькові та даних паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, відповідними документами, засвідченими у встановленому законодавством порядку, виданими уповноваженими органами державної влади;
якщо в Переліку або інформації про вкладників, яким здійснюється виплата відшкодування, наданої Фондом банку-агенту, значення поля "Реєстраційний номер платника податків" становить "0000000000", а вкладник надає документ з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків.
7. Шляхом наступної перевірки допускається підтвердження прав особи на отримання гарантованої суми відшкодування у разі виявлення певних невідповідностей (описок) між документами, наданими заявником, та Переліком або інформацією про вкладника, наданою Фондом банку-агенту. За результатами такої перевірки встановлюється відповідність, невідповідність або неповна відповідність між кожним окремим елементом інформації та документами, наданими вкладником.
Не впливає на результат ідентифікації:
написання лапок або іншого символа замість апострофа (результат перевірки елемента вважається позитивним);
розбіжність у літерах І, Ї, И, Й, Е, Є та Э або/також розбіжність не більше одної іншої літери в написанні прізвища, імені та по батькові, наприклад: "Олександрівна - Александрівна", "Овсіївна - Овсівна", "Михаіл - Михаїл" (результат перевірки елемента вважається позитивним);
скорочене написання по батькові, яке надає можливість встановити по батькові, наприклад: "Олександрівна - Олександр-а", "Анатолівна - Анатол." (результат перевірки елемента вважається позитивним);
пропущення знака апостроф або написання замість нього іншого символа, наприклад: "В'ячеслав - Вячеслав", "Мар'ян - Мар"ян;
пропуск слів, літер, розбіжність у літерах І, Ї, И, Й, Е, Є та Э, написання абревіатурою або використання загальноприйнятих скорочень у найменуванні органу, яким виданий документ, або даті видачі, що дають можливість визначення органу, яким виданий документ, наприклад: "відділенням - від. ", "МВС - УМВС", "Амур-Нижньодніпровським - АНД", "міста Києва - м. Києва ", "січня - січ." тощо (неповна відповідність);
розбіжність у даті видачі паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, за умови відповідності серії, номера та найменування органу, яким виданий документ.
Залежно від поєднання результатів перевірок кожного окремого елемента остаточний результат ідентифікації вважається позитивним або негативним.
8. Якщо остаточний результат перевірки даних вкладника банком-агентом визнано негативним, виплата гарантованої суми відшкодування не здійснюється.
Виплата зазначеній особі здійснюється тільки після отримання банком-агентом письмового повідомлення від Фонду про дозвіл щодо виплати коштів.
( Положення в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016 )
Начальник відділу організації виплат | І.В. Араліна |
Додаток 1
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
ПРАВИЛА
формування csv файлів
Csv файл - текстовий структурований файл, у якому реквізити розміщуються в обумовленому порядку та розділяються фіксованим символом.
Правила формування csv файла такі:
символ розділювач - табуляція (<CHR(09)>);
кожний рядок файла закінчується символами <CR><LF>-(<CHR(13)><CHR(10)>).
Назва файла має бути у такому форматі:
ТbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
RBbbbbbbaaaaaaDDMMYYYY.nnn;
RZaaaaaabbbbbbDDMMYYYY.nnn,
де Т - тип файла змін до бази даних про вкладників, що може приймати значення D, Z, M, N, I.
Файли з інформацією отримуються Фондом від неплатоспроможному банку;
RB - ознака файла інформації, що надсилається Фондом до банку-агента (по неплатоспроможному банку);
RZ - ознака файла звіту, що отримується Фондом від банку-агента (по неплатоспроможному банку);
aaaaaa - код (МФО) банку-агента;
bbbbbb - код (МФО) неплатоспроможного банку;
DDMMYYYY - дата формування файла (день, місяць, рік);
nnn - номер посилки файла (001 - 999).
Файл або декілька вищевказаних файлів формуються у вигляді архіву даних про вкладників за допомогою архіватора ZIP. Найменування файла архіву таке:
FZххххDМ.nnn,
де FZ - ознака файла архіву звітів;
хххх - електронна адреса відправників файла, згідно з довідником банків Національного банку України (RCUKRU.DBF поле NCKS);
M - кодований місяць дати формування файла;
D - кодований день дати формування файла;
nnn - номер посилки файла (001 - 999).
Кодування номера дня та місяця проводиться так:
номери від 1 до 9 відповідають цифрам 1-9, а номери 10-31 відповідають літерам латинського алфавіту [A - V] (див. таблицю 1).
Таблиця 1
Номер | Код | Номер | Код |
1 | 1 | 17 | H |
2 | 2 | 18 | I |
3 | 3 | 19 | J |
4 | 4 | 20 | K |
5 | 5 | 21 | L |
6 | 6 | 22 | M |
7 | 7 | 23 | N |
8 | 8 | 24 | O |
9 | 9 | 25 | P |
10 | A | 26 | Q |
11 | B | 27 | R |
12 | C | 28 | S |
13 | D | 29 | T |
14 | E | 30 | U |
15 | F | 31 | V |
16 | G |
Номер дня розміщений у межах від 1 до 31 - > [1 - 9, A - V]. Номер місяця розміщений у межах від 1 до 12 - > [1 - 9, A - C].
Після виконання процедури архівування файлів здійснюється їх захист за допомогою програмного забезпечення "Автоматизоване робоче місце обміну неплатіжною інформацією" (АРМ-НБУ-Інформаційний). Для обробки (шифрування) архівних файлів в АРМ-НБУ-Інформаційний здійснюється налаштування для задачі F, в якій додається маска вихідного файла Z.
( Положення доповнено новим Додатком 1 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 2
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
ОПИС
можливих змін до інформації, що надається до Фонду (для електронних носіїв)
( Положення доповнено новим Додатком 2 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 3
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
коштів за вкладами
(пункт 7 розділу ІІ)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла
№ з/п | Назва | Зміст | Формат |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | № рядка у файлі "D" | Номер інформаційного рядка у файлі "D" (ідентифікатор рахунку вкладника) | N 10 |
2 | П. І. Б. | Прізвище, ім’я та по батькові вкладника | C50 |
3 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, який не має реєстраційного номера, - реквізит заповнюється значенням "0000000000". Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням "0000099999". Ведучі нулі зазначаються | C = 10 |
4 | Область | Назва області | C30 |
5 | Район | Назва району | C60 |
6 | Населений пункт | Назва населеного пункту | C60 |
7 | Вулиця, номер будинку, номер квартири | Назва вулиці, номери будинку та квартири | C100 |
8 | Серія та номер | Серія, номер документа, що посвідчує особу | C20 |
9 | Ким виданий | Ким виданий документ, що посвідчує особу | C100 |
10 | Дата видачі | Дата видачі документа, що посвідчує особу | D = 10 |
11 | Дата укладення | Дата укладення договору з вкладником | D = 10 |
12 | Дата закінчення строку дії | Дата закінчення строку дії договору з вкладником | D = 10 |
13 | Номер договору | Номер договору з вкладником | C40 |
14 | Номер рахунку, на якому обліковується вклад | Номер аналітичного рахунку | N=5C25 |
15 | Сума залишку на рахунку для обліку вкладів | Сума залишку на рахунку (коп.) | N16 |
16 | Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом | Номер рахунку | N=5C25 |
17 | Сума нарахованих відсотків (коп.) | Сума нарахованих відсотків, зменшених на суму податку (коп.) | N16 |
18 | Процентна ставка | Розмір процентної ставки | N4.T4 |
19 | Код валюти вкладу | Цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 19 квітня 2016 року № 269). Ведучі нулі зазначаються | N = 3 |
20 | Ознака | 0 - для записів про рахунки, що використовуються для здійснення підприємницької діяльності, 1 - для записів про рахунки, що не використовуються для здійснення підприємницької діяльності | N = 1 |
21 | № рядка у файлі "Z" | Номер інформаційного рядка у файлі "Z" (ідентифікатор вкладника) | N10 |
22 | Ознака* | Ознака | С10 |
__________
*Заповнюється значеннями:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" , або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу/частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком;
11 - для вкладу/частини вкладу, розміщеному на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
38 - для вкладів, що мають ознаки, визначені статтею 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" .
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 4
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами
(пункт 6 розділу ІІ)
ПЕРЕЛІК
рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду
______________________________________
(найменування банку)
станом на ______________ року
№ з/п | № рядка у файлі "D" | П. І. Б. | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Місце проживання або місцеперебування | |||
область | район | населений пункт | вулиця, номер будинку, номер квартири | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
Документ, що посвідчує особу | Договір | Номер рахунку, на якому обліковується вклад | |||
серія та номер | ким виданий | дата видачі | дата закінчення | номер | |
9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
Усього: |
_____________________________________________________________________________
Уповноважена особа Фонду __________ ________________________
(підпис) (ініціали та прізвище)
Головний бухгалтер банку __________ ________________________
(підпис) (ініціали та прізвище)
М. П.
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 5
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами
(пункт 6 розділу ІІ)
ПЕРЕЛІК
рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"
_________________________________________
(найменування банку)
____________________________________________
станом на ______________ року
№ рядка у файлі "Z" | П. І. Б. | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Місце проживання або місцеперебування | |||
область | район | населений пункт | вулиця, номер будинку, номер квартири | |||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Документ, що посвідчує особу | Загальна сума вкладів та відсотків (коп.) | Гарантована сума (коп.) | Ознака* | ||
серія та номер | ким виданий | дата видачі | |||
8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
Усього: |
Уповноважена особа Фонду __________ ________________________
(підпис) (ініціали та прізвище)
М. П.
__________
* До поля 13 "Ознака" вводяться такі значення:
4 - для осіб, які є пов'язаними з банком особами або були такими особами протягом останнього року;
5 - для осіб, які надають та надавали банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг не минув один рік;
6 - для власників істотної участі банку.
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 6
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
(підпункт 3 пункту 6 розділу II)
ПЕРЕЛІК
______________________________________________________
(найменування переліку)
______________________________________________________
(найменування банку)
станом на ______________ року
№ з/п | № рядка у файлі "D" | П. І. Б. | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Місце проживання або місцеперебування | |||
область | район | населений пункт | вулиця, номер будинку, номер квартири | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
Документ, що посвідчує особу | Договір | Номер рахунку, на якому обліковується вклад | ||||
серія та номер | ким виданий | дата видачі | дата укладення | дата закінчення | номер | |
9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
Усього: |
Уповноважена особа Фонду __________ ________________________
(підпис) (ініціали та прізвище)
Головний бухгалтер банку __________ ________________________
(підпис) (ініціали та прізвище)
М. П.
__________
* Заповнюється значеннями:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" , або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу/частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком;
11 - для вкладу/частини вкладу, розміщеного на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
38 - для вкладів, що мають ознаки, визначені статтею 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" .
( Положення доповнено новим Додатком 6 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 7
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
коштів за вкладами
(пункт 9 розділу ІІ)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла "Перелік"
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 8
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
коштів за вкладами
(пункт 14 розділу ІІ)
РЕЄСТР
відшкодувань вкладникам для здійснення виплат
______________________________________
(найменування банку)
станом на ______________ року
№ з/п | № рядка у файлі "D" | П. І. Б. | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Місце проживання або місцеперебування | |||
область | район | населений пункт | вулиця, номер будинку, номер квартири | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
Документ, що посвідчує особу | Суми, коп. | № рядка у файлі "Z" | |||
серія та номер | ким виданий | дата видачі | загальна сума вкладів та відсотків | ГСР | |
9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
Усього: | сума | сума | кількість |
Директор - розпорядник/заступник
директора–розпорядника Фонду __________ ________________________
(підпис) (ініціали та прізвище)
М. П.
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1731 від 05.09.2016 )( Додаток 9 виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )