за видатковим касовим ордером - працівникам банку (філії, відділення) за внутрішньобанківськими операціями;
за документами на отримання переказу в готівковій формі, установленими відповідною платіжною системою, - фізичним особам.
3.5. Банк (філія, відділення) перед видачею готівки у видаткових касових документах (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек) перевіряє таке:
повноту заповнення реквізитів на документі;
наявність підписів відповідальних осіб банку (філії, відділення), яким надано право підпису касових документів, і тотожність їх зразкам;
належність пред'явленого паспорта або документа, що його замінює, отримувачу, відповідність даних паспорта тим даним, що зазначені в касовому документі;
у разі отримання готівки за довіреністю - відповідність оформлення довіреності на отримання готівки вимогам законодавства України;
наявність підпису отримувача.
3.6. Якщо клієнт отримує готівку за кількома видатковими касовими документами з різних рахунків, то готівка видається за кожним таким документом окремо.
3.7. Банк (філія, відділення) у разі звернення до банку (філії, відділення) отримувача переказу з вимогою про виплату суми переказу готівкою перевіряє наявність інформації про надходження такого переказу.
3.8. Банку (філії, відділенню) забороняється здійснювати виплату переказу готівкою без відкриття рахунку за видатковим касовим документом на суму, меншу, ніж сума переказу, що надійшла.
3.9. Видача банкнот із операційної каси проводиться повними пачками та корінцями банкнот у непошкодженій упаковці за зазначеними на накладках (етикетках) і бандеролях сумами без поаркушного перерахування або окремими банкнотами. Банк (філія, відділення) перераховує суцільно банкноти з розкритих або неповних корінців, а також пачки та корінці банкнот з пошкодженою упаковкою попередньо перед видачею.
Монети в непошкодженій упаковці, що розфасовані в мішечки (блоки), пакети та ролики, видаються за написами на ярликах, пакетах і роликах, а також окремими кружками.
3.10. Видача банком (філією, відділенням) готівки іноземної валюти за кредитом в іноземній валюті здійснюється із використанням поточного рахунку клієнта відповідно до укладених між ними договорів.
3.11. Операції з виплати готівки іноземної валюти з поточних, вкладних (депозитних) рахунків або фізичним особам за переказами без відкриття поточних рахунків здійснюються через операційну касу за наявності цієї валюти в повній сумі.
Залишок іноземної валюти менший, ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, що перебуває в обігу, купується у фізичної особи за гривню за курсом, установленим банком на час здійснення касової операції.
3.12. Клієнт видану з операційної каси готівку, не відходячи від неї, має перевірити: банкноти - за пачками та корінцями, монети - за мішечками (блоками), пакетами і роликами, а окремі банкноти (монети) перерахувати поаркушно (за кружками).
3.13. Банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення видачі готівки один примірник видаткового касового документа (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, інше). Видатковий касовий документ, крім реквізитів, передбачених пунктом 1.3 глави 1 цього розділу, має містити відбиток печатки (штампа) банку (філії, відділення).
3.14. Якщо отримувач готівки виявив бажання перерахувати в приміщенні банку (філії, відділення) банкноти в повних пачках поаркушно, а монети в повних мішечках за кружками, то в такому разі перерахування готівки здійснюється у відведеному для цього приміщенні під контролем працівника банку (філії, відділення).
3.15. Працівник банку (філії, відділення) під час здійснення візуального контролю за перерахуванням готівки стежить за тим, щоб верхня і нижня накладки (етикетка), бандеролі з корінців банкнот, упаковка пачки, а також ярлики і обв'язка з пломбою від мішечка, упаковка блока, пакета, роликів з монетами зберігалися до закінчення перерахування.
3.16. Банк (філія, відділення) у разі виявлення клієнтом під час перерахування готівки недостач або надлишків банкнот (монет) у пачках, окремих корінцях або мішечках (блоках, пакетах, роликах) уживає заходів щодо перевірки готівки і в разі підтвердження розбіжностей складає акт про розбіжності у двох примірниках, що засвідчується підписами осіб, які були присутні під час перерахування, та затверджується його керівником.
3.17. Банк (філія, відділення) виявлену клієнтом під час перерахування готівки суму недостачі відшкодовує отримувачу готівки (юридичній або фізичній особі) з операційної каси, а її надлишок приймає до операційної каси відповідно до оформленого акта про розбіжності.
3.18. Якщо готівка не була перерахована клієнтом у приміщенні банку (філії, відділення) під контролем працівника банку (філії, відділення), то претензії від клієнта щодо відшкодування недостачі не приймаються. Про це на видному місці в операційній касі розміщується відповідне оголошення.
3.19. Банк (філія, відділення) після закінчення касового обслуговування клієнтів підраховує суми за касовими документами, за якими проведені касові операції, і звіряє їх та залишок готівки в операційній касі з даними бухгалтерського обліку.
4. Порядок вилучення з обігу та передавання для дослідження сумнівних банкнот. Здійснення операцій з приймання на інкасо банкнот іноземних держав
( Назва глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 249 від 30.04.2014 )
4.1. Банк (філія, відділення) у разі виявлення під час приймання, видачі, оброблення готівки сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), у тому числі навмисно пошкоджених з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти, а також сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти зобов'язаний вилучити їх з оформленням довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження (додаток 18) у трьох примірниках.
( Пункт 4.1 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
4.2. Банку (філії, відділенню) забороняється видавати клієнтам, а також повертати чи тимчасово передавати виявлені в них сумнівні щодо справжності та платіжності банкноти (монети), у тому числі навмисно пошкоджені з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджені під час надзвичайного режиму банкноти національної валюти, а також сумнівні щодо справжності банкноти іноземної валюти.
Банк (філія, відділення) у разі виявлення в однієї фізичної або юридичної особи двох або більше банкнот з ознаками підроблення зобов'язаний негайно засобами телекомунікаційного зв'язку та не пізніше наступного робочого дня письмово, з поданням копії документа про вилучення, повідомити підрозділ Міністерства внутрішніх справ України за місцезнаходженням банку.
( Пункт 4.2 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
4.3. Банк (філія, відділення) має також приймати для проведення досліджень сумнівні банкноти (монети) національної валюти та сумнівні банкноти іноземної валюти, які пред'являються тільки з метою отримання висновку установи Національного банку. Фізичні та юридичні особи, які пред'являють такі банкноти (монети) до банку (філії, відділення), заповнюють заяву (додаток 19). На підставі заяви оформляється довідка про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження у трьох примірниках.
4.4. Прибутковий позабалансовий ордер для зарахування сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), у тому числі навмисно пошкоджених з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти, а також сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти оформляється на позабалансовий рахунок на підставі одного примірника довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження або акта про розбіжності.
( Абзац перший пункту 4.4 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
Один примірник прибуткового позабалансового ордера та один примірник довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження або акта про розбіжності формуються в документи дня банку.
Один примірник прибуткового позабалансового ордера, засвідченого відбитком печатки або штампа банку (філії, відділення), та один примірник довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження видаються клієнту, який пред'явив до банку (філії, відділення) банкноти (монети) для проведення досліджень. Банк (філія, відділення) за бажанням пред'явника може не надавати примірник прибуткового позабалансового ордера.
Банк (філія, відділення) один примірник довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження або один примірник акта про розбіжності та в разі потреби заяву пред'явника разом із сумнівними банкнотами (монетами) передає для дослідження.
4.5. Дослідження сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), у тому числі навмисно пошкоджених з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти, здійснюють відділи (управління) грошового обігу в регіоні, Центральне сховище та Департамент грошового обігу (далі - установи). Банк (філія, відділення) надсилає такі банкноти (монети) безпосередньо до відповідного відділу (управління) грошового обігу в регіоні, яке в разі неможливості прийняти відповідне рішення надсилає їх для проведення досліджень до Центрального сховища.
Департамент грошового обігу здійснює дослідження сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти. Банк (філія, відділення) надсилає такі банкноти безпосередньо до Центрального сховища.
( Пункт 4.5 глави 4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 465 від 22.12.2011, в редакції Постанови Національного банку в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
4.6. Банк (філія, відділення) здійснює відправлення для проведення досліджень банкнот (монет) не пізніше, ніж на третій робочий день після їх вилучення з обігу:
сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), у тому числі навмисно пошкоджених з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти, до відповідного відділу (управління) грошового обігу в регіоні;
( Абзац другий пункту 4.6 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти до Центрального сховища.
( Пункт 4.6 глави 4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 465 від 22.12.2011; в редакції Постанови Національного банку N 45 від 18.02.2013 )
4.7. Банк (філія, відділення) складає перед відправленням для дослідження сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), у тому числі навмисно пошкоджених з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти, а також сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти опис (додатки 20, 21) у чотирьох примірниках.
( Абзац перший пункту 4.7 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
Один примірник опису залишається в документах дня банку разом з видатковим позабалансовим ордером.
Два примірники опису, довідка про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження або акт про розбіжності, а в разі потреби і заява пред'явника разом із сумнівними банкнотами (монетами) укладаються до конверта (пакета) або мішечка, які опечатуються або пломбуються в установленому порядку. На конверті (пакеті) або ярлику мішечка зазначається "Цінності для дослідження".
Один примірник опису разом з відповідним конвертом (пакетом) або мішечком, де зазначено "Цінності для дослідження", передаються службі інкасації або уповноваженій особі банку.
Доставка конвертів (пакетів) або мішечків з сумнівними щодо справжності та платіжності банкнотами (монетами), у тому числі навмисно пошкодженими з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкодженими під час надзвичайного режиму банкнотами національної валюти, до відділів (управлінь) грошового обігу в регіоні здійснюється власними силами банку (службою інкасації, уповноваженою особою), через інкасаторів служби перевезення цінностей та організації інкасації відділу (управління) грошового обігу в регіоні, службою перевезення іншого банку або спецзв'язком (після належного додаткового упакування).
( Абзац п’ятий пункту 4.7 глави 4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 465 від 22.12.2011; в редакції Постанов Національного банку N 45 від 18.02.2013, N 113 від 19.02.2015 )
Доставка конвертів (пакетів) або мішечків з сумнівними щодо справжності банкнотами іноземної валюти до Центрального сховища здійснюється спецзв'язком (після належного додаткового упакування).
( Пункт 4.7 глави 4 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 45 від 18.02.2013 )( Пункт 4.7 глави 4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 465 від 22.12.2011 )
4.8. Установи проводять безкоштовно дослідження сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), у тому числі навмисно пошкоджених із метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти, а також сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти протягом п'яти робочих днів починаючи з наступного дня після їх надходження. У разі надходження на дослідження банкнот національної валюти, пошкоджених під час надзвичайного режиму, термін проведення дослідження залежить від стану та кількості цих банкнот, але не може перевищувати 60 робочих днів.
( Абзац перший пункту 4.8 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
У разі потреби проведення додаткового дослідження іншими структурними одиницями Національного банку строк проведення дослідження продовжується, але не може перевищувати 30 робочих днів.
Установи за результатами досліджень сумнівних банкнот (монет) оформляють акт про дослідження сумнівних банкнот (монет).
4.9. Установи, які провели дослідження сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), у тому числі навмисно пошкоджених з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти, а також сумнівних щодо справжності банкнот іноземної валюти, мають забезпечити:
( Абзац перший пункту 4.9 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
відправлення протягом трьох робочих днів банку (філії, відділенню) згідно з результатами досліджень одного примірника опису банкнот (монет) та акта про дослідження сумнівних банкнот (монет);
відправлення на вимогу банку (філії, відділення) (у разі надходження від нього в двомісячний строк письмового запиту) банкнот (монет) національної валюти, визнаних за результатами проведеного дослідження неплатіжними;
зарахування (у день відображення за бухгалтерським обліком результатів досліджень) на відповідний балансовий рахунок банку (філії) суми платіжних банкнот (монет) національної валюти;
відправлення протягом трьох робочих днів банку (філії, відділенню) справжніх банкнот іноземної валюти незалежно від ступеня їх зношеності (Центральне сховище через відповідні відділи (управління) грошового обігу в регіоні повертає банку (філії, відділенню) справжні банкноти);
передавання підроблених банкнот (монет) національної та іноземної валюти і неплатіжних, навмисно пошкоджених з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджених під час надзвичайного режиму банкнот національної валюти до правоохоронних органів за їх вимогою з оформленням відповідного акта.
( Абзац шостий пункту 4.9 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )( Пункт 4.9 глави 4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 465 від 22.12.2011 )
4.10. Банк (філія, відділення), що вилучив сумнівні щодо справжності та платіжності банкноти (монети), у тому числі навмисно пошкоджені з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджені під час надзвичайного режиму банкноти національної валюти, а також сумнівні щодо справжності банкноти іноземної валюти або прийняв їх для дослідження від фізичних та юридичних осіб за заявою, зобов'язаний на підставі результатів досліджень:
( Абзац перший пункту 4.10 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
списати підроблені банкноти (монети) національної та іноземної валюти і неплатіжні, навмисно пошкоджені з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкоджені під час надзвичайного режиму банкноти національної валюти з відповідних позабалансових рахунків. Пошкоджені під час надзвичайного режиму банкноти національної валюти зараховуються на окремий аналітичний рахунок;
( Абзац другий пункту 4.10 глави 4 розділу IV в редакції Постанови Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
проінформувати пред'явників про результати досліджень та за їх бажанням ознайомити під підпис з актом про дослідження сумнівних банкнот (монет);
повністю відшкодувати пред'явникам суму банкнот (монет) національної валюти, визначених за результатами дослідження справжніми;
повернути пред'явникам справжні банкноти іноземної валюти або за їх бажанням прийняти для здійснення касових операцій;
за вимогою пред'явника повернути неплатіжні банкноти (монети) національної валюти протягом шести місяців з дня їх прийняття для дослідження. Після закінчення цього терміну неплатіжні банкноти (монети) утилізуються встановленим порядком з оформленням відповідного акта.
4.11. У касах банків, небанківських фінансових установ, крім національного оператора поштового зв'язку, приймаються на інкасо від фізичних осіб (резидентів і нерезидентів) та юридичних осіб - резидентів і представництв юридичних осіб-нерезидентів:
а) банкноти іноземних держав, які мають значні пошкодження та/або значні ознаки зношення чи є сумнів щодо їх платіжності, у тому числі:
розірвані на шматки та склеєні;
ті, що не зберегли деяких ознак платіжності (є зміни в портреті, немає захисної стрічки, є написи, що заважають визначенню ознак платіжності банкнот, тощо);
із зміненим первісним кольором;
обпалені або пропалені;
залиті повністю або значною мірою фарбою, чорнилом, жиром тощо;
мають явні друкарські недоліки;
б) банкноти, які вилучені іноземною державою з обігу після дати, оголошеної центральним банком - емітентом відповідної валюти (за наявності згоди банку-кореспондента відповідної держави на обмін цих банкнот).
( Главу 4 розділу IV доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку N 249 від 30.04.2014 )
4.12. Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав здійснюються в порядку, передбаченому для операцій із приймання іменних чеків на інкасо в главах 4-6 Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2000 року N 520, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21 лютого 2001 року за N 152/5343 (зі змінами). Ці операції здійснюються з оформленням квитанції (додаток 22) та реєстру приймання на інкасо банкнот іноземних держав (додаток 23).
( Главу 4 розділу IV доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку N 249 від 30.04.2014 )
Глава 5. Порядок обміну банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином
1. Банк має надати не пізніше ніж за 30 календарних днів до початку використання спеціалізованого пристрою для зберігання валютних цінностей (далі - спецпристрій для зберігання цінностей) через дистриб'ютора (постачальника для банку спецпристроїв для зберігання цінностей) до Державного науково-дослідного експертно-криміналістичного центру МВС України або експертно-криміналістичних підрозділів при головних управліннях, управліннях МВС України в областях та місті Києві (далі - правоохоронні органи) за місцем розташування банку (філії, відділення) інформацію стосовно найменування виробника спецпристрою для зберігання цінностей, виробника спеціальних розчинів, а також примірник технічної документації на спецпристрій для зберігання цінностей та зразки спеціальних розчинів.
2. Банк (філія, відділення) у разі виявлення факту несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей зобов'язаний оперативно засобами телекомунікаційного зв'язку та не пізніше наступного робочого дня письмово повідомити правоохоронний орган за місцем розташування банку (філії, відділення) для проведення розслідування та відповідний відділ (управління) грошового обігу в регіоні для підготовки інформації банкам (філіям, відділенням) та населенню про можливу появу в обігу банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином.
3. Банк (філія, відділення) приймає без обміну від клієнтів - фізичних та юридичних осіб та вилучає виявлені під час здійснення переказу та/або перерахування проінкасованої торгової виручки, інших надходжень готівки банкноти національної валюти, пошкоджені спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрої для зберігання цінностей, для дослідження.
4. Банк (філія, відділення) під час приймання через операційну касу від фізичних та юридичних осіб банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, складає довідку про вилучення банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами (додаток 24), на підставі якої оформляється прибутковий позабалансовий ордер.
Банк (філія, відділення) самостійно визначає кількість примірників довідки про вилучення банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами, що роздруковується.
5. Банк (філія, відділення) у разі виявлення під час перерахування проінкасованої торгової виручки, інших надходжень готівки банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, складає акт про розбіжності, довідку про вилучення банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами.
6. Банк (філія, відділення), який використовує спецпристрій для зберігання цінностей, складає на бланку в довільній формі акт про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей, у якому зазначаються номінал та кількість банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, за кожним номіналом, сума цифрами, дата спрацювання, обставини виявлення факту спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей та причини пошкодження банкнот [санкціоноване, несанкціоноване, ненавмисне (у разі необережності) втручання в спецпристрій або з технічних причин].
Акт про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей підписує керівник банку (філії, відділення) або особа, яка його замінює, головний бухгалтер банку (філії) або особа, яка його замінює, а також працівник банку (філії, відділення), який виявив факт спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей, та засвідчує відбитком печатки банку (філії, відділення).
Банк (філія, відділення) самостійно визначає кількість примірників акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей.
7. Банк (філія, відділення) протягом трьох робочих днів передає спецзв'язком вилучені у спосіб, визначений пунктами 3 - 5 цієї глави, пошкоджені спеціальним розчином банкноти національної валюти до правоохоронних органів за місцем розташування банку (філії, відділення) для проведення розслідувань та відповідних досліджень.
Банк (філія, відділення) формує для відправлення до правоохоронних органів для проведення досліджень пакет (мішечок), в який разом із вилученими пошкодженими спеціальним розчином банкнотами національної валюти вкладає:
лист банку (філії, відділення) у довільній формі, у якому зазначаються номінал, кількість та сума цифрами пошкоджених спеціальним розчином банкнот національної валюти за кожним номіналом;
примірник довідки про вилучення банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами;
примірник акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (за наявності).
8. На пакет (мішечок) із пошкодженими спеціальним розчином банкнотами національної валюти оформляється ярлик з такими реквізитами: найменування банку (філії, відділення), кількість пошкоджених спеціальним розчином банкнот національної валюти, сума цифрами за кожним номіналом, загальна сума цифрами та словами, дата пакування, прізвище, ініціали та підпис касового працівника, який пакував пакет (мішечок).
Пакет опечатується печаткою банку (філії, відділення), мішечок опломбовується пломбою.
9. Банк (філія, відділення) не надсилає до правоохоронних органів банкноти національної валюти, пошкоджені спеціальним розчином унаслідок ненавмисного (у разі необережності) втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або з технічних причин.
10. Банк (філія, відділення) про факт вилучення з обігу банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, та передавання їх до правоохоронних органів інформує відповідний відділ (управління)грошового обігу в регіоні.
11. Відділи (управління) грошового обігу в регіоні приймають банкноти національної валюти, пошкоджені спеціальним розчином, до обміну на придатні до обігу банкноти національної валюти тільки від банків (філій), які використовують спецпристрої, за наявності:
листа банку (філії) у довільній формі, у якому зазначаються номінал та кількість банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, сума цифрами за кожним номіналом та загальна сума;
примірника акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей та підтвердних документів про використання спецпристроїв для зберігання цінностей;
результатів дослідження правоохоронних органів, що підтверджують наявність на банкнотах національної валюти спеціального розчину та їх відповідність наданим зразкам [крім фактів ненавмисного (у разі необережності) втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або з технічних причин];
документів правоохоронних органів чи суду (рішень, ухвал) щодо належності банку цих банкнот [крім фактів ненавмисного (у разі необережності) втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або з технічних причин].
12. Відділи (управління) грошового обігу в регіоні за умови наявності документів, визначених пунктом 11 цієї глави, здійснюють обмін банкам (філіям, відділенням) банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, на придатні до обігу банкноти національної валюти шляхом зарахування відповідної суми банкнот, прийнятих до обміну, на кореспондентський рахунок банку (філії).
13. Відділи (управління) грошового обігу в регіоні передають банкноти національної валюти, пошкоджені спеціальним розчином, які обміняні на придатні до обігу, до Центрального сховища як значно зношені в установленому порядку.
14. Відділи (управління) грошового обігу в регіоні (Центральне сховище):
у разі виявлення під час перерахування в упаковці банків (філій, відділень) банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, оформляє акт про розбіжності в установленому порядку та довідку про вилучення банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами;
протягом п'яти робочих днів передає вилучені банкноти національної валюти, пошкоджені спеціальним розчином, до правоохоронних органів за місцем розташування банку (філії, відділення) для проведення відповідних досліджень.
Відділ (управління) грошового обігу в регіоні (Центральне сховище) формує для відправлення до правоохоронних органів для проведення досліджень пакет (мішечок), в який разом із вилученими пошкодженими спеціальним розчином банкнотами національної валюти вкладає:
лист Національного банку України в довільній формі, у якому зазначаються номінал, кількість та сума пошкоджених спеціальним розчином банкнот національної валюти за кожним номіналом, обставини виявлення тощо;
примірник довідки про вилучення банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами.
15. На пакет (мішечок) оформляється ярлик із такими реквізитами: найменування відділу (управління) грошового обігу в регіоні (Центральне сховище), кількість пошкоджених спеціальним розчином банкнот національної валюти, сума цифрами за кожним номіналом, загальна сума цифрами та словами, дата пакування, прізвище, ініціали та підпис касового працівника, який пакував пакет (мішечок).
Пакет опечатується печаткою відділу (управління) грошового обігу в регіоні (Центрального сховища), мішечок опломбовується пломбою.
Банкноти передаються згідно з актом про передавання банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином (додаток 25), який є підставою для списання банкнот національної валюти з позабалансового рахунку.
Банкноти національної валюти, пошкоджені спеціальним розчином, передаються представникам правоохоронних органів разом із:
примірником довідки про вилучення банкнот національної валюти, пошкоджених спеціальним розчином, для проведення розслідувань та відповідних досліджень правоохоронними органами;
примірником акта про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (за наявності);
копією листа-інформації від Національного банку України щодо фактів незаконного заволодіння спецпристроями для зберігання цінностей (за наявності).
( Розділ IV доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку N 113 від 19.02.2015 )
| Директор Департаменту готівково-грошового обігу | Р.В.Кисельов |
Додаток 1
до Інструкції про ведення
касових операцій банками
в Україні
АКТ
про розбіжності
"___" ____________ ____ року N _________
Цей акт складено в ______________________________________________
[найменування банку (філії, відділення)]
про те, що цього числа під час ревізії/під час розкриття та
(зазначити потрібне)
перерахування
в касі перерахування/кімнаті перерахування банкнот (монет)
(зазначити потрібне)
касир __________________________________________________________,
(ініціали, прізвище)
клієнт __________________________________________________________
(ініціали, прізвище)
у присутності ___________________________________________________
(посада, ініціали, прізвище)
_________________________________________________________________
виявили в упаковці ______________________________________________
[Банкнотно-монетного двору/Центрального
сховища/відділу (управління)грошового обігу
в регіоні/банку (філії, відділення)]
пачці/мішку із цілою/пошкодженою упаковкою
(зазначити потрібне)
_________________________________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові касира, що зазначені на упаковці)
------------------------------------------------------------------------
|Номінал|Недостача | Надлишок |Неплатіжні|Сумнівні, |Кінцевий результат|
| |(кількість|(кількість|(кількість|(кількість| (грн., коп.) |
| | банкнот, | банкнот, | банкнот, | банкнот, |------------------|
| | монет) | монет) | монет) | монет) |недостача|надлишок|
|-------+----------+----------+----------+----------+---------+--------|
| | | | | | | |
|-------+----------+----------+----------+----------+---------+--------|
| | | | | | | |
|-------+----------+----------+----------+----------+------------------|
|Усього | | | | | |
------------------------------------------------------------------------
Усього __________________________________________________________
(сума цифрами та словами)
За неплатіжними, сумнівними банкнотами (зазначити серію та номер
кожної банкноти)/монетами (зазначити рік карбування) ____________
(зазначити
потрібне)
До першого примірника акта додаються*:
верхня та нижня накладки та/або етикетки від пачки;
обв'язка пачки (якщо вона має зберігатися) або упаковка пачки;
бандероль від усіх корінців (повної величини) пачки;
обв'язка з пломбою та ярлик від мішка з монетами або упаковка та
етикетка, у якому був (була) виявлений(а) надлишок/недостача.
Особи, які проводили перерахування:
____________________ _______________________________
(підпис) (ініціали, прізвище)
____________________ _______________________________
(підпис) (ініціали, прізвище)
Особи, які були присутні під час перерахування:
____________________ _______________________________
(підпис) (ініціали, прізвище)
____________________ _______________________________
(підпис) (ініціали, прізвище)
_______________
*Зазначаються тільки відповідні реквізити.
Додаток 2
до Інструкції про ведення
касових операцій банками
в Україні
ЗОБОВ'ЯЗАННЯ
"___" ____________ ____ року
________________________________________________________________,
[найменування банку (філії, відділення)]
що одержав від __________________________________________________
(найменування відділу (управління) грошового
обігу в регіоні)
зразки банкнот гривні, в особі __________________________________
_________________________________________________________________
(прізвище, ім'я та по батькові керівника або особи, яка його
заміщує)
зобов'язується забезпечити:
схоронність отриманих зразків банкнот;
непошкодженість отриманих банкнот;
використання банкнот за призначенням;
безумовне повернення на першу вимогу відділу (управління)
грошового обігу в регіоні отриманих від відділу (управління)
грошового обігу в регіоні для використання в роботі зразків
банкнот на загальну суму _____________ грн. за такими
номіналами:
------------------------------------------------------------------
| Номінал | Рік, зазначений на зразку банкнот | Кількість | Сума |
|---------+-----------------------------------+-----------+------|
| | | | |
|---------+-----------------------------------+-----------+------|
| | | | |
|---------+-----------------------------------+-----------+------|
| | | | |
|---------------------------------------------+-----------+------|
|Усього | | |
------------------------------------------------------------------
_________________________________________________________________
(місцезнаходження банку, що отримав зразки банкнот)
_________________________________________________________________
__________________ М.П.
(підпис)
Додаток 3
до Інструкції про ведення
касових операцій банками
в Україні
КРИТЕРІЇ
оцінки якості сортування банкнот
--------------------------------------------------------------------------------
| N | Захисні ознаки та |Опис захисних ознак| Вимоги до критеріїв якості |
|з/п |ознаки пошкодження | та ознак | сортування банкнот |
| | банкнот, що мають |пошкодження банкнот| |
| | бути перевірені | | |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 1 |Захисні ознаки, |Опис захисних ознак| Обов'язкова перевірка наявності|
| |видимі в |банкнот гривні | таких захисних ознак: |
| |інфрачервоному |наведений на | видимих в інфрачервоних |
| |діапазоні |офіційному сайті, у|променях, із розпізнаванням їх |
| | |відповідних |належності до банкнот |
| | |виданнях та |відповідного номіналу; |
|----+-------------------|повідомленнях | видимих в ультрафіолетових |
| 2 |Захисні ознаки, |Національного банку|променях, з перевіркою |
| |видимі |України |відсутності флюоресценції паперу |
| |в ультрафіолетовому| |банкноти; |
| |діапазоні | | з магнітними властивостями. |
| | | | Ідентифікація інших захисних |
| | | |ознак має здійснюватися в разі |
|----+-------------------| |наявності технічних можливостей |
| 3 |Захисні ознаки з | |обладнання для автоматизованого |
| |магнітними | |оброблення банкнот. |
| |властивостями | | Банкнота вважається сумнівною, |
| | | |якщо немає хоча б однієї з |
| | | |вищенаведених захисних ознак або |
|----+-------------------| |ознака втратила свої властивості |
| 4 |Інші захисні | |через пошкодження, зношення або |
| |ознаки | |спотворення, унаслідок чого |
| | | |неможливо однозначно |
| | | |ідентифікувати номінал банкноти |
| | | |та її справжність |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 5 |Надрив |Відкритий надрив з | Банкнота вважається не |
| | |будь-якого краю |придатною до обігу, якщо вона має|
| | |банкноти |відкритий надрив з будь-якого |
| | | |краю, розмір якого (ширина, |
| | | |довжина) перевищує такі значення:|
| | | |вертикальний надрив - 4 x 8 мм; |
| | | |горизонтальний - 4 x 15 мм; |
| | | |діагональний - 4 x 18 мм (довжина|
| | | |діагонального розриву |
| | | |визначається як прямокутна |
| | | |проекція), крім місць, що закриті|
| | | |транспортними ременями обладнання|
| | | |для автоматизованого оброблення |
| | | |банкнот |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 6 |Склеєна |Окремі частини | Банкнота вважається не |
| |банкнота |банкноти або |придатною до обігу, якщо вона має|
| | |розриви на |наклейку понад 10 x 40 мм, |
| | |банкноті, склеєні з|товщина якої перевищує 50 мкм |
| | |використанням | |
| | |клейкої стрічки або| |
| | |паперу, скріпленого| |
| | |клеєм | |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 7 |Отвір |Відсутні частини у | Банкнота вважається не |
| | |будь-яких місцях |придатною до обігу, якщо в |
| | |банкноти, крім |будь-яких місцях на ній є отвір |
| | |країв |понад 10 кв.мм, крім тих, що |
| | | |закриті транспортними ременями |
| | | |обладнання для автоматизованого |
| | | |оброблення банкнот |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 8 |Відсутня |Відсутні частини | Банкнота вважається не |
| |частина |вздовж краю |придатною до обігу, якщо її |
| | |банкноти, крім |довжина зменшена на 6 мм чи |
| | |кутів |більше або її ширина зменшена на |
| | | |5 мм чи більше |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 9 |Відсутній |Відсутні кути в | Банкнота вважається не |
| |кут |банкнотах |придатною до обігу, якщо площа |
| | | |відсутнього кута перевищує |
| | | |150 кв. мм, а довжина меншої |
| | | |сторони відсутнього кута |
| | | |перевищує 10 мм |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 10 |Зім'ята |Невпорядковані | Банкнота вважається не |
| |банкнота |складки або згини |придатною до обігу, якщо на ній є|
| | |на банкноті |складки або згини, які призводять|
| | | |до зменшення довжини банкноти |
| | | |більше ніж на 6 мм або ширини |
| | | |банкноти більше ніж на 5 мм |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
| 11 |Локальне |Локалізована | Банкнота вважається не |
| |забруднення |концентрація бруду |придатною до обігу, якщо на ній |
| | |у вигляді плям, |є локальне забруднення, розміри |
| | |малюнків, |якого більші ніж 10 х 10 мм на |
| | |відбитків штампів, |тих її частинах, що не містять |
| | |колір яких |друкованих літер чи зображення, |
| | |контрастує з |або більші ніж 15 х 15 мм на тих,|
| | |навколишніми |що містять друковані літери чи |
| | |незабрудненими |зображення |
| | |частинами банкноти | |
|----+-------------------+-------------------+---------------------------------|
|12 |Загальне |Розподіл бруду на | Банкнота вважається не |
| |забруднення |всій банкноті |придатною до обігу, якщо |
| | | |внаслідок загального забруднення |
| | | |збільшена її оптична щільність. |
| | | | Визначення критеріїв |
| | | |непридатності банкноти до обігу |
| | | |за цією ознакою здійснюється на |
| | | |основі експертної оцінки рівня її|
| | | |забруднення під час налагодження |
| | | |обладнання для автоматизованого |
