Про затвердження Положення про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав

Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", вимог статей 3, 25 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою вдосконалення нормативно-правової бази щодо створення дочірніх банків, філій і представництв українських банків на території інших держав Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав, що додається.

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 30.01.2002 N 45 "Про затвердження Положення про порядок створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав, особливості їх закриття та здійснення нагляду", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 19.02.2002 за N 158/6446;

абзац третій пункту 1 постанови Правління Національного банку України від 10.07.2003 N 296 "Про внесення змін до нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 18.07.2003 за N 619/7940.

3. Банкам, які створили філії на території інших держав, протягом трьох місяців після набрання чинності цією постановою привести їх діяльність у відповідність до вимог вищезазначеного Положення.

4. Заступнику Голови В.Л. Кротюку, Департаменту зовнішньоекономічних відносин (А.М. Кравець), Департаменту методології банківського регулювання та нагляду (Н.В. Іваненко) з метою забезпечення належного нагляду укласти угоди про взаємодію у сфері банківського нагляду з органами банківського нагляду держав місцезнаходження дочірніх банків і філій українських банків.

5. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

6. Департаменту методології банківського регулювання та нагляду (Н.В. Іваненко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома департаментів центрального апарату і територіальних управлінь Національного банку України, а також банків для використання в роботі.

7. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л. Кротюка, Департамент реєстрації та ліцензування банків (О.І. Пархоменко), Департамент банківського регулювання і нагляду (В.О. Зінченко) і начальників територіальних управлінь Національного банку України.

Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статей 3, 25 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).

1.1. Банк має право створити дочірній банк (у тому числі шляхом придбання акцій/часток банку-нерезидента), філію і представництво на території іншої держави за умови отримання дозволу Національного банку.

Банк після отримання дозволу зобов'язаний отримати дозвіл (індивідуальну ліцензію) Національного банку на здійснення інвестиції за кордон відповідно до вимог законодавства України.

1.2. Національний банк надає дозвіл на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави за таких умов:

держава місцезнаходження дочірнього банку, філії, представництва належить до держав, які приєдналися до міжнародних угод з питань запобігання та протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму, а також щодо фінансового сектору якої відсутні негативні висновки міжнародних організацій, які здійснюють оцінку країн та/або їх фінансових секторів щодо відповідності основним міжнародним стандартам у цій сфері;

строк роботи банку становить не менше ніж три роки;

статутом банку передбачено створення дочірнього банку, філії, представництва на території інших держав;

банк дотримується економічних нормативів і нормативу обов'язкового резервування;

стан формування резервів банку відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку;

інвестиція для створення дочірнього банку або філії не призведе до порушення банком економічних нормативів;

банк на день звернення до Національного банку не є об'єктом застосування заходів впливу відповідно до статті 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

1.3. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до вимог цього Положення, мають бути викладені українською мовою.

Документи (або їх копії), що видані органом іноземної держави, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом на українську мову, засвідченим нотаріально. Копії документів мають бути засвідчені за місцем їх видачі.

1.4. Загальний строк розгляду пакета документів для отримання дозволу на створення дочірнього банку, філії і представництва на території іншої держави - два місяці з дня подання всіх необхідних документів.

Національний банк для прийняття рішення про надання дозволу має право звернутися до банку за додатковою інформацією.

У разі невідповідності поданого пакета документів вимогам цього Положення або подання неповного пакета документів Національний банк повертає банку документи з відповідним обґрунтуванням. Повторно поданий пакет документів розглядається у порядку, передбаченому цим пунктом.

1.5. Дозвіл на створення дочірнього банку, філії, представництва на території іншої держави є дійсним протягом шести місяців.

1.6. Відповідний підрозділ Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків веде облік наданих Національним банком дозволів на створення дочірніх банків, філій і представництв на території інших держав.

1.7. Банк не пізніше ніж через один місяць після реєстрації дочірнього банку, філії, представництва подає до відповідного підрозділу Національного банку з питань реєстрації та ліцензування банків легалізовані в установленому порядку (якщо інше не передбачено міжнародними договорами) документи про реєстрацію дочірнього банку, філії, представництва або їх копії, засвідчені за місцем їх видачі, та копію дозволу (або ліцензії, або інший документ) на здійснення дочірнім банком, філією операцій, наданого органом банківського нагляду держави їх місцезнаходження, засвідчену за місцем його видачі.

2.1. Дочірній банк - це банк, 100 відсотків статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо або опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління, або діяльність цього банку на основі угоди або будь-яким іншим чином.

2.2. Банк для отримання дозволу на створення дочірнього банку подає до Національного банку:

клопотання;

бізнес-план та економічне обґрунтування доцільності створення дочірнього банку;

рішення відповідного органу банку про створення дочірнього банку (протокол, витяг з протоколу або рішення, засвідчені відбитком печатки банку);

документ, що підтверджує внесення плати за видачу дозволу.

2.3. Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення дочірнього банку, якщо банк не виконав хоча б однієї з вимог цього Положення.

2.4. Рішення про надання дозволу на створення дочірнього банку приймає Правління Національного банку.

2.5. Материнському банку рекомендується під час призначення керівниками дочірнього банку громадян України враховувати вимоги законодавства України щодо наявності їх бездоганної ділової репутації.

3.1. Банк має право отримати дозвіл на створення філії на території іншої держави у разі виконання умов, визначених у главі 1 цього Положення, а також за наявності відповідального працівника філії з питань фінансового моніторингу.

3.2. Для отримання дозволу на створення філії банк подає до Національного банку:

клопотання;

бізнес-план та економічне обґрунтування доцільності створення філії;

рішення відповідного органу банку про створення філії (протокол, витяг з протоколу або рішення, засвідчені відбитком печатки банку);

документи, що засвідчують професійну придатність та ділову репутацію кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера філії та відповідального працівника з питань фінансового моніторингу, незалежно від їх громадянства, відповідно до вимог, установлених нормативно-правовими актами Національного банку щодо реєстрації банків та фінансового моніторингу;

інформацію про вимоги до діяльності філії в країні її місцезнаходження;

положення про філію, затверджене в установленому порядку (у чотирьох примірниках), що має містити, зокрема:

перелік банківських операцій, які має право здійснювати філія на підставі письмового дозволу на здійснення операцій, наданого філії банком у межах отриманих ним банківської ліцензії, письмового дозволу;

порядок управління філією та контролю за нею;

порядок ліквідації філії.

3.3. Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення філії, якщо не виконана хоча б одна з умов, передбачених цим Положенням.

3.4. Рішення про погодження кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера, відповідального працівника з питань фінансового моніторингу філії (у тому числі в разі їх зміни) та положення про філію приймає Комісія Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків (далі - Комісія Національного банку) у порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань реєстрації банків та фінансового моніторингу, та з урахуванням вимог пункту 3.2 цієї глави.

3.5. Рішення про надання дозволу на створення філії приймає Правління Національного банку.

3.6. Філія має право здійснювати банківські операції на підставі дозволу, наданого банком і погодженого Національним банком.

Банк має право надавати дозвіл на здійснення банківських операцій своїй філії в межах власної банківської ліцензії та письмового дозволу.

3.7. Банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів повідомляти Національний банк про внесення змін до довіреності на ім'я керівника (виконуючого його обов'язки) філії, про зміну місцезнаходження філії, телефонів, телетайпа, факсу тощо.

Банк зобов'язаний подати до Національного банку пакет документів для погодження нового керівника, головного бухгалтера (виконуючих їх обов'язки) філії в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку.

3.8. Банк зобов'язаний протягом 10 робочих днів з дати затвердження відповідним органом банку змін до положення про філію або дозволу на здійснення банківських операцій погодити ці зміни з Національним банком.

3.9. Банк зобов'язаний забезпечити виконання філією вимог законодавства України щодо ведення бухгалтерського обліку та звітності, регулювання діяльності банків, здійснення фінансового моніторингу тощо.

3.10. Філія може відкривати від імені банку кореспондентські рахунки в інших банках з попереднім повідомленням Національного банку не пізніше ніж за 10 робочих днів до підписання відповідної угоди.

3.11. Банк зобов'язаний подати Національному банку копії і нотаріально засвідчений переклад на українську мову документів органу банківського нагляду держави місцезнаходження філії про результати проведеної перевірки (якщо органом банківського нагляду надаються філії/банку такі документи), а також листа органу банківського нагляду з вимогами щодо діяльності філії у 20-денний строк після надходження цих документів.

4.1. Філія може бути ліквідована:

за рішенням відповідного органу банку, прийнятим з ініціативи цього органу або за рішенням органу держави місцезнаходження філії, або за ініціативою Національного банку;

у зв'язку з ліквідацією банку.

Банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів з дати прийняття відповідним органом рішення про ліквідацію філії проінформувати Національний банк про це рішення із зазначенням причин його прийняття та наданням відповідного протоколу (або витягу з протоколу).

4.2. Національний банк має право прийняти рішення про обмеження, зупинення чи припинення здійснення банком операцій у частині операцій, що здійснюються філією, зокрема, у разі:

а) невиконання банком вимог Національного банку щодо усунення порушень законодавства України, допущених філією;

б) збиткової діяльності філії протягом двох років поспіль;

в) неможливості дотримання філією вимог законодавства України внаслідок суперечностей із законодавством держави місцезнаходження філії;

г) якщо діяльність філії призводить до порушення економічних нормативів.

4.3. Після завершення процедури ліквідації філії банк повідомляє про це Національний банк.

5.1. Для отримання дозволу на створення представництва банк подає до Національного банку:

клопотання;

рішення відповідного органу банку про створення представництва;

бізнес-план та економічне обґрунтування доцільності створення представництва (які, зокрема, визначають, що витрати банку на створення і функціонування представництва не призведуть до збиткової діяльності банку);

положення про представництво, затверджене в установленому порядку (у чотирьох примірниках);

документ, що підтверджує внесення плати за видачу дозволу.

5.2. Рішення про надання дозволу на створення представництва приймає Комісія Національного банку.

5.3. Національний банк має право відмовити банку в наданні дозволу на створення представництва, якщо не виконана хоча б одна з умов, передбачених цим Положенням.

5.4. Банк зобов'язаний протягом 10 робочих днів з дати прийняття рішення про зміни, що вносяться до положення про представництво, у його керівництві, а також про зміну його адреси повідомляти Національний банк.