53. Банк платника обліковує документ про арешт, на підставі якого зупинено видаткові операції за рахунком платника, на відповідному позабалансовому рахунку та арештовує кошти в іноземній валюті або банківські метали на поточному рахунку клієнта в сумі/масі, зазначеній у документі про арешт, і продовжує здійснювати операції за поточним/розрахунковим рахунком клієнта в межах суми/маси, що перевищує суму/масу арешту, якщо до банку надходить документ про арешт із зазначенням виду валюти або банківського металу, коштів або банківських металів за яким достатньо на поточному/розрахунковому рахунку клієнта для виконання цього документа.
Банк платника обліковує документ про арешт, на підставі якого зупинено видаткові операції за рахунком платника, на відповідному позабалансовому рахунку та арештовує банківські метали на кореспондентському рахунку банку в масі, зазначеній у документі про арешт, і продовжує здійснювати операції за кореспондентським рахунком банку в межах маси, що перевищує масу арешту, якщо до банку надходить документ про арешт із зазначенням виду банківського металу, якого достатньо на кореспондентському рахунку банку для виконання цього документа.
53-1. Арешт, накладений на кошти, не припиняється в разі зміни номера рахунку платника відповідно до процедури зміни рахунку, визначеної вимогами Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 162 (зі змінами).
Документ про арешт коштів надавач платіжних послуг і надалі обліковує відповідно до вимог, установлених у пункті 53 розділу VI цього Положення.
Кошти, арештовані на рахунку платника, який був закритий у зв’язку зі зміною номера рахунку за ініціативою надавача платіжних послуг, надавач платіжних послуг перераховує та обліковує за новим рахунком платника для подальшого виконання платіжної інструкції стягувача в разі її надходження.
Надавач платіжних послуг платника в разі надходження платіжної інструкції на примусове списання (стягнення) коштів з рахунку платника, за яким раніше обліковувалися арештовані кошти та який був закритий у зв’язку зі зміною номера рахунку за ініціативою надавача платіжних послуг, зобов’язаний забезпечити виконання такої платіжної інструкції в порядку, визначеному в розділі V цього Положення.
( Розділ VI доповнено новим пунктом 53-1 згідно з Постановою Національного банку № 41 від 23.04.2026 )
54. Банк платника відмовляє в прийнятті до виконання платіжних інструкцій в іноземній валюті або банківських металах платника, якщо на рахунку платника арештована сума коштів менша, ніж та, що зазначена в документі про арешт.
55. Банк платника письмово повідомляє орган/виконавця, який надіслав документ про арешт про достатність/недостатність/відсутність коштів в іноземній валюті або банківських металів для виконання документа про арешт з урахуванням нормативно-правового акта Національного банку з питання розкриття інформації, що становить таємницю надавача платіжних послуг.
Банк платника під час дії документа про арешт зупиняє видаткові операції за рахунком платника та здійснює арешт усіх надходжень на його рахунок до забезпечення суми/маси за кожним видом валют чи банківських металів, що зазначена в документі про арешт, або до отримання передбачених законодавством України документів про зняття арешту з коштів в іноземній валюті або банківських металів.
56. Банк платника діє відповідно до пунктів 53-55 розділу VI цього Положення, якщо до банку за цей час надійшли інші документи про арешт із зазначенням інших видів валют або банківських металів.
57. Банк платника, до якого надійшли документи про арешт із зазначенням у них одних і тих самих поточних рахунків клієнтів та одних і тих самих видів валют або банківських металів, обліковує ці документи про арешт на відповідному позабалансовому рахунку і виконує їх у тій послідовності, у якій вони надійшли.
Банк, до якого надійшли документи про арешт із зазначенням у них одних і тих самих кореспондентських рахунків банку та одних і тих самих видів банківських металів, обліковує ці документи про арешт на відповідному позабалансовому рахунку і виконує їх у тій послідовності, у якій вони надійшли.
58. Банк платника з метою забезпечення арешту суми, зазначеної в документі про арешт, обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку й арештовує кошти в іноземній та національній валютах, банківські метали на поточних/розрахункових рахунках клієнта за кожним видом валют та банківських металів, якщо згідно з документом про арешт такий арешт накладається на всі види валют і банківських металів, що зберігаються на поточних/розрахункових рахунках клієнта, уключаючи і на національну валюту, і, крім того, загальну суму, яка підлягає арешту, зазначено в національній валюті (без конкретних сум за кожним видом валют або банківських металів).
59. Банк платника з метою забезпечення виконання документа про арешт, відповідно до якого арешт накладається на всі види банківських металів, що зберігаються на кореспондентських рахунках банку, і, крім того, загальну суму, яка підлягає арешту, зазначено в національній валюті (без конкретних сум за кожним видом банківських металів), арештовує банківські метали на кореспондентських рахунках банку за кожним видом банківських металів й обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку з метою забезпечення арешту суми, зазначеної в документі про арешт.
60. Банк платника для забезпечення арешту суми, потрібної для виконання документа про арешт, здійснює розрахунок гривневого еквівалента іноземних валют та/або банківських металів, які арештовуються на поточних/розрахункових рахунках клієнта для виконання отриманого документа про арешт, за офіційним курсом гривні до іноземних валют та банківських металів, що встановлюється Національним банком на день надходження документа про арешт, а в наступні дні цей розрахунок здійснюється після кожної зміни офіційного курсу гривні до іноземних валют і банківських металів, що встановлюється Національним банком, а також з урахуванням нових надходжень коштів в іноземній валюті та/або банківських металів.
61. Банк платника з метою виконання отриманого документа про арешт, відповідно до якого арешт накладається на банківські метали, що зберігаються на кореспондентських рахунках банку, здійснює розрахунок гривневого еквівалента банківських металів, які арештовуються на кореспондентських рахунках банку, за офіційним курсом гривні до банківських металів, що встановлюється Національним банком на день надходження документа про арешт, а в наступні дні цей розрахунок здійснюється після кожної зміни офіційного курсу гривні до банківських металів, що встановлюється Національним банком, а також з урахуванням нових надходжень банківських металів.
Розрахунок гривневого еквівалента іноземних валют та/або банківських металів, зазначених в отриманому документі про арешт, для забезпечення арешту суми, потрібної для виконання документа про арешт, здійснюється за офіційним курсом гривні до іноземних валют та банківських металів, що встановлюється Національним банком на день надходження документа про арешт, а в наступні дні цей розрахунок здійснюється після кожної зміни офіційного курсу гривні до іноземних валют і банківських металів, що встановлюється Національним банком, якщо документ про арешт із зазначенням у ньому виду іноземної валюти або банківського металу надійшов до поточного/розрахункового рахунку клієнта в національній валюті.
62. Банк платника не виконує видаткових операцій за поточними/розрахунковими рахунками клієнта, на кошти та/або банківські метали на яких накладено арешт, уключаючи й кошти в іноземній валюті та банківські метали, що попередньо куплені за заявою клієнта на валютному ринку України (до накладання арешту) і не перераховані ним за призначенням до їх арешту.
Банк не виконує видаткових операцій за кореспондентськими рахунками банку, на банківські метали на яких накладено арешт.
63. Банк платника після списання за платіжною інструкцією стягувача суми в розмірі, який визначений документом про арешт, та, якщо немає на виконанні за цим рахунком інших документів про арешт, відновлює видаткові операції за рахунком платника та приймає до виконання платіжні інструкції платника в іноземній валюті або банківських металах.
64. Порядок здійснення небанківськими надавачами платіжних послуг заходів щодо виконання документа про арешт коштів в іноземній валюті, відмови від його виконання, повернення без виконання документа про арешт коштів в іноземній валюті, що знаходяться на платіжних рахунках платника, відкритих у небанківських надавачів платіжних послуг, здійснюється аналогічно до порядку передбаченого в розділі VI цього Положення для виконання банками заходів щодо виконання документа про арешт коштів в іноземній валюті.
VII. Виконання банком вимоги Національного банку на списання заборгованості в іноземній валюті та банківських металах у безспірному порядку
65. Банк зобов’язаний здійснити списання в безспірному порядку заборгованості банку-кореспондента (далі - банк-боржник) перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, з кореспондентського рахунку банку-боржника відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".
66. Банк здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку-боржника (далі - платник) на підставі вимоги Національного банку. Вимога Національного банку повинна містити таку інформацію:
1) номер та дату складання (число, місяць, рік);
2) підстави, передбачені законодавством України, відповідно до яких Національний банк має право на списання в безспірному порядку заборгованості з рахунків платника (посилання на статтю 73 Закону України "Про Національний банк України");
3) код платника, найменування платника, номер рахунку платника в іноземній валюті або банківських металах;
4) найменування та SWIFT-код (BIC kod) банку платника;
5) код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача в іноземній валюті або банківських металах;
6) найменування, SWIFT-код (BIC kod) та місцезнаходження банку отримувача;
7) цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класификатора;
8) суму іноземної валюти або масу банківських металів у тройських унціях (цифрами та словами) і назву іноземної валюти або виду банківського металу (словами);
9) призначення платежу.
Вимога Національного банку, оформлена як електронний документ, має містити кваліфікований електронний підпис уповноваженої особи.
Банк приймає до виконання вимогу Національного банку протягом 30 календарних днів починаючи з дати її складання.
67. Національний банк для визначення суми іноземної валюти або маси банківського металу, яку потрібно списати в безспірному порядку з кореспондентського рахунку банку-боржника, використовує офіційний курс гривні до іноземних валют і банківських металів, що встановлюється Національним банком на день складання вимоги Національного банку.
68. Банк, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, здійснює списання в безспірному порядку коштів в іноземних валютах та/або банківських металів із кореспондентського рахунку банку-боржника протягом операційного часу в день надходження вимоги Національного банку до банку, ураховуючи особливості, визначені в розділі V цього Положення.
Вимогу Національного банку, що надійшла після операційного часу, банк виконує наступного операційного дня.
Банк, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, здійснює списання в безспірному порядку коштів в іноземних валютах та/або банківських металів із кореспондентського рахунку банку-боржника за платіжною інструкцією, сформованою банком на підставі вимоги Національного банку.
69. Банк, до якого надійшла вимога Національного банку, здійснює списання заборгованості частково в разі недостатності коштів в іноземній валюті/банківських металів на кореспондентському рахунку банку-боржника.
Банк оформляє часткову оплату вимоги Національного банку платіжною інструкцією, у реквізиті "Призначення платежу" якої зазначає номер і дату вимоги Національного банку, яку частково сплачено, суму, що залишилася до сплати, та повторює текст, наведений у реквізиті "Призначення платежу" цієї вимоги Національного банку.
70. Банк, у якому відкритий кореспондентський рахунок банку-боржника, не пізніше наступного робочого дня після надходження вимоги зобов’язаний повідомити Національний банк про виконання (часткове виконання) або про неможливість виконання вимоги Національного банку з причин, зазначених у пункті 69 розділу VII цього Положення.
Банк повертає без виконання вимогу Національного банку, якщо на день її пред’явлення до банку немає:
1) коштів в іноземній валюті/банківських металів на кореспондентському рахунку банку-боржника;
2) кореспондентського рахунку банку-боржника в банку;
3) інформації або її частини, заповнення якої передбачено в пункті 66 розділу VII цього Положення, та/або зазначена помилкова інформація щодо банку-боржника та/або банку банку-боржника.
71. Банк, який не може виконати вимогу Національного банку в установлений цим Положенням строк через те, що на його кореспондентському рахунку немає/недостатньо коштів, зобов’язаний:
1) узяти вимогу Національного банку на облік за відповідним позабалансовим рахунком;
2) надіслати письмове повідомлення Національному банку про невиконання його вимоги із зазначенням причини: "Немає/недостатньо коштів на своєму кореспондентському рахунку";
3) ужити заходів для відновлення своєї платоспроможності.
72. Витрати банку в разі проведення операцій, що зазначені в розділі VII цього Положення, відшкодовуються за рахунок банку-боржника.
VIII. Порядок виконання надавачем платіжних послуг дебетового переказу коштів в іноземній валюті або банківських металах за згодою платника
73. Ініціатором платіжної операції під час дебетового переказу з рахунку платника коштів в іноземній валюті або банківських металах за його згодою (далі - дебетування рахунку) може бути отримувач, обтяжувач у випадках, передбачених договором між платником та надавачем платіжних послуг платника.
74. Порядок надання/передавання платіжної інструкції в іноземній валюті або банківських металах, оформленої отримувачем, надавачу платіжних послуг платника та надання згоди платника на виконання платіжної операції з дебетування рахунку отримувачем визначається нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті користувачів платіжних послуг, з урахуванням особливостей, викладених у розділі VIII цього Положення.
Порядок надання платником згоди на виконання платіжної операції з дебетування рахунку отримувачем, умови, за яких надавач платіжних послуг платника повинен здійснювати дебетування рахунку на підставі платіжної інструкції в іноземній валюті або банківських металах отримувача, визначаються договором між платником та надавачем платіжних послуг платника.
( Положення в редакції Постанови Національного банку № 189 від 25.08.2022 )
| Директор Департаменту платіжних систем | Н.Г. Лапко |
( Зміни до Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою втратили чинність на підставі Постанови Національного банку № 31 від 05.02.2019 )
