Залежно від поєднання результатів перевірок кожного окремого елемента остаточний результат ідентифікації вважається позитивним або негативним.
8. Якщо остаточний результат перевірки даних вкладника банком-агентом визнано негативним, виплата гарантованої суми відшкодування не здійснюється.
Виплата такому вкладнику здійснюється після його звернення до Фонду із заявою про уточнення персональних даних або його звернення до банку, в якому був відкритий вклад, або звернення банку-агента до Фонду з надсиланням копій документів, наданих вкладником, внесення Фондом змін до інформації про вкладника до Системи, а якщо виплати проводяться шляхом передачі банку-агенту частин Загального реєстру та/або Реєстру переказів (без ПЦФ) — після отримання банком-агентом письмового повідомлення від Фонду про дозвіл щодо виплати коштів.
( Абзац другий пункту 8 розділу VI в редакції Рішень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024, № 181 від 20.02.2025 )
9. Із закінченням трирічного (у разі ліквідації системно важливого банку - п’ятирічного) строку з дня початку процедури ліквідації банку відповідно до статті 44 Закону Фонд проводить актуалізацію даних вкладників такого банку, які не отримали відшкодування.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 9 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 )( Положення в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016 )
| Начальник відділу організації виплат | І.В. Араліна |
Додаток 1
до Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
(у редакції рішення виконавчої дирекції
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
від 01 серпня 2024 року № 831
)
ПРАВИЛА
формування csv файлів
1. Csv файл - текстовий структурований файл, в якому реквізити розміщуються в обумовленому порядку та розділяються фіксованим символом.
2. Правила формування csv файла такі:
символ розділювач - табуляція (<CHR(09)>);
кожний рядок файла закінчується символами <CR><LF>-(<CHR(13)><CHR(10)>).
3. Назва файла повинна мати такий формат:
bbbbbbTDDMMYYYY.nnn;
KbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
SbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
TBbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
RBbbbbbbDDMMYYYY.nnn;
RZbbbbbbDDMMYYYY.nnn,
де T - тип файла змін до бази даних про вкладників, що може приймати значення D, Z, M, N, I. Файли з інформацією отримуються Фондом від неплатоспроможного банку;
K - ознака файла змін та/або доповнень до переліків вкладників банків, які були віднесені до категорії неплатоспроможних або щодо яких прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію до 01 липня 2016 року;
S - ознака файла обмеження виплат гарантованої суми відшкодування вкладникам із забороною включення записів до частини Загального реєстру на ПЦФ (без виключення із Загального реєстру);
TB - ознака файла, сформованого за допомогою "Запиту звіту відшкодувань", із записом щодо відображеної в Системі, але фактично не виплаченої вкладнику суми;
RB - ознака файла інформації, що надсилається Фондом до банку-агента (щодо неплатоспроможного банку);
RZ - ознака файла звіту, що отримується Фондом від банку-агента (щодо неплатоспроможного банку);
aaaaaa - код (МФО) банку-агента;
bbbbbb - код (МФО) неплатоспроможного банку;
DDMMYYYY - дата формування файла (день, місяць, рік);
nnn - номер посилки файла (001-999).
4. Файл або декілька файлів формуються у вигляді архіву даних про вкладників за допомогою архіватора ZIP.
Найменування файла архіву таке:
FZxxxxDM.nnn,
де FZ - ознака файла архіву звітів;
xxxx - електронна адреса відправників файла згідно з довідником банків Національного банку України (RCUKRU. DBF поле NCKS);
M - кодований місяць дати формування файла;
D - кодований день дати формування файла;
nnn - номер посилки файла (001-999).
5. Кодування номера дня та місяця проводиться так:
номери від 1 до 9 відповідають цифрам 1-9;
номери від 10 до 31 відповідають літерам латинського алфавіту [A - V] (див. таблицю).
Таблиця
| Номер | Код | Номер | Код |
| 1 | 1 | 17 | H |
| 2 | 2 | 18 | I |
| 3 | 3 | 19 | J |
| 4 | 4 | 20 | K |
| 5 | 5 | 21 | L |
| 6 | 6 | 22 | M |
| 7 | 7 | 23 | N |
| 8 | 8 | 24 | O |
| 9 | 9 | 25 | P |
| 10 | A | 26 | Q |
| 11 | B | 27 | R |
| 12 | C | 28 | S |
| 13 | D | 29 | T |
| 14 | E | 30 | U |
| 15 | F | 31 | V |
| 16 | G |
| __________ Примітка до таблиці. | Номер дня розміщений у межах від 1 до 31 - > [1-9, A - V]. Номер місяця розміщений у межах від 1 до 12 - > [1-9, A - C]. |
6. Після виконання процедури архівування файлів здійснюється їх захист за допомогою програмного забезпечення "Автоматизоване робоче місце обміну неплатіжною інформацією" (АРМ-НБУ-Інформаційний). Для обробки (шифрування) архівних файлів в АРМ-НБУ-Інформаційний здійснюється налаштування для задачі F, в якій додається маска вихідного файла Z.
( Положення доповнено новим Додатком 1 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 )
Додаток 2
до Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 3 розділу II)
(у редакції рішення виконавчої дирекції
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
від 01 серпня 2024 року № 831
)
ОПИС
можливих змін до інформації, що надається до Фонду (для електронних носіїв)
( Положення доповнено новим Додатком 2 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; із змінами, внесеними згідно з № 948 від 02.04.2018; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 )
Додаток 3
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів
за вкладами
(пункт 4 розділу II)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла
| № з/п | Назва | Зміст | Формат |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | № рядка у файлі "D" | Номер інформаційного рядка у файлі "D" (ідентифікатор рахунку вкладника) | № 10 |
| 2 | П.І.Б. | Прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) вкладника | C50 |
| 3 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією (за наявності) та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, який не має реєстраційного номера,- реквізит заповнюється значенням "0000000000". Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням "0000099999". Ведучі нулі зазначаються | C = 10 |
| 4 | Дата народження | Дата народження вкладника | D = 10 |
| 5 | Область | Назва області | C30 |
| 6 | Район | Назва району | C60 |
| 7 | Населений пункт | Назва населеного пункту | C60 |
| 8 | Вулиця, номер будинку, номер квартири, поштовий індекс | Назва вулиці, номери будинку, квартири, поштовий індекс | C100 |
| 9 | Серія та номер | Серія (за наявності), номер документа, що посвідчує особу | C20 |
| 10 | Ким виданий | Ким виданий документ, що посвідчує особу | C100 |
| 11 | Дата видачі | Дата видачі документа, що посвідчує особу | D = 10 |
| 12 | Дата укладення | Дата укладення договору з вкладником | D = 10 |
| 13 | Дата закінчення | Дата закінчення строку дії договору з вкладником | D = 10 |
| 14 | Номер | Номер договору з вкладником | C40 |
| 15 | IBAN | Номер банківського рахунку за стандартом IBAN | C29 |
| 16 | Номер рахунку, на якому обліковується вклад | Номер рахунку аналітичного обліку | N = 5C14 |
| 17 | Сума залишку на рахунку (копійок) | Сума залишку на рахунку (копійок) | N16 |
| 18 | Номер рахунку, на якому обліковуються нараховані витрати за вкладом | Номер рахунку аналітичного обліку | N = 5C14 |
| 19 | Сума нарахованих відсотків (копійок) | Сума нарахованих відсотків, зменшена на суму податку (копійок) | N16 |
| 20 | Процентна ставка | Розмір процентної ставки | № 4.T4 |
| 21 | Код валюти вкладу | Цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34. Ведучі нулі зазначаються | N = 3 |
| 22 | Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу | Загальна сума вкладу з нарахованими відсотками в номіналі валюти вкладу | № 16 |
| 23 | № рядка у файлі "Z" | Номер інформаційного рядка у файлі "Z" (ідентифікатор вкладника) | N10 |
| 24 | Ознака* | Ознака | C10 |
__________
* Заповнюється значеннями:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу / частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком;
11 - для вкладу / частини вкладу, розміщеного на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
38 - для вкладів, що мають ознаки, визначені статтею 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
66 - для вкладів, розміщених на рахунках, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
69 - для вкладів, розміщених у банку особою, до якої застосовано санкції;
70 - для вкладів, розміщених у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції;
301 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
302 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах).
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 )
Додаток 4
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами
(пункт 7 розділу ІІ)
ПЕРЕЛІК
рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду
______________________________________
(найменування банку)
станом на ______________ року
| Документ, що посвідчує особу | Договір | Номер рахунку, на якому обліковується вклад | |||
| серія та номер | ким виданий | дата видачі | дата закінчення | номер | |
| 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
| Усього: | |||||
| Уповноважена особа Фонду | ______________ (підпис) | _______________________ (ініціали та прізвище) |
| Головний бухгалтер банку | ______________ (підпис) | _______________________ (ініціали та прізвище) |
| М. П. |
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017, № 625 від 22.06.2021, № 831 від 01.08.2024 )
Додаток 5
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб коштів за вкладами
(пункт 6 розділу ІІ)
ПЕРЕЛІК
рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"
_________________________________________
(найменування банку)
____________________________________________
станом на ______________ року
| Уповноважена особа Фонду | ____________ (підпис) | ________________________ (ініціали та прізвище) |
| М. П. |
__________
* До поля 13 "Ознака" вводяться такі значення:
4 - для осіб, які є пов'язаними з банком особами або були такими особами протягом останнього року;
5 - для осіб, які надають та надавали банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг не минув один рік;
6 - для власників істотної участі банку.
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 6
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів
за вкладами
(підпункт 3 пункту 6 розділу II)
ПЕРЕЛІК
________________________________________________________________________
(назва переліку)
_______________________________________________________________________
(найменування банку)
станом на ______________ року
| Уповноважена особа Фонду | ____________ (підпис) | _______________________ (ініціали та прізвище) |
| Головний бухгалтер банку | ____________ (підпис) | _______________________ (ініціали та прізвище) |
| М.П. |
__________
* Заповнюється значеннями:
7 - для вкладів, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку;
8 - для вкладу/частини вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком;
11 - для вкладу/частини вкладу, розміщеного на рахунку, що перебуває під арештом за рішенням суду;
38 - для вкладів, що мають ознаки, визначені статтею 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";
66 - для вкладів, розміщених на рахунках, фінансові операції за якими зупинено відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
69 - для вкладів, розміщених у банку особою, до якої застосовано санкції;
70 - для вкладів, розміщених у банку особами, в яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції;
301 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Російської Федерації (крім тих, які проживають на території України на законних підставах);
302 - для вкладів, розміщених у банку особами, які є громадянами Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах).
( Положення доповнено новим Додатком 6 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 151 від 23.01.2020; в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 625 від 22.06.2021; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 )
Додаток 7
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
коштів за вкладами
(пункти 5, 7 розділу ІІ)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла "Перелік"
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017, № 625 від 22.06.2021 )
Додаток 8
до Положення про порядок
відшкодування Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
коштів за вкладами
(пункт 14 розділу ІІ)
РЕЄСТР
відшкодувань вкладникам для здійснення виплат
______________________________________
(найменування банку)
станом на ______________ року
| Документ, що посвідчує особу | Суми, коп. | № рядка у файлі "Z" | |||
| серія та номер | ким виданий | дата видачі | загальна сума вкладів та відсотків | ГСР | |
| 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
| Усього: | сума | сума | кількість | ||
| Директор - розпорядник/заступник директора–розпорядника Фонду | ____________ (підпис) | _______________________ (ініціали та прізвище) |
| М. П. |
( Додаток в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 823 від 26.05.2016; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1731 від 05.09.2016 )( Додаток 9 виключено на підставі Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 4469 від 28.09.2017 )
Додаток 9
до Положення про порядок
відшкодування Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 7 розділу ІII)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла К
| № з/п | Назва | Зміст | Формат |
| 1 | Номер рядка у файлі | Номер інформаційного рядка в архівному файлі (номер за порядком) | N10 |
| 2 | П.І.Б. | Прізвище, ім’я, по батькові вкладника | C50 |
| 3 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Реєстраційний номер облікової картки платника податків. У разі якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, реквізит заповнюється значенням "0000000000". У разі якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням "0000099999". Лідируючі нулі зазначаються | C = 10 |
| 4 | Область | Назва області | C30 |
| 5 | Район | Назва району | C60 |
| 6 | Населений пункт | Назва населеного пункту | C60 |
| 7 | Вулиця, номер будинку, номер квартири | Назва вулиці, номери будинку та квартири | C100 |
| 8 | Серія та номер | Серія, номер паспортного документа | C20 |
| 9 | Ким виданий | Найменування або код органу, яким виданий паспортний документ | C100 |
| 10 | Дата видачі | Дата видачі паспортного документа | D = 10 |
| 11 | Загальна розрахункова сума (коп.) | Сума, що розраховується відповідно до пункту 2 розділу I Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860 (у редакції, що діяла до 05 липня 2016 року) | N16 |
| 12 | Розрахункова сума (виплачена за рахунок цільової позики) (коп.) | Сума, виплачена за рахунок цільової позики | N16 |
| 13 | Залишок гарантованої суми (коп.) | Залишок гарантованої суми після виплати коштів за рахунок цільової позики | N16 |
| 14 | Номер рядка у файлі "Z" | Номер інформаційного рядка у файлі "Z" (номер за порядком), що формується згідно з Правилами формування та ведення баз даних про вкладників , затвердженими рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 3, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за № 1430/21742 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 вересня 2014 року № 99) | N10 |
( Положення доповнено новим Додатком 9 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 948 від 02.04.2018 )
Додаток 10
до Положення про порядок відшкодування
Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб коштів за вкладами
(пункт 18 розділу IІI)
СТРУКТУРА
інформаційного рядка файла S
| № з/п | Назва | Зміст | Формат |
| 1 | Номер рядка у файлі | Номер інформаційного рядка в архівному файлі (номер за порядком) | N10 |
| 2 | П.І.Б. | Прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності) вкладника | C50 |
| 3 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків | Реєстраційний номер облікової картки платника податків. Якщо у вкладника є право здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або вкладник є нерезидентом, реквізит заповнюється значенням "0000000000". Якщо реєстраційний номер невідомий, реквізит заповнюється значенням "0000099999". Лідируючі нулі зазначаються | C = 10 |
| 4 | Серія та номер | Серія (за наявності) та номер паспортного документа | C20 |
| 5 | Ідентифікатор вкладника у файлі "Z" | Номер інформаційного рядка з інформацією про вкладника у файлі "Z", що формується згідно з Правилами формування та ведення баз даних про вкладників , затвердженими рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 липня 2012 року № 3, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за № 1430/21742 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 25 вересня 2014 року № 99) | N10 |
( Положення доповнено новим Додатком згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 831 від 01.08.2024 )